XXX公司網(wǎng)上銀行管理辦法.doc

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. XXX公司網(wǎng)上銀行管理辦法 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)公司資金安全管理，提高工作效率，根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于XXX公司，XXX支公司參照本辦法執(zhí)行。 第三條 基本原則：確保安全、分級(jí)負(fù)責(zé)、集中管理、講求效率。 （一）確保安全：網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）分開(kāi)保管、業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)的雙重安全機(jī)制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全。 （二）分級(jí)負(fù)責(zé)：操作員及各級(jí)授權(quán)人對(duì)各自操作承擔(dān)責(zé)任，保證公司資金安全。操作員并負(fù)責(zé)日常網(wǎng)上銀行的維護(hù)與管理。 （三）集中管理：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的操作員和授權(quán)人權(quán)限開(kāi)通及變更，須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意； （四）講求效率：在保證資金安全的前提下，力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率的最大化。 第二章 網(wǎng)銀的安全管理 第四條　安裝了對(duì)公網(wǎng)上銀行控件的計(jì)算機(jī)為網(wǎng)銀支付專(zhuān)用計(jì)算機(jī)，非網(wǎng)銀操作人員嚴(yán)禁使用。網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作時(shí)，嚴(yán)禁其他人員旁觀(guān)。禁止所有操作員、各級(jí)授權(quán)人在公司以外使用對(duì)公網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）進(jìn)行操作和審核，網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）也不能攜帶離開(kāi)公司。 第五條　操作員、各級(jí)授權(quán)人所管轄的網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理，并將不同操作級(jí)別的網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）分開(kāi)保管。無(wú)論日常臨時(shí)工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時(shí)修改。每日下班前，必須將網(wǎng)銀密匙放入保險(xiǎn)柜內(nèi)存放。 第六條　網(wǎng)銀操作員、各級(jí)授權(quán)人必須嚴(yán)格保管好自己的USBKEY與密碼，不得遺失，嚴(yán)禁向他人透露自己的密碼。網(wǎng)銀操作員和各級(jí)授權(quán)人應(yīng)定期對(duì)網(wǎng)銀USBKEY（網(wǎng)銀盾）的密碼進(jìn)行變更。避免使用生日、電話(huà)號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、賬號(hào)等規(guī)則數(shù)字作為密碼。 第三章 網(wǎng)銀支付的權(quán)限管理 第七條　網(wǎng)銀管理權(quán)限分為每日、單筆支付上限和各級(jí)操作管理員權(quán)限。 根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要，除工資發(fā)放外，每日單筆對(duì)私支付上限為 萬(wàn)元，每天累計(jì)支付上限為 萬(wàn)；對(duì)公支付每天單筆上限 萬(wàn)元，每天累計(jì)支付上限 萬(wàn)元。如超過(guò)以上支付上限且需緊急支付的，操作員需寫(xiě)明情況，經(jīng)款項(xiàng)申請(qǐng)人和公司領(lǐng)導(dǎo)同意后，方可支付。 網(wǎng)銀操作包括操作員、一級(jí)授權(quán)和二級(jí)授權(quán)三個(gè)級(jí)別的權(quán)限。1、操作員權(quán)限為錄入經(jīng)過(guò)審批流程通過(guò)的付款資料，以及維護(hù)收款人信息庫(kù)。2、一級(jí)授權(quán)人權(quán)限為審批對(duì)私支付 萬(wàn)元以下和對(duì)公支付 萬(wàn)元以下的付款。3、二級(jí)授權(quán)人權(quán)限為審核對(duì)私支付 萬(wàn)元以上和對(duì)公支付 萬(wàn)元以上的付款。 第四章 網(wǎng)銀日常操作規(guī)程管理 第八條　銀行審核同意頒發(fā)的USBKEY（網(wǎng)銀盾），由操作員統(tǒng)一領(lǐng)取，并填制“網(wǎng)銀盾領(lǐng)用表”（附表二），每位領(lǐng)用人均需簽名確認(rèn)。所有資料統(tǒng)一歸檔保管。操作員完成網(wǎng)銀開(kāi)通手續(xù)后，將所有資料統(tǒng)一歸檔保管。 第九條 網(wǎng)上銀行的付款委托及付款客戶(hù)資料庫(kù)由操作員完成。每一筆付款必須以會(huì)計(jì)憑證及附件為依據(jù)，付至發(fā)票和合同標(biāo)明的收款方，特殊情況，要以對(duì)方加蓋公章的書(shū)面說(shuō)明為準(zhǔn)。 第十條 操作員每天必須打印完前一天的收付款回單，并將收付款回單附在相應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證后。同時(shí)，下載銀行對(duì)賬單，核實(shí)操作是否成功。 第十一條 每月初會(huì)計(jì)要編制銀行余額調(diào)節(jié)表，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告和處理。 第十二條 網(wǎng)銀工作交接建立替崗制度（A、B角替換制度）。各操作員、授權(quán)人（A角）因休假或出差等原因不能履行相關(guān)職責(zé)時(shí)，必須做好與替崗人員（B角）的交接和記錄。替崗人員設(shè)置仍要遵循一人一卡一密原則。 第十三條 本辦法自20XX年X月X日起執(zhí)行，由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。 精選word范本！