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1、歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案(二)2800字
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.( )在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
2.我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是( )。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《證券法》
3.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是( )。
2、
A.保護(hù)投資者利益
B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展
4.從我國(guó)的實(shí)踐看,對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.基金管理公司督察長(zhǎng)
5.從我國(guó)的實(shí)踐看,不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是( )。
A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益
B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系
C.開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng),樹(shù)立行業(yè)
3、形象
D.對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.在我國(guó),基金監(jiān)督的原則包括( )。
A.監(jiān)管與自律并重原則
B.獎(jiǎng)罰并重的原則
C.依法監(jiān)管原則
D.自我約束和自我教育原則
2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有( )。
A.市場(chǎng)自身能調(diào)節(jié)的,政府不監(jiān)管
B.在確保監(jiān)管效益的前提下,應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化
C.基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)性,避免大起大落
4、D.證券市場(chǎng)中不得存在歧視,參與主體具有完全平等的權(quán)利
3.目前,我國(guó)基金的監(jiān)管手段主要有( )。
A.經(jīng)濟(jì)手段
B.輿論手段
C.行政手段
D.法律手段
4.為了推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展,我國(guó)的基金監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該努力做到( )。
A.更多地引進(jìn)外資,引進(jìn)外國(guó)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)
B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金
C.推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平、健康、有序的競(jìng)爭(zhēng)
D.鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷
5.我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括( )。
A.保證市場(chǎng)的公平、效
5、率和透明
B.保證基金最低投資收益
C.保護(hù)投資者利益
D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期,基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則,以免出現(xiàn)大起大落的情形,并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。( )
2.在我國(guó)基金監(jiān)管的實(shí)踐中,監(jiān)督與自律的關(guān)系是國(guó)家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。( )
3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。( )
4.目前,我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行所從事的
6、基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)僅由中國(guó)證監(jiān)會(huì)行使。( )
5.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》,中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督,公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。( )
參考答案:
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.A
中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
2.B
基金監(jiān)管作為一種政府行政行為,必須依法開(kāi)展?;鸨O(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過(guò)十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展,已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類(lèi)部門(mén)規(guī)
7、章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。
3.A
基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。
4.C
中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理,在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上,如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等,則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織,對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。
5.A
基金行業(yè)自律管理的方式主要是:①制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)會(huì)員管理,大力開(kāi)展基金業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)
8、,樹(shù)立行業(yè)形象,正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí);②建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系,全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);③加大研究力度,對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究,促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.ACD
基金監(jiān)管的原則包括:①監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;②"三公";原則 (即公開(kāi)、公平、公正的原則);③監(jiān)管與自律并重原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則。
2.ABC
D項(xiàng)屬于"=三公";原則的要求。
3.ACD
基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用
9、經(jīng)濟(jì)的、法律的以及必要的行政手段,對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。
4.ACD
在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)監(jiān)管的同時(shí),要更多地鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新,并為一切推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進(jìn)一步發(fā)展我國(guó)的基金業(yè),在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資,引進(jìn)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),提升我國(guó)基金業(yè)的水平,推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平、健康、有序的競(jìng)爭(zhēng),形成一個(gè)有效的基金市場(chǎng)。
5.ACD
具體而言,我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括:①降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);②保護(hù)投資者利
益;③保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
三、判斷題(正確
10、的用A表示,錯(cuò)誤的用B表示)
1.A
我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期,基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則,避免出現(xiàn)大起大落的情形,影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則,處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系,做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管;必須監(jiān)管的,應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下實(shí)現(xiàn)監(jiān)管成本最小。
2.B
國(guó)家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(guó)(地區(qū))共同奉行的原則,基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。
3.B
中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管,并負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。
4.B
中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,但在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上,如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等,則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。
5.B
《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》第五十一條規(guī)定,中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督,公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。