銀行外包風(fēng)險控制矩陣模版

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1、國家開發(fā)銀行IT外包專項審計風(fēng)險與控制清單組組織織環(huán)環(huán)境境層層面面1 1ITIT外外包包組組織織環(huán)環(huán)境境管管理理1.1IT外包戰(zhàn)略及規(guī)劃1.2IT外包制度與流程1.3IT外包組織架構(gòu)1.4IT外包風(fēng)險管理1.5流程創(chuàng)新與改進(jìn)1.6IT外包成熟度管理1.7IT外包外部監(jiān)管外外包包流流程程層層面面2 2ITIT外外包包采采購購管管理理3 3ITIT外外包包項項目目管管理理4 4交交付付管管理理5 5財財務(wù)務(wù)管管理理2.1準(zhǔn)入管理3.1IT外包項目實施生命周期管理4.1IT外包項目驗收及交付質(zhì)量管理5.1預(yù)算管理2.2采購需求管理3.2IT外包項目計劃4.2IT外包項目后評估管理2.3選擇與盡職調(diào)查

2、3.3IT外包項目審閱與監(jiān)控4.3IT供應(yīng)商評價2.4合同與SLA簽訂操操作作管管理理層層面面6 6安安全全管管理理7 7日日常常管管理理8 8重重要要供供應(yīng)應(yīng)商商管管理理6.1物理安全7.1IT外包資產(chǎn)管理8.1高集中度供應(yīng)商管理6.2數(shù)據(jù)安全7.2IT外包人員管理8.2行業(yè)重點供應(yīng)商管理6.3邏輯訪問控制7.3供方管理8.3重要非駐場及跨境供應(yīng)商管理6.4公共媒介安全7.4問題管理與根源分析6.5通訊及操作安全7.5服務(wù)連續(xù)性管理6.6業(yè)務(wù)連續(xù)性管理流流程程風(fēng)風(fēng)險險法法律律合合規(guī)規(guī)戰(zhàn)戰(zhàn)略略風(fēng)風(fēng)險險操操作作風(fēng)風(fēng)險險一一級級領(lǐng)領(lǐng)域域二二級級領(lǐng)領(lǐng)域域違違反反法法律律或或監(jiān)監(jiān)管管要要求求違違背背I

3、TIT戰(zhàn)戰(zhàn)略略信信息息泄泄露露IT外包組織環(huán)境管理IT外包戰(zhàn)略及規(guī)劃IT外包制度與流程IT外包組織架構(gòu)IT外包風(fēng)險管理流程創(chuàng)新與改進(jìn)IT外包成熟度管理IT外包外部監(jiān)管IT外包采購管理準(zhǔn)入管理采購需求管理選擇與盡職調(diào)查合同與SLA簽訂IT外包項目管理IT外包項目實施生命周期管理IT外包項目計劃IT外包項目審閱與監(jiān)控交付管理IT外包項目驗收及交付質(zhì)量管理IT外包項目后評估管理IT供應(yīng)商評價財務(wù)管理預(yù)算管理安全管理物理安全數(shù)據(jù)安全邏輯訪問控制公共媒介安全通訊及操作安全業(yè)務(wù)連續(xù)性管理日常管理IT外包資產(chǎn)管理IT外包人員管理供方管理問題管理與根源分析服務(wù)連續(xù)性管理重要供應(yīng)商管理高集中度供應(yīng)商管理行業(yè)重點

4、供應(yīng)商管理重要非駐場及跨境供應(yīng)商管理風(fēng)風(fēng)險險控控制制牽牽頭頭方方聲聲譽(yù)譽(yù)風(fēng)風(fēng)險險國國別別風(fēng)風(fēng)險險管管理理有有效效性性降降低低行行員員技技術(shù)術(shù)水水平平下下降降外外包包服服務(wù)務(wù)中中斷斷供供應(yīng)應(yīng)商商依依賴賴聲聲譽(yù)譽(yù)損損失失國國別別風(fēng)風(fēng)險險外外包包管管理理室室/運(yùn)運(yùn)行行調(diào)調(diào)度度室室風(fēng)風(fēng)險險操操作作風(fēng)風(fēng)險險安安全全內(nèi)內(nèi)控控室室安安全全管管理理室室綜綜合合管管理理室室預(yù)預(yù)算算管管理理相相關(guān)關(guān)部部室室項項目目實實施施團(tuán)團(tuán)隊隊風(fēng)風(fēng)險險控控制制牽牽頭頭方方銀銀行行業(yè)業(yè)金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)信信息息科科技技外外包包風(fēng)風(fēng)險險管管理理指指引引風(fēng)風(fēng)險險控控制制矩矩陣陣中中的的相相應(yīng)應(yīng)控控制制條條款款編編號號內(nèi)內(nèi)容容第第一一章

5、章 總總則則第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息科技外包活動，降低信息科技外包風(fēng)險，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，制定本指引。不適用不適用第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社適用本指引。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。不適用不適用第三條 本指引所稱信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原本由自身負(fù)責(zé)處理的信息科技活動委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為，包含項目外包、人力資源外包等形式，原則上包括以下類型：不適用不適用（一）研發(fā)咨詢類外包：科技管理及科技治理

6、等咨詢設(shè)計外包，規(guī)劃、需求、系統(tǒng)開發(fā)、測試外包；不適用不適用（二）系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)類外包：包括數(shù)據(jù)中心（災(zāi)備中心）、機(jī)房配套設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)的運(yùn)維外包，自助設(shè)備、POS機(jī)等遠(yuǎn)程終端及辦公設(shè)備的運(yùn)維外包；不適用不適用（三）業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動：市場拓展、業(yè)務(wù)操作、企業(yè)管理、資產(chǎn)處置等外包中的系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行維護(hù)和數(shù)據(jù)處理活動。不適用不適用第四條 本指引所稱關(guān)聯(lián)外包是指服務(wù)提供商為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的母公司或其所屬集團(tuán)子公司、關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)信息科技外包。不適用不適用第五條 信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風(fēng)險，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險：不適用不適用（一）科技能力喪失：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過度依

7、賴外部資源導(dǎo)致失去科技控制及創(chuàng)新能力，影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展；不適用不適用（二）業(yè)務(wù)中斷：支持業(yè)務(wù)運(yùn)營的外包服務(wù)無法持續(xù)提供導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷；不適用不適用（三）信息泄露：包含客戶信息在內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非公開數(shù)據(jù)被服務(wù)提供商非法獲得或泄露；不適用不適用（四）服務(wù)水平下降：由于外包服務(wù)質(zhì)量問題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平下降。不適用不適用第六條 本指引所稱機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息科技外包服務(wù)集中交由少量服務(wù)提供商承接而產(chǎn)生的風(fēng)險，該風(fēng)險可能造成集中性的服務(wù)中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。不適用不適用第七條 本指引所稱同業(yè)托管機(jī)構(gòu)是指作為外包服務(wù)提供商為其他同行業(yè)金融

8、機(jī)構(gòu)提供信息科技外包服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。不適用不適用第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信息科技外包管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立與本機(jī)構(gòu)信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的外包管理體系，控制或降低由于外包而引發(fā)的風(fēng)險。1.1.1.1應(yīng)建立明確的IT外包管理戰(zhàn)略，將外包管理納入全面風(fēng)險管理體系第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立信息科技外包管理組織架構(gòu)，制定外包管理戰(zhàn)略，定期進(jìn)行外包風(fēng)險評估，通過服務(wù)提供商準(zhǔn)入、評價、退出等手段建立及維護(hù)符合其戰(zhàn)略目標(biāo)的供應(yīng)商關(guān)系管理策略。對照風(fēng)險控制模型對照風(fēng)險控制模型第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在實施信息科技外包時應(yīng)當(dāng)堅持以下原則：1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）

9、建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確保風(fēng)險、成本和效益的平衡，明確外包邊界，掌握核心技術(shù)的發(fā)展趨勢（一）以不妨礙核心能力建設(shè)、積極掌握關(guān)鍵技術(shù)為導(dǎo)向；1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確保風(fēng)險、成本和效益的平衡，明確外包邊界，掌握

10、核心技術(shù)的發(fā)展趨勢（二）保持外包風(fēng)險、成本和效益的平衡；1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確保風(fēng)險、成本和效益的平衡，明確外包邊界，掌握核心技術(shù)的發(fā)展趨勢（三）強(qiáng)調(diào)外包風(fēng)險的事前控制，保持管控力度；1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活

11、動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確保風(fēng)險、成本和效益的平衡，明確外包邊界，掌握核心技術(shù)的發(fā)展趨勢（四）根據(jù)外包管理及技術(shù)發(fā)展趨勢，持續(xù)改進(jìn)外包策略和措施。1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確保風(fēng)險、成本和效益的平衡，明確外包邊界，掌握核心技術(shù)的發(fā)展趨勢第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在實施信息科技外包時，不得將其信息科技管理責(zé)任外包。1.1.1.4應(yīng)在外包戰(zhàn)略中明確外包

12、邊界，不將信息科技管理責(zé)任外包第十二條 對于不涉及銀行客戶及內(nèi)部信息轉(zhuǎn)移的信息科技產(chǎn)品采購、維保，及通訊線路租用、支付或清算系統(tǒng)接入等信息科技公共基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分評估其信息科技風(fēng)險，按照本指引第五章要求進(jìn)行管理。8.1高集中度供應(yīng)商管理第第二二章章 外外包包管管理理組組織織架架構(gòu)構(gòu)第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會及高級管理層應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實信息科技外包風(fēng)險管理的相關(guān)職責(zé),明確信息科技外包風(fēng)險管理的主管部門，制定并審批信息科技外包戰(zhàn)略，審議信息科技外包管理流程及制度，督促并監(jiān)控信息科技外包風(fēng)險管理效果。1.3.1.1應(yīng)建立相應(yīng)制度，對IT外包管理組織進(jìn)行規(guī)定，包括但不限于如下內(nèi)容：

13、1.IT外包管理架構(gòu)2.管理角色與具體職責(zé)分工3.性能審閱后采取的行動的監(jiān)控4.與管理層針對IT外包管理的溝通和時間升級方式5.架構(gòu)變更流程第十四條 信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括：1.3.1.3信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、處置、監(jiān)控和報告（一）對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估與風(fēng)險提示；1.3.1.3信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、處置、監(jiān)控和報告（二）監(jiān)督、評價外包管理工作，并督促外包風(fēng)險管理的持續(xù)改善；1.3.1.3信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、處置、監(jiān)控和報告（三）向高級管理層定期匯報

14、信息科技外包活動開展相關(guān)風(fēng)險管理情況；1.3.1.3信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、處置、監(jiān)控和報告（四）董事會或高級管理層確定的其他信息科技外包風(fēng)險管理職責(zé)。1.3.1.3信息科技外包風(fēng)險主管部門的主要職責(zé)包括對外包風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、處置、監(jiān)控和報告第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在信息科技管理部門或信息科技外包活動執(zhí)行部門內(nèi)建立信息科技外包管理執(zhí)行團(tuán)隊，并配備足夠人員履行以下職責(zé)：1.3.1.1應(yīng)建立外包管理部門，對IT外包管理組織進(jìn)行規(guī)定，包括但不限于如下內(nèi)容：1.IT外包管理架構(gòu)2.管理角色與具體職責(zé)分工3.性能審閱后采取的行動的監(jiān)控4.與管理層針對IT外

15、包管理的溝通和時間升級方式5.架構(gòu)變更流程（一）實施信息科技外包戰(zhàn)略；1.1.1.1應(yīng)建立明確的IT外包管理戰(zhàn)略，將外包管理納入全面風(fēng)險管理體系（二）制定并執(zhí)行信息科技外包管理制度與流程；1.2.2.1應(yīng)建立正式的制度，包括但不限于如下內(nèi)容：1.針對新流程的指引 -審閱與批準(zhǔn)規(guī)則 -溝通與發(fā)布規(guī)則2.針對已有流程的維護(hù)的指引 -變更管理規(guī)則 -定制及客戶化流程（根據(jù)項目種類不同）3.針對流程中生成物的保管及相應(yīng)的訪問控制機(jī)制的指引（三）執(zhí)行供應(yīng)商準(zhǔn)入、評價、退出管理，建立并維護(hù)供應(yīng)商關(guān)系管理策略；247.3IT外包采購管理交付管理供方管理（四）制定保障外包服務(wù)持續(xù)性的應(yīng)急管理方案，并組織實施定

16、期演練；7.5服務(wù)連續(xù)性管理（五）對外包過程中的各項管理活動進(jìn)行監(jiān)控及分析，定期向信息科技及外包風(fēng)險管理的主管部門報告外包活動情況。3.3IT外包項目審閱與監(jiān)控第第三三章章 信信息息科科技技外外包包戰(zhàn)戰(zhàn)略略及及風(fēng)風(fēng)險險管管理理第第一一節(jié)節(jié) 信信息息科科技技外外包包戰(zhàn)戰(zhàn)略略第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以提升信息科技隊伍能力，提高科技管理及創(chuàng)新水平，掌握信息科技核心技能為目標(biāo)?；谛畔⒖萍紤?zhàn)略、外包市場環(huán)境、自身風(fēng)險控制能力和風(fēng)險偏好制定信息科技外包戰(zhàn)略，包括：不能外包的職能、資源能力建設(shè)方案、供應(yīng)商關(guān)系管理策略和外包分級管理策略。1.1.1.1應(yīng)建立明確的IT外包管理戰(zhàn)略第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

17、應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的信息科技戰(zhàn)略明確不能外包的職能。涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)信息科技核心競爭力的職能不得外包。1.1.1.4應(yīng)在外包戰(zhàn)略中明確外包邊界，不將信息科技管理責(zé)任外包第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)外包戰(zhàn)略制定資源、能力建設(shè)方案，通過補(bǔ)充人員、提升技能、知識轉(zhuǎn)移等方式，有針對性地獲取或提升管理及技術(shù)能力，降低對服務(wù)提供商的依賴。1.1.1.3IT外包戰(zhàn)略的制定應(yīng)包括如下內(nèi)容：（1）建立選擇和實施戰(zhàn)略的方針，確定指導(dǎo)外包行為的總則（2）建立外包戰(zhàn)略長期目標(biāo)和短期目標(biāo)-盈利能力、財力資源、產(chǎn)品、研究與創(chuàng)新、組織結(jié)構(gòu)與活動等（3）決定用以實現(xiàn)外包目標(biāo)的戰(zhàn)略，明確外包管理原則，確

18、保風(fēng)險、成本和效益的平衡，掌握核心技術(shù)的發(fā)展趨勢（4）加強(qiáng)自身能力建設(shè)，降低對供應(yīng)商的依賴第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與自身規(guī)模、市場地位相適應(yīng)的供應(yīng)商關(guān)系管理策略。通過準(zhǔn)入和退出機(jī)制合理管控各類高風(fēng)險服務(wù)提供商的數(shù)量，實現(xiàn)以下目標(biāo)：防范行業(yè)壟斷和機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險，通過引入適當(dāng)?shù)母偁幵诮档筒少彸杀镜耐瑫r提高服務(wù)質(zhì)量，合理管控服務(wù)提供商的數(shù)量從而降低風(fēng)險及管理成本等。7.3.1.1應(yīng)建立供應(yīng)商關(guān)系管理策略，明確角色與職責(zé)，對不同關(guān)系的供應(yīng)商進(jìn)行有重點的管控，降低管理成本，加強(qiáng)風(fēng)險管控第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可按照外包服務(wù)性質(zhì)和重要性程度對服務(wù)提供商進(jìn)行分級管理，對不同級別的服務(wù)提供商采取差異化

19、的管控措施，在有效管理重要風(fēng)險的前提下降低管理成本。7.3.1.12應(yīng)針對不同關(guān)系的供應(yīng)商建立不同的應(yīng)用實例，區(qū)分風(fēng)險管控力度和方法，從而提高管理效率第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要同母公司或集團(tuán)公司協(xié)同做好外包服務(wù)及服務(wù)提供商的管理工作，但應(yīng)當(dāng)保持管理外包有關(guān)決策的獨立性，避免因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低外包活動的風(fēng)險控制水平。1.1.1.5應(yīng)在外包戰(zhàn)略中考慮分行及子公司的相關(guān)外包，制定整體戰(zhàn)略，保持分行及子公司管理外包有關(guān)決策的獨立性，避免因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低外包活動的風(fēng)險控制水平第第二二節(jié)節(jié) 信信息息科科技技外外包包風(fēng)風(fēng)險險管管理理第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險主管部門應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次全面的

20、外包風(fēng)險管理評估，保持評估的獨立性，并向高級管理層提交評估報告。評估內(nèi)容包括：信息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況、外包信息安全、機(jī)構(gòu)集中度、服務(wù)連續(xù)性、服務(wù)質(zhì)量、政策及市場變化對外包服務(wù)的影響分析等。1.4.1.11應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次全面的外包風(fēng)險管理評估，保持評估的獨立性，并向高級管理層提交評估報告第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對重要的外包服務(wù)提供商進(jìn)行定期風(fēng)險評估，保持評估的獨立性。至少在三年內(nèi)覆蓋所有重要的服務(wù)提供商。評估內(nèi)容包括：服務(wù)提供商合規(guī)情況、服務(wù)的執(zhí)行效果等，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為服務(wù)提供商準(zhǔn)入及退出的重要依據(jù)。1.4.1.10定期審閱供應(yīng)商的風(fēng)險控制矩陣，對重要的外包服務(wù)提供商進(jìn)行定期風(fēng)險

21、評估，三年內(nèi)覆蓋所有供應(yīng)商第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定期開展信息科技外包風(fēng)險管理審計工作，至少每三年對重要的外包服務(wù)活動進(jìn)行一次全面審計。發(fā)生外包風(fēng)險事件后應(yīng)及時開展專項審計。1.4.1.12內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定期開展信息科技外包風(fēng)險管理審計工作，至少每三年對重要的外包服務(wù)活動進(jìn)行一次全面審計。發(fā)生外包風(fēng)險事件后應(yīng)及時開展專項審計第第四四章章 信信息息科科技技外外包包管管理理第第一一節(jié)節(jié) 外外包包風(fēng)風(fēng)險險評評估估及及準(zhǔn)準(zhǔn)入入第二十五條 外包項目立項前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎檢查項目與信息科技外包戰(zhàn)略的一致性，根據(jù)項目內(nèi)容、范圍、性質(zhì)對其進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置措施，

22、不因外包活動的引入而增加整體剩余風(fēng)險。重大外包項目應(yīng)向董事會、高管層報告。2.3.1.1 外包項目立項前，應(yīng)當(dāng)審慎檢查項目與信息科技外包戰(zhàn)略的一致性，根據(jù)項目內(nèi)容、范圍、性質(zhì)對其進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置措施，不因外包活動的引入而增加整體剩余風(fēng)險。重大外包項目應(yīng)向董事會、高管層報告。第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)供應(yīng)商關(guān)系管理策略，結(jié)合風(fēng)險評估結(jié)果及服務(wù)提供商的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對備選服務(wù)提供商進(jìn)行初步篩選，防范引入高機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險特點的服務(wù)提供商、或引入增加整體風(fēng)險的服務(wù)提供商。2.1準(zhǔn)入管理第二十七條 對于外包服務(wù)提供商為同業(yè)托管機(jī)構(gòu)的情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照本節(jié)內(nèi)容對其進(jìn)行管理

23、。2.1.1.4同業(yè)托管供應(yīng)商準(zhǔn)入管理與其他供應(yīng)商保持一致第第二二節(jié)節(jié) 服服務(wù)務(wù)提提供供商商盡盡職職調(diào)調(diào)查查第二十八條 對重要的服務(wù)提供商，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在與其簽訂合同前應(yīng)當(dāng)深入開展盡職調(diào)查，必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。2.3.5.1應(yīng)對重要供應(yīng)商進(jìn)行背景調(diào)查，必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查；如果有需要，確定對特殊業(yè)務(wù)涉及的外包人員進(jìn)行了額外的背景調(diào)查；在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注供應(yīng)商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗、內(nèi)部控制和管理能力、持續(xù)經(jīng)營狀況第二十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注服務(wù)提供商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗，包括但不限于：服務(wù)能力和支持技術(shù)、服務(wù)經(jīng)驗、服務(wù)人員技能、市場評價、監(jiān)管評價等。2.3.5

24、.1應(yīng)對重要供應(yīng)商進(jìn)行背景調(diào)查，必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查；如果有需要，確定對特殊業(yè)務(wù)涉及的外包人員進(jìn)行了額外的背景調(diào)查；在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注供應(yīng)商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗、內(nèi)部控制和管理能力、持續(xù)經(jīng)營狀況第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注服務(wù)提供商的內(nèi)部控制和管理能力，包括但不限于：內(nèi)部控制機(jī)制和管理流程的完善程度、內(nèi)部控制技術(shù)和工具等。2.3.5.1應(yīng)對重要供應(yīng)商進(jìn)行背景調(diào)查，必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查；如果有需要，確定對特殊業(yè)務(wù)涉及的外包人員進(jìn)行了額外的背景調(diào)查；在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注供應(yīng)商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗、內(nèi)部控制和管理能力、持續(xù)經(jīng)營狀況第三十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在盡職調(diào)查時應(yīng)

25、當(dāng)關(guān)注服務(wù)提供商的持續(xù)經(jīng)營狀況，包括但不限于：從業(yè)時間、市場地位及發(fā)展趨勢、資金的安全性、近期盈利情況等。2.3.5.1應(yīng)對重要供應(yīng)商進(jìn)行背景調(diào)查，必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查；如果有需要，確定對特殊業(yè)務(wù)涉及的外包人員進(jìn)行了額外的背景調(diào)查；在盡職調(diào)查時應(yīng)當(dāng)關(guān)注供應(yīng)商的技術(shù)和行業(yè)經(jīng)驗、內(nèi)部控制和管理能力、持續(xù)經(jīng)營狀況第三十二條 對于關(guān)聯(lián)外包，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低對服務(wù)提供商的要求，應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查階段詳細(xì)分析服務(wù)提供商技術(shù)、內(nèi)控和管理水平，確認(rèn)其有足夠能力實施外包服務(wù)、處理突發(fā)事件等。2.3.5.2對于關(guān)聯(lián)外包，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低對供應(yīng)商的要求，應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查階段詳細(xì)分析服務(wù)提供

26、商技術(shù)、內(nèi)控和管理水平，確認(rèn)其有足夠能力實施外包服務(wù)、處理突發(fā)事件等第三十三條 對于外包服務(wù)提供商為同業(yè)托管機(jī)構(gòu)的情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照本節(jié)內(nèi)容對其進(jìn)行管理。2.3.5.2對于關(guān)聯(lián)外包或同業(yè)托管，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低對供應(yīng)商的要求，應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查階段詳細(xì)分析服務(wù)提供商技術(shù)、內(nèi)控和管理水平，確認(rèn)其有足夠能力實施外包服務(wù)、處理突發(fā)事件等第第三三節(jié)節(jié) 外外包包服服務(wù)務(wù)合合同同及及要要求求第三十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在實施外包服務(wù)項目前，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)提供商簽訂服務(wù)合同。合同應(yīng)當(dāng)根據(jù)外包服務(wù)需求、風(fēng)險評估及盡職調(diào)查結(jié)果確定其詳細(xì)程度和重點。2.4.1.1應(yīng)建立簽訂合同及定期審閱逾期合同、續(xù)期合同、補(bǔ)充合

27、同，并上報給管理層的管理機(jī)制第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合同或協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確以下內(nèi)容，包括但不限于：2.4合同與SLA簽訂（一）服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、工作時限及安排、責(zé)任分配、交付物要求以及后續(xù)合作中的相關(guān)限定條件；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（二）合規(guī)與內(nèi)控要求，對法律法規(guī)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度的遵從要求、監(jiān)管

28、政策的通報貫徹機(jī)制、服務(wù)提供商的內(nèi)控措施；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（三）服務(wù)連續(xù)性要求，服務(wù)提供商的服務(wù)連續(xù)性管理目標(biāo)應(yīng)當(dāng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性目標(biāo)要求；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外

29、包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控和檢查的權(quán)利、頻率，服務(wù)提供商配合其內(nèi)、外部審計機(jī)構(gòu)檢查，及配合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的責(zé)任；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（五）政策或環(huán)境變化

30、因素等在內(nèi)的合同變更或終止的觸發(fā)條件，外包服務(wù)提供商在過渡期間應(yīng)該履行的主要職責(zé)及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設(shè)施的交接處置等過渡期間相關(guān)服務(wù)的安排；2.4.1.2應(yīng)建立合同變更的流程與制度，包括但不限于補(bǔ)充合同模板（六）外包服務(wù)過程中產(chǎn)生、加工、交互的信息和知識產(chǎn)權(quán)的歸屬權(quán)以及允許服務(wù)提供商使用的內(nèi)容及范圍，對服務(wù)提供商使用合法軟、硬件產(chǎn)品的要求；2.4.2.7合同中應(yīng)對知識轉(zhuǎn)移及知識產(chǎn)權(quán)的管理進(jìn)行規(guī)定（七）服務(wù)要求或服務(wù)水平條款，至少應(yīng)包括如下內(nèi)容：外包服務(wù)的關(guān)鍵要素、服務(wù)時效和可用性、數(shù)據(jù)的機(jī)密性和完整性要求、變更的控制、安全標(biāo)準(zhǔn)的遵守情況、技術(shù)支持水平等；2.4.2.2合

31、同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（八）爭端解決機(jī)制、違約及賠償條款，至少包括如下內(nèi)容：服務(wù)質(zhì)量違約、安全違約、知識產(chǎn)權(quán)違約等，及在各種違約情況下的賠償以及外包爭端的解決機(jī)制；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審

32、計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（九）報告條款，至少包括常規(guī)報告內(nèi)容和報告頻度、突發(fā)事件時的報告路線、報告方式及時限要求。2.4.2.3合同文件中應(yīng)包含如下需供應(yīng)商承諾的內(nèi)容：（1）定期通報外包活動的有關(guān)事項；（2）及時通報外包活動的突發(fā)性事件；（3）配合銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查；（4）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；（5）不得以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名義開展活動；（6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)承諾的其他事項。第三十六

33、條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在合同或協(xié)議中明確服務(wù)提供商在安全和保密方面的責(zé)任，以及針對安全及保密要求需采取的具體措施，包括但不限于：2.4.2.3合同文件中應(yīng)包含如下需供應(yīng)商承諾的內(nèi)容：（1）定期通報外包活動的有關(guān)事項；（2）及時通報外包活動的突發(fā)性事件；（3）配合銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查；（4）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；（5）不得以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名義開展活動；（6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)承諾的其他事項。（一）禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用或者披露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息，以防止信息被非授權(quán)的使用；2.4.2.3合同文

34、件中應(yīng)包含如下需供應(yīng)商承諾的內(nèi)容：（1）定期通報外包活動的有關(guān)事項；（2）及時通報外包活動的突發(fā)性事件；（3）配合銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查；（4）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；（5）不得以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名義開展活動；（6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)承諾的其他事項。（二）在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商對銀行客戶信息安全和銀行客戶權(quán)力的保護(hù)條款、事故處理方式及違約賠償條款；2.4.2.3合同文件中應(yīng)包含如下需供應(yīng)商承諾的內(nèi)容：（1）定期通報外包活動的有關(guān)事項；（2）及時通報外包活動的突發(fā)性事件；（3）配合銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

35、構(gòu)的檢查；（4）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；（5）不得以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名義開展活動；（6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)承諾的其他事項。銀銀行行業(yè)業(yè)金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)信信息息科科技技外外包包風(fēng)風(fēng)險險管管理理指指引引風(fēng)風(fēng)險險控控制制矩矩陣陣中中的的相相應(yīng)應(yīng)控控制制條條款款編編號號內(nèi)內(nèi)容容（三）在合同或協(xié)議中約定服務(wù)提供商不得以所服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名義開展活動；6.4.1.5未經(jīng)授權(quán)，供應(yīng)商不得以銀行的名義參加其他組織舉辦的任何形式的會議，或為其他組織或個人提供咨詢、建議等服務(wù)（四）服務(wù)提供商接觸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息時，需滿足安全和保密相

36、關(guān)條款的要求；2.4.2.2合同主文件中應(yīng)包含如下基本內(nèi)容：（1）外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)；（2）外包服務(wù)的保密性和安全性的安排；（3）外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性的安排；（4）外包服務(wù)的審計和檢查；（5）外包爭端的解決機(jī)制；（6）合同或協(xié)議變更或終止的過渡安排；（7）違約責(zé)任；（8）對于具有專業(yè)技術(shù)性的外包活動，可簽訂服務(wù)水平協(xié)議。（五）在發(fā)生銀監(jiān)會規(guī)定的信息安全突發(fā)事件，或發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性銀行業(yè)信息科技風(fēng)險類突發(fā)事件時，服務(wù)提供商應(yīng)及時向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告，包括事件的影響以及處置和糾正措施。2.4.2.3合同文件中應(yīng)包含如下需供應(yīng)商承諾的內(nèi)容：（1）定期通報外包活動的有關(guān)事項；（2）及時通報

37、外包活動的突發(fā)性事件；（3）配合銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查；（4）保障客戶信息的安全性，當(dāng)客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同；（5）不得以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的名義開展活動；（6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)承諾的其他事項。第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在合同或協(xié)議中明確要求服務(wù)提供商不得將外包服務(wù)轉(zhuǎn)包和變相轉(zhuǎn)包。在涉及外包服務(wù)分包時應(yīng)當(dāng)要求：2.4.2.4合同文件中應(yīng)包含（1）服務(wù)提供商分包的規(guī)則；（2）分包服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守主供應(yīng)商與銀行確定的外包合同或協(xié)議中的相關(guān)條款；（3）主服務(wù)商應(yīng)當(dāng)確認(rèn)在業(yè)務(wù)分包后繼續(xù)保證對服務(wù)水平和系統(tǒng)控制負(fù)總責(zé)；（4）不得將外包

38、活動的主要業(yè)務(wù)分包；（5）服務(wù)提供商不得將外包活動轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包（一）不得將外包服務(wù)的主要業(yè)務(wù)分包；2.4.2.4合同文件中應(yīng)包含（1）服務(wù)提供商分包的規(guī)則；（2）分包服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守主供應(yīng)商與銀行確定的外包合同或協(xié)議中的相關(guān)條款；（3）主服務(wù)商應(yīng)當(dāng)確認(rèn)在業(yè)務(wù)分包后繼續(xù)保證對服務(wù)水平和系統(tǒng)控制負(fù)總責(zé)；（4）不得將外包活動的主要業(yè)務(wù)分包；（5）服務(wù)提供商不得將外包活動轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包（二）主服務(wù)提供商對服務(wù)水平負(fù)總責(zé)，確保分包服務(wù)提供商能夠嚴(yán)格遵守外包合同或協(xié)議；2.4.2.4合同文件中應(yīng)包含（1）服務(wù)提供商分包的規(guī)則；（2）分包服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守主供應(yīng)商與銀行確定的外包合同或協(xié)議中的相

39、關(guān)條款；（3）主服務(wù)商應(yīng)當(dāng)確認(rèn)在業(yè)務(wù)分包后繼續(xù)保證對服務(wù)水平和系統(tǒng)控制負(fù)總責(zé)；（4）不得將外包活動的主要業(yè)務(wù)分包；（5）服務(wù)提供商不得將外包活動轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包（三）主服務(wù)提供商對分包商進(jìn)行監(jiān)控，并對分包商的變更履行通知或報告審批義務(wù)。2.4.2.4合同文件中應(yīng)包含（1）服務(wù)提供商分包的規(guī)則；（2）分包服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守主供應(yīng)商與銀行確定的外包合同或協(xié)議中的相關(guān)條款；（3）主服務(wù)商應(yīng)當(dāng)確認(rèn)在業(yè)務(wù)分包后繼續(xù)保證對服務(wù)水平和系統(tǒng)控制負(fù)總責(zé)；（4）不得將外包活動的主要業(yè)務(wù)分包；（5）服務(wù)提供商不得將外包活動轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包第第四四節(jié)節(jié) 外外包包服服務(wù)務(wù)安安全全管管理理第三十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制

40、定和落實信息安全管控措施，防范因外包活動引起的信息泄露、信息篡改、信息不可用、非法入侵、物理環(huán)境或設(shè)施遭受破壞等風(fēng)險，具體措施包括：6安全管理（一）對外包人員進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，提高風(fēng)險管理意識，確保信息安全管控措施在外包服務(wù)過程中有效落實；6.3.7.26.6.5.4應(yīng)加強(qiáng)對使用移動辦公的外包人員的安全培訓(xùn)，提高其對移動辦公可能導(dǎo)致的附加風(fēng)險的防范意識應(yīng)定期舉行災(zāi)難恢復(fù)計劃的培訓(xùn)，并保留培訓(xùn)的記錄，確保外包人員了解自身的職責(zé)與操作（二）明確外包活動需要訪問或使用的信息資產(chǎn)，包括場地、辦公設(shè)施、計算機(jī)、服務(wù)器、軟件、數(shù)據(jù)、信息、物理訪問控制設(shè)備、賬號、網(wǎng)絡(luò)寬帶、網(wǎng)絡(luò)端口等，按“必需知道“和“最小

41、授權(quán)”原則進(jìn)行訪問授權(quán)；6安全管理（三）對重要或核心的信息系統(tǒng)開發(fā)交付物進(jìn)行源代碼檢查和安全掃描；6.5.4.1應(yīng)對供應(yīng)商提供的重要或核心的信息系統(tǒng)開發(fā)交付物進(jìn)行源代碼檢查和安全掃描（四）定期對服務(wù)提供商進(jìn)行安全檢查，獲取服務(wù)提供商自評估或第三方評估報告。6.1.1.46.2.1.56.3.1.66.5.1.116.6.1.2定期對供應(yīng)商進(jìn)行物理安全檢查，獲取供應(yīng)商自評估或第三方評估報告；在對關(guān)聯(lián)供應(yīng)商進(jìn)行定期安全檢查時，不得以供應(yīng)商的自評估來替代，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而影響檢查的獨立性、客觀性及公正性第三十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對關(guān)聯(lián)外包的服務(wù)提供商定期進(jìn)行的安全檢查，不得以服務(wù)提供商的自評估來替

42、代，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而影響檢查的獨立性、客觀性及公正性。6.1.1.46.2.1.56.3.1.66.5.1.116.6.1.2定期對供應(yīng)商進(jìn)行物理安全檢查，獲取供應(yīng)商自評估或第三方評估報告；在對關(guān)聯(lián)供應(yīng)商進(jìn)行定期安全檢查時，不得以供應(yīng)商的自評估來替代，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而影響檢查的獨立性、客觀性及公正性第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注外包服務(wù)引入的新技術(shù)或新應(yīng)用對現(xiàn)有治理模式及安全架構(gòu)的沖擊，及時完善信息安全管控體系，避免因新技術(shù)或應(yīng)用的引入而增加額外的信息安全風(fēng)險。6.5.3.4應(yīng)對外包服務(wù)引入的新技術(shù)或應(yīng)用對現(xiàn)有治理模式及安全架構(gòu)的沖擊進(jìn)行分析，及時完善現(xiàn)有的管控體系，避免額外的信息安全風(fēng)險第

43、第五五節(jié)節(jié) 外外包包服服務(wù)務(wù)監(jiān)監(jiān)控控與與評評價價第四十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對外包服務(wù)過程進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，要求服務(wù)提供商建立階段性服務(wù)目標(biāo)及任務(wù)，并跟蹤任務(wù)的執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和糾正服務(wù)過程中存在的各類異常情況。3.3IT外包項目審閱與監(jiān)控第四十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)信息科技的外包需求、合同、服務(wù)水平協(xié)議等建立明確的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控指標(biāo)，并進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)控。常見指標(biāo)包括：3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控（一）信息系統(tǒng)和設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施的可用率、設(shè)備的開機(jī)率；3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控（二）故障次數(shù)、故障解決率、故障的響應(yīng)時間；3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控（三）服務(wù)的次數(shù)、客戶滿意度；3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控（四）各階

44、段業(yè)務(wù)需求的及時完成率、程序的缺陷數(shù)、需求變更率；3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控（五）外包人員工作飽和率、外包人員的考核合格率。3.3.3過程質(zhì)量監(jiān)控第四十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立明確的服務(wù)目錄,服務(wù)水平協(xié)議以及服務(wù)水平監(jiān)控評價機(jī)制,并確保外包服務(wù)監(jiān)控基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和評價結(jié)果的真實性和完整性，且數(shù)據(jù)至少需保存到服務(wù)結(jié)束后一年。2.4.1.14.1.1.104.3.1.7應(yīng)建立簽訂合同及定期審閱逾期合同、續(xù)期合同、補(bǔ)充合同，并上報給管理層的管理機(jī)制。合同及SLA應(yīng)至少保存到服務(wù)結(jié)束后一年。階段性驗收報告和最終驗收報告應(yīng)由驗收小組進(jìn)行簽字，并根據(jù)采購制度提交管理層審批并保存至少一年完成的答題應(yīng)由相應(yīng)答題部門

45、的管理層對答題結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)與審批，答題結(jié)果應(yīng)保存至少一年第四十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對服務(wù)提供商的財務(wù)、內(nèi)控及安全管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，關(guān)注其因破產(chǎn)、兼并、關(guān)鍵人員流失、投入不足和管理不善等因素引發(fā)的財務(wù)狀況惡化及內(nèi)部管理混亂等情況，防范外包服務(wù)意外終止或服務(wù)質(zhì)量的急劇下降。3.3.5.1項目執(zhí)行過程中應(yīng)對存在的IT外包風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，對可能影響項目進(jìn)展的技術(shù)、管理、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險進(jìn)行及時控制與回報第四十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控到異常情況時，應(yīng)當(dāng)及時督促服務(wù)提供商采取糾正措施，情節(jié)嚴(yán)重的或未及時糾正的，應(yīng)當(dāng)約談服務(wù)提供商高管人員并限期整改。4.3.2.1應(yīng)結(jié)合對外包人員的日常合規(guī)檢查及定期抽查，建立

46、供應(yīng)商合規(guī)考核的評價機(jī)制，對供應(yīng)商的異常情況進(jìn)行及時糾正第四十六條 外包服務(wù)結(jié)束時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對服務(wù)提供商進(jìn)行評價，評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為服務(wù)提供商準(zhǔn)入的重要參考依據(jù)。4.3.1.2應(yīng)建立供應(yīng)商績效考核的評價機(jī)制，識別與明確供應(yīng)商評價的指標(biāo)與計量方式4.3.3.1應(yīng)根據(jù)供應(yīng)商績效考核/合規(guī)考核結(jié)果觸發(fā)相應(yīng)的結(jié)果應(yīng)用，實行對供應(yīng)商的獎懲機(jī)制第四十七條 對于關(guān)聯(lián)外包，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會及高級管理層應(yīng)當(dāng)推動母公司或所屬集團(tuán)將外包服務(wù)質(zhì)量納入對服務(wù)提供商的業(yè)績評價范圍，建立外包服務(wù)重大事件問責(zé)機(jī)制。同時，應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)提供商在其內(nèi)部建立與外包服務(wù)水平相關(guān)的績效考核機(jī)制。4.3.3.5關(guān)聯(lián)供應(yīng)商應(yīng)納入

47、供應(yīng)商績效考核的范圍內(nèi)第第六六節(jié)節(jié) 外外包包服服務(wù)務(wù)中中斷斷與與終終止止第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮信息科技外包的引入對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的影響，有針對性的完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計劃，包括但不限于：7.5服務(wù)連續(xù)性管理（一）識別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商和資源；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.識別出重要業(yè)務(wù)所涉及的供應(yīng)商和資源；3.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；4.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；5.服務(wù)提供商自行恢

48、復(fù)服務(wù)的可能性和時間；6.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；7.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（二）通過合同、協(xié)議等形式明確要求服務(wù)提供商提前準(zhǔn)備并維護(hù)好相關(guān)資源；7.5.1.3應(yīng)要求供應(yīng)商制定服務(wù)中斷相關(guān)的應(yīng)急處理預(yù)案，作為合同附件,并對應(yīng)急處理預(yù)案定期進(jìn)行檢查更新。（三）對服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行監(jiān)控，并評價其管理水平；6.5.1.2定期對供應(yīng)商進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理安全檢查，獲取供應(yīng)商自評估或第三方評估報告；在對關(guān)聯(lián)供應(yīng)商進(jìn)行定期安全檢查時，不得以供應(yīng)商的自評估來替代，不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而影響檢查的獨立性、客觀性及公正性（四）在進(jìn)行業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練時將相

49、關(guān)的服務(wù)提供商納入演練范圍。7.5.2.4應(yīng)定期對項目級應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，總結(jié)分析演練結(jié)果，并要求相應(yīng)供應(yīng)商參與演練。第四十九條 為降低外包突發(fā)事件的可能性及影響，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理造成重大影響的外包服務(wù)建立風(fēng)險控制、緩釋或轉(zhuǎn)移措施，包括但不限于以下內(nèi)容：7.5服務(wù)連續(xù)性管理（一）在外包服務(wù)實施的過程中持續(xù)收集服務(wù)提供商相關(guān)信息，盡早發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致服務(wù)中斷的情況；7.5.1.5在外包服務(wù)實施過程中，應(yīng)持續(xù)收集供應(yīng)商相關(guān)信息，盡早發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致服務(wù)中斷的情況（二）與服務(wù)提供商事先約定在其服務(wù)質(zhì)量不能滿足合同要求的情況下獲取其外包服務(wù)資源的優(yōu)先權(quán)；7.5.1.2應(yīng)與供應(yīng)商約定在其不

50、能提供持續(xù)服務(wù)的情況下購買其外包服務(wù)資源的優(yōu)先權(quán)（三）要求服務(wù)提供商制定服務(wù)中斷相關(guān)的應(yīng)急處理預(yù)案，如提供備份人員；7.5.1.3應(yīng)要求供應(yīng)商制定服務(wù)中斷相關(guān)的應(yīng)急處理預(yù)案，作為合同附件,并對應(yīng)急處理預(yù)案定期進(jìn)行檢查更新。（四）對于涉及重要業(yè)務(wù)的外包服務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需考慮預(yù)先在其內(nèi)部配置相應(yīng)的人力資源，掌握必要的技能，以在外包服務(wù)中斷期間自行維持最低限度的服務(wù)能力。7.5.1.4針對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理造成重大影響的外包服務(wù)：1.應(yīng)要求供應(yīng)商針對非正常退出的情況購買商業(yè)保險或預(yù)支風(fēng)險擔(dān)保金；2.銀行應(yīng)為外包服務(wù)的關(guān)鍵角色配備相應(yīng)的行內(nèi)人力資源，以在外包服務(wù)中斷期間自行維持最低限度的服務(wù)能力。第五

51、十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景，擬定相應(yīng)的應(yīng)急計劃，并定期進(jìn)行演練，應(yīng)考慮的因素包括但不限于以下內(nèi)容：7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；6.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。銀銀行行業(yè)業(yè)金金融融機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)信信息息科科技技外外包

52、包風(fēng)風(fēng)險險管管理理指指引引風(fēng)風(fēng)險險控控制制矩矩陣陣中中的的相相應(yīng)應(yīng)控控制制條條款款編編號號內(nèi)內(nèi)容容（一）事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；7.外包

53、服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（二）事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；8.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（三）事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定

54、組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；9.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（四）服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并

55、或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；10.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（五）備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)

56、服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；11.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。（六）外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)作的可能性、時效及資源需求。7.5.2.1應(yīng)針對重要外包服務(wù)中斷的場景制定組織級應(yīng)急預(yù)案，考慮因素包括但不限于：1.事件場景，如重要人員流失導(dǎo)致服務(wù)無法持續(xù)，服務(wù)提供商主動退出，因資質(zhì)變更、被收購、兼并或破產(chǎn)等原因?qū)е碌姆?wù)提供商被動退出等；2.事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；3.事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；4.服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；5.備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；12.外包服務(wù)過渡給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行運(yùn)

57、作的可能性、時效及資源需求。第五十一條 對于無法滿足外包服務(wù)要求或發(fā)生重大事件的情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在充分評估其影響及制定退出計劃的前提下，考慮主動要求服務(wù)提供商終止服務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重的，可考慮取消準(zhǔn)入資質(zhì)，并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請對其備案。對于關(guān)聯(lián)外包，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得因為關(guān)聯(lián)關(guān)系而影響服務(wù)提供商退出機(jī)制的落實。4.3.2.1應(yīng)結(jié)合對外包人員的日常合規(guī)檢查及定期抽查，建立供應(yīng)商合規(guī)考核的評價機(jī)制，對供應(yīng)商的異常情況進(jìn)行及時糾正第第五五章章 機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)集集中中度度風(fēng)風(fēng)險險管管理理第五十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)服務(wù)提供商所承接外包服務(wù)的數(shù)量、金額在本行重要信息科技服務(wù)中的占比，服務(wù)提供商所承接外

58、包服務(wù)在銀行業(yè)服務(wù)市場占比情況，識別具有機(jī)構(gòu)集中度特點的外包服務(wù)提供商。同時，還應(yīng)識別服務(wù)提供商之間為集團(tuán)子公司、關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險。8.1.1.28.1.1.3應(yīng)根據(jù)供應(yīng)商承接外包項目數(shù)量、金額在銀行重要信息科技服務(wù)中的產(chǎn)比以及供應(yīng)商所承接項目再銀行業(yè)服務(wù)市場占比情況，識別高集中度供應(yīng)商應(yīng)識別供應(yīng)商為集團(tuán)子公司、關(guān)聯(lián)公司或服務(wù)機(jī)構(gòu)提供外包服務(wù)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險第五十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采用分散信息科技外包活動、提高自主研發(fā)運(yùn)行能力等形式，降低機(jī)構(gòu)集中度，減少對外包服務(wù)提供商的依賴。8.1.2.1應(yīng)采用分散信息科技外包活動、提高自主研發(fā)運(yùn)行能力等形式，降低機(jī)構(gòu)集中度

59、，減少對供應(yīng)商的依賴第五十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)集中度特點的外包服務(wù)提供商提供充分的證據(jù)，證明其內(nèi)部控制和管理能力、持續(xù)運(yùn)營能力等。8.1.2.2應(yīng)向高集中度供應(yīng)商獲取證明其內(nèi)部控制、管理能力和持續(xù)運(yùn)營能力能充分證據(jù)，并對其財務(wù)、內(nèi)控、安全管理等情況持續(xù)監(jiān)控，以確保其服務(wù)連續(xù)性第五十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)集中度特點的外包服務(wù)提供商為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配備相對獨立的資源，包括服務(wù)團(tuán)隊、場地、系統(tǒng)、設(shè)備等；并對資源進(jìn)行定期檢查，確保資源及時到位。8.1.2.3高集中度供應(yīng)商應(yīng)向銀行提供相對獨立的服務(wù)資源，并進(jìn)行定期檢查，確保資源到位第五十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求具有機(jī)構(gòu)

60、集中度特點的外包服務(wù)提供商在外包服務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案中，明確外包服務(wù)的優(yōu)先級，并進(jìn)行服務(wù)中斷應(yīng)急演練，服務(wù)提供商應(yīng)至少參與服務(wù)交接、敏感信息處置等演練過程。8.1.2.4應(yīng)建立高集中度供應(yīng)商服務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行應(yīng)急演練；供應(yīng)商應(yīng)至少散瘀服務(wù)交接、敏感信息處置等演練過程第五十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)特別加強(qiáng)對具有機(jī)構(gòu)集中度特點的外包服務(wù)提供商的財務(wù)、內(nèi)控、安全管理情況持續(xù)監(jiān)控，建立信息收集機(jī)制，及時掌握風(fēng)險事件情況，防范外包服務(wù)意外終止或服務(wù)質(zhì)量急劇下降對本機(jī)構(gòu)產(chǎn)生大面積影響。8.1.2.2應(yīng)向高集中度供應(yīng)商獲取證明其內(nèi)部控制、管理能力和持續(xù)運(yùn)營能力能充分證據(jù)，并對其財務(wù)、內(nèi)控、安全管理等情況持

61、續(xù)監(jiān)控，以確保其服務(wù)連續(xù)性第五十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對具有機(jī)構(gòu)集中度特點的外包服務(wù)提供商增強(qiáng)監(jiān)督頻率與力度，必要時可指派專人進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督。8.1.2.5應(yīng)對高集中度供應(yīng)商加強(qiáng)監(jiān)督頻率與力度，必要時指派專人進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督第五十九條 對于具有機(jī)構(gòu)集中度特性的外包服務(wù)提供商為同業(yè)托管機(jī)構(gòu)的情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照本節(jié)內(nèi)容對其進(jìn)行外包管理。8.1.2.6對于具有機(jī)構(gòu)集中度特性的外包服務(wù)提供商為同業(yè)托管機(jī)構(gòu)的情況，應(yīng)參照本節(jié)內(nèi)容對其進(jìn)行外包管理第第六六章章 跨跨境境及及非非駐駐場場外外包包管管理理第第一一節(jié)節(jié) 跨跨境境外外包包風(fēng)風(fēng)險險管管理理第六十條 跨境外包是指在境外其他國家或地區(qū)實施的信息科技外

62、包服務(wù)活動。不適用不適用第六十一條 跨境外包除具有本指引前述風(fēng)險外，還包括由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件而產(chǎn)生的國別風(fēng)險，及由于外包實施場地遠(yuǎn)離銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)而產(chǎn)生的非駐場風(fēng)險。8.3.1.1應(yīng)對跨境供應(yīng)商所在國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治、社會情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控第六十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分了解并持續(xù)監(jiān)控服務(wù)提供商所在國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治、社會狀況，通過建立應(yīng)急預(yù)案、服務(wù)持續(xù)性計劃防范跨境外包所帶來的國別風(fēng)險。8.3.1.1應(yīng)對跨境供應(yīng)商所在國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、政治、社會情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控第六十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注國外法律法規(guī)、監(jiān)管要求對其獲取服務(wù)提供商外包管理信息可能的影響。

63、實施跨境外包時，應(yīng)當(dāng)以不妨礙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效履行外包服務(wù)監(jiān)控管理職能及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的延伸檢查為前提。8.3.1.2應(yīng)關(guān)注跨境供應(yīng)商所在的國家或地區(qū)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求第六十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在選擇跨境外包時，應(yīng)當(dāng)明確其所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局已與中國銀監(jiān)會簽訂諒解備忘錄或雙方認(rèn)可的其他約定。8.3.1.3在選擇跨境外包時，應(yīng)當(dāng)明確其供應(yīng)商所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局已與中國銀監(jiān)會簽訂諒解備忘錄或雙方認(rèn)可的其他約定第六十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在選擇跨境外包時，還應(yīng)當(dāng)充分審查評估服務(wù)提供商保護(hù)客戶信息的能力，并將其作為選擇服務(wù)提供商的重要指標(biāo)。涉及客戶信息的跨境外包,應(yīng)在符合監(jiān)管法規(guī)政策并獲得客戶授權(quán)的前提

64、下開展。8.3.1.4應(yīng)加強(qiáng)對跨境外包服務(wù)的客戶信息保護(hù)，確保其服務(wù)的開展符合監(jiān)管法規(guī)政策第六十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在實施跨境外包時，其合同應(yīng)當(dāng)包括法律選擇和司法管轄權(quán)的約定，明確爭議解決時所適用的法律及司法管轄權(quán)，原則上應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)提供商依照中國的法律解決糾紛。8.3.1.5在選擇跨境供應(yīng)商時，合同應(yīng)當(dāng)包括法律選擇和司法管轄權(quán)的約定，明確爭議解決時所適用的法律及司法管轄權(quán)，原則上應(yīng)當(dāng)要求供應(yīng)商依照中國的法律解決糾紛第第二二節(jié)節(jié) 非非駐駐場場外外包包風(fēng)風(fēng)險險管管理理第六十七條 非駐場外包是指服務(wù)提供商不在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場提供服務(wù)的外包形式。由于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能對其內(nèi)部控制及風(fēng)險管理措施進(jìn)行

65、直接管控，應(yīng)當(dāng)在信息安全、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、質(zhì)量監(jiān)控、法律合規(guī)等方面加強(qiáng)對服務(wù)提供商的風(fēng)險管理。8.3.2.1應(yīng)建立針對非駐場外包服務(wù)的內(nèi)部控制及風(fēng)險管理要求的標(biāo)準(zhǔn)第六十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立針對非駐場外包服務(wù)的內(nèi)部控制及風(fēng)險管理要求的最低標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)作為選擇服務(wù)提供商的最低要求。8.3.2.1應(yīng)建立針對非駐場外包服務(wù)的內(nèi)部控制及風(fēng)險管理要求的標(biāo)準(zhǔn)第六十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對重要的非駐場外包服務(wù)進(jìn)行實地檢查。實地檢查原則上一年不少于一次，檢查結(jié)果作為外包服務(wù)提供商項目考核及準(zhǔn)入的重要指標(biāo)。8.3.2.2應(yīng)對重要的非主場供應(yīng)商至少每年一次進(jìn)行實地檢查第七十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對服

66、務(wù)商非駐場外包服務(wù)內(nèi)部控制、質(zhì)量管理、信息安全的有效性評估，評估結(jié)果應(yīng)作為供應(yīng)商準(zhǔn)入的重要依據(jù)。對于高風(fēng)險的服務(wù)提供商，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行限期整改，對于逾期未改的服務(wù)提供商應(yīng)暫?；蛉∠浞?wù)資格。8.3.2.3應(yīng)加強(qiáng)對非駐場供應(yīng)商內(nèi)部控制、質(zhì)量管理、信息安全的有效性評估并作為其準(zhǔn)入依據(jù)第七十一條 對于非駐場外包服務(wù)提供商為同業(yè)托管機(jī)構(gòu)的情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可參照本節(jié)內(nèi)容對其進(jìn)行外包管理，但同業(yè)托管機(jī)構(gòu)須將為其他同行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供的信息科技外包服務(wù)視同自身信息科技服務(wù)的重要組成部分，不應(yīng)區(qū)別對待，降低對自身提供外包服務(wù)的風(fēng)險管控水平。8.3.2.4同業(yè)托管機(jī)構(gòu)作為非駐場供應(yīng)商時，不應(yīng)區(qū)別對待以降低對自身提供外包服務(wù)的風(fēng)險管控水平第第七七章章 銀銀行行業(yè)業(yè)重重點點外外包包服服務(wù)務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)風(fēng)風(fēng)險險管管理理要要求求第七十二條 銀行業(yè)重點外包服務(wù)機(jī)構(gòu)是指集中為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供外包服務(wù)，同時滿足下述條件，如其外包服務(wù)失敗可能導(dǎo)致銀行業(yè)大面積數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露或信息系統(tǒng)服務(wù)中斷，造成經(jīng)濟(jì)損失的機(jī)構(gòu)，具體條件如下：8.2.1.1應(yīng)建立行業(yè)重點供應(yīng)商的管理策略，明確行業(yè)重點供應(yīng)商的識別標(biāo)準(zhǔn)與