融資融券 考試答案

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1、 以下為融資融券測(cè)試參考答案 說(shuō)明：本測(cè)試包含40道題，均為單項(xiàng)選擇題，在每小題給出的所有選項(xiàng)中,只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將選擇的答案按題號(hào)順序填在答題卡中。 1、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？ A、投資者通過(guò)融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)行交易。 B、從事融資融券交易時(shí)，投資者與證券公司之間不僅存在委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。 C、從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。 D、以上答案均正確 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 2、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風(fēng)險(xiǎn)？ A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) B、

2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn) D、違約風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 解答：違約風(fēng)險(xiǎn)在普通交易中也存在，不是融資融券交易特有的。 3、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（）。 A、簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 B、簽訂《融資融券合同》 C、開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶 D、以上都包括 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 4、（）是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)帳戶。 A、信用資金賬戶 B、信用證券賬戶 C、融券專用證券賬戶 D、融資專用資金賬戶 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 5、（）是指投資者向證券公司融入資金

3、或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。 A、保證金 B、標(biāo)的證券 C、債券 D、股票 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 6、客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）證券賬戶 A、一級(jí) B、二級(jí) C、三級(jí) D、初級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 7、（）是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 A、保證金 B、維持擔(dān)保比例 C、保證金比例 D、折算率 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 解答：見(jiàn)維持擔(dān)保比例的定義 8、（）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。 A、賣券還款 B、直接還款 C、買券還券

4、 D、直接還券 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 9、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。 A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、無(wú)限期 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 10、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。 A、100% B、80% C、60% D、50% 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 11、可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（）。 A、增加 B、減少 C、不變 D、無(wú)法判斷 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 12、維持擔(dān)保比例超過(guò)（ ）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。 A、100%；

5、 B、200%； C、300%； D、400% 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 13、投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，追加后的維持擔(dān)保比例不得低于（）。 A、130% B、140% C、150% D、160% 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（）元市值的證券C。 A、100 B、150 C、200 D、400 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 15、計(jì)算保證金可用余額時(shí)，當(dāng)融資買入證券市值低于融

6、資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按（）進(jìn)行計(jì)算。 A、融資買入證券對(duì)應(yīng)的折算率 B、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率 C、100% D、以上均不對(duì) 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 16、當(dāng)前交易所規(guī)定的投資者可以融資買入的標(biāo)的證券不包括（）。 A、基金 B、權(quán)證 C、債券 D、股票 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 17、擔(dān)保物的范圍包括（）。 A、證券公司向投資者收取的保證金 B、投資者融資買入的全部證券 C、融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款 D、以上都包括 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 18、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（）。 A、9

7、0% B、80% C、70% D、65% 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 19、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國(guó)債的折算率最高不超過(guò)（）。 A、95% B、90% C、85% D、80% 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 20、作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 21、作為標(biāo)的證券的股票應(yīng)當(dāng)在交易所上市交易滿（）個(gè)月。 A、1 B、2 C、3 D、4 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 22、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出。 A、4

8、0% B、35% C、25% D、20% 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 23、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。 A、收盤價(jià) B、前一日平均收盤價(jià) C、最新成交價(jià) D、凈值 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 24、如果某投資者信用賬戶內(nèi)有200元現(xiàn)金和100元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）元。 A、100 B、200 C、270 D、300 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 25、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于

9、150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。 A、1萬(wàn)元 B、2萬(wàn)元 C、3萬(wàn)元 D、4萬(wàn)元 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 解答：根據(jù)維持擔(dān)保比例公式得出 （12+X）/10=150%，X=3。 26、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇自行了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。 A、2萬(wàn)元 B、4萬(wàn)元 C、6萬(wàn)元 D、8萬(wàn)元 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 解答：根據(jù)維持擔(dān)保比例公式得出（12-X）/（10-

10、X）=150%，X=6（自行了結(jié)債務(wù)，需要投資者利用擔(dān)保物平倉(cāng)來(lái)歸還債務(wù)，因此計(jì)算時(shí)擔(dān)保物也要減去相應(yīng)金額） 27、當(dāng)投資者出現(xiàn)下列（）情形之一時(shí)，證券公司有權(quán)對(duì)其作為擔(dān)保物的持倉(cāng)證券進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng) A、投資者擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物。 B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的。 C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 D、以上均包括 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 解答：根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)制度要求，A、B、C的三種

11、情況都觸發(fā)強(qiáng)行平倉(cāng)。 28、客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 29、授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 30、授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 31、可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 32、所有的

12、證券公司都可以開(kāi)展融資融券交易。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 33、在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在信用賬戶里。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 34、信用證券賬戶可以買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物以及交易所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 35、投資者融券賣出所得資金除了用于買券還券外，還可以作其他用途。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 解答：投資者融券賣出所得資金只能用于買券還券，在實(shí)際操作中，這部分資金會(huì)被鎖定。 36、投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入

13、保證金金額。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 37、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購(gòu)交易。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 38、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 39、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 解答：證券公司是客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的名義持有人，客戶通過(guò)證券公司實(shí)現(xiàn)其相關(guān)權(quán)利。 40、投資者信用證券賬戶內(nèi)持有的擔(dān)保證券，包括可充抵保證金證

14、券和融資買入證券發(fā)生相關(guān)權(quán)益時(shí)，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息的，該現(xiàn)金紅利或利息屬于投資者所有。 A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 說(shuō)明：本測(cè)試包含40道題，均為不定項(xiàng)選擇題，在每小題給出的所有選項(xiàng)中,至少有一個(gè)或一個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將選擇的答案按題號(hào)順序填在答題卡中。 1、對(duì)客戶征信包括（ ）個(gè)方面 A、身份情況 B、誠(chéng)信記錄 C、投資經(jīng)驗(yàn) D、還款能力 答案：ABCD 2、營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的具體職責(zé)包括（） A、客戶征信 B、合同簽約 C、逐日盯市 D、強(qiáng)制平倉(cāng) E、處理投訴及糾紛 答案：ABCE 根據(jù)《證券公司融資

15、融券試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》第16條規(guī)定，強(qiáng)制平倉(cāng)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出，因此不是營(yíng)業(yè)部的職責(zé)。 3、證券公司給予單一客戶信用額度不能高于（）。 A、客戶申請(qǐng)額度 B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半 C、額度系數(shù)客戶提交資產(chǎn)證明的金額 D、預(yù)約額度 E、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5% 答案：ABCDE 根據(jù)窗口指導(dǎo)要求，在給予單一客戶信用額度時(shí)，必須是客戶提交金融資產(chǎn)證明的50%。 4、在與投資者簽訂合同前，應(yīng)向投資者履行（）告知義務(wù)。 A、指定專人講解業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款 B、以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

16、C、告知因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn) D、將信用賬戶出借他人使用，可能帶來(lái)的法律訴訟風(fēng)險(xiǎn) E、投資者對(duì)其融資融券交易負(fù)有謹(jǐn)慎、注意責(zé)任 答案：ABCDE 在履行告知義務(wù)時(shí)，必須要告知客戶，客戶本人對(duì)其融資融券交易負(fù)有謹(jǐn)慎、注意責(zé)任，特別要關(guān)注自己的維持擔(dān)保品比例。 5、合同條款中必須明確下列哪些事項(xiàng)？ A、權(quán)益處理方式 B、追保通知方式 C、利率、費(fèi)率計(jì)算方式 D、擔(dān)保債權(quán)范圍 答案：ABCD 6、目前，我公司融資融券交易委托方式（） A、電話委托 B、網(wǎng)上交易 C、柜面委托 D、熱自助 答案： B，BC、BCD 目前交易方式為網(wǎng)上交易，頁(yè)面委托

17、正在開(kāi)發(fā)之中，而柜面委托是不對(duì)客戶的。 7、我公司融資融券追保通知的告知方式分（）層（ ）方式 A、1，4 B、2，4 C、1，5 D、2，5 答案：D 8、擔(dān)保物的范圍不包括（）。 A、現(xiàn)金 B、房產(chǎn) C、融資買入的證券 D、黃金 E、融券賣出所得價(jià)款 答案：BD 9、客戶信用證券賬戶可以從事下列（）交易品種 A、上市股票 B、債券回購(gòu)交易 C、證券投資基金 D、大宗交易 E、權(quán)證 答案：AC 10、在計(jì)算保證金可用余額時(shí)，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按（）進(jìn)行計(jì)算。 A、融

18、資買入證券對(duì)應(yīng)的折算率 B、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率 C、100% D、以上均不對(duì) 答案：C 11、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當(dāng)日沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其（） A、前收盤價(jià) B、前一日平均收盤價(jià) C、凈值 D、最新成交價(jià) 答案：A 12、深交易規(guī)定，客戶買券還券的數(shù)量不得高于（）。 A、融券余量； B、融券余量加上100股； C、融券余量加上1000股； D、以上都不對(duì) 答案：B 13、合同終止的情形有（） A、投資者死亡 B、證券公司被取消業(yè)務(wù)資格 C、投資者喪失民事行為能力 D、證券公司停業(yè)整頓

19、答案：ABCD 14、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券在下列（）情況下可以動(dòng)用. A、為客戶融資融券交易的結(jié)算 B、收取客戶歸還的證券 C、了結(jié)融資融券交易后的剩余證券 D、收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的費(fèi)用、稅款 答案：ABC 15、證券交易所要求報(bào)送的違約記錄有（） A、客戶未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物的 B、合約期滿客戶未清償債務(wù)的 C、客戶提供虛假信息的 D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛的 答案：ABCD 16、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，須向市場(chǎng)公布（）信息 A、前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入總金額 B、前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額 C、前一交易日單只標(biāo)的證券融券賣出

20、總量 D、前一交易日單只標(biāo)的證券融券余量 E、前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量 答案：ABCDE 17、證券公司通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，這個(gè)期限不得超過(guò)（），客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（）。 A、2天，150% B、3天，150% C、2個(gè)交易日，150% D、3個(gè)交易日，150% 答案：C 18、某投資者向證券公司借入100股A證券賣出后，隨后又加注“融券”標(biāo)識(shí)買入200股，在證券交收時(shí)，證券公司進(jìn)行（ ）處理。 A、買入的200股A證券記入公司融券專用證券帳戶 B、投資者多還了100股A證券 C、證券公司需退回該客戶100股A證券

21、D、以上都不對(duì) 答案：ABC 19、某投資者普通證券賬戶內(nèi)原有200股A證券，委托證券公司向登記公司發(fā)出證券提交指令，申請(qǐng)將該200股A證券作為擔(dān)保證券，此后又委托證券公司賣出100股并成交，這時(shí)該提交指令（）有效？ A、劃轉(zhuǎn)指令有效 B、劃轉(zhuǎn)指令無(wú)效 C、100股劃轉(zhuǎn)有效 D、以上均不對(duì) 答案：B 20、目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報(bào)分為（）種 A、3 B、4 C、5 D、6 答案：B 21、目前，合格客戶池入選須滿足（）基本指標(biāo)。 A、4 B、5 C、6 D、7 答案：C 22、投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物價(jià)

22、值125萬(wàn)元，要達(dá)到投資者追加后的信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于150%，則需要追加（）萬(wàn)元的擔(dān)保物？ A、15萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元 C、25萬(wàn)元 D、30萬(wàn)元 答案：C 23、投資者參與融資融券交易的成本包括（）。 A、傭金、手續(xù)費(fèi) B、印花稅 C、融資利息、融券費(fèi)率 D、以上都包括 答案： D 24、融資融券交易出現(xiàn)異常情況時(shí)，交易可視情況采?。ǎ┐胧? A、調(diào)整維持擔(dān)保比例 B、調(diào)整融資、融券保證金比例 C、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出 D、高速可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 E、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)和范圍 答案：ABCDE 25、出現(xiàn)

23、下列（）情形時(shí)，證券公司有權(quán)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施： A、客戶擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比率（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物 B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的 C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行 D、當(dāng)發(fā)現(xiàn)授信客戶違反合同中所作聲明與保證時(shí) 答案：ABCD 26、我公司對(duì)融資融券交易的業(yè)務(wù)監(jiān)控分為（ ）級(jí) A、一級(jí) B、二級(jí) C、三級(jí) D、四級(jí) 答案： C 27、融資融券債務(wù)主動(dòng)償還方式有（）種。 A、3 B、

24、4 C、5 D、6 答案：B 28、客戶只能與( )家證券公司簽訂融資融券合同，向( )家證券公司融入資金和證券。 A、1，1 B、1，2 C、2，1 D、2，2 答案：A 29、交易所對(duì)融資融券交易前端檢查包括（ ）內(nèi)容。 A、標(biāo)的證券的合法性 B、證券賬戶余額檢查 C、融券賣出提價(jià)檢查 D、席位交易權(quán)限檢查 答案：ABCD 30、強(qiáng)制平倉(cāng)由（ ）操作。 A、客戶 B、營(yíng)業(yè)部風(fēng)控人員 C、營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員 D、總部人員 答案： D 31、客戶征信評(píng)級(jí)分為（）等級(jí)。 A、7 B、8 C、9 D、10 答案：C

25、32、公司對(duì)客戶信用額度實(shí)行（）級(jí)審批。 A、2 B、3 C、4 D、5 答案： B 33、當(dāng)公司融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模達(dá)到或超過(guò)監(jiān)管部門規(guī)定預(yù)警上限的（）時(shí)，審批權(quán)限即暫時(shí)失效，任何信用額度都須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)及總裁室審批。待業(yè)務(wù)總規(guī)模下降至（）以下后，審批程序重新生效。 A、60%，60% B、70%，70% C、80%，80% D、90%，90% 答案：D 34、投資者參與融資融券交易的基本資質(zhì)條件（） A、年滿十八周歲有完全民事行為能力的中國(guó)公民，機(jī)構(gòu)投資者是合法登記的機(jī)構(gòu)； B、投資者具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章或證券交易所規(guī)則禁

26、止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形； C、投資者具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力； D、自然人投資者和機(jī)構(gòu)投資者可用作融資融券擔(dān)保品的資產(chǎn)總值符合監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)要求； E、投資者在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶的時(shí)間符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》及監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)要求，且開(kāi)戶手續(xù)規(guī)范齊備。 答案：ABCDE 35、證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與（ ）等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互隔離。 A、證券資產(chǎn)管理 B、證券自營(yíng) C、投資銀行 D、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 答案：ABC 根據(jù)《內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)

27、與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。 36、有下列情形者，證券公司營(yíng)業(yè)部不得受理投資者的融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶申請(qǐng)： A、利用他人名義申請(qǐng)者； B、違規(guī)使用他人證券賬戶者； C、未按規(guī)定提供真實(shí)材料者； D、信用交易黑名單客戶 E、證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人； 答案：ABCDE 37、證券公司應(yīng)當(dāng)在證券登記公司開(kāi)立（ ）賬戶。 A、融券專用證券賬戶 B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C、信用交易證券交收賬戶 D、信用交易資金交收賬戶 答案：ABCD 38、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者通過(guò)（ ）證券

28、賬戶申報(bào)預(yù)受要約。 A、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 B、客戶信用證券賬戶 C、客戶A股證券賬戶 D、客戶信用資金賬戶 答案：C 39、目前已和公司進(jìn)行融資融券第三方測(cè)試的銀行有（ ）家。 A、4 B、5 C、6 D、7 答案：C 40、向客戶介紹公司通知送達(dá)的方式以及送達(dá)時(shí)間的確認(rèn)，要求客戶在合同中至少約定（）以上通知方式。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B 善待自己，學(xué)會(huì)放棄，得而不喜，失而不煩，棄而不悔，多一份執(zhí)著和自信，添一份灑脫和從容，才是瀟灑快樂(lè)的人生！ 　　善待自己，學(xué)會(huì)原諒。誰(shuí)都會(huì)遇到不順心的事，誰(shuí)都會(huì)碰到不順眼的人。如果你不學(xué)

29、會(huì)原諒，就會(huì)活得痛苦，活得很累。 　　既要學(xué)會(huì)原諒自己，又要學(xué)會(huì)原諒別人，還要學(xué)會(huì)原諒生活。原諒自己，并不意味著對(duì)自己的放縱；原諒別人，并不代表著丟棄原則，原諒生活，并不是不熱愛(ài)生活。學(xué)會(huì)原諒一切，只是為了善待別人和善待自己，也是為了善待一切。 　　生命，每個(gè)人只有一次，或長(zhǎng)或短；生活，每個(gè)人都在繼續(xù)，或悲或歡；人生，每個(gè)人都在旅途，或起或伏。人無(wú)完人，事無(wú)完美，有些小人，你不須計(jì)較，計(jì)較會(huì)煩；有些繁事，你不必在意，在意會(huì)累。 　　假如你與所有不喜歡的人過(guò)不去，假如你與所有不順心的事都計(jì)較，一輩子還不是要累死，氣死呀？！ 　　善待自己，使自己成為最好的，比善待別人更有意義。我們除了學(xué)會(huì)律己，寬容別人，成全別人之外，還要學(xué)會(huì)成全自己，寬容自己，給自己更多的時(shí)間和空間，來(lái)不斷發(fā)展和完善自己。這樣，你才生活得充實(shí)，幸福。