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1、2016年理財規(guī)劃師《綜合評審》考前沖刺
題及答案（2）
1 .下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是 （）。
A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期 權(quán)
B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格與期權(quán)費之 和，應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格 與期權(quán)費之和時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
2 .在外匯的直接標(biāo)價法下，匯率下降意味著（）。
A.本國貨幣幣值下降
B.間接標(biāo)價法下的匯率也下降
C.固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨幣數(shù)額比以前增多
D.外國貨幣與本
2、國貨幣的比價下降
3 .某企業(yè)2011年利潤表顯示：凈利潤300萬元，所得稅150 萬元，利息費用50萬元，則該企業(yè)2011年的已獲利息倍數(shù)為（）。
A.6
B.7
C.8
D.10
4 .在個人理財從業(yè)人員銷售理財產(chǎn)品的環(huán)節(jié)中，開發(fā)客戶的首 要環(huán)節(jié)是（）。
A.客戶回訪
B.向客戶銷售產(chǎn)品
C.向客戶推介產(chǎn)品
D.選擇目標(biāo)客戶
5 .個人稅務(wù)規(guī)劃的財務(wù)原則不包括（）。
A.節(jié)約性原則
B.綜合性原則
C.穩(wěn)健性原則
D.財務(wù)利益化原則
6 .時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，（）。
A.時間越長，貨幣時間價值越明顯
B.時間越長，貨幣時間價值越不明顯
3、
C.時間越短，貨幣時間價值越明顯
D.時間越短，貨幣時間價值不變
7 .基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）
復(fù)核
A.基金托管人
8 .基金管理人
C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D.中國證券監(jiān)督管理委員會
8 .投資者在銀行購買紙黃金，依據(jù)的價格是（）。
A.國際黃金現(xiàn)貨價格
9 .中國黃金期貨交易所公布價格
C.銀行公布的價格
D.銀行和客戶的協(xié)議價格
10 （）是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要面臨的問題。
A.現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理
B.保險規(guī)劃
C.人生事件規(guī)劃
D.投資規(guī)劃
10.在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股
4、票、 債
券等有價證券投資的基金是指（）。
A.ETF
B.FOF
C.LOF
D.QDII 多項選擇題
1.金融市場可以分為貨幣市場和資本市場， 其中貨幣市場具有（）
的特點。
A.高收益率
B.高流動性
C.資金融通期限短
D.低風(fēng)險
E.低收益
2 .按照理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分類，目前市場上的理財計劃有 （）。
A.利率掛鉤型理財計劃
B.匯率掛鉤型理財計劃
C.信托掛鉤型理財計劃
D.信用掛鉤型理財計劃
E.物價掛鉤型理財計劃
3 .制定投資策略的程序包括（）。
A.分析風(fēng)險偏好
B.確定投資目標(biāo)
C.分析投資對象
D.分析投資渠道
E構(gòu)建投資
5、組合
4.下列各項中，屬于金融市場主體的有（）。
A.藝苑紡織有限公司
B.上海證券交易所
C.中國人民銀行
D.中國工商銀行
E.中國居民張某
判斷題
1 .保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的 保障功能。（）
2 .擔(dān)任基金管理人需要經(jīng)過基金代表大會任命。 （）理財規(guī)劃
師考試職業(yè)道德練習(xí)題單選參考答案：
1 .C【解析】若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買 其看跌期權(quán)，故 A選項的說法錯誤。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng) 前標(biāo)的資產(chǎn)價格，執(zhí)行期權(quán)會形成虧損，故B選項的說法錯誤?？礉q 期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同， D項錯誤。故選Co
2
6、 .D【解析】直接標(biāo)價法是指以一定單位外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)， 折
算成一定數(shù)額本國貨幣，即以本國貨幣來表示外國貨幣的價格。因此， 直接標(biāo)價法下匯率下降意味著固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨 幣數(shù)額比以前減少，即外國貨幣與本國貨幣的比價下降，故選 Do
3 .D【解析】已獲利息倍數(shù)=（凈利潤+所得稅費用+利息費用）+
利息費用=（300+150+50） +50=10 。故選 Do
4 .D【解析】選擇目標(biāo)客戶，實際上就是發(fā)現(xiàn)客戶的過程，即銀 行可以通過客戶的賬戶情況發(fā)現(xiàn)潛在客戶， 通過對客戶賬戶的使用情 況進(jìn)行分析，可以知道客戶的收入和資金運用情況， 從而可以判斷出
客戶是否需要理財服務(wù)，
7、以及哪些理財產(chǎn)品適合客戶。故選 Do
5 .A【解析】A項節(jié)約性原則屬于經(jīng)濟原則。故選 A。
6 .A【解析】時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，時間 越長，貨幣時間價值越明顯。
7 .A【解析】基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù) 據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。
8 .C【解析】紙黃金指黃金的紙上交易，投資者的買賣交易記錄 只在個人預(yù)先開立的“黃金存折賬戶”上體現(xiàn)，而不涉及實物金的提 取?？蛻粼阢y行辦理紙黃金業(yè)務(wù)，是按銀行公布的價格進(jìn)行紙黃金的 購買。
9 .C【解析】人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要 面臨的問題。
10 .D【解析】QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境 外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價證券投資的基金。
多選參考答案：
11 BCDE【解析】貨幣市場是一種債務(wù)工具的交易市場，相對于 以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險、低收益的 特征，所以A選項錯誤。故選BCDE。
2 .ABCD【解析】略。
3 .ABCE【解析】制定投資策略的程序包括：分析風(fēng)險偏好一一 確定投資目標(biāo)一一分析投資對象一一構(gòu)建投資組合。
4 .ACDE【解析】上海證券交易所是金融市場的中介。
判斷題 1.A【解析】略。
2.B【解析】擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核
7
理財規(guī)劃師《綜合評審》考前沖刺題及答案(二)
