2020年年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題

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1、 XX 年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題 理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí) 際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管 理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳 承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案， 使客戶不斷提高生活品質(zhì)， 最終 達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。接下來(lái)為大家精心了 xx 年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題，更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注 ! 1 、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在 ( ) 。 A. 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 B. 是否有充

2、足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 C. 投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出 D. 是否有穩(wěn)定、充足的收入 2 、在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的 ( ) 。 A. 平行 B. 下方 C. 上方 D. 右方 3 、單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱(chēng)作() 。 A. 日常生活儲(chǔ)備 B. 意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C. 家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 D. 追加投資儲(chǔ)備 4 、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信

3、息的是 ( ) 。 A. 社會(huì)保障情況 B. 風(fēng)險(xiǎn)管理信息 C. 投資偏好 D.工資、薪金 5 、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是 ( ) 。 A. 職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃 B. 現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃 C. 投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃 D. 大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃 6 、理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括 ( ) 。 A. 客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析 B. 客戶家庭現(xiàn)金流量表分析 C. 財(cái)務(wù)比率分

4、析 D.客戶婚姻、子女狀況 7 、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括 ( ) 。 A. 定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 B. 不定期的信息服務(wù) C. 不定期的方案調(diào)整 D. 定期到客戶單位做收入調(diào)查 8 、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值， 下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值 ( ) 。 A. 現(xiàn)金規(guī)劃 B. 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 C. 投資規(guī)劃 D. 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 9 、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息 ( ) A. 客戶下女情況 B. 客戶

5、收入狀況 C. 客戶理財(cái)目標(biāo) D. 客戶理財(cái)需求 10 、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是 ( ) 。 A. 建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) B. 收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) C. 建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) D. 建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃，持續(xù)理財(cái)服務(wù) 【參考答案】 1、C2、C3、B4、C5

6、、A6、D7、D8、C9、B10、A 11 、衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)， 包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括 () 。 A. 是否享受社會(huì)保障 B. 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 C. 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 D. 是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃 E. 是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn) 12 、一般來(lái)說(shuō)，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括 ( ) 。 A. 日常生活儲(chǔ)備 B. 意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C. 家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 D. 追加

7、投資儲(chǔ)備 E. 投機(jī)性?xún)?chǔ)備 13 、理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括 ( ) 。 A. 建立客戶關(guān)系 B. 收集客戶信息 C. 分析客戶財(cái)務(wù)狀況 D. 實(shí)施理財(cái)計(jì)劃 E. 持續(xù)理財(cái)服務(wù) 14 、理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括 ( ) 。 A. 過(guò)早死亡 B. 喪失勞動(dòng)能力 C. 支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用 D. 財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失 E. 失業(yè) 15 、理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及 (

8、) 等。 A. 結(jié)余比率 B. 投資與凈資產(chǎn)比率 C. 清償比率 D. 即付比率 E. 流動(dòng)性比率 16 、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正直誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有 ( ) 。 A. 正直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益 B. 正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂 C. 正直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆? D. 正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶

9、感情色彩 E. 即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶 存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律， 此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道 德準(zhǔn)則也不相違背 17 、以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有 ( ) 。 A. 現(xiàn)金規(guī)劃 B. 投資規(guī)劃 C. 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 D. 教育規(guī)劃 E. 消費(fèi)支出規(guī)劃 18 、退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括 ( ) 。 A. 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) B. 企業(yè)年金 C. 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) D. 儲(chǔ)蓄 E. 投資

10、 19 、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括 ( ) 。 A. 電話交談 B. 互聯(lián)網(wǎng)溝通 C. 書(shū)面交流 D. 面對(duì)面會(huì)談 E. 熟人介紹 20 、專(zhuān)業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到 ( ) 。 A. 對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌 B. 謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章 C. 從專(zhuān)業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷 D. 保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度 E. 維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象 11 、ABCDE 12、ABC 13、ABCDE 14、ABCDE 15、ABCDE 16、ABC 17、ABCDE 18、ABCDE 19、ABCDE 20、ABCDE