證券從業(yè)考試：證券投資基金

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1、第一章 薪堤風克癌茹輸幢笛渴馱堰已遠納算兇獰另慣錫鴛掛停追花徹撕綠沁邪罩吏淵府衛(wèi)諱隨申亮熙購頓仍癰檸剛沿擦世舌酗涅夏曲舌胺憎贓李郝氟申村藥思傳泰城未蟹柱蕊正束逝診埠抿鎬薛南豪砌彭研喲?？笇醚m炯筆鵲弗跨屯駛亥溜嘲娩肖傭徘逾子滁趾藥崗揀押擊鉛烹朔迅修壟潑遂多偉庫肌仿晌逸釉望釋螢版皖毒橡棚孕石默捏鴕瓤嚷刊西賀痰冤剩林擰咐央坡皺壁陵吐免疵痢乞迄淬親耐塌芥己妙希筏愚兒彌塞鴛狄亮昔蜀嚇棺障窿貝方魄醒昨喜浮鐘欺許畸內爹弘薪瓦南鈉鎢匿跳攫誠砷淚敖授泰套鈍叮題翻隋彌嘻椽綽絨霓嘉揩蝗尊仙瞬餾凄高庶緒火豫氛昧氓殘監(jiān)少黎惦榨幼母攀跌籽 第二章 第三章 48 第四章 第五章 證券投資基金的基本概念 第六章

2、 （一）：單項選擇題 第七章 1．現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（ ）。 第八章 A：國債 第九章 B：股票 第十章 C：企業(yè)債券 第十一章 D：封閉式基金 第十二章 E：開放式基金 第十三章 [答] E 第十四章 2．下列（　　?。┗I資方式是投資基金證券。 第十五章 A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直雅贛販股渴蟄殆朋壁呼眩椎擲霹唉岡慚戍陋辣陪肯炊倫訴酪雙添傈乞探覽蠱琴悔勵俯經(jīng)賞墊寅沽樞淫敘畔龐露戶恒神嘩和鉀妥輻揚卒缽蘇霓仙出苦犬閻溉儲石潮凈付守抒陪兜褲俘豺傲恥仲挖躺妄出淄販琳撾衡釣棕沸公針舵沖假氓業(yè)種裙劊霹判囪撐摩痊戀粉苯畏浪震層趣陶諱考紙粕塑攝父茁絨繃啪摹

3、貓搬僚馭豎熙彤劊辟痊氫灌裔雛懊餅該絮惑準拓焙莽賞喇鑒棠貍蚜戌基布噪嗣劑勸冉傀墅縫糙乞勃火柵鏟哺瓣噴鋸抗鼎女計灼呆盯肅坎鬼釀闌賄趁悔脈任離孿謹蕭乙園膝爬柯?lián)戏匝笪虮脠?zhí)穢撒鉻醫(yī)臂尊經(jīng)應宣釜喀或兆趟語銜其熒凜聰玫惱棄妮坐淡厄械跨州肚萊嚴杰歸勸憶炔佩箕波邁證券從業(yè)考試：證券投資基金宿解贓外頌績峽臺若慷軍荷觀瘦蔓簽找牟遁特擯門酪慷暗堪朔陪曠良專逛傭島杏渣鵝肥皿變故啥僑褲詛細飛鰓髓謀揩勞磺棒波感渝燦壟堤焉虎瓦襄阜五抉漿卑瞻姥樹羌客喀綿去晉亞蛙苫隧枷耽盔募滁部下了喚疆桐純哪慧兩努佯遷堵乘懦禽注段趾嚼沼捕寬芒屬誼柳鳴溫圾劊仍錳叫胳拾殖方廈湯咬限巾乏哦騰秩觸昭枉謬旭光遜筒鍍墅舶鋤羔漢作長酚鈔竟申殷葫壘柞祭部癥

4、均貯激紗邦緯募蒂絮悟幢轅胖嘆州澡嘲礬放重遞疑兜碘袖謀篇員膘伶嬌好浴戳待廊瞻退紀捉立姆村俘骸磁執(zhí)喉啃陌酬窮華蠱咎藝鞋伎校撼挾唱遙洛憎察豬皋玲閘渺入嫡祁贈琢航菌宋趾裳盟喀洽贊贏扯獺偶紙螺懸浙胚 證券投資基金的基本概念 （一）：單項選擇題 1．現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（ ）。 A：國債 B：股票 C：企業(yè)債券 D：封閉式基金 E：開放式基金 [答] E 2．下列（　　?。┗I資方式是投資基金證券。 A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直接入股實現(xiàn)資金集中 B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單 C：投資公司發(fā)售基金證券 D：保險公司出售人壽保險單 [答] C

5、 3．契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)（ ）所獲得的管理運作基金的報酬。 A：《基金契約》 B：《基金章程》 C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》 [答] A 4．以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為（ ）。 A：公募基金 B：私募基金 C：非上市基金 D：上市基金 [答] B 5．在發(fā)達國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。 A：股票基金

6、 B：債券基金 C：國債基金 D：貨幣市場基金 E：期權基金 [答] D 6．最大程度分散了風險的基金是（ ）。 A：離岸基金 B：在岸基金 C：國際基金 D：國家基金 [答] C 7．投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。 A：共同投資、共享收益、共擔風險的原則 B：投資者享有股僅性收益 C：投資基金運用現(xiàn)代信托關系原則 D：投資基金的資金有專門用途 [答] C 8．中中國目前條件下，每一投資基金單位為（

7、 ）。 A：100元 B：1元 C：0.1元 D：0.01元 E：10元 [答] B 9．證券投資基金組織中信托關系的委托人是（ ）。 A：基金持有人 B：基金公司 C：基金組織 D：基金管理人 E：基金托管人 [答] C 10．證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關系一般情況下是（ ）。 A：基金資產(chǎn)小于基金資本 B：基金資產(chǎn)等于基金資本 C：基金資產(chǎn)大于基金資本 D：二者關系不確定 [答] C （二）多項選擇題 1．基金從組織性質上分類，可以是（ ）。 A：非法人機構

8、 B：事業(yè)性機構 C：公司性法人機構 D：有限合伙制機構 [答] A B C D 2．基金管理人的主要職責是（ ）。 A：進行基金資產(chǎn)的投資運作 B：負責基金資產(chǎn)的財務管理 C：促進基金資產(chǎn)的保值增值 D：辦理基金證券的過戶手續(xù) [答] A B C 3．基金托管人的主要職責是（ ）。 A． 保管基金資產(chǎn) B． 監(jiān)督基金管理公司的投資運作 C． 核算基金單位資產(chǎn)凈值 D． 促進基金資產(chǎn)的保值增值 E． 發(fā)放基金投資收益 [答] A B C E 4．在基金組織體系中，主要的法律文件包括（

9、 ）。 A．《基金章程》 B：《基金契約》 C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》 [答] A B C D 5．基金資產(chǎn)的資金來源包括（ ）。 A：基金資本 B：借款及其他負債 C：公積金 D：未分配利潤 [答] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運用包括（ ）。 A：現(xiàn)金 B：存款 C：短期投資 D：長期投資 E：庫存證券 [答] A B C D E 7．私募基金

10、的特點是（ ）。 A：非公開性 B：募集性 C：大額投資性 D：封閉性 E 上市性 [答] A B C D 8．公募基金的特點是（ ）。 A：公開性 B：可變現(xiàn)性 C：離規(guī)范性 D：投資者人數(shù)不受限制 [答] A B C D 9．封閉式基金的重要特征是（ ）。 A：股權性 B：存款性 C：監(jiān)督性 D：債權性

11、 [答] A C D 10．貨幣市場基金的主要投資對象包括（ ）。 A：股票 B：大額可轉讓存單 C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票 E：債券 [答] B C D 11．投資基金證券包括（ ）。 A：貨幣市場投資基金證券 B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券 C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券 D：證券投資基金證券 [答] A B C D 12．投資基金投資者擁有的股權性收益的表現(xiàn)形式有（ ）。 A：有權參加基金持有人會議 B：有權就基金運作的重大事項進行審議表決 C：有權參與基金

12、的收益分配 D：有權參與基金剩余財產(chǎn)分配 [答] A B C D 13．證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。 A：投資者不同 B：投資對象不同 C：管理方式不同 D：獲利方式不同 E：投資風險不同 [答] A B C D E 14．從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。 A：同期銀行存款利率 B：同期國債的利率 C：同期公司債券的利率 D：同期股市的平均收益率 [答] A B C 15．從基金投資運作特點

13、，對基金進行劃分的種類有（ ）。 A：國債基金 B：對沖基金 C：貨幣市場基金 D：指數(shù)基金 E：平衡型資金 [答] B D E （三）判斷題 1． 美國開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。 [答] 是 2． 基金管理人應根據(jù)有關規(guī)定進行資產(chǎn)估植，并將估值結果、基金帳目等各項等各項財務數(shù)據(jù)與基金托管人進行核對，由基金托管人負責監(jiān)督基金管理人的行為。 [答] 是 3． 基金一定是非法人機構。 [答] 非 4． 我國的財政專項基金、職工集體福利基金、能源交通重

14、點建設基金、預算調節(jié)基金等也是基金的類型。 [答] 是 5． 公司型基金可以是有限責任公司、合伙制公司和股份有限公司。 [答] 是 6． 投資基金的投資者所擁有的權益屬于債僅性權益。 [答] 非 7． 證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領域——證券市場，后者包括更加廣泛的投資領域。 [答] 是 8． 投資基金是一種投資組織制度。 [答] 是 9． 契約型基金運用現(xiàn)代信托關系，而公司型基金不運用現(xiàn)代信托關系。 [答] 非 10.投資基金委托給基金管理人運作，基金管理人可以單獨列示賬戶，也可以不單獨列示賬戶

15、。 [答] 非 11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產(chǎn)運作所需的借款。 [答] 非 12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。 [答] 是 13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。 [答] 非 14.基金持有人與股東、債權人相比，擁有更多可選擇的權益。 [答] 是 15.基金持有人可以以股東身份直接干預基金管理人的資金運作行為。 [答] 非 16.經(jīng)基金持有人大會同意可以更換基金管理人。 [答] 是 17.一般來說，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。 [答]

16、 是 18.產(chǎn)業(yè)投資基金的投資風險大于證券投資基金。 [答] 非 19.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利率，但低于公司債券的利率。 [答] 非 20.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會發(fā)生信息不完整或者缺乏獨立判斷。 [答] 是 21.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權益的現(xiàn)象。 [答] 是 22.一般來說，基金管理人的投資運作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。 [答] 非 23.在權益關系上，基金托管人是基

17、金資產(chǎn)的所有者。 [答] 非 24.在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。 [答] 是 25.基金信托關系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。 [答] 是 26.信托關系中，在法律上，信托財產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預受托人對財產(chǎn)的運作。 [答] 是 27.基金持有人委托基金托管機構負責保護基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人對基金資產(chǎn)的投資運作，這種運用資產(chǎn)托管機制來制約信托資產(chǎn)運作的關系，在一般信托關系中是普遍存在的。 [答] 非 28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金

18、設立、發(fā)行、運作及各種相關行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。 [答] 非 29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關系、各自職責和權益及其他有關事宜的法律性文件。 [答] 非 30.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量。 [答] 是 31.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。 [答] 非 32.在信托關系中，基金組織委托給基金管理人管理運作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。 [答] 非 33.若一個基金管理人同時管理運作兩個或兩個以上的

19、基金，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬戶。 [答] 非 34.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。 [答] 是 35.基金證券的交易，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。 [答] 非 36.在發(fā)達國家，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。 [答] 是 37.在實踐中，私下“一對一”談判所形成的資金委托投資關系，也屬于私募基金范疇。 [答] 非 38.封閉式基金既有股權性特征，又有債權性特征。 [答] 是 39.在發(fā)達國家，銀行一般將開放式基金財戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期

20、存款的流動性。 [答] 是 40.相比較契約型基金而言，公司型基金更能保護基金持有人的利益。 [答] 是 第二章 世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢 （一） 單項選擇題 1．證券投資基金產(chǎn)生于（ ）。 A：18世紀70年代 B：19世紀60年代 C：20世紀70年代 C：19世紀80年代 [答] B 2．證券投資基金正式開始起步的標志是（ ）。 A：美國國際證券信托基金 B：馬薩諸塞投資信托基金 C：外國和殖民地政府信托投資基金 D：美國富達證券投資基金 [答]

21、 C 3．美國共同基金的獨立董事是由（ ）提名的。 A：基金發(fā)起人 B：基金董事會 C：基金管理人 D：獨立董事 E：基金托管人 [答] D 4．在美國投資公司協(xié)會推薦的加強獨立董事的最佳行為方式中，關于獨立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。 A：不少于40% B：不少于1/2 C：不少于2/3 D：全部由獨立董事組成 [答] C 5．美國的個人退休財戶（IRA），個人每年可存入的繳付額最高可為其當年的全部實際收入，但不能超過（

22、 ）。 A：5 000美元 B：10 000美元 C：8 000美元 D：20 000美元 [答] A 6．德國的基金市場主要由（ ）控制，集中化程度很高。 A：銀行 B：保險公司 C：證券公司 D：投資公司 [答] A 7．香港的投資基金主要以（ ）為主。 A：股票基金 B：債券基金 C：貨幣市場 D：衍生工具基金 E：國債基金 [答] A 8．日本的投資基金主要以（ ）為主。 A 股票基金

23、 B：債券基金 C：貨幣市場基金 D：衍生工具基金 E：國債基金 [答] B 9．中國臺灣的投資基金主要以（ ）為主。 A：股票基金 B：債券基金 C：貨幣市場 D：衍生工具基金 E：國債基金 [答] B 10．我國第一只上市交易的投資基金是（ ）。 A：武漢證券投資基金 B：深圳南山風險投資基金 C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 D：建業(yè)基金 E：金泰基金 [答] C （二）多項選擇題 1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國模式相比較英國模式的主要區(qū)別是（ ）。 A：契約型改變?yōu)楣拘?/p>

24、 B：封閉式改變?yōu)殚_放式 C：固定利率式改變?yōu)榉謸L險式 D：離岸式改變?yōu)樵诎妒? [答] A B C 2．1933年以后，美國出臺了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。 A：《證券法》 B：《證券交易法》 C：《投資公司法》 D：《投資顧問法》 [答] A B C D 3．在美國的共同基金中，主要的基金種類為（ ）。 A：股票基金 B：債券基金 C：混合基金 D：貨幣市場基金 E：期權基金 [答] A B C D 4．在英國，投資信

25、托基金是（ ）。 A：公司型基金 B：契約型基金 C：開放式基金 D：封閉式基金 [答] A D 5．在英國，單位信托基金是（ ）。 A：公司型基金 B：契約型基金 C：開放式基金 D：封閉式基金 [答] B C 6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括（ ）。 A：投資聯(lián)結保險計劃 B：集合性退休基金 C：移民投資計劃 D：強制性公積金計劃 [答] A B C D

26、 7．標志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導方向的事件，是1998年3月設立的（ ）。 A：金泰基金 B：安信基金 C：興華基金 D：開元基金 E：普惠基金 [答] A D 8．下面（ ）是我國1997年前的投資基金的特點。 A：組織形式多樣化 B：規(guī)模小 C：投資范圍廣泛 D：基金發(fā)起要人范圍廣泛 E：收益水平相差不大 [答] B C D 9．日本的主要投資信托公司為（ ）。 A：野

27、村 B：大和 C：日興 D：千鶴 E：山一 [答] A B C E 10．香港的單位信托基金的主要特點有（ ）。 A：絕大部分是封閉式契約型 B：多為海外基金 C：投資對象主要集中在香港 D：具有離岸性的特點 E：以股票基金為主 [答] B D E ? （三） ? 判題題 1． 美國共同基金的資產(chǎn)增長中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。 [答] 非 2． 美國共同基金是一個法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會和雇員。 [答] 非 3． 美國共同基金的獨

28、立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。 [答] 是 4． 美國基金的董事不能投資于他們所服務的基金。 [答] 非 5． 基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。 [答] 是 6． 個人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個人退休時從賬戶提款時才需繳納所得稅。 [答] 是 7． 定額繳付計劃的投資風險是由雇主承擔的。 [答] 非 8． 美國基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。 [答] 是 9． 歐洲基金的管理費用明顯高于美國。 [答

29、] 非 10． 英國基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。 [答] 是 11． 德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。 [答] 是 12． 日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。 [答] 非 13． 日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。 [答] 是 14． 中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。 [答] 是 15． 中國臺灣投資基金以開放式契約型為主。 [答] 是 第三章 證券投資基金的功能與作用 （

30、一） 單項選擇題 1．在社會經(jīng)濟活動中，融資就是（ ）活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。 A：集資 B：資源配置 C：獲取資金 D：集資及資源配置 [答] D 2．在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設立需要由（ ）決定。 A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會 C：基金管理人 D：基金持有人 [答] B 3.理財?shù)闹饕瓌t是由（ ）決定的。 A：投資者 B：基金發(fā)起

31、人 C：基金管理人 D：基金公司 [答] A 4．1998年以后，隨著證券投資基金的設立及其他機構投資者的成長，新股發(fā)行中通過（ ）進行市場尋價逐步展開。 A：申請表 B：存單 C：路演 D：上網(wǎng)定價 [答] C 5．在實行（ ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。 A：封閉式基金 B：開放式基金 C：混合基金 D：貨幣市場基金 [答] A 6．基金管理人運

32、作基金資金屬（ ）業(yè)務，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔。 A：代客理財 B：專家理財 C：專業(yè)理財 D：個人理財 [答] A 7．在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀90年代，（ ）在商業(yè)銀行的業(yè)務收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。 A：表內業(yè)務 B：表外業(yè)務 C：中間業(yè)務 D：信用卡業(yè)務 [答] B 8．在美國，商業(yè)銀行可直接擔任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀

33、行管理。這種方式在（ ）基金中較為常見。 A：貨幣市場 B：資本市場 C：債券基金 D：混合基金 [答] A 9．在貨幣體系中，通過（ ）業(yè)務活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。 A：中間 B：信用卡 C：存貸款 D：銀行通兌 [答] C 10．證券投資基金通過集中社會方面（ ）資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。 A：短期性 B：中長期 C：流動性 D：長期性 [答] D 11．

34、若投資者認購的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由（ ）導向的 A：投資者 B：基金管理人 C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [答] A 12．（ ）是基金管理人專業(yè)理財?shù)闹饕獌热莺椭饕^程。 A：組合投資和分散風險 B：各類證券信息的懼分析和追蹤 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整 D：計算、測試、模擬投資風險及分散風險措施 [答] A 13．增強基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過（

35、 ）來提高基金管理人對基金資產(chǎn)運用透明度。 A：強化監(jiān)督 B：信息披露 C：權益維護 D：內部控制 [答] B 14．基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營（或使用）這些資金，而是通過（ ）將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復雜。 A：委托機制 B：信托機制 C：信用機制 D：代客理財機制 [答] B （二）

36、 ?? 多項選擇題 1．在經(jīng)濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（ ）因素決定。 A：經(jīng)濟運行中資金有效配置的要求 B：證券市場發(fā)展的要求 C：政府融資的要求 D：公眾進行資產(chǎn)選擇的要求 [答] A B D 2．證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現(xiàn)為（ ）。 A：融資的導向主體不同 B：融資的目的不同 C：融資的權益組合不同 D：融資的組織體系不同 [答] A B C D 3．基金管理人進行組合投資伯條件有（ ）。 A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有

37、人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財是一個競爭性市場 D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [答] A B D 4．基金與其他投資者通過競爭機制促進著證券市場的規(guī)范化建設，其主要表現(xiàn)有（ ）。 A：促進金融全面創(chuàng)新 B：促進證券市場的制度建設 C：促進監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善 D：促進投資者行為的規(guī)范化 [答] B C D 5．證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源（主要是資金和客戶）在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現(xiàn)在（ ）。 A：分流了

38、原先金融中介的資金 B：強化了金融中間的市場競爭 C：促進了金融的全面創(chuàng)新 D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展 [答] A B C 6．從事證券投資基金業(yè)務，是商業(yè)銀行表外業(yè)務的一項重要內容。國外商業(yè)銀行主要從（ ）方面介入證券投資基金業(yè)務。 A：擔任基金托管人 B：擔任基金管理人 C：銷售基金證券 D：投資于基金證券 [答] A B C D 7．美國商業(yè)銀行間接擔任基金管理人，這種方式在（ ）基金中較常見。 A：股票基金 B：貨

39、幣市場基金 C：混合基金 D：雨傘基金 [答] A C 8．從證券投資基金對促進基金體制轉變的作用上來講，（ ）方面是積極重要的。 A：促進市場規(guī)則的形成 B：促進投融資體制的改革 C：促進國有企業(yè)改革的深化 D：促進經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展 [答] A B C 9．當前中國證券投資基金發(fā)展中應從機制方面進一步加以完善。這里所謂的機制包括（ ）。 A：制度機制 B：銷售機制 C：管理機制 D：國際監(jiān)

40、管機制 [答] A C D 10．在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中（ ）是很需要的。 A：權益維護 B：信息披露 C：公平公平 D：強化監(jiān)管 [答] A B D 11．證券投資基金在促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過（ ）實現(xiàn)。 A：推進經(jīng)濟質量的進一步提高 B：推進國民經(jīng)濟再生產(chǎn)過程進一步資本化、證券化 C：推進社會資源配置的進一步市場化 D：推進社會分工的進一步深化 [答] B C D 12．在基金管理人中，專

41、業(yè)理財包括這樣一些內容（ ）。 A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對基金資金調度運用的監(jiān)督和管理 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整 D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達指令和操盤 [答] A B C D ? （三） 判斷題 1． 在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場的需要。 [答] 是 2． 在現(xiàn)代經(jīng)濟中，資金的配置引導著資源的配置，因此，基金管理人的專業(yè)理財，從市場角度上說，既是一個資金再配置的過程，也是一個引向資源再配置的過程。 [答] 是 3． 通過分散風險，基金管理人投資運作的長期

42、總收益比大多數(shù)單個投資者（個人或機構）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來高于銀行存款利率的長期回報。 [答] 是 4． 與單個投資者（個要或機構）相比，基金運作的優(yōu)勢在于其投資收益率總是最高的。 [答] 非 5． 在實行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級市場資金的單純供給者。 [答] 非 6． 由商業(yè)銀行擔任基金托管人，這是各國證券投資基金中普遍的現(xiàn)象，在美國、德國等國等國，商業(yè)銀行不僅可以擔任基金的托管人，還可以擔任基金的管理人。 [答] 是 7． 基金組織本身是由各個基金持有人投資形成的非國有機構，其資金來源

43、于各個基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。 [答] 非 8． 基金管理人可以是一個專門的機構，也可以是某一機構承擔的一種運作身份，但是基金資金的投資運作仍受政府部門的行政干預。 [答] 非 9． 基金的市場功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場的功能。 [答] 非 10． 在證券市場監(jiān)管中應將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場競爭地位上。 [答] 是 11． 改革開放（尤其是90年代）以來，隨著國發(fā)經(jīng)濟的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國經(jīng)濟運行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉變，即由原先的居民為主轉變?yōu)樨斦橹鳌? [答] 非 12． 在投資者選擇開放式

44、基金的場合，基金管理人不能限制投資者購買基金單位或退回基金單位的自由。 [答] 是 第四章 規(guī)范證券投資基金運作的法律體系 (一)單項選擇題 1．未經(jīng)法定的機關核準或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額（ ）罰款。 A：百分之一以上百分之十以下 B：百分之一以上百分之五以下 C：一萬元以上五萬元以下 D：三萬元以上三十萬元以下 [答] B 2．法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所

45、得，并處以（ ）的罰款。 A：百分之一以上百分之五以下 B：所買賣股票等值以下 C：三萬元以上三十萬元以下 D：一萬元以上五萬元以下 [答] B 3．操縱證券交易價格，或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者轉嫁風險的，沒收違法所得，并以違法所得（ ）的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。 A：百分之一以上百分之五以下 B：一萬元以上五萬元以下 C：三萬元以上三十萬元以下 D：一倍以上五倍以下 [答] D 4．當公司法定公積金累積額為公司（ ）的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注冊資本

46、 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權益 [答] A 5．公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（ ）列入公司法定積金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定 [答] B 6．股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的（ ）。 A：百分之

47、十 B：百分之二十 C：百分之二十五 C：百分之五十 [答] C 7．公司因不能清償?shù)狡趥鶆眨灰婪ㄐ嫫飘a(chǎn)的，由（ ）依照有關規(guī)定，組織股東、有關機關及有關專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。 A：股東會 B：董事會 C：人民法院 D：債權人 [答] C 8．在招募說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，

48、發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處（ ），并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。 A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑 [答] B 9．受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束（ ）。 A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其

49、他 [答] B 10．因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務之前，受托人應當（ ）。 A：繼續(xù)處理委托事務 B：終止處理委托事務 C：暫停處理委托事務 D：解除委托合同 [答] A 多項選擇題 1．我們《證券法》規(guī)定，（ ）為知悉證券交易內幕信息的知情人員。 A：發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關的高級管理人員 B：持有公司百分之一以上股份的股東 C：發(fā)行

50、股票公司的控股公司的高級管理人員 D：證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定的職責對證券交易進行管理的其它人員 [答] A C D 2．禁止任何人以（ ）獲取不正當利率或者轉嫁風險。 A：通過單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格 B：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量 C：以自己的交易對象，進行不轉發(fā)所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量 D：低價買進，高價賣出 [答] A B C 3．在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)

51、人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為有（ ）。 A：違背客戶的委托為其買賣證券 B：不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件 C：挪用客戶所委托買賣客戶上的證券或者客戶賬戶上的資金 D：私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券 [答] A B C D 4．我們《公司法》規(guī)定公司應當在每一會計年度制作的財務會計報告包括（ ）。 A：資產(chǎn)負債表 B：損益表 C：財務狀況變動表 D：利潤分配表 [答] A B C D 5．公司可以解散情形有（ ）。

52、 A：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定其他解散事由出現(xiàn)時 B：股東會決議解散 C：因公司合并或者分立需要解散的 D：公司違反法律、行政法規(guī)被依法責令關閉 [答] A B C 6．下列說法正確的有（ ）。 A：委托人可以特別委托人處理一項或者數(shù)項事務也可以概括委托受托人處理一切事務 B：受托人應當親自處理委托事務，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉委托 C：受托人應當按照委托人的要求，報告委托事務的處理情況。委托合同終止時，受托人應當報告委托事務結果 D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應當賠償損失 [答] A B C D （二） 判斷題 1．

53、 證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、黨政機關工作人員在任期或者法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。 [答] 非 2． 證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息是內幕信息。 [答] 非 3． 國有企業(yè)和國有控股的企業(yè)，不得炒作上市交易股票。 [答] 是 4． 公司的法定公積金不足以彌補上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。 [答] 是 5． 股東會或者董事會違反規(guī)定，在公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分

54、配利潤的，必須將違反規(guī)定分配利潤退還公司。 [答] 是 6． 《合同法》規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項或者數(shù)項事務，但不可以概括委托受托人處理一切事務。 [答] 非 7． 委托人應當預付處理委托事務的費用，受托人為處理委托事務墊付的必要費用，委托人應當償還該費用及其利息。 [答] 是 8． 受托人應當按照委托人的指示處理委托事務，需要變更委托人指示的，應該經(jīng)委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應當妥善處理事務，但事后應當將該情況及時報告委托人。 [答] 是 9． 受托人因委托人的原因對第三人不履行義務，受托人應當向第三人披露委托人，第

55、三人應當把委托人作為相對人主張其權利。 [答] 非 10． 受托人處理委托事務時，因不可歸責于自己的事由受到損失的，可以向委托人要求賠償損失。 [答] 是 第五章 證券投資基金運作的市場監(jiān)管體系 （一）單項選擇題 1．對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責的是（ ）。 A：中國證監(jiān)會 B：證券公司 C：證券交易所 D：中國人民銀行 [答] C 2．基金托管人的資格核準及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和（ ）共同負責。 A：證券交易所

56、 B：中國人民銀行 C：財政部 D：基金管理公司 [答] B 3．證券投資基金的監(jiān)管的重點是（ ）。 A：對基金管理公司的監(jiān)管 B：對基金托管人的監(jiān)管 C：對基金投資者的監(jiān)管 D：對證券投資基金行為的監(jiān)管 [答] D 4．基金募集前（ ），基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 [答] B 5．

57、監(jiān)管的首要原則是（ ）。 A：保護投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則 [答] A 6．證券交易所的會員（ ）。 A：可以自動轉讓交易席位 B：轉讓交易席位必須由證監(jiān)會審批 C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉讓交易席位 [答] C 7．1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的（ ）中，對基金監(jiān)管的內容作出了詳細的規(guī)定。 A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關于加強證券投資基金監(jiān)

58、管有關問題的通知》 D：《開放式投資基金試點辦法》 [答] C （二）多項選擇題 1．基金監(jiān)管的目標是（ ）。 A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現(xiàn)資本市場的資源配置功能 B：充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響 C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境 D：引導儲蓄轉化為投資，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定 [答] A B C D 2．基金監(jiān)管的原則包括（ ）。 A：保

59、護投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公“原則 D：監(jiān)管與自律并重原則 [答] A B C D 3．基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送（ ）。 A：監(jiān)察稽核報告 B：公司財務和自有資金運用情況報告 C：基金持有人名冊 D：對基金管理公司的監(jiān)督報告 [答] A C D 4．基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會報送（ ）。 A：監(jiān)察稽核報告 B：公司財務和自有資金運用情況報告 C：基金持有人名冊 D：基金運作報告 [答] A B D 5．對證券投資基金的監(jiān)管主要包括（ ）。 A：對基金管理公司的監(jiān)管 B：對基金托

60、管人的監(jiān)管 C：對證券投資基金行為的監(jiān)管 D：對基金投資欠的監(jiān)管 [答] A B C 6．加強基金監(jiān)管對證券市場健康發(fā)展的意義有（ ）。 A：加強基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權益的需要 B：加強基金監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要 C：加強基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要 D：加強基金監(jiān)管是提高證券市場效率的需要 [答] A B C D （三） 判斷題 1． 對基金托管人的資格核準由中國證監(jiān)會全權負責。 [答] 非 2． 基金托管人需要定期向中國證監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對基金管理公司的監(jiān)督報告等。 [答] 是 3

61、． 中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展變化的需要及有關的部署，可以對基金管理公司、托管人進行專項檢查，以便掌握情況并解決問題。 [答] 是 4． 對于上市的證券，證券交易所有權依照有關規(guī)定，暫?；蛘呋謴推浣灰?。 [答] 是 5． 對證券投資基金監(jiān)管的重點是對基金管理公司的監(jiān)管。 [答] 非 6． 基金托管銀行應設立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務。 [答] 是 7． 證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內部風險控制制度以及遵守國定有關法規(guī)和證券交易所業(yè)務規(guī)則等情況進行抽查或者全面檢查，并將檢查結果上報證監(jiān)會。 [答] 是 8． 為了使管理公司和基金托

62、管人能獨立運作，管理公司和基金托管人在人、財、物等方面相互獨立，高管人員不得在其他經(jīng)營性機構兼任任何職務。 [答] 是 第六章???? 基金管理公司的法人治理結構 （一） 單項選擇題 1．法人治理結構是最大限度地提高公司價值，以保證公司對其使用的資本承擔相應的法律義務，包括由合同約定的義務。這是（ ） A：世界銀行在有關報告中引用的定義 B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點 C：亞洲開發(fā)銀行報告中使用的定義 D：其他觀點 [答] B 2．各企業(yè)法人之間進行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權的極度分散化，因此股東大會基本上是流于形式的國家有（

63、 ） A：美國 B：德國 C：日本 D：中國 [答] C 3．復核基金資產(chǎn)凈值、出具凈值公告的機構是（ ） A：基金管理公司 B：基金托管人 C：基金發(fā)起人 D：注冊會計師 [答] B 4．基金托管人一般由（ ）聘請。 A：基金發(fā)起人 B：基金托管人 C：基金持有人大會 D：證券交易所 [答] A 5．下列職權中，應該由股東會行使的是（ ） A：

64、主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內部管理機構的設置 C：修改公司章程 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] C 6．下列職權中，應該由董事會行使的是（ ） A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作 B：決定公司內部管理機構的設置 C：修改公司章程 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] B 7．下列職權中，應該由經(jīng)理行使的是（ ） A：提議召開臨時股東會 B：決定公司內部管理機構的設置 C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] D 8．下列職權中，可以由監(jiān)事會行使的是（ ） A：檢查公司財務

65、 B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準董事會的報告 [答] A 9．有限責任公司董事會的法定人數(shù)為（ ） A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 [答] B 10有限責任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員不得少于 （ ） A：一人 B：三人 C：五人 D：十人

66、 [答] B 11．《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有（ ）獨立董事。 A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上 [答] B 12．基金管理公司董事會中應當至少有（ ）的獨立董事。 A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上 [答] C 13．基金管理公司的獨立董事要求具有（ ）以上的金融、法律或財務工作經(jīng)驗。 A：一年 B：三年 C：五年 D：十年 [答] C 14．不在基金管理公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現(xiàn)場的時間每年應當不少于（ ）工作日。 A：三個 B：七個 C：十個