社會保障學 第二章

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1、第2章 社會保障理論與實踐的發(fā)展 本章主要內(nèi)容v社會保障的萌芽 v社會保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 v社會保障制度的初步發(fā)展與第一次世界經(jīng)濟大危機 v社會保障制度的多樣化發(fā)展與福利國家的興起 v當代世界主要的社會保障模式及其調(diào)整與改革 v中國社會保障制度改革 一、社會保障的萌芽（一）中外早期社會保障思想 v中國早期樸素的社會保障思想，如：“人不獨親其親，不獨子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長，鰥寡孤獨廢疾者皆有所養(yǎng)。”（孔子 ，禮記禮運篇） v國外對社會保障的認識最早出現(xiàn)在古代的巴比倫，如：古希臘哲學家柏拉圖的理想國 v西方早期的社會保障思想與當時西方空想社會主義思潮的興起密切相關 （

2、二）中外早期社會保障的實踐與發(fā)展v在實踐中，社會保障制度的萌芽表現(xiàn)為：v從私人義務 ，到成員間的互助互濟，再到民間和宗教的慈善事業(yè) （三）社會保障制度的前身濟貧法 v 1601年，英國濟貧法，即舊“濟貧法”。其基點是對無業(yè)游民實行政府救濟和強迫勞動。 v 1834年，英國濟貧法修正案（即“新濟貧法”），承認社會救濟是公民應享有的合法權(quán)利，政府負有實施救濟、保障公民生存的責任。 評價新舊濟貧法v 1、均實行強迫勞動與貧困救濟相結(jié)合的原則，是宗教團體慈善救濟的擴大化；v 2、是兼顧兩大利益集團：有產(chǎn)者、雇主與貧民、依靠出賣勞動力為生的人之間的利益的一種制度；v 3、是一項“不夠格”（Less el

3、igibility）的原則；v 4、理論依據(jù)（馬爾薩斯的人口理論 、薩伊定理等）的局限性必然加速其崩潰。 二、社會保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 （一）社會保障制度產(chǎn)生的基本條件v必要條件：社會化大生產(chǎn)v充分條件：工人運動興起 （二）社會保障制度產(chǎn)生的歷史和理論背景v理論背景：v以“福利國家論”為核心的新歷史主義理論v以“市場社會主義”為目標的費邊主義v德國俾斯麥面臨的政治、經(jīng)濟和社會背景v德國于1883、1884、1889年分別通過疾病保險法、工傷事故保險法、老年與殘疾保險法。v三個社會保險計劃的意義：標志工人、雇主和國家共同參與的社會保障制度正式產(chǎn)生。 三、社會保障制度的初步發(fā)展與第一次

4、世界經(jīng)濟大危機 v第一次世界經(jīng)濟危機（1929-1933）v“羅斯福新政” ：主要措施是建立統(tǒng)一的社會保障制度（1935年8月，美國國會通過了世界上第一部社會保障法 ）v第一次世界大戰(zhàn)前夕，歐洲國家（除英國等少數(shù)國家）的社會保障立法，主要是解決工傷事故補償、老年人年金、疾病保險等較為急迫的問題。 v在兩次大戰(zhàn)之間，歐洲國家社會保障立法的中心目標是解決失業(yè)保險和社會救濟問題。 （一）社會保障制度框架形成階段的特征 歐美國家社會保障制度的基本框架主要是在20世紀30年代前后建立的，有很強的應急性質(zhì)和“被迫上馬、零敲碎打”的色彩。其特征：v 1、社會保障的立法和計劃都帶有試驗性質(zhì) v 2、各項保障措

5、施大多是分散且不成體系的v 3、體現(xiàn)了由“濟貧法”轉(zhuǎn)向現(xiàn)代社會保障制度的過渡性v 4、處理社會問題的責任逐漸從地方政府和私人機構(gòu)集中于中央政府 （二）社會保障制度框架形成與福利經(jīng)濟學和國家干預理論 阿賽庇古的福利經(jīng)濟學：v基本假定：基數(shù)效用論v基本命題：（1）社會福利將隨國民總收入的增加而增大；（2）社會福利由收入分配的均等化而增大 v基本結(jié)論：（1）每一生產(chǎn)要素在各種用途中的邊際社會純產(chǎn)品都相等，是資源達到最優(yōu)配置的標準。因此，競爭可以使邊際社會純產(chǎn)品等于邊際私人純產(chǎn)品，從而使經(jīng)濟福利極大化 ；（2）貨幣邊際效用也存在遞減規(guī)律，高收入者的貨幣邊際效用低于低收入者的貨幣邊際效用。因此，若將貨幣

6、收入從富人“轉(zhuǎn)移”一些給窮人，就可以增加貨幣的總邊際效用，從而使社會滿足總量增加。 約梅凱恩斯的國家干預理論：v基本判斷：有效需求不足導致生產(chǎn)過剩和失業(yè)v基本命題：有效需求不足取決于三個基本心理規(guī)律：消費傾向遞減規(guī)律、資本邊際效率遞減規(guī)律和貨幣流動性偏好規(guī)律。v基本結(jié)論：實行充分就業(yè)的關鍵在于增加有效需求 四、社會保障制度的多樣化發(fā)展與福利國家的興起 （一）貝弗里奇報告與福利國家的興起v 1942年，社會保障服務委員會報告：社會保險和有關服務，即“貝弗里奇報告” ，其主要觀點：v繼承了新歷史學派理論中有關福利國家的思想，從英國現(xiàn)實出發(fā)，指出影響英國社會進步、經(jīng)濟發(fā)展和人民生活改善的五大障礙：貧

7、困、疾病、愚昧、骯臟和懶惰。 v社會保障的七個方面：兒童補助、養(yǎng)老金、殘疾津貼、失業(yè)救濟、喪葬補助、喪失生活來源的救濟、婦女福利。 v社會保障的原則：普遍性原則（又稱全民保障原則）、保障基本生活原則、政府統(tǒng)一管理原則、權(quán)利與義務對等原則。v社會保障的方式：社會保險、社會救濟和自愿保險 （二）社會保障制度擴展及其多樣化發(fā)展階段 社會保障制度的擴展的四重含義：v一是世界上建立社會保障制度的國家急劇增加；v二是社會保障制度的覆蓋面和受益范圍進一步擴大；v三是社會保障項目構(gòu)成趨于體系化、網(wǎng)絡化；v四是社會保障支出的絕對值及其占國民生產(chǎn)總值的比重顯著增加。社會保障制度的多樣化發(fā)展：制度類型不斷增加。 第

8、二次世界大戰(zhàn)之后到20世紀70年代中期，社會保障制度發(fā)展的基本特征v 1、建立社會保障制度的出發(fā)點由解決勞資糾紛、緩和勞資矛盾轉(zhuǎn)向構(gòu)筑社會功能體系v 2、保障實施對象和覆蓋范圍，由面向特定階層和行業(yè)勞動者、工薪收入者轉(zhuǎn)向惠及全體公民的國民保障v 3、社會保障建立在制度化的基礎之上v 4、保障項目從零星分散的單項保障向全面體系化方向發(fā)展 v 5、社會保障已成為一個獨立的社會分工體系 五、當代世界主要的社會保障模式及其調(diào)整與改革 v（一）當今世界主要的社會保障模式制度類型代表國基本特征費用來源責任歸屬福利型英國瑞典 全民保障；措施系統(tǒng)完善；津貼廣泛而優(yōu)厚，與個人收入及繳費不聯(lián)系；收支標準統(tǒng)一；財政

9、負擔沉重國家一般性稅收政府保險型德、美、日等權(quán)利與義務相對應；支付限期；保障基本生活；強調(diào)公平與效率兼顧個人、單位、政府三方強制儲蓄 型集中管理和運營基金新加坡強制勞資雙方繳費并計入個人賬戶；基金投入資本市場，保值增值雇主、雇員個人私營公司競爭運營基金智利雇員國家型前蘇聯(lián)、中國等保障喪失勞動能力或失業(yè)的工人及其家屬；支付標準為全額工資；統(tǒng)一辦理保險企業(yè)主、國家政府 （二）“福利”困境及其調(diào)整與改革資本主義經(jīng)濟“滯脹”及其福利困境：v高福利造成財政困難，其增長速度超過經(jīng)濟增長v高福利依賴高稅收，沉重的稅收負擔抑制人們投資和勞動愿意v高福利加大了生產(chǎn)成本，降低了經(jīng)濟效率v高福利、高消費擠占了生產(chǎn)資

10、金，使固定資產(chǎn)投資增長減慢，破壞經(jīng)濟的物質(zhì)基礎v社會福利計劃的擴大，需要組織一支從中央到地方的龐大隊伍 福利型社會保障制度改革舉措v削減公共福利開支v推遲退休年齡v糾正社會福利全民普遍性v提高社會保險稅（費），延長繳納社會保險費的期限v推行公共福利事業(yè)“私有化”、“市場化”，加強私人部門的社會保險力量 福利型社會保障制度向何處去主要派別激進的社會改革派保守派 基本趨勢判斷代表主體西歐社會民主黨實行自由市場經(jīng)濟的新保守主義在基本維持“福利國家”現(xiàn)有原則和格局的基礎上，圍繞著對平等與效率、國家與私人、統(tǒng)一與差別這三種關系或三組矛盾的處理，更多地采用自由市場經(jīng)濟的新保守主義的政 策觀點。追求的目標高

11、標準目標低標準的目標 基本認識社會保障的目的是消除貧困和不平等，實現(xiàn)較為公平的分配；“福利國家”危機的主要原因在于初次分配的不平等社會保障計劃的原則是，“個人自由、自主和自助原則”；社會保障計劃的趨勢：“私人化”、“市場化”和“非調(diào)節(jié)化”；基本主張擴大和充實公民權(quán)；社會保險稅的征收要“更加公平和累進程度更高”；增加只給予窮人的補助保障稅/費中增加雇主和雇員的分擔份額，減少國家資助的份額；在社會保障管理上，減少國家的干預，加強私人機構(gòu)的作用 六、中國社會保障制度改革 v（一）傳統(tǒng)社會保障制度的特征及其弊端v保障以“身份”屬性取代其“社會”屬性，保障范圍狹窄，就業(yè)與福利、保障的高度重合v保障基金的

12、運行機制紊亂，保障層次單一v保障體系項目不全，沒有失業(yè)保險 （二）我國社會保障制度改革的國情背景 v經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變v經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整v龐大的人口數(shù)量和人口老齡化影響 （三）我國社會保障制度面臨三個重大挑戰(zhàn) v從長期看，要解決人口老齡化造成的一系列社會經(jīng)濟問題；v從中期看，要減輕計劃經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)向社會主義市場經(jīng)濟體制帶來的巨大社會震動；v從近期看，則要考慮如何根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢波動適時調(diào)整有關社會保障項目的收支水平，以促進經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。 （四）中國社會保障制度的前期改革軌跡第一階段第二階段性質(zhì)探索期突破發(fā)展期時間20世紀80年代中期1992年1992今指導思想定位于服從企業(yè)改革的需要建立適應社會主義

13、市場經(jīng)濟要求的、獨立于企事業(yè)之外的社會保障體系改革進程與內(nèi)容分項目和分地區(qū)進行的；以單項制度改革為突破口，在各相關項目上分別進行探索 深化養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保險制度改革，建立城市居民最低生活保障制度，改革社會保障管理體制，探索社會保險省級統(tǒng)籌和行業(yè)社會保險屬地化管理 辦法，初步形成社會保障制度改革的總體框架 養(yǎng)老保險制度改革v一是實行退休費用的社會統(tǒng)籌v二是養(yǎng)老保險基金實行部分積累的財務機制v三是實行統(tǒng)賬結(jié)合的基本養(yǎng)老保險制度v四是逐步推行企業(yè)年金（企業(yè)補充養(yǎng)老保險）制度v五是統(tǒng)一了企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度v六是實行養(yǎng)老保險的省級統(tǒng)籌和行業(yè)統(tǒng)籌的屬地化管理 v七是確保企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金的按時

14、足額發(fā)放 醫(yī)療保險制度改革第一階段第二階段時間20世紀80年代中后期至1994年1994年至今 改革進程與內(nèi)容在公費醫(yī)療單位實行定額包干、超定額部分按一定比例報銷的改革舉措，并在部分城市的企業(yè)進行大病醫(yī)療費用社會統(tǒng)籌的試點建立社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的基本醫(yī)療保險制度，覆蓋城鎮(zhèn)全體勞動者，并逐步形成包括基本醫(yī)療保險、補充醫(yī)療保險和醫(yī)療社會救助在內(nèi)的多層次醫(yī)療保障體系 失業(yè)保險制度的建立與完善 v一是建立失業(yè)保險制度v二是逐步擴大失業(yè)保險覆蓋范圍v三是失業(yè)保險和促進就業(yè)的有機結(jié)合v四是失業(yè)保險與下崗職工最低生活保障相銜接 工傷、生育保險制度的改革 v一是工傷保險由企業(yè)保險轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣ｋUv二是生育

15、保險進入了制度化軌道，生育保險基金實行社會統(tǒng)籌，規(guī)范生育保險待遇 社會救助制度改革 v面向不同的社會群體建立的多元化最低收入保障制度取代“送溫暖”式的臨時性、隨機性的救助方式v城市最低生活保障的對象擴大v最低生活保障線（貧困線）的制定采取“菜籃子法” 社會保障管理體制改革 v統(tǒng)一社會保障行政管理體制v規(guī)范社會保障基金管理體制v社會保障制度的機制創(chuàng)新效應 （五）我國社會保障制度深化改革的目標模式 v我國社會保障體制改革的三大挑戰(zhàn)：v一是要解決好歷史遺留問題v二是要完善新體制的設計v三是要實現(xiàn)從舊體制到新體制的過渡 我國社會保障制度改革的目標模式v建立獨立于企事業(yè)單位之外的，具有社會化、廣覆蓋、低水平、可持續(xù)和促發(fā)展特征的社會保障制度 第1章 社會保障體系 本章主要內(nèi)容v社會保障的特征和理念基礎v社會保障制度結(jié)構(gòu)v社會保險與商業(yè)保險的聯(lián)系與區(qū)別v社會保障的制度主體v社會保障水平及其適度性v社會保障管理體制 v社會保障在市場經(jīng)濟制度中的定位與功能v社會保障法制化建設