社會(huì)保障學(xué) 第二章

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1、第2章 社會(huì)保障理論與實(shí)踐的發(fā)展 本章主要內(nèi)容v社會(huì)保障的萌芽 v社會(huì)保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 v社會(huì)保障制度的初步發(fā)展與第一次世界經(jīng)濟(jì)大危機(jī) v社會(huì)保障制度的多樣化發(fā)展與福利國(guó)家的興起 v當(dāng)代世界主要的社會(huì)保障模式及其調(diào)整與改革 v中國(guó)社會(huì)保障制度改革 一、社會(huì)保障的萌芽（一）中外早期社會(huì)保障思想 v中國(guó)早期樸素的社會(huì)保障思想，如：“人不獨(dú)親其親，不獨(dú)子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長(zhǎng)，鰥寡孤獨(dú)廢疾者皆有所養(yǎng)?！保鬃?，禮記禮運(yùn)篇） v國(guó)外對(duì)社會(huì)保障的認(rèn)識(shí)最早出現(xiàn)在古代的巴比倫，如：古希臘哲學(xué)家柏拉圖的理想國(guó) v西方早期的社會(huì)保障思想與當(dāng)時(shí)西方空想社會(huì)主義思潮的興起密切相關(guān) （

2、二）中外早期社會(huì)保障的實(shí)踐與發(fā)展v在實(shí)踐中，社會(huì)保障制度的萌芽表現(xiàn)為：v從私人義務(wù) ，到成員間的互助互濟(jì)，再到民間和宗教的慈善事業(yè) （三）社會(huì)保障制度的前身濟(jì)貧法 v 1601年，英國(guó)濟(jì)貧法，即舊“濟(jì)貧法”。其基點(diǎn)是對(duì)無(wú)業(yè)游民實(shí)行政府救濟(jì)和強(qiáng)迫勞動(dòng)。 v 1834年，英國(guó)濟(jì)貧法修正案（即“新濟(jì)貧法”），承認(rèn)社會(huì)救濟(jì)是公民應(yīng)享有的合法權(quán)利，政府負(fù)有實(shí)施救濟(jì)、保障公民生存的責(zé)任。 評(píng)價(jià)新舊濟(jì)貧法v 1、均實(shí)行強(qiáng)迫勞動(dòng)與貧困救濟(jì)相結(jié)合的原則，是宗教團(tuán)體慈善救濟(jì)的擴(kuò)大化；v 2、是兼顧兩大利益集團(tuán)：有產(chǎn)者、雇主與貧民、依靠出賣(mài)勞動(dòng)力為生的人之間的利益的一種制度；v 3、是一項(xiàng)“不夠格”（Less el

3、igibility）的原則；v 4、理論依據(jù)（馬爾薩斯的人口理論 、薩伊定理等）的局限性必然加速其崩潰。 二、社會(huì)保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 （一）社會(huì)保障制度產(chǎn)生的基本條件v必要條件：社會(huì)化大生產(chǎn)v充分條件：工人運(yùn)動(dòng)興起 （二）社會(huì)保障制度產(chǎn)生的歷史和理論背景v理論背景：v以“福利國(guó)家論”為核心的新歷史主義理論v以“市場(chǎng)社會(huì)主義”為目標(biāo)的費(fèi)邊主義v德國(guó)俾斯麥面臨的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)背景v德國(guó)于1883、1884、1889年分別通過(guò)疾病保險(xiǎn)法、工傷事故保險(xiǎn)法、老年與殘疾保險(xiǎn)法。v三個(gè)社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的意義：標(biāo)志工人、雇主和國(guó)家共同參與的社會(huì)保障制度正式產(chǎn)生。 三、社會(huì)保障制度的初步發(fā)展與第一次

4、世界經(jīng)濟(jì)大危機(jī) v第一次世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)（1929-1933）v“羅斯福新政” ：主要措施是建立統(tǒng)一的社會(huì)保障制度（1935年8月，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了世界上第一部社會(huì)保障法 ）v第一次世界大戰(zhàn)前夕，歐洲國(guó)家（除英國(guó)等少數(shù)國(guó)家）的社會(huì)保障立法，主要是解決工傷事故補(bǔ)償、老年人年金、疾病保險(xiǎn)等較為急迫的問(wèn)題。 v在兩次大戰(zhàn)之間，歐洲國(guó)家社會(huì)保障立法的中心目標(biāo)是解決失業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)救濟(jì)問(wèn)題。 （一）社會(huì)保障制度框架形成階段的特征 歐美國(guó)家社會(huì)保障制度的基本框架主要是在20世紀(jì)30年代前后建立的，有很強(qiáng)的應(yīng)急性質(zhì)和“被迫上馬、零敲碎打”的色彩。其特征：v 1、社會(huì)保障的立法和計(jì)劃都帶有試驗(yàn)性質(zhì) v 2、各項(xiàng)保障措

5、施大多是分散且不成體系的v 3、體現(xiàn)了由“濟(jì)貧法”轉(zhuǎn)向現(xiàn)代社會(huì)保障制度的過(guò)渡性v 4、處理社會(huì)問(wèn)題的責(zé)任逐漸從地方政府和私人機(jī)構(gòu)集中于中央政府 （二）社會(huì)保障制度框架形成與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)和國(guó)家干預(yù)理論 阿賽庇古的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)：v基本假定：基數(shù)效用論v基本命題：（1）社會(huì)福利將隨國(guó)民總收入的增加而增大；（2）社會(huì)福利由收入分配的均等化而增大 v基本結(jié)論：（1）每一生產(chǎn)要素在各種用途中的邊際社會(huì)純產(chǎn)品都相等，是資源達(dá)到最優(yōu)配置的標(biāo)準(zhǔn)。因此，競(jìng)爭(zhēng)可以使邊際社會(huì)純產(chǎn)品等于邊際私人純產(chǎn)品，從而使經(jīng)濟(jì)福利極大化 ；（2）貨幣邊際效用也存在遞減規(guī)律，高收入者的貨幣邊際效用低于低收入者的貨幣邊際效用。因此，若將貨幣

6、收入從富人“轉(zhuǎn)移”一些給窮人，就可以增加貨幣的總邊際效用，從而使社會(huì)滿足總量增加。 約梅凱恩斯的國(guó)家干預(yù)理論：v基本判斷：有效需求不足導(dǎo)致生產(chǎn)過(guò)剩和失業(yè)v基本命題：有效需求不足取決于三個(gè)基本心理規(guī)律：消費(fèi)傾向遞減規(guī)律、資本邊際效率遞減規(guī)律和貨幣流動(dòng)性偏好規(guī)律。v基本結(jié)論：實(shí)行充分就業(yè)的關(guān)鍵在于增加有效需求 四、社會(huì)保障制度的多樣化發(fā)展與福利國(guó)家的興起 （一）貝弗里奇報(bào)告與福利國(guó)家的興起v 1942年，社會(huì)保障服務(wù)委員會(huì)報(bào)告：社會(huì)保險(xiǎn)和有關(guān)服務(wù)，即“貝弗里奇報(bào)告” ，其主要觀點(diǎn)：v繼承了新歷史學(xué)派理論中有關(guān)福利國(guó)家的思想，從英國(guó)現(xiàn)實(shí)出發(fā)，指出影響英國(guó)社會(huì)進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活改善的五大障礙：貧

7、困、疾病、愚昧、骯臟和懶惰。 v社會(huì)保障的七個(gè)方面：兒童補(bǔ)助、養(yǎng)老金、殘疾津貼、失業(yè)救濟(jì)、喪葬補(bǔ)助、喪失生活來(lái)源的救濟(jì)、婦女福利。 v社會(huì)保障的原則：普遍性原則（又稱全民保障原則）、保障基本生活原則、政府統(tǒng)一管理原則、權(quán)利與義務(wù)對(duì)等原則。v社會(huì)保障的方式：社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救濟(jì)和自愿保險(xiǎn) （二）社會(huì)保障制度擴(kuò)展及其多樣化發(fā)展階段 社會(huì)保障制度的擴(kuò)展的四重含義：v一是世界上建立社會(huì)保障制度的國(guó)家急劇增加；v二是社會(huì)保障制度的覆蓋面和受益范圍進(jìn)一步擴(kuò)大；v三是社會(huì)保障項(xiàng)目構(gòu)成趨于體系化、網(wǎng)絡(luò)化；v四是社會(huì)保障支出的絕對(duì)值及其占國(guó)民生產(chǎn)總值的比重顯著增加。社會(huì)保障制度的多樣化發(fā)展：制度類型不斷增加。 第

8、二次世界大戰(zhàn)之后到20世紀(jì)70年代中期，社會(huì)保障制度發(fā)展的基本特征v 1、建立社會(huì)保障制度的出發(fā)點(diǎn)由解決勞資糾紛、緩和勞資矛盾轉(zhuǎn)向構(gòu)筑社會(huì)功能體系v 2、保障實(shí)施對(duì)象和覆蓋范圍，由面向特定階層和行業(yè)勞動(dòng)者、工薪收入者轉(zhuǎn)向惠及全體公民的國(guó)民保障v 3、社會(huì)保障建立在制度化的基礎(chǔ)之上v 4、保障項(xiàng)目從零星分散的單項(xiàng)保障向全面體系化方向發(fā)展 v 5、社會(huì)保障已成為一個(gè)獨(dú)立的社會(huì)分工體系 五、當(dāng)代世界主要的社會(huì)保障模式及其調(diào)整與改革 v（一）當(dāng)今世界主要的社會(huì)保障模式制度類型代表國(guó)基本特征費(fèi)用來(lái)源責(zé)任歸屬福利型英國(guó)瑞典 全民保障；措施系統(tǒng)完善；津貼廣泛而優(yōu)厚，與個(gè)人收入及繳費(fèi)不聯(lián)系；收支標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一；財(cái)政

9、負(fù)擔(dān)沉重國(guó)家一般性稅收政府保險(xiǎn)型德、美、日等權(quán)利與義務(wù)相對(duì)應(yīng)；支付限期；保障基本生活；強(qiáng)調(diào)公平與效率兼顧個(gè)人、單位、政府三方強(qiáng)制儲(chǔ)蓄 型集中管理和運(yùn)營(yíng)基金新加坡強(qiáng)制勞資雙方繳費(fèi)并計(jì)入個(gè)人賬戶；基金投入資本市場(chǎng)，保值增值雇主、雇員個(gè)人私營(yíng)公司競(jìng)爭(zhēng)運(yùn)營(yíng)基金智利雇員國(guó)家型前蘇聯(lián)、中國(guó)等保障喪失勞動(dòng)能力或失業(yè)的工人及其家屬；支付標(biāo)準(zhǔn)為全額工資；統(tǒng)一辦理保險(xiǎn)企業(yè)主、國(guó)家政府 （二）“福利”困境及其調(diào)整與改革資本主義經(jīng)濟(jì)“滯脹”及其福利困境：v高福利造成財(cái)政困難，其增長(zhǎng)速度超過(guò)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)v高福利依賴高稅收，沉重的稅收負(fù)擔(dān)抑制人們投資和勞動(dòng)愿意v高福利加大了生產(chǎn)成本，降低了經(jīng)濟(jì)效率v高福利、高消費(fèi)擠占了生產(chǎn)資

10、金，使固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)減慢，破壞經(jīng)濟(jì)的物質(zhì)基礎(chǔ)v社會(huì)福利計(jì)劃的擴(kuò)大，需要組織一支從中央到地方的龐大隊(duì)伍 福利型社會(huì)保障制度改革舉措v削減公共福利開(kāi)支v推遲退休年齡v糾正社會(huì)福利全民普遍性v提高社會(huì)保險(xiǎn)稅（費(fèi)），延長(zhǎng)繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的期限v推行公共福利事業(yè)“私有化”、“市場(chǎng)化”，加強(qiáng)私人部門(mén)的社會(huì)保險(xiǎn)力量 福利型社會(huì)保障制度向何處去主要派別激進(jìn)的社會(huì)改革派保守派 基本趨勢(shì)判斷代表主體西歐社會(huì)民主黨實(shí)行自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新保守主義在基本維持“福利國(guó)家”現(xiàn)有原則和格局的基礎(chǔ)上，圍繞著對(duì)平等與效率、國(guó)家與私人、統(tǒng)一與差別這三種關(guān)系或三組矛盾的處理，更多地采用自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新保守主義的政 策觀點(diǎn)。追求的目標(biāo)高

11、標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)低標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo) 基本認(rèn)識(shí)社會(huì)保障的目的是消除貧困和不平等，實(shí)現(xiàn)較為公平的分配；“福利國(guó)家”危機(jī)的主要原因在于初次分配的不平等社會(huì)保障計(jì)劃的原則是，“個(gè)人自由、自主和自助原則”；社會(huì)保障計(jì)劃的趨勢(shì)：“私人化”、“市場(chǎng)化”和“非調(diào)節(jié)化”；基本主張擴(kuò)大和充實(shí)公民權(quán)；社會(huì)保險(xiǎn)稅的征收要“更加公平和累進(jìn)程度更高”；增加只給予窮人的補(bǔ)助保障稅/費(fèi)中增加雇主和雇員的分擔(dān)份額，減少國(guó)家資助的份額；在社會(huì)保障管理上，減少國(guó)家的干預(yù)，加強(qiáng)私人機(jī)構(gòu)的作用 六、中國(guó)社會(huì)保障制度改革 v（一）傳統(tǒng)社會(huì)保障制度的特征及其弊端v保障以“身份”屬性取代其“社會(huì)”屬性，保障范圍狹窄，就業(yè)與福利、保障的高度重合v保障基金的

12、運(yùn)行機(jī)制紊亂，保障層次單一v保障體系項(xiàng)目不全，沒(méi)有失業(yè)保險(xiǎn) （二）我國(guó)社會(huì)保障制度改革的國(guó)情背景 v經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)變v經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整v龐大的人口數(shù)量和人口老齡化影響 （三）我國(guó)社會(huì)保障制度面臨三個(gè)重大挑戰(zhàn) v從長(zhǎng)期看，要解決人口老齡化造成的一系列社會(huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題；v從中期看，要減輕計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制帶來(lái)的巨大社會(huì)震動(dòng)；v從近期看，則要考慮如何根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)波動(dòng)適時(shí)調(diào)整有關(guān)社會(huì)保障項(xiàng)目的收支水平，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。 （四）中國(guó)社會(huì)保障制度的前期改革軌跡第一階段第二階段性質(zhì)探索期突破發(fā)展期時(shí)間20世紀(jì)80年代中期1992年1992今指導(dǎo)思想定位于服從企業(yè)改革的需要建立適應(yīng)社會(huì)主義

13、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的、獨(dú)立于企事業(yè)之外的社會(huì)保障體系改革進(jìn)程與內(nèi)容分項(xiàng)目和分地區(qū)進(jìn)行的；以單項(xiàng)制度改革為突破口，在各相關(guān)項(xiàng)目上分別進(jìn)行探索 深化養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保險(xiǎn)制度改革，建立城市居民最低生活保障制度，改革社會(huì)保障管理體制，探索社會(huì)保險(xiǎn)省級(jí)統(tǒng)籌和行業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)屬地化管理 辦法，初步形成社會(huì)保障制度改革的總體框架 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革v一是實(shí)行退休費(fèi)用的社會(huì)統(tǒng)籌v二是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行部分積累的財(cái)務(wù)機(jī)制v三是實(shí)行統(tǒng)賬結(jié)合的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度v四是逐步推行企業(yè)年金（企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)）制度v五是統(tǒng)一了企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度v六是實(shí)行養(yǎng)老保險(xiǎn)的省級(jí)統(tǒng)籌和行業(yè)統(tǒng)籌的屬地化管理 v七是確保企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金的按時(shí)

14、足額發(fā)放 醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革第一階段第二階段時(shí)間20世紀(jì)80年代中后期至1994年1994年至今 改革進(jìn)程與內(nèi)容在公費(fèi)醫(yī)療單位實(shí)行定額包干、超定額部分按一定比例報(bào)銷的改革舉措，并在部分城市的企業(yè)進(jìn)行大病醫(yī)療費(fèi)用社會(huì)統(tǒng)籌的試點(diǎn)建立社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度，覆蓋城鎮(zhèn)全體勞動(dòng)者，并逐步形成包括基本醫(yī)療保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)和醫(yī)療社會(huì)救助在內(nèi)的多層次醫(yī)療保障體系 失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立與完善 v一是建立失業(yè)保險(xiǎn)制度v二是逐步擴(kuò)大失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋范圍v三是失業(yè)保險(xiǎn)和促進(jìn)就業(yè)的有機(jī)結(jié)合v四是失業(yè)保險(xiǎn)與下崗職工最低生活保障相銜接 工傷、生育保險(xiǎn)制度的改革 v一是工傷保險(xiǎn)由企業(yè)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)保險(xiǎn)v二是生育

15、保險(xiǎn)進(jìn)入了制度化軌道，生育保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌，規(guī)范生育保險(xiǎn)待遇 社會(huì)救助制度改革 v面向不同的社會(huì)群體建立的多元化最低收入保障制度取代“送溫暖”式的臨時(shí)性、隨機(jī)性的救助方式v城市最低生活保障的對(duì)象擴(kuò)大v最低生活保障線（貧困線）的制定采取“菜籃子法” 社會(huì)保障管理體制改革 v統(tǒng)一社會(huì)保障行政管理體制v規(guī)范社會(huì)保障基金管理體制v社會(huì)保障制度的機(jī)制創(chuàng)新效應(yīng) （五）我國(guó)社會(huì)保障制度深化改革的目標(biāo)模式 v我國(guó)社會(huì)保障體制改革的三大挑戰(zhàn)：v一是要解決好歷史遺留問(wèn)題v二是要完善新體制的設(shè)計(jì)v三是要實(shí)現(xiàn)從舊體制到新體制的過(guò)渡 我國(guó)社會(huì)保障制度改革的目標(biāo)模式v建立獨(dú)立于企事業(yè)單位之外的，具有社會(huì)化、廣覆蓋、低水平、可持續(xù)和促發(fā)展特征的社會(huì)保障制度 第1章 社會(huì)保障體系 本章主要內(nèi)容v社會(huì)保障的特征和理念基礎(chǔ)v社會(huì)保障制度結(jié)構(gòu)v社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的聯(lián)系與區(qū)別v社會(huì)保障的制度主體v社會(huì)保障水平及其適度性v社會(huì)保障管理體制 v社會(huì)保障在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度中的定位與功能v社會(huì)保障法制化建設(shè)