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1、,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,1,物資,“,銀行,”,的服務(wù)理念與解決方案,2,物資,“,銀行,”,的產(chǎn)生,物資“銀行”是在,1988,年國家采取宏觀調(diào)控政策、治理整頓后，由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國有企業(yè)大量的產(chǎn)品積壓，企業(yè)間相互拖欠，形成了三角債、多角債等特定的歷史環(huán)境中提出的，是為解決三角債、多角債構(gòu)筑的概念性的“銀行”；是從一維的交易模式，向多維交易模式轉(zhuǎn)化，通過物權(quán)易換、市場再發(fā)現(xiàn)、價(jià)值再創(chuàng)造，尋找真正的產(chǎn)能直接消費(fèi)者；把滯淀的物資化轉(zhuǎn)為活化的資
2、本收益，并結(jié)合財(cái)務(wù)、期貨、金融等工具和全球化供應(yīng)鏈采購的系統(tǒng)運(yùn)作方式，嫁接、移植計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下、以及市場經(jīng)濟(jì)初期因盲目投資而形成的產(chǎn)能過剩、資產(chǎn)滯淀，把不產(chǎn)生效益的負(fù)資產(chǎn)，轉(zhuǎn)化為能夠創(chuàng)造價(jià)值的有效資產(chǎn)。,3,把已休克的物資、產(chǎn)能進(jìn)行有效的市場疊加整合，融入到供應(yīng)鏈管理的具體環(huán)節(jié)中，通過物流供應(yīng)鏈的不斷優(yōu)化組合過程，提升中國企業(yè)在產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的必然結(jié)合中，找到適合自身發(fā)展特點(diǎn)、符合中國國情的運(yùn)作模式，正是物資“銀行”所著意追求的方向。,伴隨著中國各國有銀行的商業(yè)化改革進(jìn)程,為產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的有機(jī)結(jié)合提供了條件。,4,物資,“,銀行,”,的涵義,物資,“,銀行,”,實(shí)際上只是一種金融服務(wù)
3、性概念，它適合于一切以盈利為目的的商業(yè)銀行和中小企業(yè)。,從物流角度講，物資,“,銀行,”,的運(yùn)作模式是專門通過對產(chǎn)品制造過程中的上下游供應(yīng)鏈為經(jīng)營對象，利用對供應(yīng)鏈的集約化管理，提升價(jià)值鏈，推動物流的良性快速流轉(zhuǎn)，從而實(shí)現(xiàn)資金流的良性周轉(zhuǎn)，獲取經(jīng)濟(jì)效益。,從供應(yīng)鏈管理的角度講，物資,“,銀行,”,是在追求為供應(yīng)鏈系統(tǒng)提供著包含精細(xì)化內(nèi)涵的資本績效服務(wù)。,5,從市場服務(wù)角度講，物資,“,銀行,”,是為中小企業(yè)提供供應(yīng)鏈解決方案，具體包括以下幾個(gè)方面：,財(cái)務(wù)成本控制和管理,產(chǎn)品匯率的解決方案,綜合商社化的市場訂單配置方案,6,物資,“,銀行,”,的功能,簡單地說，物資“銀行”就是為從事經(jīng)濟(jì)工作的不
4、同行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)組織提供一種追求成本最優(yōu)化的系統(tǒng)性服務(wù)。,重視高科技產(chǎn)品的開發(fā)，追求高附加值，選擇不同市場背景下的多種需求，在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決成本問題,是物資“銀行”市場再發(fā)現(xiàn)、利潤再創(chuàng)造的重要工作。,追求資本的良性有機(jī)運(yùn)作，系統(tǒng)科學(xué)地選擇產(chǎn)品、市場、價(jià)格、產(chǎn)能、產(chǎn)權(quán)、資源、成本等生產(chǎn)、經(jīng)營要素的合理配置，是物資“銀行”“單一疊加多元”的一大特色。,7,物資,“,銀行,”,的服務(wù),發(fā)現(xiàn)并把握行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的各種市場契機(jī)和機(jī)遇，用“訂單、信息、資本”的運(yùn)營理念去挖掘并解決市場再發(fā)現(xiàn)和利潤再創(chuàng)造問題。究其實(shí)質(zhì)就是通過以下三種方式來實(shí)現(xiàn)：,1,、支付工具多樣化的設(shè)計(jì)和安排
5、,：,對上下游企業(yè)使用資本的支付工具進(jìn)行多樣化需求的設(shè)計(jì)和安排；,2,、提高資本的使用和結(jié)算效率,；,3,、挖掘最佳產(chǎn)品匯率成本,：,面對全球化市場的供應(yīng)鏈,尋找和挖掘出不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)商品及產(chǎn)能的最佳,產(chǎn)品,匯率成本。,8,支付工具多樣化的設(shè)計(jì)和安排,對于供應(yīng)鏈所構(gòu)成的生產(chǎn)型企業(yè)，在服務(wù)中始終遵循給資本合理回報(bào)和平息資本市場風(fēng)險(xiǎn)的原則，通過物流供應(yīng)系統(tǒng)的多元化支付方式的設(shè)計(jì)和銷售系統(tǒng)支付能力的培育來實(shí)現(xiàn)。,9,支付工具多樣化的設(shè)計(jì)和安排,這就是說，在沒有現(xiàn)金或現(xiàn)金缺乏的情況下，如何找到支付工具的解決方案，支付工具的設(shè)計(jì)和安排的根本就是找到一個(gè)一，一個(gè)信用基礎(chǔ)的過程。它可以通過一種模式、一種品牌、
6、一個(gè)財(cái)務(wù)工具等方式，將企業(yè)的各種產(chǎn)能、財(cái)務(wù)、產(chǎn)權(quán)、市場等生產(chǎn)經(jīng)營要素以及對應(yīng)市場的供銷交易合約轉(zhuǎn)換成為貨幣要素，從而完成支付工具的設(shè)計(jì)和安排。,10,支付工具多樣化的設(shè)計(jì)案例,我們所熟悉的,UPS,公司，在,2001,年,5,月并購了美國第一國際銀行（,First International,），將其改造成為,UPS,金融公司。由,UPS,金融公司推出包括開具信用證、兌付出口票據(jù)等國際性產(chǎn)品和服務(wù)業(yè)務(wù)。,UPS,作為中間商在沃爾瑪和東南亞數(shù)以萬計(jì)的中小出口商之間斡旋，在兩周內(nèi)把貨款先打給出口商，前提條件是攬下其出口清關(guān)、貨運(yùn)等業(yè)務(wù)和得到一筆可觀的手續(xù)費(fèi)，而擁有銀行的,UPS,再和沃爾瑪在美國進(jìn)
7、行一對一的結(jié)算。,11,提高資本的使用和結(jié)算效率,通過利用物流、信息流及資金流的三流分離來實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率。,在資本運(yùn)用中，追求的原則是：,“,單一疊加多元,”,的運(yùn)作方式。,一個(gè)資本在推動供應(yīng)鏈的結(jié)算過程中，可以得到,3-5,次的獲利機(jī)會，而這種機(jī)會的實(shí)現(xiàn)只有銀行利用貨幣的結(jié)算形式才能做到。這種機(jī)會應(yīng)該是物流企業(yè)和供應(yīng)鏈系統(tǒng)提供給銀行的商業(yè)機(jī)會。反過來，物流企業(yè)也從中得到更多的業(yè)務(wù)機(jī)會，雙方相輔相承。,12,提高資本的使用和結(jié)算效率的例證,Dell,的,2003,年銷售額,450,億美元，平均每天銷售額為,1.23,億美元。,Dell,現(xiàn)金周期為,-5,天，而,HP,和,IBM,為,3090,天
8、，使得,Dell,的現(xiàn)金周期比競爭對手至少少,35,天，共計(jì)節(jié)省運(yùn)營資金,43.05,億美元。按,5.49%,利率計(jì)算，從現(xiàn)金管理方面比競爭對手多獲取凈利潤,2.36,億美元。,13,提高資本的使用和結(jié)算效率的例證,第三方物流,威豹金融押運(yùn)公司,銀行自運(yùn)與威豹模式資源配備對比表,威豹為深圳各家銀行每年節(jié)約物流費(fèi)用約,2.9,億元，以,1,元錢的投入，完成原來由銀行自辦物流,(,押運(yùn),),所需要的投入,4.2,元才能完成的工作，同時(shí)減少了運(yùn)鈔車、保安人員對公共設(shè)施的占用。,14,利用供應(yīng)鏈運(yùn)動過程的始終不對稱性，變供應(yīng)鏈平面結(jié)算為立體結(jié)算，找到資本運(yùn)動的幾何倍數(shù)。,利用資本的滲透能力找到使一個(gè)資
9、本推動,3,5,倍資本的能力以及資本運(yùn)動的加速度。,在供應(yīng)鏈?zhǔn)褂觅Y本的過程中，最大限度地減少現(xiàn)金的暴露量，這樣可以提高資本的使用效率，降低資本的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)！,氧化鋁供應(yīng)商,鋁冶煉廠,鋁箔加工廠,包裝,/,煙草,供應(yīng),商,氧化鋁,鋁錠,鋁箔,在供應(yīng)鏈上借助商業(yè)銀行的服務(wù)可將平面結(jié)算延伸至立體,15,訂單的產(chǎn)生需要對產(chǎn)品市場結(jié)構(gòu)的深層次的挖掘，即縱向發(fā)展，向上下游產(chǎn)品要效益。從低向高：原料,粗加工產(chǎn)品,深加工產(chǎn)品,高附加值、高科技含量的產(chǎn)品，其間產(chǎn)生利潤的環(huán)節(jié)很多，但最高利潤回報(bào)總是來源于高附加值產(chǎn)品。如果僅停留于粗加工階段的產(chǎn)業(yè)鏈，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，獲取利潤機(jī)會較低，跨國公司一般靠供應(yīng)鏈的規(guī)模效益取
10、勝。而中國的現(xiàn)狀是中小企業(yè)太多，大型、超大型企業(yè)較少，規(guī)模上不去，效益無從體現(xiàn)。,在供應(yīng)鏈的服務(wù)中爭取訂單并向上下游要效益,16,利用訂單盤活產(chǎn)能,通過輸出訂單盤活過?；蜷e置的產(chǎn)能；加工制造可以滿足市場需求的產(chǎn)品；通過引入戰(zhàn)略性伙伴或資本；在市場上把過?；蜷e置資產(chǎn)的營運(yùn)負(fù)效益扭轉(zhuǎn)為增值的產(chǎn)能收益。,不同行業(yè)、產(chǎn)業(yè)在通過,“,訂單、信息、資本,”,這一要素進(jìn)行嫁接組合后，就會產(chǎn)生資本作用的另一系統(tǒng),新的利潤增長系統(tǒng)。,17,不是所有的供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終市場結(jié)算利潤都是正值,這里要強(qiáng)調(diào)的是，不是所有的供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終市場結(jié)算利潤都是正的，在一些特定的時(shí)期，整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)的最終結(jié)算利潤可能是負(fù)的。例如
11、，一定特定時(shí)期的汽車、摩托車、鋼鐵、銅鋁行業(yè)等，甚至?xí)侨袠I(yè)虧損的。那么如何服務(wù)于這樣一些供應(yīng)鏈的企業(yè)，幫助他們遏制和減少這類虧損，也應(yīng)該是物流企業(yè)在服務(wù)中應(yīng)該深刻研究和觀注的方面。,18,2005,年高銅價(jià)：銅加工企業(yè)無言吃黃連,2005,年持續(xù)半年多銅價(jià)居于每噸,35000,元以上的高價(jià)位，正在嚴(yán)重傷害中國銅加工業(yè)，高銅價(jià)抑制下游用銅企業(yè)的消費(fèi)。位屬長三角地區(qū)的江蘇、浙江,6,家被調(diào)查銅管企業(yè)目前開工率平均僅為上半年的,45,，對寧波的中小型漆包線企業(yè)進(jìn)行的一項(xiàng)最新調(diào)查則顯示其中,60,處于停關(guān)狀態(tài)，而位屬珠三角地區(qū)的廣東銅加工企業(yè)雖正值消費(fèi)旺季，但經(jīng)有關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)當(dāng)前對銅的消費(fèi)很差，甚至
12、比春節(jié)期間還差。這些現(xiàn)象背后的主要原因，就是上游原料電解銅的價(jià)格過高。,19,1999,年至,2000,年原鋁案例,1999,年,4,月至,2000,年,10,月中國共進(jìn)口氧化鋁約,450,萬噸，由于市場的劇烈波動，平均每噸氧化鋁成本增加了,150,美元,/,噸；而同時(shí)，中國鋁錠的銷售價(jià)格平均每噸又減少了約,150,美元,/,噸，這樣算下來，中國鋁業(yè)在這期間共損失約,4060,億美元,(,按,200,萬氧化鋁,x USD150,和,200,萬噸鋁錠,x USD150,計(jì),),。也就是說，中國在這一時(shí)間段上，是高價(jià)買原料，低價(jià)賣產(chǎn)品，不但沒有的附加值，而且還形成了巨額的虧損，同時(shí)又波及到很多中小
13、鋁廠及上下游企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債實(shí)際形成了負(fù)值，既傷了筋，又動了骨。,2000,年,2,月,1,日是中國鋁業(yè)戲劇性的一天！這天也是中國人的春節(jié)。這是索羅斯續(xù),97,年香港阻擊港幣匯率失利后,利用中國人的春節(jié)跟中國鋁業(yè)開了一次玩笑。,國際基金正是在這一天憑借著中國對國際市場氧化鋁的依賴，成功地在,LME,市場進(jìn)行了拋盤，從,99,年,4,月至,2000,年,10,月期間利用,LME,倫敦市場對中國鋁業(yè)完成了一次價(jià)格吞吐，在短短十個(gè)月中從中國市場取得了,4060,億美元的巨額利潤。,20,挖掘最佳產(chǎn)品匯率成本,用地球村的視點(diǎn)和角度對所在國商品的市場換匯成本進(jìn)行深入挖掘。通過市場再發(fā)現(xiàn)，既可以為客戶提供激
14、活資本的服務(wù)，又可以幫助客戶獲取適當(dāng)利潤。,重視高科技產(chǎn)品的開發(fā)，追求高附加值，選擇不同市場背景下的多種需求，在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決匯率成本問題。,從以下四組產(chǎn)品對應(yīng)中國市場的換匯成本及勞動成本的比較來看匯率作用及效益空間：,21,四組產(chǎn)品相對匯率的成本比較,(1-,97,年,6,月東南亞危機(jī)初期,2-99,年,12,月恢復(fù)時(shí)期,3-2004,年,10,月人民幣面臨升值,),22,四組產(chǎn)品相對匯率的比較,注：以,97,年,6,月匯率,8.3,作為參考基準(zhǔn),23,勞動成本與投資比,勞動成本比較：,中國的勞動成本是日本的,1/25,美國的,1/20,。,投資比：,中國金屬
15、鎂行業(yè)的投資比是丹麥的,1/8,，即丹麥投,1,美元相當(dāng)于中國鎂行業(yè),1,元人民幣的投資,焦炭行業(yè)投資比是日本和德國的,1/16,，即日本和德國投,2,美元相當(dāng)于中國焦炭行業(yè),1,元人民幣的投資,鑄鐵件：德國每噸成品實(shí)際價(jià)值折合約,5,萬元人民幣，而中國連,1,萬元人民幣還賣不到。,這就是汽車配件、精密加工等大量行業(yè)、產(chǎn)業(yè)成本轉(zhuǎn)移到中國的實(shí)質(zhì)原因。,24,面對現(xiàn)在的宏觀調(diào)控市場，物資“銀行”所提供的中小企業(yè)服務(wù)方案主要是用終端的市場訂單實(shí)現(xiàn)銷售結(jié)算，來增加利潤。,利用抓住終端市場銷售的環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)金融結(jié)算平臺的整合，再利用整合好的金融結(jié)算平臺，進(jìn)一步強(qiáng)化吸收多種出資人和廠家的參與，以此推動中小鋼
16、鐵廠和焦化廠銷售的實(shí)現(xiàn)。,中小鋼鐵廠和焦化廠，面對生鐵、焦炭產(chǎn)品嚴(yán)峻的銷售市場和價(jià)格壓力，用供應(yīng)鏈的經(jīng)營模式拉長產(chǎn)業(yè)鏈配置，配合終端市場實(shí)現(xiàn)銷售和增加利潤。,下面我們舉幾個(gè)案例來具體說明之。,面對當(dāng)前的宏觀調(diào)控市場物資“銀行”的服務(wù),25,尋找發(fā)現(xiàn)新的景氣市場,把生鐵換成鋼帶，把鋼帶制成流體鋼管，銷售到石油等景氣行業(yè)的終端市場上。,案例一,26,案例二,應(yīng)對宏觀調(diào)控中取消了生鐵、方坯等原材料產(chǎn)品的來料加工的政策,用鑄造生鐵配置精密加工鑄件的出口訂單,在汽車配件、機(jī)器制造等終端行業(yè)來實(shí)現(xiàn)和增加銷售利潤。,27,應(yīng)對產(chǎn)品匯率的風(fēng)險(xiǎn),焦炭產(chǎn)品去年出口最高賣到,300,多美元時(shí)，即約,3,元人民幣換,1,美元時(shí)，山西有規(guī)模的焦炭生產(chǎn)企業(yè)，利用焦炭出口的時(shí)機(jī)，大筆用補(bǔ)償貿(mào)易、預(yù)付款等方式向外資舉債，有的單筆負(fù)債高達(dá)四五千萬美元。但面對今年的市場變化，價(jià)格一下落到,130,美元，這期間的還債風(fēng)險(xiǎn)就可想而知。當(dāng)初的一塊甜美的蛋糕，到今天卻要飽嘗比高利貸還高利貸的償債痛苦,!,案例三,28,1995-2005,年（預(yù)）中國鐵礦砂,/,焦炭年平均進(jìn),/,出口價(jià)格,29,案例三分析,如果焦炭企業(yè)當(dāng)初把美元
物資“銀行”的服務(wù)理念與解決方案
