《深入學(xué)習(xí)2024《反洗錢法》全文維護(hù)金融秩序社會(huì)公共利益和國(guó)家安全》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《深入學(xué)習(xí)2024《反洗錢法》全文維護(hù)金融秩序社會(huì)公共利益和國(guó)家安全（82頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。
1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全,中華人民共和國(guó),反洗錢法,中華人民共和國(guó),反洗錢法,匯報(bào)：XXX,時(shí)間：,XX,月,XX,日,中華人民共和國(guó)反洗錢法是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全，根據(jù)憲法，制定的法規(guī)。,2024,年,11,月,8,日，第十四屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議修訂中華人民共和國(guó)反洗錢法的決定，自,2025,年,1,月,1,日起施行。,前言,反洗錢法,解讀,反洗錢法,全文學(xué)習(xí),01,02,目錄,目錄,反洗錢法解讀,0
2、1,隨著國(guó)際反洗錢形勢(shì)的不斷變化以及國(guó)內(nèi)洗錢活動(dòng)的日益復(fù)雜，現(xiàn)行反洗錢法已難以滿足當(dāng)前反洗錢工作的需要。因此，,2024,年,11,月,8,日，第十四屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議修訂通過了新的中華人民共和國(guó)反洗錢法，自,2025,年,1,月,1,日起施行。,一、修訂背景,擴(kuò)大反洗錢定義：,新法將洗錢上游犯罪從原有的七種擴(kuò)展到所有犯罪類型，并增加了,“,預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本法,”,的規(guī)定，極大地拓寬了法律的適用范圍。,明確反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)：,新法強(qiáng)調(diào)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，避免對(duì)正常合法的金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)造成干擾。,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理
3、：,新法明確了國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其他相關(guān)部門的職責(zé)和權(quán)限，加強(qiáng)了反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查。,完善反洗錢義務(wù)規(guī)定：,新法要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)。,強(qiáng)化受益所有人信息管理制度：,新法明確了受益所有人的定義和信息管理要求，為追蹤洗錢活動(dòng)提供了有力支持。,加大反洗錢國(guó)際合作力度：,新法加強(qiáng)了與其他國(guó)家和地區(qū)在反洗錢領(lǐng)域的合作與交流，共同打擊跨國(guó)洗錢活動(dòng)。,提高違法成本：,新法加大了對(duì)反洗錢違法行為的處罰力度，提高了違法成本，增強(qiáng)了法律的威懾力。,二、修訂要點(diǎn),提升反洗錢工作法
4、治化水平：,新法的實(shí)施將進(jìn)一步提升我國(guó)反洗錢工作的法治化水平，為有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)提供有力保障。,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)：,新法將促使金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。,保護(hù)公民、法人合法權(quán)益：,新法將加強(qiáng)對(duì)個(gè)人和單位合法權(quán)益的保護(hù)，防止因反洗錢工作不當(dāng)而對(duì)正常合法的金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)造成干擾。,維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定：,新法的實(shí)施將有效維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。,三、實(shí)施影響,新修訂的中華人民共和國(guó)反洗錢法在明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定等方面進(jìn)行了全面修訂和完善，將進(jìn)一步提升我國(guó)反洗錢工作的法治化水平
5、，為有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)提供有力保障。,四、總結(jié),反洗錢法全文學(xué)習(xí),02,總,則,第一部分,為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全，根據(jù)憲法，制定本法。,第一條,本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。,預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。,第二條,反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國(guó)家路線方針政策、決策部署，堅(jiān)持總體國(guó)家安全
6、觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系。,第三條,反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障正常金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。,第四條,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、監(jiān)察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。,第五條,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（以下簡(jiǎn)稱境內(nèi)）設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交
7、易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。,第六條,對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。,反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。,司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟。,國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)使用反洗錢信息應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息。,第七條,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，受法律保護(hù)。,第八條
8、,反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)通過多種形式開展反洗錢宣傳教育活動(dòng)，向社會(huì)公眾宣傳洗錢活動(dòng)的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)洗錢活動(dòng)的防范意識(shí)和識(shí)別能力。,第九條,任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。,第十條,任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。,對(duì)在反洗錢工作中做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。,第十一條,在中華人民共和國(guó)境外（以下簡(jiǎn)稱境外）的洗錢和恐怖主義融資活動(dòng)，危害中華人民共和國(guó)
9、主權(quán)和安全，侵犯中華人民共和國(guó)公民、法人和其他組織合法權(quán)益，或者擾亂境內(nèi)金融秩序的，依照本法以及相關(guān)法律規(guī)定處理并追究法律責(zé)任。,第十二條,反洗錢監(jiān)督管理,第二部分,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。,第十三條,國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗
10、錢管理規(guī)定，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。,有關(guān)金融管理部門應(yīng)當(dāng)在金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入中落實(shí)反洗錢審查要求，在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進(jìn)行處理。,第十四條,國(guó)務(wù)院有關(guān)特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門制定或者國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同其制定特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。,有關(guān)特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。有關(guān)特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門根據(jù)需要，可以請(qǐng)求反洗錢行政主管部門協(xié)助其監(jiān)督檢查。,第十五條,國(guó)務(wù)院反洗錢行
11、政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)。反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)開展反洗錢資金監(jiān)測(cè)，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告工作情況，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。,反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)根據(jù)依法履行職責(zé)的需要，可以要求履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)提供與大額交易和可疑交易相關(guān)的補(bǔ)充信息。,反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全監(jiān)測(cè)分析體系，根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況有針對(duì)性地開展監(jiān)測(cè)分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)反饋可疑交易報(bào)告使用情況，不斷提高監(jiān)測(cè)分析水平。,第十六條,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢職責(zé)，可以從國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)獲取所必需的信息，國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)
12、依法提供。,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)定期通報(bào)反洗錢工作情況，依法向履行與反洗錢相關(guān)的監(jiān)督管理、行政調(diào)查、監(jiān)察調(diào)查、刑事訴訟等職責(zé)的國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)提供所必需的反洗錢信息。,第十七條,（9）樓梯及走廊保潔,一、樓內(nèi)外走廊及入口區(qū)域,1、地面清潔，無污跡，無水痕，無紙屑。,2、柱面無灰塵，防火門亦無灰塵。,3、扶手梯、欄桿上無灰塵。,4、場(chǎng)內(nèi)椅子、花盆上無塵、無污。,5、玻璃清潔無污跡，無水珠，無手印。,6、垃圾箱經(jīng)常保持清潔，無過多垃圾，對(duì)垃圾筒進(jìn)行定期消毒。,7、指示牌上無灰塵。,8、咨詢臺(tái)上無灰塵。,二、樓道清潔,(1)早上對(duì)單元門走道、各樓層走道地面和大理石臺(tái)階清掃一次，用濕
13、拖把拖凈地面污跡。,(2)清掃電梯轎箱內(nèi)地面并用拖把拖干凈，按不銹鋼清潔保養(yǎng)程序清潔電梯內(nèi)壁。,(3)備掃把、垃圾鏟、膠袋、膠桶、拖把各一只，從底層至頂層自下而上清掃樓道梯級(jí)，將果皮、煙頭、紙屑收集于膠袋中然后倒入垃圾車；用膠桶裝清水，洗凈拖把，擰干拖把上的水，用拖把從頂層往下逐級(jí)拖抹梯級(jí)，拖抹時(shí)，清洗拖把數(shù)次。,(4)備抹布一塊，膠桶(裝水)，自下而上擦抹樓梯扶手及欄桿，擦抹時(shí)，清洗抹布數(shù)次。,(5)清潔消防栓、管：備掃把一把，膠桶(裝水)，抹布兩塊(干、濕各一塊)。先用掃把打掃消防管上的灰塵和蜘蛛網(wǎng)，再用濕抹布擦抹消防栓及玻璃，然后用干抹布擦抹玻璃一次，按上述程序逐個(gè)清潔。,(6)清潔墻面
14、、宣傳板、開關(guān)：備干凈的長(zhǎng)柄膠掃把、膠桶(裝水)、抹布和刮刀。先用掃把打掃墻上的蜘蛛網(wǎng)，再撕下墻上貼的廣告紙。如有殘紙時(shí)，用濕抹布抹濕殘紙，慢慢用刮刀刮去，撕下宣傳板上過期的資料和通知，用濕抹布擦抹干凈；將抹布清洗干凈，盡量擰干水分，擦抹各樓道燈開關(guān)板。,(7)清潔電子門：備梯子一個(gè)，膠桶(裝水)和抹布。用濕抹布從上往下擦抹電子門和信報(bào)箱一遍。擦抹時(shí)，清洗抹布數(shù)次，然后用干抹布抹信報(bào)箱以及電子門上的號(hào)牌和按鈕。,(8)用干抹布擦抹配電箱、電表箱上的灰塵和污跡。,(9)清潔窗戶玻璃：備玻璃刮，清水一桶，清潔劑，按玻璃門、窗、鏡面的清潔進(jìn)行作業(yè)。,(10)每小時(shí)巡視檢查樓道內(nèi)外衛(wèi)生一次，將廣告紙、
15、垃圾清掃干凈。,清潔衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn),(1)每日清掃、擦抹一次。梯級(jí)每2天用拖把拖抹一次，窗戶玻璃每月清潔,一次。,(2)目視樓道：無煙頭、果皮、紙屑、廣告紙、蜘蛛網(wǎng)、積塵、污跡等。,安全注意事項(xiàng),擦抹配電箱時(shí)禁用濕毛巾，不得將配電箱門打開以防觸電造成意外。,三、樓層通道地面,1、清潔范圍,所有樓層通道地面，包括大理石地面、水磨石地面和水泥地面(不包括樓梯冋)。,2、清潔作業(yè)程序,(1)每天上午用掃把對(duì)各樓層走道地面和后樓梯臺(tái)階清掃一次。,(2)每周用拖把拖走道地面和后樓梯臺(tái)階一次。,(3)每月用長(zhǎng)柄手刷沾去污粉，對(duì)污跡較重的通道地面徹底清刷一次，再用擰干的濕毛巾，抹凈墻根部分踢腳線。,(4)大理石地
16、面每?jī)稍麓蛳炓淮巍伖庖淮巍?3、清潔標(biāo)準(zhǔn),(1)大理石地面目視干凈，無污漬，有光澤。,(2)水磨石地面和水泥地面目視干凈，無雜物，無污跡。,4、工作過程中應(yīng)注意事項(xiàng),洗刷樓道時(shí)，防止水流入電梯門和住房門內(nèi)。,四、樓道樓梯保潔,清潔范圍,樓道樓梯、扶手、墻面、樓道門、信報(bào)箱、配電箱、消防栓、消防管道、樓道門窗、樓道燈開關(guān)及燈具的清潔。,清潔作業(yè)程序,(1)備掃把、垃圾鏟、膠袋、膠桶、拖把各一只，從底層至頂層自下而上清掃樓道梯級(jí)，將果皮、煙頭、紙屑收集于膠袋中然后倒入垃圾車;用膠桶裝清水，洗凈拖把，擰干拖把上的水，用拖把從頂層往下逐級(jí)拖抹梯級(jí)，拖抹時(shí)，清洗拖把數(shù)次。,(2)備抹布一塊，膠桶(裝水)，自下而上擦抹樓梯扶手及欄桿,擦抹時(shí)，清洗,抹布數(shù)次。,(3)清潔消防栓、管:備掃把一把，膠桶(裝水)，抹布兩塊(干、濕各一塊)。先用掃把打掃消防管上的灰塵和蜘蛛網(wǎng)，再用濕抹布擦抹消防栓及玻璃，然后用干抹布擦抹玻璃一次，按上述程序逐個(gè)清潔。,(4)清潔墻面、宣傳板、開關(guān):備干凈的長(zhǎng)柄膠掃把、膠桶(裝水)、抹布和刮刀。先用掃把打掃墻上的蜘蛛網(wǎng)，再撕下墻上貼的廣告紙。：如有殘紙時(shí),用濕抹布抹濕殘紙，
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