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1、單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,維護金融秩序、社會公共利益和國家安全,中華人民共和國,反洗錢法,中華人民共和國,反洗錢法,匯報：XXX,時間：,XX,月,XX,日,中華人民共和國反洗錢法是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定的法規(guī)。,2024,年,11,月,8,日，第十四屆全國人民代表大會常務委員會第十二次會議修訂中華人民共和國反洗錢法的決定，自,2025,年,1,月,1,日起施行。,前言,反洗錢法,解讀,反洗錢法,全文學習,01,02,目錄,目錄,反洗錢法解讀,0
2、1,隨著國際反洗錢形勢的不斷變化以及國內(nèi)洗錢活動的日益復雜，現(xiàn)行反洗錢法已難以滿足當前反洗錢工作的需要。因此，,2024,年,11,月,8,日，第十四屆全國人民代表大會常務委員會第十二次會議修訂通過了新的中華人民共和國反洗錢法，自,2025,年,1,月,1,日起施行。,一、修訂背景,擴大反洗錢定義：,新法將洗錢上游犯罪從原有的七種擴展到所有犯罪類型，并增加了,“,預防恐怖主義融資活動適用本法,”,的規(guī)定，極大地拓寬了法律的適用范圍。,明確反洗錢措施與洗錢風險相適應：,新法強調(diào)反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，避免對正常合法的金融服務和資金流轉(zhuǎn)造成干擾。,加強反洗錢監(jiān)督管理
3、：,新法明確了國務院反洗錢行政主管部門及其他相關部門的職責和權(quán)限，加強了反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查。,完善反洗錢義務規(guī)定：,新法要求金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢義務。,強化受益所有人信息管理制度：,新法明確了受益所有人的定義和信息管理要求，為追蹤洗錢活動提供了有力支持。,加大反洗錢國際合作力度：,新法加強了與其他國家和地區(qū)在反洗錢領域的合作與交流，共同打擊跨國洗錢活動。,提高違法成本：,新法加大了對反洗錢違法行為的處罰力度，提高了違法成本，增強了法律的威懾力。,二、修訂要點,提升反洗錢工作法
4、治化水平：,新法的實施將進一步提升我國反洗錢工作的法治化水平，為有效預防和打擊洗錢活動提供有力保障。,促進金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營：,新法將促使金融機構(gòu)加強反洗錢內(nèi)部控制制度建設，提高合規(guī)經(jīng)營水平，降低洗錢風險。,保護公民、法人合法權(quán)益：,新法將加強對個人和單位合法權(quán)益的保護，防止因反洗錢工作不當而對正常合法的金融服務和資金流轉(zhuǎn)造成干擾。,維護金融秩序和社會穩(wěn)定：,新法的實施將有效維護金融秩序和社會穩(wěn)定，為經(jīng)濟社會發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。,三、實施影響,新修訂的中華人民共和國反洗錢法在明確法律適用范圍、加強反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務規(guī)定等方面進行了全面修訂和完善，將進一步提升我國反洗錢工作的法治化水平
5、，為有效預防和打擊洗錢活動提供有力保障。,四、總結(jié),反洗錢法全文學習,02,總,則,第一部分,為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。,第一條,本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。,預防恐怖主義融資活動適用本法；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。,第二條,反洗錢工作應當貫徹落實黨和國家路線方針政策、決策部署，堅持總體國家安全
6、觀，完善監(jiān)督管理體制機制，健全風險防控體系。,第三條,反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障正常金融服務和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。,第四條,國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務院有關部門在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。,國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、監(jiān)察機關和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。,第五條,在中華人民共和國境內(nèi)（以下簡稱境內(nèi)）設立的金融機構(gòu)和依照本法規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交
7、易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。,第六條,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。,反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。,司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關刑事訴訟。,國家有關機關使用反洗錢信息應當依法保護國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私、個人信息。,第七條,履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。,第八條
8、,反洗錢行政主管部門會同國家有關機關通過多種形式開展反洗錢宣傳教育活動，向社會公眾宣傳洗錢活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對洗錢活動的防范意識和識別能力。,第九條,任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。,第十條,任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機關或者其他有關國家機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。,對在反洗錢工作中做出突出貢獻的單位和個人，按照國家有關規(guī)定給予表彰和獎勵。,第十一條,在中華人民共和國境外（以下簡稱境外）的洗錢和恐怖主義融資活動，危害中華人民共和國
9、主權(quán)和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權(quán)益，或者擾亂境內(nèi)金融秩序的，依照本法以及相關法律規(guī)定處理并追究法律責任。,第十二條,反洗錢監(jiān)督管理,第二部分,國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務院有關金融管理部門制定金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。,國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督檢查。,第十三條,國務院有關金融管理部門參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗
10、錢管理規(guī)定，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。,有關金融管理部門應當在金融機構(gòu)市場準入中落實反洗錢審查要求，在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的，應當將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進行處理。,第十四條,國務院有關特定非金融機構(gòu)主管部門制定或者國務院反洗錢行政主管部門會同其制定特定非金融機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定。,有關特定非金融機構(gòu)主管部門監(jiān)督檢查特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況，處理反洗錢行政主管部門提出的反洗錢監(jiān)督管理建議，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。有關特定非金融機構(gòu)主管部門根據(jù)需要，可以請求反洗錢行政主管部門協(xié)助其監(jiān)督檢查。,第十五條,國務院反洗錢行
11、政主管部門設立反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)。反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)開展反洗錢資金監(jiān)測，負責接收、分析大額交易和可疑交易報告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告工作情況，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。,反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)根據(jù)依法履行職責的需要，可以要求履行反洗錢義務的機構(gòu)提供與大額交易和可疑交易相關的補充信息。,反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)應當健全監(jiān)測分析體系，根據(jù)洗錢風險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務的機構(gòu)反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監(jiān)測分析水平。,第十六條,國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢職責，可以從國家有關機關獲取所必需的信息，國家有關機關應當
12、依法提供。,國務院反洗錢行政主管部門應當向國家有關機關定期通報反洗錢工作情況，依法向履行與反洗錢相關的監(jiān)督管理、行政調(diào)查、監(jiān)察調(diào)查、刑事訴訟等職責的國家有關機關提供所必需的反洗錢信息。,第十七條,（9）樓梯及走廊保潔,一、樓內(nèi)外走廊及入口區(qū)域,1、地面清潔，無污跡，無水痕，無紙屑。,2、柱面無灰塵，防火門亦無灰塵。,3、扶手梯、欄桿上無灰塵。,4、場內(nèi)椅子、花盆上無塵、無污。,5、玻璃清潔無污跡，無水珠，無手印。,6、垃圾箱經(jīng)常保持清潔，無過多垃圾，對垃圾筒進行定期消毒。,7、指示牌上無灰塵。,8、咨詢臺上無灰塵。,二、樓道清潔,(1)早上對單元門走道、各樓層走道地面和大理石臺階清掃一次，用濕
13、拖把拖凈地面污跡。,(2)清掃電梯轎箱內(nèi)地面并用拖把拖干凈，按不銹鋼清潔保養(yǎng)程序清潔電梯內(nèi)壁。,(3)備掃把、垃圾鏟、膠袋、膠桶、拖把各一只，從底層至頂層自下而上清掃樓道梯級，將果皮、煙頭、紙屑收集于膠袋中然后倒入垃圾車；用膠桶裝清水，洗凈拖把，擰干拖把上的水，用拖把從頂層往下逐級拖抹梯級，拖抹時，清洗拖把數(shù)次。,(4)備抹布一塊，膠桶(裝水)，自下而上擦抹樓梯扶手及欄桿，擦抹時，清洗抹布數(shù)次。,(5)清潔消防栓、管：備掃把一把，膠桶(裝水)，抹布兩塊(干、濕各一塊)。先用掃把打掃消防管上的灰塵和蜘蛛網(wǎng)，再用濕抹布擦抹消防栓及玻璃，然后用干抹布擦抹玻璃一次，按上述程序逐個清潔。,(6)清潔墻面
14、、宣傳板、開關：備干凈的長柄膠掃把、膠桶(裝水)、抹布和刮刀。先用掃把打掃墻上的蜘蛛網(wǎng)，再撕下墻上貼的廣告紙。如有殘紙時，用濕抹布抹濕殘紙，慢慢用刮刀刮去，撕下宣傳板上過期的資料和通知，用濕抹布擦抹干凈；將抹布清洗干凈，盡量擰干水分，擦抹各樓道燈開關板。,(7)清潔電子門：備梯子一個，膠桶(裝水)和抹布。用濕抹布從上往下擦抹電子門和信報箱一遍。擦抹時，清洗抹布數(shù)次，然后用干抹布抹信報箱以及電子門上的號牌和按鈕。,(8)用干抹布擦抹配電箱、電表箱上的灰塵和污跡。,(9)清潔窗戶玻璃：備玻璃刮，清水一桶，清潔劑，按玻璃門、窗、鏡面的清潔進行作業(yè)。,(10)每小時巡視檢查樓道內(nèi)外衛(wèi)生一次，將廣告紙、
15、垃圾清掃干凈。,清潔衛(wèi)生標準,(1)每日清掃、擦抹一次。梯級每2天用拖把拖抹一次，窗戶玻璃每月清潔,一次。,(2)目視樓道：無煙頭、果皮、紙屑、廣告紙、蜘蛛網(wǎng)、積塵、污跡等。,安全注意事項,擦抹配電箱時禁用濕毛巾，不得將配電箱門打開以防觸電造成意外。,三、樓層通道地面,1、清潔范圍,所有樓層通道地面，包括大理石地面、水磨石地面和水泥地面(不包括樓梯冋)。,2、清潔作業(yè)程序,(1)每天上午用掃把對各樓層走道地面和后樓梯臺階清掃一次。,(2)每周用拖把拖走道地面和后樓梯臺階一次。,(3)每月用長柄手刷沾去污粉，對污跡較重的通道地面徹底清刷一次，再用擰干的濕毛巾，抹凈墻根部分踢腳線。,(4)大理石地
16、面每兩月打蠟一次、拋光一次。,3、清潔標準,(1)大理石地面目視干凈，無污漬，有光澤。,(2)水磨石地面和水泥地面目視干凈，無雜物，無污跡。,4、工作過程中應注意事項,洗刷樓道時，防止水流入電梯門和住房門內(nèi)。,四、樓道樓梯保潔,清潔范圍,樓道樓梯、扶手、墻面、樓道門、信報箱、配電箱、消防栓、消防管道、樓道門窗、樓道燈開關及燈具的清潔。,清潔作業(yè)程序,(1)備掃把、垃圾鏟、膠袋、膠桶、拖把各一只，從底層至頂層自下而上清掃樓道梯級，將果皮、煙頭、紙屑收集于膠袋中然后倒入垃圾車;用膠桶裝清水，洗凈拖把，擰干拖把上的水，用拖把從頂層往下逐級拖抹梯級，拖抹時，清洗拖把數(shù)次。,(2)備抹布一塊，膠桶(裝水)，自下而上擦抹樓梯扶手及欄桿,擦抹時，清洗,抹布數(shù)次。,(3)清潔消防栓、管:備掃把一把，膠桶(裝水)，抹布兩塊(干、濕各一塊)。先用掃把打掃消防管上的灰塵和蜘蛛網(wǎng)，再用濕抹布擦抹消防栓及玻璃，然后用干抹布擦抹玻璃一次，按上述程序逐個清潔。,(4)清潔墻面、宣傳板、開關:備干凈的長柄膠掃把、膠桶(裝水)、抹布和刮刀。先用掃把打掃墻上的蜘蛛網(wǎng)，再撕下墻上貼的廣告紙。：如有殘紙時,用濕抹布抹濕殘紙，
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