銀行分行ⅩⅩ年支行績效考核指標(biāo)及說明.doc

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1、 銀行分行年支行績效考核指標(biāo)及說明一、經(jīng)營效益類指標(biāo)（一）指標(biāo)設(shè)置（180分）項目分值考核部門利潤計劃完成率100計劃財務(wù)部人均利潤50計劃財務(wù)部凈利差30計劃財務(wù)部合計180（二）指標(biāo)說明1、考核利潤計劃完成率。計算公式考核利潤計劃完成率實際完成經(jīng)濟利潤考核利潤計劃評分標(biāo)準(zhǔn)本指標(biāo)由分行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)考核。完成年度經(jīng)濟利潤計劃得標(biāo)準(zhǔn)分，支行每超額完成60萬元加10分；未完成經(jīng)濟利潤計劃的按照實際完成率得分。最高得分不超過標(biāo)準(zhǔn)分的150%，最低得分為0分。2、人均利潤。計算公式人均利潤考核期經(jīng)濟利潤考核期平均人數(shù)經(jīng)濟利潤的計算方法與“經(jīng)濟利潤計劃完成率”指標(biāo)中經(jīng)濟利潤的計算方法一致。平均人數(shù)為年

2、度考核期月平均人數(shù)，含勞務(wù)派遣人員，不含內(nèi)退職工（下同）。評分標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)分行類別，采用標(biāo)準(zhǔn)差計分法進行考核，目標(biāo)值為所有支行的平均值，加扣分常數(shù)為0.5。得分最高不超過權(quán)重分的150%，最低得分為零分。3、凈利差。計算公式凈利差貸款平均利率存款平均利率評分標(biāo)準(zhǔn)采用標(biāo)準(zhǔn)差計分法進行考核，目標(biāo)值為所有支行的平均值，加扣分常數(shù)為0.5。得分最高不超過權(quán)重分的150%，最低得分為零分。二、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)用于評價各考核單位根據(jù)總行的有關(guān)政策及自身需要，推動業(yè)務(wù)發(fā)展轉(zhuǎn)型的情況。（一） 指標(biāo)設(shè)置（410分）項目分值考核部門1、收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)非利息收入占比10計劃財務(wù)部小微貸款上浮加權(quán)比例24小

3、微業(yè)務(wù)管理部2、業(yè)務(wù)與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)新增對公存款計劃完成率47公司業(yè)務(wù)管理部信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)拓展考核指標(biāo)20公司業(yè)務(wù)管理部信用總量增長計劃完成率10公司業(yè)務(wù)管理部對公業(yè)務(wù)新增存信比10公司業(yè)務(wù)管理部“項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率20公司業(yè)務(wù)管理部銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率10公司業(yè)務(wù)管理部 新增銀票余額任務(wù)完成率10公司業(yè)務(wù)管理部“蓄貸池”建設(shè)指標(biāo)值加扣分項公司業(yè)務(wù)管理部對公存款存量挖潛指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部對公理財銷售指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部對公信貸客戶存款沉淀率提升考核指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)拓展指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部創(chuàng)新業(yè)務(wù)拓展考核指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部公司業(yè)務(wù)貢獻度考核

4、指標(biāo)加分項公司業(yè)務(wù)管理部個人存款日均余額新增計劃完成率50零售業(yè)務(wù)管理部個人存款占比20零售業(yè)務(wù)管理部零售理財產(chǎn)品銷售計劃完成率40零售業(yè)務(wù)管理部零售理財產(chǎn)品余額新增計劃完成率10零售業(yè)務(wù)管理部個人消費類貸款余額新增計劃完成率7零售業(yè)務(wù)管理部借記卡發(fā)卡新增計劃完成率4零售業(yè)務(wù)管理部信用卡發(fā)卡新增計劃完成率4零售業(yè)務(wù)管理部全員攬存新增計劃完成率7零售業(yè)務(wù)管理部小微貸款計劃完成率8小微業(yè)務(wù)管理部符合低資本占用小微貸款比例24小微業(yè)務(wù)管理部3、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)公司客戶數(shù)增長計劃完成率20公司業(yè)務(wù)管理部新增政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲取加扣分項公司業(yè)務(wù)管理部存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)量提升加扣分項

5、公司業(yè)務(wù)管理部個人消費類貸款客戶新增計劃完成率2零售業(yè)務(wù)管理部移動金融產(chǎn)品（含個人網(wǎng)銀、手機銀行）新增計劃完成率4零售業(yè)務(wù)管理部零售理財產(chǎn)品定制加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部個貸模式化平臺加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部貴賓客戶屬地化增值服務(wù)拓展加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部營銷進社區(qū)宣傳加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部個人其他創(chuàng)新項目加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部新增小微貸款客戶計劃完成率16小微業(yè)務(wù)管理部小微模式化平臺建設(shè)加分項小微業(yè)務(wù)管理部小微新產(chǎn)品推廣加分項小微業(yè)務(wù)管理部4、業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動個人代發(fā)金額新增計劃完成率10零售業(yè)務(wù)管理部代發(fā)留存率5零售業(yè)務(wù)管理部代發(fā)單位完成情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部代發(fā)人數(shù)完成情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管理

6、部零售條線制度執(zhí)行情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管理部5、其他指標(biāo)進步度10計劃財務(wù)部公司條線數(shù)據(jù)及信息的報送考核指標(biāo)扣分項公司業(yè)務(wù)管理部公司條線會議、培訓(xùn)考核指標(biāo)扣分項公司業(yè)務(wù)管理部零售條線活動獲獎情況加分項零售業(yè)務(wù)管理部零售條線參加會議、培訓(xùn)情況扣分項零售業(yè)務(wù)管理部零售條線報表、條線計劃總結(jié)等其它相關(guān)材料報送情況扣分項零售業(yè)務(wù)管理部零售條線宣傳營銷活動組織開展情況扣分項零售業(yè)務(wù)管理部理財經(jīng)理隊伍配置情況扣分項零售業(yè)務(wù)管理部小微不良貸款率扣分項小微業(yè)務(wù)管理部小微業(yè)務(wù)授信后檢查指標(biāo)2.5小微業(yè)務(wù)管理部小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)1.5小微業(yè)務(wù)管理部小微日常工作4小微業(yè)務(wù)管理部合計410零售專營支行公司、零售、小微三條線

7、考核權(quán)重占比分別為：20%、70%、10%。小微特色支行公司、零售、小微三條線考核權(quán)重占比分別為：40%、30%、30%。（二）指標(biāo)說明1、收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)。（1）非利息收入占比。計算公式非利息收入占比非利息收入營業(yè)收入非利息收入=營業(yè)收入利息收入營業(yè)收入指未扣除利息支出、手續(xù)費級傭金支出等營業(yè)成本的總收入。計算口徑同經(jīng)濟利潤計劃完成率指標(biāo)。評分標(biāo)準(zhǔn)采用標(biāo)準(zhǔn)差計分法進行考核，目標(biāo)值為所有支行的平均值，加扣分常數(shù)為0.5。得分最高不超過權(quán)重分的150%，最低得分為零分。（2）小微貸款上浮加權(quán)比例（24分）計算公式按考核期末支行小微貸款平均上浮加權(quán)比例計算。評分標(biāo)準(zhǔn)以一年期貸款基準(zhǔn)利率加權(quán)上浮比例

8、40%為目標(biāo)值。上年末小微貸款余額1億元的支行，期末實際值達到40%的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加1分；期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分； 1億元上年末小微貸款余額2億元的支行，期末實際值達到40%的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加1.5分；期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分； 2億元上年末小微貸款余額的支行，期末實際值達到40%的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加2分；期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分；期末實際值低于30%不得分。本指標(biāo)最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)值的200%，最低分為

9、0分。2、業(yè)務(wù)與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)。（1）新增對公存款計劃完成率（47分）計算公式新增對公存款計劃完成率新增對公存款年度日均實際數(shù)/新增對公存款日均計劃數(shù)*23.5分+新增對公存款當(dāng)季日均實際數(shù)/新增對公存款日均計劃數(shù)*23.5分對公存款范圍包括：公司存款、小微企業(yè)存款。評分標(biāo)準(zhǔn)按計劃完成率得分，最高得分為不超過標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分200%，最低分為0分。考核期末，被考核支行的公司信用總量在計劃額度范圍內(nèi)，按年初確定的年公司存款新增任務(wù)考核；超額使用信用總量且投放收益率在1.5%以內(nèi)（剔除保本成本后）的按超過額度的30%相應(yīng)增加公司存款進行考核，體現(xiàn)超額占用信用總量差異化以及信用投放效益化的考核原則。如被

10、考核支行辦理信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，則相應(yīng)減少信用總量額度占用。（2）信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)拓展考核指標(biāo)（20分）計算公式信貸資產(chǎn)證券化任務(wù)完成率=信貸資產(chǎn)證券化實際發(fā)生額/信貸資產(chǎn)證券化計劃發(fā)生額評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行按計劃完成率得分，最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)分的200%，最低分為0分。計劃進度：一至四季度信貸資產(chǎn)證券化指標(biāo)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（3）對公信用總量增長計劃完成率（10分）計算公式信用總量增長計劃完成率=信用總量實際新增數(shù)/信用總量計劃新增數(shù)評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行按計劃完成率得分，最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)分的200%，最低分為0分。計劃

11、進度：一至四季度對公信用總量指標(biāo)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（4）對公業(yè)務(wù)新增存信比（10分）計算公式對公業(yè)務(wù)新增存信比=新增對公存款日均實際數(shù)對公信用總量日均新增實際數(shù)新增對公存款日均實際數(shù)=考核期末對公存款日均實際數(shù)（對公存款日均考核基數(shù)+對公存款年初數(shù)）/2對公信用總量日均新增實際數(shù)=考核期內(nèi)各月末對公信用總量余額的平均數(shù)年初對公信用總量余額評分標(biāo)準(zhǔn)新增存信比標(biāo)準(zhǔn)值為70%。按百分制計算，信用總量投放達到或超過進度計劃的單位，新增存信比每超出標(biāo)準(zhǔn)值1個百分點加0.3分，每低于標(biāo)準(zhǔn)值1個百分點扣0.4分；信用總量投放未達到進度計劃的單位，基礎(chǔ)分信用總量投放

12、計劃完成率，在此基礎(chǔ)上，新增存信比每超出標(biāo)準(zhǔn)值1個百分點加0.3分，每低于標(biāo)準(zhǔn)值1個百分點扣0.4分。此項最低為0分，最高為標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分200%。（5）公司條線“項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率（20分）計算公式 “項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率=儲備庫建設(shè)完成有效戶數(shù)/儲備庫建設(shè)完成計劃數(shù)儲備庫建設(shè)完成有效戶數(shù)：被考核支行自第一次上報儲備項目（必須是新客戶或老戶新增授信的儲備項目）時起，必須每周有進度跟蹤，儲備項目進度分為四個階段，即：1、收集信息；2、溝通協(xié)商；3、調(diào)查整理；4、資料上報等四個階段，每周有進度且資料報送至公司業(yè)務(wù)部并簽收后，該戶即可視為有效戶。評分標(biāo)準(zhǔn)按計劃完成率得分，最高得分不超過標(biāo)

13、準(zhǔn)權(quán)重分200%，最低分為0分。被考核支行連續(xù)兩周未報送“項目儲備庫”建設(shè)情況，本項考核指標(biāo)不得分。計劃進度：一至四季度公司“項目儲備庫”建設(shè)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（6）公司條線銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率（10分）計算公式銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率=銀票實際簽發(fā)量/銀票計劃簽發(fā)量評分標(biāo)準(zhǔn)按計劃完成率得分，最高得分為不超過標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分200%，最低分為0分。計劃進度：一至四季度銀票簽發(fā)量指標(biāo)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（7） 公司條線新增銀票余額任務(wù)完成率（10分）計算公式新增銀票余額任務(wù)完成率=銀票余額實際新增數(shù)/銀票余額計劃新增數(shù)評

14、分標(biāo)準(zhǔn)按計劃完成率得分，最高得分為不超過標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分200%，最低分為0分。計劃進度：一至四季度銀票余額新增指標(biāo)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（8）公司條線“蓄貸池”建設(shè)指標(biāo)值（加扣分項，最高加扣20分）評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行采取月初投放、月末收回或提前收回等措施開展“蓄貸池”業(yè)務(wù)，提前報備分行公司業(yè)務(wù)管理部，經(jīng)認(rèn)可，實現(xiàn)當(dāng)月新增日均貸款，每形成500萬元“蓄貸池”貸款，給該支行加2分；凡是每月1日表內(nèi)貸款投放到位的，按每投放1000萬元加2分；未向分行公司業(yè)務(wù)管理部報備并批準(zhǔn)而提前歸還貸款，以及貸款在當(dāng)月續(xù)辦時間超過3天，按每100萬元扣1分予以處罰，此項

15、累計最高加扣分20分。（9）對公存款存量挖潛指標(biāo)（加分項，最高加20分）對公存款存量挖潛范圍包括：公司存款、小微企業(yè)存款。評分標(biāo)準(zhǔn)以上一考核期，被考核支行對公日均存款在1000萬元以下的客戶日均存款為基數(shù)，考核期內(nèi)該類客戶對公日均存款較基數(shù)每新增500萬元，加1分，以此類推，最高加20分。（10）對公理財銷售指標(biāo)（加分項，最高加20分）評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行對公理財銷售額每達到500萬元，加1分，以此類推，最高加20分。（11）對公信貸客戶存款沉淀率提升考核指標(biāo)（加分項，最高加20分）考核期內(nèi)，被考核支行對公信貸客戶的對公存款沉淀率較上期有所提升，每提升5%加2分，以此類推，最高加20分

16、。（12）公司條線低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)拓展指標(biāo)（加分項，最高加20分）低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)是指：通過全額對公保證金、存單、保本型理財進行質(zhì)押辦理的銀票、保函、信用證等表外業(yè)務(wù)。評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行每辦理500萬元低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)，且期限在3個月以上（含）的，加2分，以此類推，最高加20分。（13）公司條線創(chuàng)新業(yè)務(wù)拓展考核指標(biāo)（加分項，最高加50分）評分標(biāo)準(zhǔn)1.考核期內(nèi)，被考核支行積極拓展如：對接理財、組合投資、中小企業(yè)私募債（私募公司債）、債券資金監(jiān)管及承銷顧問業(yè)務(wù)、企業(yè)資產(chǎn)證券化、財務(wù)顧問及代理推介業(yè)務(wù)等投行創(chuàng)新類產(chǎn)品業(yè)務(wù)，落地后經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每個項目加20分；與發(fā)債（企業(yè)債、公司債、

17、債務(wù)融資工具）客戶簽訂相關(guān)協(xié)議（如債券承銷協(xié)議、資金托管協(xié)議和資金監(jiān)管協(xié)議等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每戶加10分；辦理100%占用風(fēng)險資產(chǎn)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（如：借款保函、同業(yè)投資等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每個項目加10分。如果落地項目中間業(yè)務(wù)收益率在3%以上，經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每個落地項目再加10分。2考核期內(nèi)，被考核支行拓展交易銀行業(yè)務(wù)（如保理、保兌倉等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每辦理500萬元，加2分，以此類推，最高加20分。3考核期內(nèi)，被考核支行拓展國際業(yè)務(wù)（指需要進行國際收支申報的國際業(yè)務(wù)量及國內(nèi)信用證開證發(fā)生額），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每辦理500萬元，加2分，

18、以此類推，最高加20分。（14）公司業(yè)務(wù)貢獻度考核指標(biāo)（加分項，最高加20分）評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行在分行公司條線組織開展的各項營銷推動活動中，業(yè)績表現(xiàn)突出的給予相應(yīng)加分，單次活動排名第一加10分，隨后各名次的得分較前一名遞減1分，營銷推動活動中沒有業(yè)績的支行不得分;獲得總行表彰或獎勵，每次加10分。此項累計最高加分20分。（15）個人存款日均余額新增計劃完成率（50分）個人存款包含儲蓄存款、保本型理財產(chǎn)品。計算公式個人存款日均余額新增計劃完成率=日均余額新增實際數(shù)/日均余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。本項指標(biāo)設(shè)負(fù)增長扣分項，較基數(shù)每

19、負(fù)增長100萬元扣1分，最多扣權(quán)重分值的50%。（16）個人存款占比（20分）計算公式個人存款占比=個人存款日均余額/一般存款日均余額評分標(biāo)準(zhǔn)1個人存款日均新增任務(wù)完成率低于50%，此項計0分。2個人存款日均新增任務(wù)完成率高于50%（含），個人存款占比較年初持平，得15分；每上漲1個百分點，加1分，最高加10分；每下降1個百分點，扣2分，最多扣10分。（17）理財產(chǎn)品銷售計劃完成率（40分）計算公式理財產(chǎn)品銷售計劃完成率=理財產(chǎn)品銷售實際數(shù)/理財產(chǎn)品銷售計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（18）理財產(chǎn)品余額新增計劃完成率（10分）計算公式理財產(chǎn)品余額

20、新增計劃完成率=理財產(chǎn)品余額新增實際數(shù)/理財產(chǎn)品余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（19）個人消費類貸款余額新增計劃完成率（7分）計算公式個人消費類貸款余額新增計劃完成率=個人消費類貸款余額新增實際數(shù)/個人消費類貸款余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（20）借記卡發(fā)卡新增計劃完成率（4分）計算公式借記卡發(fā)卡新增計劃完成率=借記卡發(fā)卡新增實際數(shù)/借記卡發(fā)卡新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（21）信用卡發(fā)卡新增計劃完成率（4分）計算公式信用卡發(fā)卡

21、新增計劃完成率=信用卡發(fā)卡新增實際數(shù)/信用卡發(fā)卡新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（22）員工攬存新增計劃完成率（7分）計算公式員工攬存新增計劃完成率=支行所屬員工營銷個人存款日均余額新增實際數(shù)/支行所屬員工營銷個人存款日均余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（23）符合低資本占用小微貸款比例（24分）計算公式符合低資本占用小微貸款比例=考核期末符合低資本占用的小微貸款/小微貸款總額符合低資本占用的小微貸款指單戶信用總額（包含貸款、承兌等）在500萬元以下的小微貸款評分標(biāo)準(zhǔn)上年末符標(biāo)小微貸款比例5

22、0%的支行，期末實際值達到50%的，給予基礎(chǔ)分24分。期末實際值高于上年末的，每增加1%加1.5分；期末實際值低于上年末的，對低于50%以下的部分，每減少1個百分點扣1.5分。 30%上年末符標(biāo)小微貸款比例50%的支行，期末實際值達到30%的，給予基礎(chǔ)分10分。期末實際值高于上年末的， 低于50%（含）以下的部分，每增加1%加1.2分，高于50%以上部分，每增加1%加1.5分；期末實際值低于上年末的，每減少1%扣1.5分，實際值低于30%的，不得分。上年末符標(biāo)小微貸款比例30%的支行，期末實際值高于上年末的，低于50%（含）以下的部分，每增加1%加1分，高于50%以上部分，每增加1%加1.2分

23、；期末實際值低于上年末的，不得分。本指標(biāo)最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)值的150%，最低分為0分。（24）小微貸款計劃完成率（8分）計算公式小微貸款計劃完成率考核期小微貸款實際新增數(shù)/考核期小微貸款增長計劃任務(wù)評分標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)考核期末支行小微貸款實際新增完成率計算得分，本指標(biāo)最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)值的150%，最低分為0分。 3、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標(biāo)。（1）公司客戶數(shù)增長計劃完成率（20分）計算公式公司客戶分為機構(gòu)類、大型、中型三類。機構(gòu)/大/中型客戶數(shù)增長計劃完成率機構(gòu)/大/中型客戶實際增長數(shù)機構(gòu)/大/中型客戶增長計劃數(shù)評分標(biāo)準(zhǔn)機構(gòu)類、大型、中型客戶增長指標(biāo)的基礎(chǔ)分分別為8分、3分、9分，分別按計劃完成率得分，最高分不

24、超過標(biāo)準(zhǔn)分的200%，最低分為0分。計劃進度：一至四季度公司客戶指標(biāo)任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。（2）個人消費類貸款客戶新增計劃完成率（2分）計算公式個人消費類貸款客戶新增計劃完成率=個人消費類貸款客戶新增實際數(shù)/個人消費類貸款客戶新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（3）移動金融產(chǎn)品（含個人網(wǎng)銀、手機銀行）新增計劃完成率（4分）計算公式移動金融產(chǎn)品（含個人網(wǎng)銀、手機銀行）新增計劃完成率=移動金融產(chǎn)品新增實際數(shù)/移動金融產(chǎn)品新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（4）零售

25、條線創(chuàng)新營銷情況（加分項）1.理財產(chǎn)品定制：成功定制理財產(chǎn)品每達到1000萬元加1分，最多加5分；2.個貸模式化平臺：成功搭建個人消費貸款平臺且新增投放每達到500萬元加1分，最多加5分；3.貴賓客戶屬地化增值服務(wù)拓展：成功簽訂貴賓客戶優(yōu)惠協(xié)議商戶每戶加1分，最多加5分。4.營銷進社區(qū)宣傳：成功開展進社區(qū)宣傳、推廣活動，每次加0.5分，最多加5分。5.其他創(chuàng)新項目：支行或所屬員工發(fā)起并獲總、分行認(rèn)可的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、服務(wù)等方面創(chuàng)新，視創(chuàng)新項目效應(yīng)給予加分，最多加5分。（5）政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲取考核指標(biāo)（加扣分項，最高加扣20分）1新增政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲取評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行成功

26、新增推廣政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管理系統(tǒng)、獲取代理資質(zhì)，經(jīng)公司業(yè)務(wù)管理部認(rèn)可，每個加10分，以此類推，最高加20分。2.存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)量提升評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)量較上年同期有提升，則每提升500萬加2分，以此類推，最高加10分；如業(yè)務(wù)量較上年同期有下降，則視情況扣分，最高扣20分。（6）新增小微貸款客戶計劃完成率（16分）計算公式新增小微貸款客戶計劃完成率考核期末新增小微貸款客戶實際數(shù)/考核期新增小微存款客戶計劃數(shù)評分標(biāo)準(zhǔn)考核期末支行完成新增小微貸款客戶計劃得16分，超計劃部分，按1分/1戶標(biāo)準(zhǔn)加分；未完成新增計劃的按照實際完成率得分。本指

27、標(biāo)最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)值為的150%，最低分為0分。 （7）小微模式化平臺建設(shè)（加扣分項）有效模式化平臺的標(biāo)準(zhǔn)：標(biāo)準(zhǔn)一：小微貸款客戶10戶（含，須新增貸款客戶）以上。標(biāo)準(zhǔn)二：小微貸款客戶5戶（含，須新增貸款客戶）以上。評分標(biāo)準(zhǔn)支行新搭建一個模式化平臺并得到總行批復(fù)認(rèn)定的加3分（核心企業(yè)供應(yīng)鏈模式化平臺加5分）；新平臺下批量發(fā)展客戶數(shù)達到有效平臺標(biāo)準(zhǔn)一的，另加5分；達到平臺標(biāo)準(zhǔn)二的，另加3分；支行搭建的模式化平臺（含核心企業(yè)供應(yīng)鏈模式化平臺）得到分行認(rèn)定，且平臺項下批量發(fā)展客戶數(shù)達到有效模式化平臺標(biāo)準(zhǔn)的，達到標(biāo)準(zhǔn)一的加5分，達到標(biāo)準(zhǔn)二的加3分；有效模式化平臺建立是由兩家以上支行共同完成的，根據(jù)實際情

28、況給予比例加分。全年鳳凰小微特色支行、市府路零售專營支行各須完成有效模式化平臺1個，未完成任務(wù)的，給予扣分8分/平臺。本指標(biāo)最高加分15分。（8）小微新產(chǎn)品推廣（加分項）小微新產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：小微企業(yè)業(yè)務(wù)管理部出臺的小微業(yè)務(wù)新產(chǎn)品。評分標(biāo)準(zhǔn)考核期末支行落地小微新產(chǎn)品一戶計2分，最高加分10分。4、業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動。（1）代發(fā)金額新增計劃完成率（10分）計算公式代發(fā)金額新增計劃完成率=實際代發(fā)金額/計劃代發(fā)金額*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（2）代發(fā)留存率（5分）計算公式代發(fā)留存率=代發(fā)資金實際留存金額/（新增代發(fā)金額*35%）*100%*權(quán)重分值評分標(biāo)準(zhǔn)最高分不

29、超過權(quán)重分值的200%，最低值為0。（3）聯(lián)動營銷情況（加扣分項）1.代發(fā)單位完成情況支行代發(fā)單位進度任務(wù)完成率為100%（含）的加3分，100%以上的加5分，低于50%的扣2分；2.代發(fā)人數(shù)完成情況支行代發(fā)人數(shù)任務(wù)完成率為100%（含）的加3分，100%以上的加5分，低于50%扣2分；3.制度執(zhí)行情況?？己似趦?nèi)若個人經(jīng)營類授信客戶低于2014年讓利個人經(jīng)營類貸款客戶零售存款聯(lián)動營銷金額，或無公私聯(lián)動代發(fā)業(yè)務(wù)的每戶扣2分，最多扣10分。5、其他指標(biāo)。（1）進步度指標(biāo)(10分)評分標(biāo)準(zhǔn)為充分體現(xiàn)各支行的可比性、競爭性，以總行目標(biāo)任務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)值，設(shè)置相關(guān)考核指標(biāo)及權(quán)重，進步度考核最高得分不超過權(quán)重分

30、的150。日均存款增長率達到12%得10分，每提高1個百分點加3分；增長率10%-12%的，得分9-10分；增長率5%-10%的，得分8-9分；增長率0-5%，得分3-8分；跌破上年基數(shù)的，每低于1個百分點扣1分，本項扣完為止。（2）公司條線數(shù)據(jù)及信息的報送考核指標(biāo)（扣分項，最高扣20分）評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行應(yīng)及時、準(zhǔn)確、真實、完整的按照總行或分行要求報送公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、材料、存款預(yù)測或反饋相關(guān)信息。報送內(nèi)容漏報的，扣5分/次；報送質(zhì)量差的，扣3分/次；遲報的，扣2分/次；嚴(yán)重影響分行報送或統(tǒng)計質(zhì)量，造成不良后果的支行可直接一次性扣10分。此項累計最高扣20分。（3）公司條線會議、培訓(xùn)考

31、核指標(biāo)（扣分項，最高扣20分）評分標(biāo)準(zhǔn)考核期內(nèi)，被考核支行參加總、分行組織的各項會議、培訓(xùn)的應(yīng)到人員，未請假缺席，每人次扣3分；遲到或早退，每人次扣2分；因缺席、遲到或早退而造成不良后果的可直接一次性扣10分。此項累計最高扣20分。（4）零售條線活動獲獎情況（加分項）1.在分行零售條線組織的各項營銷競賽活動中，獲得先進單位（或個人）榮譽的給予相應(yīng)加分，一等獎加2分、二等獎加1分，三等獎加0.5分（個人獲獎加分標(biāo)準(zhǔn)折半）；在總行零售條線組織的各項營銷競賽活動中獲獎的，按上述標(biāo)準(zhǔn)的2倍加分。2.在分行、總行或銀行業(yè)組織的非營銷競賽活動中，獲得與零售條線相關(guān)榮譽的團隊或個人（如金牌理財師、優(yōu)秀大堂經(jīng)

32、理、明星客戶經(jīng)理等），給予相應(yīng)加分：分行內(nèi)部加0.5分/人、次，總行與市級加1分/人、次，總公司與省級加1.5分/人、次，國家級加2分/人、次。（5）零售條線建設(shè)情況（扣分項）1.參加會議、培訓(xùn)情況。符合總、分行要求者不扣分，不符合要求且有以下情況者酌情扣分：會議、培訓(xùn)應(yīng)到人員，未請假缺席、遲到或早退，每人次扣1分，最多扣5分。2.報表、條線計劃總結(jié)等其它相關(guān)材料報送情況。符合總分行要求者不扣分。未及時按總行要求報送報表、條線計劃總結(jié)等其它相關(guān)材料的每次扣1分，扣完為止。3.宣傳營銷活動組織開展情況。按總、分行要求及時報送支行營銷宣傳情況，包括但不限于電臺、電視臺宣傳，燈箱、樓宇廣告牌宣傳，每

33、周末營銷進社區(qū)宣傳，網(wǎng)點陣地營銷，理財沙龍，金融萬里行等營銷活動，還包括每逢重大節(jié)假日分行組織的各類營銷活動等，符合要求不扣分，每缺少1次扣1分，最多扣5分。4.理財經(jīng)理隊伍配置情況。每個支行需配置至少一名專職理財經(jīng)理，且不兼任其他崗位。符合要求計滿分，理財經(jīng)理為兼職的，扣2分；無理財經(jīng)理的，扣5分。（6）小微不良貸款率（扣分項）計算公式小微不良貸款率=小微不良貸款/小微貸款余額評分標(biāo)準(zhǔn)考核期末支行小微貸款不良率超過1.2%，每超過0.5%扣1分，本項指標(biāo)最高扣分10分。（7）小微業(yè)務(wù)授信后檢查指標(biāo)（2.5分）支行在小微業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)，被分行通報或處罰的，每次扣1.5分；被總行通報或處罰的

34、，每次扣2.5分，最多扣10分。（8）小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)（1.5分）各支行按要求參加總分行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和組織支行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，得1.5分。未請假缺席按每人次扣0.5分、遲到或早退每人次扣0.2分，最高扣分5分。（9）小微日常工作（4分）按要求向分行條線部門報送相關(guān)信息及報表、貸款項目儲備報表、貸款投放收回計劃表、業(yè)務(wù)情況分析、按要求管理貸款規(guī)模、不拖欠授信資料（如出賬后未按承諾期限及時補充應(yīng)到位授信資料等情況）等，符合各項要求的得4分，對分行業(yè)務(wù)管理有突出貢獻的給予加分，最高加分10分。未按要求的給予扣分，最高扣分10分。三、風(fēng)險管理類（一）指標(biāo)設(shè)置（250分，另設(shè)扣分項最高可扣500分）項目

35、分值考核部門1、信用風(fēng)險評價不良貸款率50風(fēng)險管理部不良貸款率控制20風(fēng)險管理部逾期貸款剪刀差50風(fēng)險管理部存量不良貸款處置任務(wù)完成率30資產(chǎn)管理部公司、投行、國際業(yè)務(wù)信用風(fēng)險評價20公司業(yè)務(wù)管理部信用卡不良率10零售業(yè)務(wù)管理部2、風(fēng)險管控評價30風(fēng)險管理部3、操作風(fēng)險評價40運營管理部4、重大風(fēng)險事件、案防評價扣分項，最高扣500分風(fēng)險管理部合計250（二）指標(biāo)說明1、信用風(fēng)險評價。（50分）（1）不良貸款率。計算公式不良貸款率=不良貸款余額各項貸款余額評分標(biāo)準(zhǔn)上年值低于0.30%的，以0.30%為起扣點。上年值高于0.30%的以上年值為起扣點。每超過目標(biāo)值0.01%，扣2分。得分最高不超過

36、權(quán)重分，最低得分為零分。（2）不良貸款率控制。（20分）對不良貸款率上升且本期期末值超過0.30%的分行實施扣分，扣分以權(quán)重分為上限。具體計分規(guī)則為：上年值低于0.30%的，以0.30%為起扣點。上年值高于0.30%的以上年值為起扣點。每超過目標(biāo)值0.01%，扣2分。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。（3）逾期貸款剪刀差。（50分）計算公式逾期貸款剪刀差=（逾期貸款余額不良貸款余額）各項貸款余額評分標(biāo)準(zhǔn)上年值低于0.30%的，以0.30%為起扣點。上年值高于0.30%的以上年值為起扣點。每超過目標(biāo)值0.01%，扣1分。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。（4）存量不良貸款處置任務(wù)完成率。

37、（30分）計算公式存量不良貸款處置任務(wù)完成率實際處置金額處置任務(wù)數(shù)評分標(biāo)準(zhǔn)完成即定的處置任務(wù)得滿分，未完成或未全部完成可酌情扣分。按存量不良貸款處置任務(wù)完成率計算得分，沒有存量不良貸款的單位計滿分。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。（5）公司、投行、國際業(yè)務(wù)信用風(fēng)險考核。（20分）評分標(biāo)準(zhǔn)：考核期內(nèi)，被考核支行辦理的公司、投行、國際等業(yè)務(wù)不能正常還本付息、產(chǎn)生違約指標(biāo)不得分；還本付息不及時單次扣1分。不配合部門進行風(fēng)險檢查，單次扣10分；被外部監(jiān)管機構(gòu)檢查通報的重大風(fēng)險，單次扣10分；被行內(nèi)檢查通報重大風(fēng)險問題，單次扣5分。該指標(biāo)最高得滿分，最低得0分。該指標(biāo)最高得分為滿分，最低得分為0分

38、。（6）信用卡不良率（10分）計算公式信用卡不良率=信用卡不良余額/信用卡透支余額評分標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)值為1%，每超過目標(biāo)值0.05%，扣1分。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。2、風(fēng)險管控評價。由風(fēng)險管理部制定風(fēng)險管理考核細(xì)則，對分行的風(fēng)險基礎(chǔ)管理進行考核，評價結(jié)果報分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。3、操作風(fēng)險評價。由運營管理部制定運營管理工作考評辦法，通過對各單位業(yè)務(wù)的檢查、評價后進行綜合評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。4、重大風(fēng)險事件、案防評價。本項考核為扣分項，最高可扣500分。由風(fēng)險管理部對各單位案防工作進行評價，考評結(jié)果報主管行領(lǐng)導(dǎo)審

39、定。具體考評辦法參照華融湘江銀行案件防控工作考核評價辦法（華融銀發(fā)2014156號）等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。由風(fēng)險管理部對重大風(fēng)險事件進行評價，考核結(jié)果報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。四、合規(guī)經(jīng)營類（一）指標(biāo)設(shè)置（150分，另設(shè)扣分項最高可扣200分）項目分值考核部門法律事務(wù)評價20風(fēng)險管理部內(nèi)控合規(guī)評價50風(fēng)險管理部人力資源管理評價10人力資源部安全保衛(wèi)評價50保衛(wèi)部紀(jì)檢監(jiān)察評價20監(jiān)察室財務(wù)信息質(zhì)量評價扣分項，最高可扣20分計劃財務(wù)部存款偏離度扣分項，最高可扣150分計劃財務(wù)部合計150（二）指標(biāo)說明1、法律事務(wù)工作評價。由風(fēng)險管理部制定法律事務(wù)工作考評辦法，牽頭負(fù)責(zé)對各單位案件清理及法律合規(guī)風(fēng)險評價后進行綜合

40、評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。2、內(nèi)控合規(guī)工作評價。由風(fēng)險管理部制定內(nèi)控合規(guī)考核細(xì)則，對各單位不規(guī)范經(jīng)營、內(nèi)控建設(shè)進行綜合評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。3、人力資源管理工作評價。由分行人力資源部主要從能力建設(shè)、隊伍建設(shè)、干部培養(yǎng)、績效管理、員工培訓(xùn)五方面來進行考核?？己私Y(jié)果報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。4、安全保衛(wèi)工作評價。由保衛(wèi)部制定安全保衛(wèi)考評辦法，對各單位安全保衛(wèi)工作質(zhì)量進行評價，提供考核計分結(jié)果，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。本項考核得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。5、紀(jì)檢監(jiān)察工作評價。根據(jù)黨委“兩個責(zé)任”和“三轉(zhuǎn)”工作要求，根據(jù)各單位員工

41、思想動態(tài)管理、廉政警示教育、勤政廉政目標(biāo)責(zé)任書執(zhí)行情況等對各單位紀(jì)檢監(jiān)察工作考評，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。本項考核得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為0分。6、財務(wù)信息質(zhì)量評價。本項考核為扣分項，由計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)制定財務(wù)工作考評辦法，對各單位財務(wù)核算、統(tǒng)計信息等財務(wù)工作的完整性、準(zhǔn)確性、及時性進行考核評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。7、存款偏離度評價。本項考核為扣分項，由計財部根據(jù)關(guān)于加強存款偏離度管理有關(guān)事項的通知（華融銀株發(fā)【2014】88號）文件規(guī)定考核評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。五、社會責(zé)任類（一）指標(biāo)設(shè)置（10分）項目分值考核部門服務(wù)質(zhì)量評價及公眾金融教育5運營管理部支持節(jié)能減排和環(huán)境保護考評5公司業(yè)務(wù)管

42、理部（二）指標(biāo)說明社會責(zé)任類指標(biāo)用于評價各考核單位提供金融服務(wù)、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護、提高社會公眾金融意識的情況。以下單項指標(biāo)實際得分不得超過標(biāo)準(zhǔn)分。1、服務(wù)質(zhì)量評價及公眾金融教育。由運營管理部負(fù)責(zé)制定服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及公眾金融教育評分規(guī)則，通過對各單位檢查、評價后進行綜合評分，報主管行領(lǐng)導(dǎo)審定。2、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護考評。評分標(biāo)準(zhǔn)社會責(zé)任評價主要是支持節(jié)能減排和環(huán)境保護等綠色信貸的考評。考核期末，被考核支行的“兩高一?！毙袠I(yè)貸款余額占其總貸款余額比例較年初每增加0.5個百分點扣0.1分；支行節(jié)能環(huán)保貸款余額占其總貸款余額比例較年初每提高0.2個百分點加0.1分。最高分不超過標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分的100%，最低分為0分。30