《資金管理培訓(xùn)》PPT課件.ppt

資金管理培訓(xùn) 返回 P/2 提綱 n集團(tuán)資金管理的現(xiàn)狀和理念 n集團(tuán)資金管理的價(jià)值和策略 n資金集中管理模式與解決方案 n金蝶資金管理系統(tǒng)功能 n典型客戶(hù) 返回 P/3 集團(tuán)企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金管理的困惑 財(cái)務(wù)的核心是資金 ！ “沒(méi)有手段實(shí)施資金的 過(guò)程管理和監(jiān)督，是虛 假的、不及時(shí)的！” 資金質(zhì)量？資金優(yōu) 化配置？融資結(jié)構(gòu)? 發(fā)揮資金整體效應(yīng)? 在銀行眼里是若干個(gè)小 企業(yè)！ 信用度、籌資能力有限 資金緊張和資金沉淀并 存！ 集團(tuán)地理分散，管理困難 第一時(shí)間獲得的資金 信息情報(bào) ？ 獲得全面的資金報(bào)表 無(wú)法及時(shí)了解集團(tuán)的資 金存量、流量、流向 ；無(wú)法及時(shí)監(jiān)控和管理 資金進(jìn)出。 子公司的投資、籌資決 策行為不規(guī)范，存在重 大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的隱患。 返回 P/4 現(xiàn)狀和挑戰(zhàn)資金集中管理的必要 挑戰(zhàn)現(xiàn)狀 可能發(fā)生違規(guī) 付款行為 不能有效監(jiān)控子公司支不能有效監(jiān)控子公司支 付資金的合理性付資金的合理性 監(jiān)控 資金集中管理 籌資 投資 子公司的籌資、子公司的籌資、 投資決策不規(guī)范投資決策不規(guī)范 存在重大的財(cái) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 子公司的資金緊張和資金子公司的資金緊張和資金 冗余現(xiàn)象并存冗余現(xiàn)象并存 子公司之間交易時(shí)資金的子公司之間交易時(shí)資金的 體外循環(huán)，財(cái)務(wù)費(fèi)用大體外循環(huán)，財(cái)務(wù)費(fèi)用大 集團(tuán)整體資金利用 效率差 資金閑散，不能發(fā) 揮整體效應(yīng) 調(diào)劑 不能迅速掌握集團(tuán)整體不能迅速掌握集團(tuán)整體 資金的存量、流量、流向資金的存量、流量、流向 家底不清、資金管 理薄弱 信息 返回 P/5 國(guó)際集團(tuán)公司的資金管理理念 普華永道的研究表明，在國(guó)際集團(tuán)公司中對(duì)資金管理的的戰(zhàn)略有三大類(lèi)別，體現(xiàn)出不 同的風(fēng)險(xiǎn)管理理念 企業(yè)管理多以財(cái)務(wù)管理為中心 財(cái)務(wù)管理應(yīng)以資金管理為中心 返回 P/6 提綱 n 集團(tuán)資金管理的現(xiàn)狀和理念 n 集團(tuán)資金管理的價(jià)值和策略 n 資金集中管理模式與解決方案 n 金蝶資金管理系統(tǒng)功能 n 典型客戶(hù) 返回 P/7 資金均衡的風(fēng)險(xiǎn)與集中管理價(jià)值 資金量資金量 時(shí)間時(shí)間 資金盈余，使用效益下降 資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受限 公司資金需求 公司資金頭寸 集團(tuán)的資金需求 集團(tuán)的資金頭寸 A公司 B公司 資金集中后的效果 返回 P/8 資金集中管理的策略和目標(biāo) n統(tǒng)一賬戶(hù)，監(jiān)控資金，防止違規(guī) n統(tǒng)一調(diào)劑，保障重點(diǎn)項(xiàng)目資金 n統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算，減少資金體外循環(huán) n統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算，掌握資金流量、流向 n統(tǒng)一籌資，增強(qiáng)整體信用度 n統(tǒng)一投資，防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) n核算資金占有成本，提高資金使用效率 提高資金周轉(zhuǎn)速度 降低集團(tuán)整體成本 控制集團(tuán)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 返回 P/9 資金集中管理手段 Internet 中心網(wǎng)絡(luò) PSTN 網(wǎng)上銀行 集團(tuán)結(jié)算中心 建設(shè)銀行 網(wǎng)上銀行 中心客戶(hù) 中心客戶(hù) 查詢(xún)業(yè)務(wù)、余額 付款單、結(jié)算單 付款結(jié)算數(shù)據(jù) 查詢(xún)業(yè)務(wù)、余額 返回 P/10 資金集中管理的應(yīng)用價(jià)值 r 實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng) 險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制； r 集中利用資金，減少貸款利息，提高 資金使用效率； r 增強(qiáng)集團(tuán)融資能力； r 業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有 效； r 促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)的改善； r 規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增 強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。 內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本 建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢(shì)，內(nèi)部平衡資金盈缺 資金量 時(shí)間 資金集中后的效果 子公司A 子公司B 資金盈余， 使用效率下降 資金短缺，融資 成本或業(yè)務(wù)受損 公司資金需求 公司資金頭寸 集團(tuán)資金需求 集團(tuán)資金頭寸 返回 P/11 提綱 n集團(tuán)資金管理的現(xiàn)狀和理念 n集團(tuán)資金管理的價(jià)值和策略 n資金集中管理模式與解決方案 n金蝶資金管理系統(tǒng)功能 n典型客戶(hù) 返回 P/12 資金集中管理模式 n統(tǒng)收統(tǒng)支模式 n現(xiàn)金管理高度集中、一切現(xiàn)金收付活動(dòng)集中在集團(tuán)財(cái)務(wù)部 n現(xiàn)金的支付批準(zhǔn)權(quán)高度集中 n內(nèi)部銀行模式 n是集團(tuán)將銀企關(guān)系引入到集團(tuán)管理中，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算處理，母子公司 是借貸關(guān)系 n結(jié)算中心模式 n是集團(tuán)統(tǒng)一撥付并監(jiān)管成員企業(yè)的現(xiàn)金支出、收入、統(tǒng)一對(duì)外籌資并辦理 結(jié)算 n財(cái)務(wù)公司模式 n承擔(dān)集團(tuán)資金籌資、資金供應(yīng)、投資等職能，具有法人資格的非銀行金融 機(jī)構(gòu)，成員企業(yè)具有相對(duì)獨(dú)立的財(cái)權(quán) 返回 P/13 資金管理應(yīng)用流程 賬務(wù)系統(tǒng) 結(jié)算中心系統(tǒng) 資金預(yù)算系統(tǒng) 商業(yè)銀行 總集團(tuán) 子公司 現(xiàn)金系統(tǒng) 網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng) 賬務(wù)處理 資金占有成本 資金分析 資金決策 資金報(bào)表 資金計(jì)劃 資金計(jì)劃 銀行對(duì)賬 統(tǒng)一投資 統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算 統(tǒng)一籌資 中心對(duì)賬單 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 資金集中結(jié)算 銀企直聯(lián) 商業(yè)銀行 統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算 資金預(yù)算審批 資金預(yù)算編制 總賬 應(yīng)收管理 資金收款單 銷(xiāo)售管理 資金付款單 應(yīng)付管理 現(xiàn)金管理 采購(gòu)管理 費(fèi)用管理 返回 P/14 資金集中管理解決方案-典型業(yè)務(wù)1 子公司子公司A A 子公司子公司B B 子公司子公司C C 結(jié)算中心結(jié)算中心 子公司在集團(tuán)結(jié)算中 心開(kāi)戶(hù) 集團(tuán)結(jié)算中心在商業(yè) 銀行開(kāi)戶(hù) 統(tǒng)一賬戶(hù)、資金按“一個(gè) 漏斗”支出，加強(qiáng)監(jiān)控， 防止違規(guī) 統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算，掌握資 金的流量、流向 統(tǒng)一賬戶(hù)、監(jiān)控資金 返回 P/15 資金集中管理解決方案-典型業(yè)務(wù)2 內(nèi)部單位之間的交易 形成資金的體外循環(huán) 統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算，加速資 金周轉(zhuǎn) A公司B公司 結(jié)算中心 X商業(yè)銀行XX商業(yè)銀行 統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算 返回 P/16 資金集中管理解決方案-典型業(yè)務(wù)3 結(jié)算中心 賬務(wù)核算賬務(wù)核算 子公司領(lǐng)導(dǎo)子公司領(lǐng)導(dǎo) 審批審批 結(jié)算處理結(jié)算處理 審核審批審核審批 商業(yè)銀行商業(yè)銀行 單據(jù)提交（單據(jù)提交（ 簽支票）簽支票） 付款業(yè)務(wù)流程 中心領(lǐng)導(dǎo)中心領(lǐng)導(dǎo) 審批審批 子公司簽子公司簽 內(nèi)部單據(jù)內(nèi)部單據(jù) 付款業(yè)務(wù) 返回 P/17 資金集中管理解決方案-典型業(yè)務(wù)4 結(jié)算中心 中心領(lǐng)導(dǎo)中心領(lǐng)導(dǎo) 賬務(wù)處理賬務(wù)處理 簽制單簽制單 據(jù)據(jù) 審核、審核、 登賬登賬 商業(yè)銀行商業(yè)銀行收款收款 收款業(yè)務(wù)流程 子公司子公司 出納出納 子公司會(huì)子公司會(huì) 計(jì)計(jì) 收款業(yè)務(wù) 返回 P/18 資金集中管理解決方案-內(nèi)部存貸業(yè)務(wù) 收支兩條線(xiàn)，全封閉運(yùn)作 業(yè)務(wù)單位 集團(tuán)集中帳戶(hù) 客戶(hù) 內(nèi)部存 款利率 現(xiàn)金集中 業(yè)務(wù)單位 集團(tuán)集中帳戶(hù) 內(nèi)部貸 款利率 現(xiàn)金分配 集中閑置資金 有閑置資金的 業(yè)務(wù)單位 集團(tuán)集中帳戶(hù) 內(nèi)部存 款利率 閑置資 金集中 客戶(hù) 資金不足的 業(yè)務(wù)單元 集團(tuán)集中帳戶(hù) 內(nèi)部貸 款利率 內(nèi)部 貸款 返回 P/19 資金集中管理解決方案-典型業(yè)務(wù) 總集團(tuán) 集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)劑、統(tǒng)一投 資，確保重點(diǎn)項(xiàng)目資金 子公司子公司A A 子公司子公司B B 子公司子公司C C 子公司分別貸款難度大， 利率高，信用度低 集團(tuán)統(tǒng)一籌資貸款難度 小，信用高，利率低 商業(yè)銀行 項(xiàng)目3 項(xiàng)目2 項(xiàng)目1 統(tǒng)一籌資、投資 子公司投資分散，投資不 規(guī)范，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大 返回 P/20 提綱 n集團(tuán)資金管理的現(xiàn)狀和理念 n集團(tuán)資金管理的價(jià)值和策略 n資金集中管理模式與解決方案 n金蝶資金管理系統(tǒng)功能 n典型客戶(hù) 返回 P/21 金蝶K/3資金管理系統(tǒng)結(jié)算中心 資金計(jì)劃編制 資金計(jì)劃審核 資金計(jì)劃審批 資金計(jì)劃控制 資金計(jì)劃分析 對(duì)成員企業(yè)貸款 對(duì)成員企業(yè)委貸 對(duì)銀行定期存款 對(duì)成員企業(yè)票據(jù)貼 現(xiàn) 吸收成員企業(yè) 存款 銀行貸款 擔(dān)保管理 集團(tuán)企業(yè)票據(jù)備 查簿 按銀行、成員單 位、票據(jù)種類(lèi) 等多維度查詢(xún) 收款結(jié)算 付款結(jié)算 內(nèi)部結(jié)算 資金劃撥 資金管理（結(jié)算中心）面向集團(tuán)企業(yè) 資金計(jì)劃 利息管理：活期、定存、透支、貸款、委托貸款、罰息、手續(xù)費(fèi)計(jì)算及調(diào)整，相關(guān)報(bào)表； 憑證、賬簿、報(bào)表及期末結(jié)賬：憑證制作，賬簿管理；20余種資金報(bào)表及10余種資金分析報(bào)表； 銀企互聯(lián)：全國(guó)性銀行預(yù)置接口，提供銀企互聯(lián)平臺(tái)方便二次開(kāi)發(fā)。 資金結(jié)算投資融資 票據(jù)管理 對(duì)賬管理：中心與銀行對(duì)賬、成員企業(yè)與中心對(duì)賬。 返回 P/22 金蝶K/3資金管理系統(tǒng)網(wǎng)上結(jié)算 返回 P/23 系統(tǒng)設(shè)置 1 系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置 設(shè)置系統(tǒng)參數(shù) 返回 P/24 基礎(chǔ)資料 企業(yè)在商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù) 的銀行賬號(hào)資料 1 銀行賬號(hào) 2 賬號(hào)設(shè)置 設(shè)置集團(tuán)銀行賬號(hào)和 子公司在結(jié)算中心開(kāi) 戶(hù)的賬號(hào) 3 計(jì)劃項(xiàng)目 定義資金計(jì)劃項(xiàng)目 4 計(jì)劃期間 定義資金計(jì)劃的期間 返回 P/25 資金計(jì)劃-流程 付款單 付款計(jì)劃 內(nèi)部結(jié)算單 賬號(hào)管理 結(jié)算控制 組織 機(jī)構(gòu) 集團(tuán)公司 子公司 孫公司 計(jì)劃審批 計(jì)劃編制 計(jì)劃調(diào)整 計(jì)劃審核 資金計(jì)劃 計(jì)劃控制 資金計(jì)劃匯總表 分 析 執(zhí)行情況分析表 返回 P/26 資金計(jì)劃 1 計(jì)劃編制 資金計(jì)劃編制、調(diào)整 、審核、審批 2 計(jì)劃匯總 匯總各子公司、各計(jì) 劃期間的資金計(jì)劃 2 計(jì)劃執(zhí)行分析 統(tǒng)計(jì)資金計(jì)劃的執(zhí)行 率和差異 返回 P/27 資金結(jié)算-收付款流程 打通結(jié)算中心系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)、應(yīng)收應(yīng)付系統(tǒng)資金結(jié)算業(yè)務(wù)流程 外部結(jié)算由結(jié)算中心統(tǒng)一進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)全程監(jiān)控，杜絕資金浪費(fèi) 返回 P/28 資金結(jié)算-內(nèi)部結(jié)算流程 集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算可加快資金流轉(zhuǎn)速度，減少資金體外循環(huán)，節(jié)約資金成本 返回 P/29 1 收款通知 2 收款 3 付款申請(qǐng) 4 付款 5 內(nèi)部結(jié)算通知 6 內(nèi)部結(jié)算 返回 P/30 投融資管理-流程圖 返回 P/31 系統(tǒng)主要功能-投資 內(nèi)部投資 企業(yè)貸款：處理成員企業(yè)到中心的貸款的貸、還款和展期等業(yè)務(wù) 外部投資 銀行定期存款：處理銀行銀行定期存款的存入、解活等業(yè)務(wù) 委托貸款委托貸款：處理委托貸款的貸、還款和展期業(yè)務(wù) 票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn)：處理成員企業(yè)持票據(jù)到中心貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 返回 P/32 系統(tǒng)主要功能-融資 內(nèi)部融資 企業(yè)定期存款：處理成員企業(yè)到中心的定期存款的存入、解活等業(yè)務(wù) 協(xié)定存款：納入賬號(hào)管理，區(qū)分基數(shù)內(nèi)和超基數(shù)兩部分計(jì)算利息 外部融資 銀行貸款管理：處理銀行貸款的貸、還款和展期業(yè)務(wù) 擔(dān)保管理貸款擔(dān)保管理：處理各種擔(dān)保業(yè)務(wù) 返回 P/33 系統(tǒng)主要功能-利息管理 1 2 3 4 5 活期利息 透支利息 定期利息 貸款利息 委托貸款利息 6 利率、費(fèi)率調(diào)整 7 利息相關(guān)報(bào)表 處理透支利息計(jì)算業(yè)務(wù) 處理定期存款利息計(jì)算 處理貸款利息業(yè)務(wù) 處理委托貸款利息 處理各種利率和手續(xù)費(fèi)率的調(diào)整 處理活期存款利息計(jì)算業(yè)務(wù) 提供活期、透支、定期、貸款、委貸、匯總利息表 滿(mǎn)足集團(tuán)內(nèi)部投融資管理的多種需求，提高集團(tuán)資金使用效益 返回 P/34 系統(tǒng)主要功能-貸款管理 1 企業(yè)貸款 管理子公司在中心的 貸款、還款、展期等 業(yè)務(wù) 管理子公司在中心的 定期存款、解活業(yè)務(wù) 2 企業(yè)定期存款 3 利息管理 計(jì)算存貸款的活期、 定期、透支等利息， 并打印利息單 返回 P/35 系統(tǒng)主要功能-票據(jù)管理 應(yīng)收管理 票據(jù)處理 現(xiàn)金管理 票據(jù)備查薄 支票管理 結(jié)算中心 票據(jù)貼現(xiàn) 票據(jù)抵押貸款 集團(tuán)票據(jù)管理 應(yīng)付管理 票據(jù)處理 應(yīng)收票據(jù) 應(yīng)付票據(jù) 總賬 憑證處理 憑證總賬數(shù)據(jù) 成員企業(yè) （單體企業(yè)） 現(xiàn)金管理 票據(jù)備查薄 支票管理 票據(jù)實(shí)體 數(shù)據(jù)傳遞 實(shí)體傳遞 票據(jù)資料 結(jié)算中心 票據(jù)資料 集團(tuán)票據(jù)管理：支持票據(jù)備查、貼現(xiàn)、兌付全程管理 返回 P/36 系統(tǒng)主要功能-資金報(bào)表與分析 資金報(bào)表 資金分析 存款平均數(shù)表、貸款平均數(shù)表、現(xiàn)金平均數(shù)表 存貸對(duì)比表、存貸金額對(duì)比表 平均利率表、收息率表 到期預(yù)警表、愈期貸款表、貸款賬齡分析表 存款匯總表、存款明細(xì)表、存款余額表、透支明細(xì)表 貸款匯總表、貸款明細(xì)表、貸款擔(dān)保匯總表、貼現(xiàn)匯總表 結(jié)算量匯總表、結(jié)算量明細(xì)表、結(jié)算量日均余額表、日?qǐng)?bào)表 對(duì)賬單、余額對(duì)賬單 提供各類(lèi)資金報(bào)表，支持對(duì)資金鏈運(yùn)行狀況的多角度分析提供各類(lèi)資金報(bào)表，支持對(duì)資金鏈運(yùn)行狀況的多角度分析 對(duì)到期業(yè)務(wù)全面提示，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn) 返回 P/37 系統(tǒng)主要功能-網(wǎng)上銀行 可追溯交易歷史留痕 可保障通訊數(shù)據(jù)加密 可信任交易數(shù)字簽名 可控制數(shù)據(jù)存儲(chǔ)加密 系統(tǒng)安全高業(yè)務(wù)接口多樣變化快 不同銀行的數(shù)據(jù)格式不同 不同區(qū)域的通訊方式不同 不同版本的數(shù)據(jù)要求不同 銀企互聯(lián)平臺(tái) 業(yè)務(wù)特點(diǎn) 支持統(tǒng)一管理，統(tǒng)一收支 支持子公司分散式管理，自行收支 支持按照交易類(lèi)型或額度的授權(quán)式管理 同一付款單，多次提交的疑單排查 同一付款單，不同銀行支付的業(yè)務(wù)處理 付款業(yè)務(wù)要求有銀行的確認(rèn)信息回饋 應(yīng)用部署模式多樣交易數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性高 銀企直連：銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)化，實(shí)現(xiàn)銀行賬戶(hù)統(tǒng)管和資金的集團(tuán)集中支付 返回 P/38 系統(tǒng)主要功能-銀企互聯(lián)平臺(tái) n 收款信息下載 INTERNEINTERNE T T 從各銀行下載收款記錄后，系統(tǒng)自動(dòng)形成一張收款單。 ERP系統(tǒng) 網(wǎng)上銀行 銀企平臺(tái) 收款信息收款單 返回 P/39 系統(tǒng)主要功能-銀企互聯(lián)平臺(tái) n 根據(jù)付款單向銀行發(fā)送付款指令 INTERNEINTERNE T T 由平臺(tái)判斷銀行接口類(lèi)型后提交到不同的外部銀行 ERP系統(tǒng) 網(wǎng)上銀行 銀企平臺(tái) 付款指令 付款單 銀行付款確認(rèn) 付款確認(rèn) 招商銀行 工商銀行 返回 P/40 系統(tǒng)主要功能-銀企互聯(lián)平臺(tái) n 賬戶(hù)余額和交易記錄查詢(xún) INTERNEINTERNE T T 可以查詢(xún)各個(gè)銀行賬戶(hù)的實(shí)時(shí)信息和脫機(jī)信息 ERP系統(tǒng) 網(wǎng)上銀行 銀企平臺(tái) 實(shí)時(shí)賬戶(hù)信息 脫機(jī)賬戶(hù)信息 實(shí)時(shí)賬戶(hù)信息 返回 P/41 系統(tǒng)主要功能-網(wǎng)上銀行 接 口 標(biāo) 準(zhǔn) 銀企互聯(lián)接口 內(nèi)置工行、農(nóng) 行、建行、招 行及中行接口 。 開(kāi)放接口標(biāo) 準(zhǔn)，方便二 次開(kāi)發(fā)。 K/3相關(guān)系統(tǒng) 銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)化，實(shí)現(xiàn)銀行賬戶(hù)統(tǒng)管和資金的集團(tuán)集中支付銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)化，實(shí)現(xiàn)銀行賬戶(hù)統(tǒng)管和資金的集團(tuán)集中支付 與銀行直聯(lián)，可以實(shí)時(shí)：與銀行直聯(lián)，可以實(shí)時(shí)： qq獲取收款信息獲取收款信息 qq提交付款信息提交付款信息 qq提交資金劃撥信息提交資金劃撥信息 qq獲取銀行賬戶(hù)余額與交易明細(xì)獲取銀行賬戶(hù)余額與交易明細(xì) 返回 P/42 網(wǎng)上銀行 支持17個(gè)銀企互聯(lián)接口 中國(guó)招商銀行V1.7 上海浦東發(fā)展銀行直聯(lián)版本 中國(guó)建設(shè)銀行直聯(lián)版本/佛山 版本/重客版本 中國(guó)工商銀行推廣版/浦東版/ 專(zhuān)業(yè)版 中國(guó)民生銀行2.05 中國(guó)華夏銀行直聯(lián)版本 中國(guó)交通銀行直聯(lián)版本/銀企 通版本 廣東發(fā)展銀行直聯(lián)版本 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行平臺(tái) 3.0版本 中國(guó)銀行銀企對(duì)接版本 中信銀行直聯(lián)版本V2.0 光大銀行銀企通V1.10 銀行接口設(shè)置功能 支持多達(dá)17個(gè)銀企 互聯(lián)接口 現(xiàn)金管理和結(jié)算中心系 統(tǒng)支持通過(guò)17個(gè)銀企互 聯(lián)接口接收收款和付款 信息，生成系統(tǒng)內(nèi)收付 款單據(jù) 網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可通過(guò)17 個(gè)銀企互聯(lián)接口向銀行 提交付款單。 返回 P/43 系統(tǒng)主要功能-網(wǎng)上銀行 1 下載收款單 獲取收款信息獲取收款信息 2 提交銀行付款 提交付款信息提交付款信息 3 查詢(xún)交易明細(xì) 查詢(xún)交易明細(xì)查詢(xún)交易明細(xì) 4 查詢(xún)賬戶(hù)余額 查詢(xún)賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)賬戶(hù)明細(xì) 返回 P/44 n n 系統(tǒng)安全性 工行銀行客戶(hù)端服 務(wù)程序、讀卡器 中國(guó)工商銀行 招商銀行 中國(guó)建設(shè)銀行 招行IC卡身份認(rèn)證 農(nóng)行銀行客戶(hù)端服 務(wù)程序、讀卡器 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 建行銀行客戶(hù)端服 務(wù)程序 企業(yè)局域網(wǎng) 安全性： SSL站點(diǎn)方案 銀行接口提交銀行接口提交 密碼和密碼和K/3K/3密碼密碼 分離分離 銀行接口登陸銀行接口登陸 的雙重校驗(yàn)的雙重校驗(yàn) 主要數(shù)據(jù)進(jìn)行主要數(shù)據(jù)進(jìn)行 加密校驗(yàn)處理加密校驗(yàn)處理 ，防止非法修，防止非法修 改改 COM+COM+安全性保安全性保 證證 互聯(lián)網(wǎng) 安全性： 完全采用銀行 的安全機(jī)制， 由銀行保證數(shù) 據(jù)傳輸?shù)陌踩?。 返回 P/45 謝謝 謝謝! ! 返回 P/46 特別聲明 沒(méi)有金蝶軟件（中國(guó)）有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或?yàn)槿魏文康膹?fù)制或傳播本文檔的任何部 分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶軟件（中國(guó)）有限公司和其分銷(xiāo)商所銷(xiāo)售的某些軟件產(chǎn)品包含有其它軟件供應(yīng)商版權(quán)所有的軟件組件。 Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微軟公司的注冊(cè) 商標(biāo)。 IBM、DB2、DB2 通用數(shù)據(jù)庫(kù)、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400 、OS/390、 OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、 Netfinity、 Tivoli、Informix 和Informix 動(dòng)態(tài)ServerTM 是IBM 公司在美國(guó)或其他公司的商標(biāo)。 ORACLE 是ORACLE 公司的注冊(cè)商標(biāo)。 UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注冊(cè)商標(biāo)。 Citrix、Citrix 徽標(biāo)、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、MultiWin 以及此處引用的Citrix 產(chǎn)品名是Citrix Systems 公司的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)。 HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 協(xié)會(huì)、計(jì)算機(jī)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo) 。 JAVA 是Sun Microsystems 公司的注冊(cè)商標(biāo)。 JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注冊(cè)商標(biāo)，由其技術(shù)開(kāi)發(fā)和實(shí)施商N(yùn)etscape 許可使用。 本文檔提到的金蝶 、金蝶KIS 、金蝶K/3 、金蝶EAS 、Apusic 、金蝶iFly 和其它金蝶 產(chǎn)品和 服務(wù)以及它們各自的徽標(biāo)是金蝶軟件（中國(guó)）有限公司在中國(guó)和世界其它一些國(guó)家的商標(biāo)或注冊(cè)商標(biāo)。本文檔 提到的所有其它產(chǎn)品和服務(wù)名稱(chēng)是它們各自公司的商標(biāo)。