健康體檢中心商業(yè)計(jì)劃書.doc

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健康體檢管理中心 商業(yè)計(jì)劃書 一、市場分析 隨著社會老齡化的到來老年人所占的人口比例會越來越大（國際上通常把60歲以上的人口占總?cè)丝诒壤_(dá)到10%，或65歲以上人口占總?cè)丝诘谋戎剡_(dá)到7%作為國家或地區(qū)進(jìn)入老齡化社會的標(biāo)準(zhǔn)）2012年我國65歲以上的老年人口已達(dá)到1.27億人，且每年仍以800萬人的速度增加。有關(guān)專家預(yù)計(jì)，到2050年，我國老齡人口將達(dá)到總?cè)丝跀?shù)的三分之一。隨著人民生活水平提高，人們對于健康的意識越來越強(qiáng)。需要專業(yè)的體檢健康機(jī)構(gòu)了解自身身體健康狀況。不僅如此當(dāng)前醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供的是疾病的治療，對于疾病的防范及早期干預(yù)提供的幫助很少，人們也需要從專業(yè)的機(jī)構(gòu)了解健康的生活，基礎(chǔ)的醫(yī)療保健知識，基本的醫(yī)療技能。 我國基本符合健康定義的健康人只占全國總?cè)丝跀?shù)的5％，其余的有20％處于疾病狀態(tài)，剩余的75％屬于亞健康狀態(tài)。定期進(jìn)行健康體檢，提早發(fā)現(xiàn)隱患正成為人們一種新的消費(fèi)需求。 二、目前的體檢市場 四分天下，為醫(yī)院、療養(yǎng)院、門診部和健康體檢中心所占領(lǐng)。其中，醫(yī)院由于場地條件限制，使參加體檢的健康人與病人共用一套醫(yī)療資源，易產(chǎn)生交叉感染，加上醫(yī)院的國營體制導(dǎo)致服務(wù)態(tài)度、質(zhì)量差，致使醫(yī)院附屬的體檢機(jī)構(gòu)競爭力不強(qiáng)。民營資本如欲進(jìn)入醫(yī)療行業(yè)，最適合進(jìn)入低風(fēng)險(xiǎn)高暴利的體檢行業(yè)。療養(yǎng)院多為老年人服務(wù)，體檢只是療養(yǎng)的一部分，有固定人群，相對穩(wěn)定，無競爭壓力，門診部不是專業(yè)做體檢局限性大。 三、目標(biāo)體檢中心構(gòu)思 我們的自動化快速獨(dú)立體檢中心 1、場地：獨(dú)立的體檢場地，完全按照體檢流程設(shè)計(jì)，人性化流程化的平面設(shè)計(jì)，保證客人在一層樓內(nèi)不走回頭路。1000平方米左右的寬敞空間，優(yōu)良的通風(fēng)質(zhì)量，簡約舒適，溫馨的環(huán)境中快樂體檢。 2、專業(yè)化體檢隊(duì)伍，每個(gè)專業(yè)至少配有一名從事本專業(yè)五年以上的執(zhí)業(yè)醫(yī)師。 3、高效專項(xiàng)準(zhǔn)確體檢設(shè)備。 4、 完善體檢軟件系統(tǒng)。 5、檢后服務(wù)：客人在當(dāng)天拿到體檢報(bào)告后，馬上進(jìn)行一對一式的總結(jié)咨詢 6、、健康管理：根據(jù)客人亞健康狀況，依靠呼叫中心Call Center和短信、網(wǎng)絡(luò)手段，跟蹤、干預(yù)客人飲食、生活習(xí)慣，改善亞健康狀況。 四、市場定位 針對高端體檢中心叫好不叫座，營業(yè)額低，成本高，利潤難以保證，體檢不是每天、每月消費(fèi)的日常項(xiàng)目，再有錢的人每年做一次體檢足矣。目前體檢人群中，80%為單位體檢、10%為招工體檢，個(gè)人自愿體檢的比例為10%，而作為散客的老年人、情侶、高級白領(lǐng)等正逐漸成為自愿體檢市場的幾大主力軍。 市場定位，針對人群，低工業(yè)化城市客戶來源？ 我們新建的體檢中心，市場定位于市場需求最大的中低端客人，盡量減少投資，減少投資風(fēng)險(xiǎn)。 五、具體實(shí)施 1、選址 我們?nèi)缫陆w檢中心，在選址上需考慮城市綜合實(shí)力和行政審批的可能性。 （1）行政審批 一般規(guī)定生部沒有專門針對體檢中心審批、設(shè)置相關(guān)的規(guī)章制度，體檢機(jī)構(gòu)都是按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的要求設(shè)立。設(shè)置“體檢中心”沒有政策限制，沒有明確規(guī)定。設(shè)置“門診部”有相應(yīng)的規(guī)章制度，審批沒有難度。設(shè)置“體檢中心”，由所在省衛(wèi)生廳審批。設(shè)置“門診部”，由所在市衛(wèi)生局審批。 不論設(shè)置“體檢中心”還是設(shè)置“門診部”，衛(wèi)生局要求體檢機(jī)構(gòu)的醫(yī)生具有執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格證。 目前行政審批容易嗎？注意事項(xiàng)？必須提供每個(gè)體檢項(xiàng)目執(zhí)行人的資質(zhì)嗎？ （2）選地點(diǎn) 區(qū)域要求：盡量不要在市中心，因?yàn)樽饨鸢嘿F，而且醫(yī)療資源過于豐富，行政審批困難，競爭也特別激烈。體檢服務(wù)不像餐館、服裝店，不是路過時(shí)會產(chǎn)生購買沖動的服務(wù)產(chǎn)品，所以不要在鬧市區(qū)。 交通要求：我們要選擇離車站近的地點(diǎn)，盡量不要超過10分鐘步行路程。如實(shí)在困難，選擇公交車站匯聚地也行。 面積要求：我們要保證流程的合理性、客人等待區(qū)域空間的寬敞、亞健康等項(xiàng)目的可擴(kuò)展性，所以面積要求在1000—2000 m2（高層建筑的裙樓整層）。 樓層要求：我們對流程的順暢要求很高，要盡量做到讓客人在同一樓層完成所有體檢項(xiàng)目，可以大大減少體檢流程中路程的時(shí)間，減少客人來回奔波的辛苦程度，提高客人滿意度。所以盡量尋找在同一樓層的場地，實(shí)在困難，最好在2層樓內(nèi)解決。 個(gè)別地區(qū)審批體檢中心前，須召集體檢中心所在地鄰近的業(yè)主開聽證會并公告，征求他們的意見。如果體檢中心所在地鄰近的業(yè)主因?yàn)檩椛洹⑨t(yī)療垃圾污染等原因否定體檢中心的設(shè)立，那體檢中心選址就必須重新開始。 體檢中心和其他服務(wù)性機(jī)構(gòu)不同，體檢機(jī)構(gòu)的平面設(shè)計(jì)、裝修有很多醫(yī)療設(shè)備、流程設(shè)計(jì)的特殊要求，而且一旦裝修完畢，改動的可能性很小，例如檢驗(yàn)科、放射科等。 在租賃房產(chǎn)，須簽訂10年以上的租賃合同，以免業(yè)主到期加價(jià)或轉(zhuǎn)租他人，導(dǎo)致體檢機(jī)構(gòu)損失過大。注意的事項(xiàng)有：動力電力需求為170kw；場地樓板需可以打穿，以便安裝每個(gè)科室的上下洗手盆水管。 2、 專業(yè)化體檢人員 專職的體檢醫(yī)生，經(jīng)驗(yàn)豐富，主任醫(yī)師或副主任醫(yī)師職稱，有執(zhí)業(yè)資格證。絕大多數(shù)醫(yī)生、技師有長時(shí)間三甲醫(yī)院從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；總結(jié)咨詢須由資深全科主任醫(yī)師擔(dān)任；中醫(yī)須由中西醫(yī)雙科醫(yī)生擔(dān)任，避免中醫(yī)對西醫(yī)的誤導(dǎo)。醫(yī)生的資質(zhì)、職稱、執(zhí)業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)直接影響到體檢結(jié)果的質(zhì)量、公信力，體檢流程的速度，體檢機(jī)構(gòu)的整體企業(yè)形象?？偨Y(jié)咨詢醫(yī)生是醫(yī)生中最重要的，因?yàn)榭偨Y(jié)咨詢醫(yī)生是唯一與客人一對一溝通交流的醫(yī)務(wù)人員，他們的形象代表了整個(gè)體檢中心的醫(yī)療水平。 組織結(jié)構(gòu)圖如下： 總經(jīng)理 醫(yī)務(wù)部 人事行政部部 客服部 市場部 信息部 財(cái)務(wù)部 水電工 網(wǎng)管 收銀員 出納 保潔員 秘書 銷售員 心電圖室 前臺接待員 一般檢查 導(dǎo)檢員 肺功能室 抽血護(hù)士 婦科 外科 眼科 耳鼻喉科 中醫(yī)科 口腔科 內(nèi)科 檢驗(yàn)科 X線室 超聲科 總結(jié)咨詢 3、高效專項(xiàng)準(zhǔn)確體檢設(shè)備。 醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表 序號 醫(yī)療設(shè)備名稱 品牌 科室 單價(jià) (萬元) 數(shù)量(臺) 總價(jià) (萬元) 基本檢查設(shè)備 1 全自動生化分析儀(300測試/小時(shí)) 邁瑞 檢驗(yàn) 28.0 1 28.0 2 血液分析儀(3分群60樣本/小時(shí)) 邁瑞 檢驗(yàn) 7.0 1 7.0 3 尿液干式化學(xué)分析儀 邁瑞 檢驗(yàn) 0.8 1 0.8 4 酶標(biāo)儀 邁瑞 檢驗(yàn) 2.0 1 2.0 5 洗板機(jī) 邁瑞 檢驗(yàn) 1.5 1 1.5 6 污水處理系統(tǒng) 檢驗(yàn) 2.7 1 2.7 7 加樣槍（彩色） 檢驗(yàn) 0.1 10 1.0 8 實(shí)驗(yàn)室UPS 山特 檢驗(yàn) 1.0 1 1.0 9 刻度吸管、試劑瓶耗材 檢驗(yàn) 3.0 1 3.0 10 血氧飽和度測定儀 檢驗(yàn) 0.6 1 0.6 11 檢驗(yàn)室顯微鏡 檢驗(yàn) 0.7 1 0.7 12 檢驗(yàn)室離心機(jī) 檢驗(yàn) 0.8 2 1.6 13 檢驗(yàn)室冰箱 檢驗(yàn) 0.6 1 0.6 14 檢驗(yàn)室溫箱 檢驗(yàn) 0.5 1 0.5 15 電熱恒溫水槽 檢驗(yàn) 0.2 1 0.2 16 快速消毒器 檢驗(yàn) 2.5 1 2.5 17 超聲身高測量儀 雙佳 一般 1.5 2 3.0 18 人體成分計(jì)量儀(脂肪、水分) 百利達(dá) 一般 2.0 2 4.0 19 自動血壓儀 Colin 一般 1.5 2 3.0 20 黑白超聲 邁瑞 超聲 7.0 1 7.0 21 彩色超聲 邁瑞 超聲 23.0 1 23.0 22 程控500MA遙控診斷X射線機(jī) 萬東 X線 32.0 1 32.0 序號 醫(yī)療設(shè)備名稱 品牌 科室 單價(jià) (萬元) 數(shù)量(臺) 總價(jià) (萬元) 23 高頻50KW攝影系統(tǒng)（配立式架） 萬東 X線 24.0 1 24.0 24 洗片機(jī) X線 8.0 1 8.0 25 放射科輻射防護(hù) X線 10.0 1 10.0 26 耳鼻喉科工作臺 耳鼻喉 3.5 2 7.0 27 心電圖儀 心電圖 2.0 2 4.0 28 牙科治療機(jī) 復(fù)星 口腔 3.8 2 7.6 29 婦科檢查床 上醫(yī)廠 婦科 1.4 2 2.8 30 視力表 眼科 0.1 2 0.2 亞健康檢查設(shè)備 31 非接觸式眼壓儀 尼德克 眼科 6.5 1 6.5 32 APS-B眼底彩色照相 尼德克 眼科 11.0 1 12.0 33 眼底照相機(jī) 拓普康 眼科 23.0 1 23.0 34 聽力計(jì) 丹麥 聽力 2.3 1 2.3 35 測聽室 丹麥 聽力 1.8 1 1.8 36 肺功能儀 Chest 肺功能 5.0 1 5.0 37 普通型骨密度儀 陽光 骨密度 22.0 1 22.0 38 鉬鈀機(jī)（乳腺X線機(jī)） 鉬鈀 42.0 1 42.0 39 乳腺專用暗盒配增感屏(18*24CM) 鉬鈀 0.3 4 1.2 40 遠(yuǎn)紅外檢測儀 MTD 合作 1 合作 41 超倍生物顯微 一滴血 1.5 1 1.5 42 虹膜檢測儀 虹膜 0.2 1 0.2 合計(jì) 306.8 平均每月成本（按5年折舊） 5.11 非醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表 序號 非醫(yī)療設(shè)備名稱 所在地點(diǎn) 單價(jià) 萬元 數(shù)量 臺 總價(jià) 萬元 1 體檢信息系統(tǒng)軟件 整體 自有 1 自有 2 電腦服務(wù)器 信息機(jī)房 1 2 1 3 臺式電腦 各科室 0.3 40 12 4 程控交換機(jī) 信息機(jī)房 3 1 3 5 電話機(jī) 各科室 0.01 40 0.4 6 綜合布線 各科室 5 1 5 7 閱卷機(jī) 前臺 1 1 1 8 LED顯示條屏 各科室 0.1 25 2.5 9 排隊(duì)機(jī) 前臺 1 1 1 10 激光打印機(jī) 打印報(bào)告 0.2 2 0.4 11 打印機(jī)、傳真機(jī) 各科室 1 1 12 復(fù)印機(jī) 行政 1 1 1 13 投影機(jī) 會議 0.8 1 0.8 14 分體空調(diào) 信息機(jī)房 0.3 1 0.3 15 冰箱 餐廳 0.3 1 0.3 16 輕型客車 行政 10 1 10 17 辦公家具 20 20 18 服裝 1 1 19 裝飾物、文具 1 1 20 裝修費(fèi) 50 50 21 消防 10 10 合計(jì) 121.7 平均每月成本（按5年折舊、攤銷） 2.03 4、完善體檢軟件系統(tǒng)。 我們新建的體檢中心，信息系統(tǒng)的功能模塊包括：醫(yī)院信息系統(tǒng)（HIS）、實(shí)驗(yàn)室信息系統(tǒng)（LIS）、醫(yī)學(xué)影像存儲傳輸管理系統(tǒng)（PACS）、排隊(duì)系統(tǒng)、預(yù)約系統(tǒng)、病史采集系統(tǒng)、查詢系統(tǒng)、團(tuán)檢報(bào)告系統(tǒng)、健康管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）、呼叫中心系統(tǒng)（Call Center）、傳輸系統(tǒng)、網(wǎng)站系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、進(jìn)銷存系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)（HR）。 5、檢后服務(wù)：客人在當(dāng)天拿到體檢報(bào)告后，馬上進(jìn)行一對一式的總結(jié)咨詢。個(gè)性化體檢流程。 非餐前區(qū)體檢 餐前區(qū)體檢 迎賓 現(xiàn)場預(yù)約 否 是 是否已預(yù)約 抽血 留尿 體檢流程圖 報(bào)到 用早餐 超聲 婦科 亞健康區(qū)體檢 健康教育 總結(jié)咨詢 中醫(yī)咨詢 退出 一般檢查 內(nèi)科 外科 耳鼻咽喉科 眼科 X線 心電圖 口腔科 情緒與健康咨詢 6、健康管理：依托健康體檢，建立健康檔案，開展健康教育，安排定期課程，提供個(gè)人健康方案“私人醫(yī)生”。健康課程安排，為組織機(jī)構(gòu)，提供針對性的醫(yī)療知識服務(wù)。開展個(gè)性化特色化服務(wù)，如臥床病人提供上門服務(wù)，偏遠(yuǎn)地區(qū)提供體檢車就地服務(wù)。提供一站式服務(wù)“檢測陽性人群與醫(yī)院的聯(lián)系”針對不同人群的服務(wù)兒童、女性、產(chǎn)前、老年等專業(yè)化服務(wù) 場地需要面積？人員配備數(shù)量？依據(jù)？醫(yī)療設(shè)備大概多少錢？ 六、投入產(chǎn)出比例 我們新建的體檢中心單個(gè)投資預(yù)算600萬元人民幣。其中醫(yī)療設(shè)備306.8萬元，非醫(yī)療設(shè)備121.7萬元，半年房租90萬元，流動資金81.5萬元。 1.1 平均每月固定成本 開支項(xiàng)目 平均每月成本（萬元） 醫(yī)療設(shè)備折舊 5.11 非醫(yī)療設(shè)備折舊、攤銷 2.03 房租 15 工資 20 水電費(fèi) 5 印刷費(fèi) 5 廣告費(fèi) 10 合計(jì) 62.14 其中，房租按2.5元人民幣/天/平方米計(jì)算，面積為2000平方米，每月租金15萬元人民幣。 1.2 財(cái)務(wù)預(yù)測 財(cái)務(wù)預(yù)測，我們需要按照最保守、最悲觀的分析去預(yù)測，這樣才真實(shí)客觀，可以充分預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)。 我們新建的體檢中心，體檢套餐價(jià)格，按上海市所有體檢套餐里最保守最低價(jià)的300元計(jì)算，根據(jù)每天接待客人的數(shù)目，得出以下每月財(cái)務(wù)預(yù)測分析內(nèi)容。 1.2.1 每天接待100人的每月財(cái)務(wù)預(yù)測 項(xiàng) 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 78.00 按每日接待100人，300元/人標(biāo)準(zhǔn)，每月按26天計(jì)算。 客戶人次/日 100 減: 營業(yè)成本及費(fèi)用 68.54 營業(yè)稅金及附加 三年內(nèi)可免營業(yè)稅 二 經(jīng)營利潤 9.46 減: 管理費(fèi)用 1.50 預(yù)估 財(cái)務(wù)費(fèi)用 　 三 營業(yè)利潤 7.96 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預(yù)估 四 利潤總額 7.46 減: 所得稅 2.46 按33%所得稅率計(jì)算 五 凈利潤 5.00 附: 營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì) 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費(fèi) 2.60 營業(yè)收入的5%（預(yù)估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費(fèi) 1.00 預(yù)估 合計(jì) 68.54 預(yù)計(jì)盈虧平衡點(diǎn)在體檢人數(shù)100人，每人套餐價(jià)格按300元計(jì)。 如我們每天客人為100人，月凈利潤最少為5.00萬元。 1.2.2 每天接待200人的每月財(cái)務(wù)預(yù)測 項(xiàng) 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 156.00 按每日接待200人，300元/人標(biāo)準(zhǔn)，每月按26天計(jì)算。 客戶人次/日 200 減: 營業(yè)成本及費(fèi)用 73.74 營業(yè)稅金及附加 三年內(nèi)可免營業(yè)稅 二 經(jīng)營利潤 82.26 減: 管理費(fèi)用 1.50 預(yù)估 財(cái)務(wù)費(fèi)用 三 營業(yè)利潤 80.76 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預(yù)估 四 利潤總額 80.26 減: 所得稅 　26.49 按33%所得稅率計(jì)算 五 凈利潤 53.77 附: 營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì) 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費(fèi) 7.80 營業(yè)收入的5%（預(yù)估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費(fèi) 1.00 預(yù)估 合計(jì) 73.74 如我們每天客人為200人，月凈利潤最少為53.77萬元。 1.2.3 每天接待300人的每月財(cái)務(wù)預(yù)測 　 項(xiàng) 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 234.00 按每日接待300人，300元/人標(biāo)準(zhǔn)，每月按26天計(jì)算。 客戶人次/日 300 減: 營業(yè)成本及費(fèi)用 77.64 營業(yè)稅金及附加 三年內(nèi)可免營業(yè)稅 二 經(jīng)營利潤 156.36 減: 管理費(fèi)用 1.50 預(yù)估 財(cái)務(wù)費(fèi)用 三 營業(yè)利潤 154.86 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預(yù)估 四 利潤總額 154.36 　 減: 所得稅 50.94 按33%所得稅率計(jì)算 五. 凈利潤 103.42 附: 營業(yè)成本及費(fèi)用明細(xì) 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費(fèi) 11.70 營業(yè)收入的10%（預(yù)估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費(fèi) 1.00 預(yù)估 合計(jì) 77.64 如果我們下午的時(shí)間也用于門店體檢或上門體檢，則我們每天客人可達(dá)300人，月凈利潤最少為103.42萬元。 1.3 資本回收期 上海所有體檢中心最便宜的套餐是300元的，因?yàn)榻邮艹潭茸罡撸M(fèi)人群最多，開發(fā)300元/套餐的市場毫不費(fèi)力，市場極其容易開發(fā)。我們把300元套餐的市場當(dāng)作我們的營運(yùn)基礎(chǔ)，以此吸引人氣，逐步帶動中高端市場，促進(jìn)增值業(yè)務(wù)亞健康檢查項(xiàng)目和健康管理。 體檢機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)，服務(wù)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)是需要人氣。例如飯店，越是人聲鼎沸人氣足，說明味道好，則不管高端、中端客人都越是喜歡去，具有磁場效應(yīng)。 舉例：上海國賓醫(yī)療中心，市場部從不出門尋找客戶，也沒有營銷策劃，只是被動接受電話預(yù)約，每天客人數(shù)達(dá)200—300人，人氣興旺。2004年財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，凈資產(chǎn)1900萬元，凈利潤1100萬元，凈資產(chǎn)收益率達(dá)57%。 我們新建的體檢中心預(yù)計(jì)，開業(yè)后3個(gè)月內(nèi)營業(yè)收入能達(dá)到78萬元/月，6個(gè)月內(nèi)營業(yè)收入能達(dá)到156萬元/月，12個(gè)月內(nèi)能達(dá)到234萬元/月。 即使我們按照最保守的估計(jì)，每月收入只能達(dá)到156萬元，資本回收期最多為1年。 我們新建的體檢中心，將以上海為中心，擴(kuò)張至杭州、寧波、無錫、蘇州、南京等地，輻射長江三角洲，依靠特許加盟方式迅速占領(lǐng)中國市場。 2 結(jié)束語 我們的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)，不僅把體檢、健康管理作為投資機(jī)會，而且把體檢、健康管理作為自己畢生的事業(yè)來發(fā)展，日以繼夜地工作，希望此生能在中國體檢、健康管理行業(yè)成就一番事業(yè)。 我們新建的體檢中心，將集合國內(nèi)最優(yōu)秀的體檢、健康管理專業(yè)人才，運(yùn)用最先進(jìn)的IT技術(shù)和現(xiàn)代企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理方法，投資600萬元，快速發(fā)展全國連鎖經(jīng)營，立志打造中國第一的體檢中心、健康管理中心。 15