廣西壯族自治區(qū)人民政府

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1、裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇

2、蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁

3、袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅

4、螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀

5、薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄

6、袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻

7、蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅

8、袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿

9、螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄

10、薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈

11、螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃螃莂蠆袁袃肂蒂螇袂膄蚇蚃袁莆蒀蠆袀蒈芃羈衿膈薈襖袈芀莁螀袇莃薇蚆袇肂莀薂羆膅薅袁羅芇莈螇羄葿薃螃羃腿蒆蠆羂芁螞薅羈莄蒄袃羈肅蝕蝿羀膆蒃蚅聿羋蚈薁肈莀蒁袀肇肀芄袆肆節(jié)蕿螂肆莄莂蚈肅肄薈薄肄膆莀袂肅艿薆螈膂莁荿蚄膁肁薄薀膀膃莇罿膀蒞蚃裊腿蒈蒅螁膈膇蟻蚇螄芀蒄薃 廣西壯族自治區(qū)人民政府 關(guān)于加快發(fā)展金融業(yè)的實施意見 桂政發(fā)〔2010〕89號 各市、縣人民政府，自治區(qū)農(nóng)墾局，自治區(qū)人民政府各組成部門、各

12、直屬機構(gòu)： 　　為深入貫徹落實《中共廣西壯族自治區(qū)委員會廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于促進我區(qū)金融業(yè)更好更快發(fā)展的若干意見》（桂發(fā)〔2010〕7號）和《中共廣西壯族自治區(qū)委員會廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于進一步加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的決定》（桂發(fā)〔2010〕34號）精神，進一步加快我區(qū)金融業(yè)發(fā)展，不斷提高金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的支撐能力，提出如下實施意見： 　　一、充分認(rèn)識加快金融業(yè)發(fā)展的重要意義 　　近年來，我區(qū)金融業(yè)實現(xiàn)了重大發(fā)展，成為經(jīng)濟的重要產(chǎn)業(yè)和服務(wù)業(yè)的支柱產(chǎn)業(yè)，經(jīng)營效益大幅提高，資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善，服務(wù)水平顯著提升，整體實力明顯提高，發(fā)展后勁明顯增強，為全區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供了強力支撐。2

13、006～2009年，我區(qū)金融業(yè)增加值年均增長31.4%，2009年金融業(yè)增加值336.82億元，占服務(wù)業(yè)增加值比重快速提升達11.5%，對GDP 增長的貢獻率達9.7%?！笆晃濉逼陂g，廣西銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額四年半中增長了1.6倍，2010年6月末突破萬億元達到13563億元；累計從資本市場募集資金175億元，累計通過發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債券等債務(wù)融資工具融資108億元，改變了2005年以前單一靠股票市場上市融資的格局；共為全社會提供各類財產(chǎn)相關(guān)累計風(fēng)險保障金額約13萬億元，提供各類人身相關(guān)期末有效風(fēng)險保障金額約1.6萬億元。 　　“十二五”是我區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展的重要時期，加快服

14、務(wù)業(yè)的發(fā)展，對促進全區(qū)經(jīng)濟社會實現(xiàn)又好又快發(fā)展具有重要的作用。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，也是服務(wù)業(yè)的重要組成部分。加快發(fā)展金融業(yè)，既是加快服務(wù)業(yè)發(fā)展的內(nèi)在要求，也是加快經(jīng)濟發(fā)展的必然選擇；既有利于促進服務(wù)業(yè)加快發(fā)展、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、做大做強，更有利于促進整個經(jīng)濟加快發(fā)展、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、做大做強。全區(qū)各地各級領(lǐng)導(dǎo)干部一定要深刻認(rèn)識加快金融業(yè)發(fā)展的重大意義，切實增強責(zé)任感和緊迫感，解放思想，求真務(wù)實，科學(xué)謀劃，開拓創(chuàng)新，努力實現(xiàn)我區(qū)金融業(yè)又好又快發(fā)展。 　　二、發(fā)展目標(biāo)和主要任務(wù) 　?。ㄒ唬┌l(fā)展目標(biāo)。 　　到“十二五”期末，初步形成多種所有制和多種經(jīng)營形式并存，結(jié)構(gòu)合理、功能完善、高效安全的現(xiàn)代金融體系；

15、基本實現(xiàn)金融市場的寬領(lǐng)域、多層次、廣覆蓋和金融機構(gòu)的多元化、金融產(chǎn)品的多樣化、金融企業(yè)經(jīng)營的特色化、金融服務(wù)的精細(xì)化；金融的運行質(zhì)量和經(jīng)營效益明顯提高，金融業(yè)的整體實力和抗風(fēng)險能力明顯增強，地方金融體制改革取得新突破，金融開放合作水平進一步提升，金融生態(tài)環(huán)境明顯改善，金融對經(jīng)濟社會發(fā)展支撐能力進一步增強，金融業(yè)發(fā)展成為經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)。力爭到2015年，金融業(yè)增加值占GDP比重達到5%，占服務(wù)業(yè)比重達到10%以上?！笆濉睍r期，銀行、證券期貨、保險三大金融主業(yè)的具體目標(biāo)是： 　　到2015年，銀行業(yè)各項存款余額達2.6萬億元，新增額達1.42萬億元，“十二五”期間平均增速17%；各項貸款余額

16、達2萬億元，新增額達1.11萬億元，“十二五”期間平均增速17.3%；銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額達3萬億元左右，年均增長約17%；主要銀行業(yè)金融機構(gòu)不良貸款余額、比率逐年實現(xiàn)雙降。 　　到2015年，力爭境內(nèi)外上市公司總數(shù)翻一番達到60家以上，資本市場累計融資額翻兩番達到600億元，上市公司總股本達260億股，資產(chǎn)證券化率達到全國平均水平。證券公司分公司發(fā)展到2～3家，證券營業(yè)部發(fā)展到120家左右，期貨營業(yè)部發(fā)展到30家左右。 　　到2015年，保險業(yè)收入達到400億元左右，年均增長17%。年增加保險公司2～3家，達到40家。保險總資產(chǎn)達到700億元，年均增長16%。保險深度為3.5%。 　

17、?。ǘ┲饕蝿?wù)。 　　“十二五”時期，要著力完善金融業(yè)發(fā)展的政策體系，提高我區(qū)對各類金融資源的吸引力，建設(shè)南寧區(qū)域性金融中心，更好地發(fā)揮金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的支撐作用；著力培育多元化金融主體，繼續(xù)深入實施“引金入桂”戰(zhàn)略，加強地方金融主體建設(shè)，構(gòu)建與經(jīng)濟社會發(fā)展相適應(yīng)的金融組織體系；著力調(diào)整金融市場結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，完善包括貨幣市場、資本市場和保險市場在內(nèi)的多層次金融市場體系；著力優(yōu)化金融資源配置，支持各類金融機構(gòu)深化改革，加強金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，引導(dǎo)金融支持經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，加大對重點區(qū)域、重點產(chǎn)業(yè)、重大項目以及“三農(nóng)”、縣域、中小企業(yè)等的金融服務(wù)力度；著力推動和深化金融開

18、放合作，提高金融開放合作水平，更好地服務(wù)于多區(qū)域合作；著力強化金融監(jiān)管，推進社會信用體系建設(shè)，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，有效防范和化解金融風(fēng)險，建設(shè)廣西金融安全區(qū)；著力完善金融服務(wù)功能和調(diào)控機制，提高各級組織、動員和運用金融資源的能力和水平，推動金融與經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；著力培養(yǎng)和造就一支規(guī)模適度、結(jié)構(gòu)合理、德才兼?zhèn)?、素質(zhì)高強的金融人才隊伍，為金融業(yè)科學(xué)發(fā)展提供強有力的人才保證和智力支持。 　　三、工作重點 　?。ㄒ唬┲ψ龃笞鰪娊鹑诋a(chǎn)業(yè)。 　　1. 鞏固壯大傳統(tǒng)金融業(yè)。做大銀行業(yè)，建成由政策性銀行、國有及股份制商業(yè)銀行、外資銀行、地方銀行以及各類后臺服務(wù)機構(gòu)構(gòu)成的結(jié)構(gòu)合理、競爭有序

19、的銀行體系。做強證券期貨業(yè)，建成股票、債券、基金等證券種類齊全，證券公司、期貨公司、基金公司等機構(gòu)完善，功能完備、運轉(zhuǎn)高效的證券市場體系。做優(yōu)保險業(yè)，建成中外資保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)和各類后援中心并存，產(chǎn)品多元化、服務(wù)專業(yè)化的保險市場體系。 　　2. 大力發(fā)展新興金融業(yè)。加快推進信托投資公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、創(chuàng)業(yè)投資公司等金融機構(gòu)的建設(shè)。進一步規(guī)范融資性擔(dān)保公司的運營，充分發(fā)揮現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的作用，支持有資本實力的投資者組建新的融資性擔(dān)保公司，支持融資性擔(dān)保公司在全區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，放大市、縣擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保能力。積極推進小額貸款公司規(guī)?；⒁?guī)范化、效益化發(fā)展。鼓勵小額貸款公司布

20、局適度向縣域傾斜，多渠道解決小額貸款公司再融資問題。進一步推動村鎮(zhèn)銀行、貸款公司等新型農(nóng)村金融機構(gòu)的培育和發(fā)展。引導(dǎo)民間資本進入該領(lǐng)域，力爭各類新型金融機構(gòu)在數(shù)量和質(zhì)量上有所突破，在縣域、“三農(nóng)”和中小企業(yè)等的信貸支持方面逐步發(fā)揮重要的補充作用。 　　3. 規(guī)范發(fā)展金融配套產(chǎn)業(yè)。支持和鼓勵金融中介服務(wù)機構(gòu)發(fā)展，發(fā)展一批講誠信、有實力的資產(chǎn)評估公司、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險公估公司等中介機構(gòu)，為金融業(yè)發(fā)展提供配套服務(wù)。加強對涉及金融活動的中介機構(gòu)的管理，會同金融監(jiān)管部門及政府有關(guān)部門建立中介機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)測體系，建立中介機構(gòu)信息共享機制，完善中介機構(gòu)市場準(zhǔn)入和退出

21、機制。 　?。ǘ┲Υ龠M金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。 　　1. 大力發(fā)展信貸市場。努力增加銀行有效信貸投放，積極爭取信貸規(guī)模和授信額度，加大信貸投放力度，調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，努力提高信貸資金使用比例。強化信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，健全政銀企合作長效機制，引導(dǎo)銀行業(yè)加大對基礎(chǔ)設(shè)施和重點項目建設(shè)、資產(chǎn)重組、產(chǎn)業(yè)升級項目的中長期信貸與支持，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。推動完善銀行間票據(jù)和同業(yè)拆借市場的發(fā)展。改善和擴大個人信貸服務(wù)，支持城鄉(xiāng)居民擴大消費和主動創(chuàng)業(yè)。推進信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，積極推動開展應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、租金收入質(zhì)押貸款、小額循環(huán)貸款、無抵押貸款等業(yè)務(wù)，以及知識產(chǎn)權(quán)抵押貸款、信貸債券發(fā)行、中小企業(yè)信用互助計

22、劃等金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的創(chuàng)新，繼續(xù)加大對自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等電子網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)的投入，滿足多樣化金融需求。 　　2. 加快發(fā)展資本市場。培育壯大后備上市資源，支持符合條件的企業(yè)到主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板市場和境外資本市場上市融資，努力增加上市公司數(shù)量、擴大上市公司規(guī)模；鼓勵上市公司通過配股、增發(fā)、發(fā)行公司債、可轉(zhuǎn)換債等方式進行再融資。大力發(fā)展債券市場，引導(dǎo)和鼓勵廣西轄區(qū)金融機構(gòu)加入全國銀行間債券市場，有序推進廣西符合條件的企業(yè)利用短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具進行直接融資。繼續(xù)完善產(chǎn)權(quán)交易功能，積極推進各類產(chǎn)權(quán)、股權(quán)與資產(chǎn)的規(guī)范轉(zhuǎn)讓和合理流轉(zhuǎn)。引

23、導(dǎo)南寧市、桂林市、柳州市高新技術(shù)園區(qū)做好“新三板”試點申報的準(zhǔn)備工作，打造富有活力的產(chǎn)業(yè)園區(qū)。推進私募股權(quán)基金市場建設(shè)，充分發(fā)揮政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的帶動和引導(dǎo)作用，鼓勵私營資本、外資整合現(xiàn)有創(chuàng)業(yè)投資資源，擴大資本金規(guī)模，增強抗風(fēng)險能力，發(fā)揮對中小企業(yè)發(fā)展、擴大就業(yè)、提高自主創(chuàng)新能力的促進作用，鼓勵創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)投資于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。 　　3. 積極拓展保險市場。立足我區(qū)“兩區(qū)一帶”區(qū)域發(fā)展總體布局和全區(qū)交通、水利、能源等基礎(chǔ)設(shè)施重大項目建設(shè)總體規(guī)劃，大力發(fā)展企財險、建工險、工程險、貨運險等項目保險業(yè)務(wù)。穩(wěn)步推進政策性農(nóng)業(yè)保險試點，努力拓寬試點區(qū)域和試點品種，完善農(nóng)業(yè)保險保障方案和管理制度，著

24、力構(gòu)建農(nóng)業(yè)保險服務(wù)長效機制。穩(wěn)步發(fā)展商業(yè)健康養(yǎng)老保險，充分發(fā)揮商業(yè)保險在完善城鄉(xiāng)居民社會保障體系中的補充作用。鼓勵發(fā)展責(zé)任保險、旅游保險、科技保險、出口信用保險，為經(jīng)濟建設(shè)提供多層次、寬領(lǐng)域的保險服務(wù)。發(fā)揮保險資金融通功能，鼓勵保險公司以債權(quán)、股權(quán)等多種方式投資廣西基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。 　?。ㄈ┲ι罨鹑诟母飫?chuàng)新。 　　1. 繼續(xù)深化地方金融改革。促進地方金融機構(gòu)深化改革，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，增強服務(wù)功能，形成各具特色的業(yè)務(wù)優(yōu)勢和運營模式。支持金融投資集團整合資源，發(fā)展成為實力雄厚的區(qū)域性金融控股集團。支持做大做強城市商業(yè)銀行，推動廣西北部灣銀行、柳州銀行、桂林銀行在立足本地業(yè)務(wù)的同時，按照“三步

25、走”的原則建立分支機構(gòu)，即先省內(nèi)、后省外，先本經(jīng)濟區(qū)域、后跨經(jīng)濟區(qū)域，最后向全國輻射。繼續(xù)加快推進農(nóng)村合作金融組織體制改革，指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機構(gòu)加快建立現(xiàn)代金融企業(yè)管理模式，完善產(chǎn)權(quán)制度、法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，加快產(chǎn)權(quán)組織形式改革，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作銀行，適時組建農(nóng)村商業(yè)銀行。支持國海證券借殼上市，鼓勵其參與地方資本運轉(zhuǎn)，拓展金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不斷提高核心競爭力。加快組建地方法人保險公司，支持其健康發(fā)展。 　　2. 大力推動金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。大力推動銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，鼓勵銀行機構(gòu)自主開發(fā)適合我區(qū)金融市場需要的新型業(yè)務(wù)產(chǎn)品，開展銀保、銀證、銀信合作，創(chuàng)新匯率避險工具，大力發(fā)展信貸資產(chǎn)證券化、保理業(yè)務(wù)、金

26、融理財?shù)刃滦蜆I(yè)務(wù)。充分發(fā)揮股權(quán)登記托管中心的作用，在對非上市公司股權(quán)進行統(tǒng)一登記托管的基礎(chǔ)上，結(jié)合工商行政管理機關(guān)的規(guī)定，積極開展股權(quán)質(zhì)押融資試點。加快推進跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點，積極爭取人民幣跨境直接投資試點，提升我區(qū)企業(yè)對外競爭能力。 　　3. 努力打造金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。積極向國家爭取政策支持，把廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)作為國家金融改革創(chuàng)新試點地區(qū)，重點推動金融改革創(chuàng)新，爭取在外匯管理、人民幣結(jié)算、離岸業(yè)務(wù)、國際金融合作、中小企業(yè)集合債、農(nóng)村金融創(chuàng)新等方面先行先試，探索在經(jīng)濟區(qū)組建一批新的投融資公司，建立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，加快培育金融市場，構(gòu)建南寧區(qū)域性金融中心。 　　

27、（四）著力擴大金融開放合作。 　　扎實推進與滬粵渝、港澳臺等地區(qū)以及東盟國家的金融合作和交流，建立完善與當(dāng)?shù)亟鹑诓块T的聯(lián)合工作機制，搭建信息溝通交流平臺，開展金融合作交流活動。通過舉辦高端金融論壇、開展高端金融培訓(xùn)與學(xué)術(shù)交流、設(shè)立機構(gòu)、銀團貸款、業(yè)務(wù)延伸、資本聯(lián)動、人才交流等多種方式，促進與合作方在機構(gòu)、資金、人才、信息、業(yè)務(wù)等資源的相互流動、相互促進、共同發(fā)展，擴大金融發(fā)展空間，促進廣西金融業(yè)的區(qū)域化、國際化進程。 　?。ㄎ澹┲?yōu)化金融發(fā)展環(huán)境。 　　加強政務(wù)環(huán)境建設(shè)，強化政府對金融工作的統(tǒng)籌和領(lǐng)導(dǎo)，提高政府服務(wù)效率，完善調(diào)控、監(jiān)管體制和協(xié)調(diào)機制。完善金融業(yè)發(fā)展法制環(huán)境，加強地方金融

28、服務(wù)部門、執(zhí)法部門與金融 　　監(jiān)管部門之間的協(xié)作，依法維護金融債權(quán)。加強社會信用體系建設(shè)，開展金融生態(tài)示范區(qū)（市）縣和信用村鎮(zhèn)、信用社區(qū)創(chuàng)建活動，提高全民金融素質(zhì)和誠信意識。推進金融信息化服務(wù)建設(shè)，支持建設(shè)金融信息平臺。 　　四、政策措施 　?。ㄒ唬┞鋵崈冬F(xiàn)扶持激勵政策。 　　1. 用好金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金。自治區(qū)每年安排專項資金作為我區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金，具體由自治區(qū)財政廳會同自治區(qū)金融辦研究制訂管理辦法并組織實施。要切實用好用活金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金，支持和推動我區(qū)金融業(yè)實現(xiàn)更好更快發(fā)展，使金融業(yè)成為我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。 　　2. 鼓勵新設(shè)立金融機構(gòu)。對新設(shè)立并正式開業(yè)的金融

29、機構(gòu)，根據(jù)機構(gòu)類型、組織形式和注冊資本情況，一次性給予資金補助100萬～1000萬元人民幣。 　　3. 對作出貢獻的金融機構(gòu)予以表彰和獎勵。按照金融部門和金融機構(gòu)的貢獻情況，授予支持廣西經(jīng)濟發(fā)展突出貢獻獎、貢獻獎、促進獎稱號，給予獎勵。由自治區(qū)金融辦會同金融監(jiān)管部門對區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)經(jīng)營服務(wù)情況定期進行綜合評價和排名，結(jié)果報告自治區(qū)黨委、自治區(qū)人民政府并通報各金融機構(gòu)總部。 　　4. 給予金融機構(gòu)小企業(yè)貸款風(fēng)險補償。從 2010年起，自治區(qū)對銀行業(yè)金融機構(gòu)當(dāng)年給予銷售收入在500萬元、在金融機構(gòu)融資余額200萬元以下的小企業(yè)的貸款平均余額比上年度小企業(yè)貸款平均余額新增部分，給予 5‰ 的風(fēng)險

30、補償。 　　5. 給予擔(dān)保機構(gòu)擔(dān)保風(fēng)險補償。從2010年起，自治區(qū)財政設(shè)立擔(dān)保風(fēng)險補償資金，對符合風(fēng)險補償條件的信用擔(dān)保機構(gòu)，按照年均貸款擔(dān)保責(zé)任額6‰ 的比例給予擔(dān)保風(fēng)險補償。各市可根據(jù)財力狀況，給予擔(dān)保機構(gòu)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險補償。 　　6. 給予擬上市企業(yè)財稅優(yōu)惠政策。對在自治區(qū)金融辦備案的擬上市企業(yè)給予扶持資金補助，補助標(biāo)準(zhǔn)和程序按《廣西壯族自治區(qū)企業(yè)上市扶持資金管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；對擬上市企業(yè)在改制重組中涉及的行政性收費、企業(yè)所得稅和個人所得稅等稅費，按照國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定給予優(yōu)惠或減免；對擬上市企業(yè)將非貨幣性資產(chǎn)經(jīng)評估增值轉(zhuǎn)增股本的，以及用未分配利潤、盈余公積金、資本公積金轉(zhuǎn)

31、增股本的，經(jīng)向主管稅務(wù)機關(guān)備案，在取得股權(quán)分紅派息或上市限售期滿后股票套現(xiàn)時，一并繳納個人所得稅。 　　7. 設(shè)立政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金。自治區(qū)設(shè)立政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，通過參股、跟進投資、風(fēng)險補償、提供融資擔(dān)保等多種方式，引導(dǎo)國內(nèi)外企業(yè)來我區(qū)組建創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)。落實好國家對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的稅收優(yōu)惠政策，做好創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案管理工作。 　　8. 給予政策性保險保費補貼。不斷擴大農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，對自治區(qū)人民政府確定的試點市、縣，自治區(qū)、市、縣財政按照規(guī)定比例給予保費補貼，逐步建立、完善促進政策性農(nóng)業(yè)保險發(fā)展的長效機制。 　?。ǘ幦腋黜椃龀终?。 　　1. 爭取信貸支持政策。積極向中國人

32、民銀行爭取提高廣西的再貸款、再貼現(xiàn)限額，靈活調(diào)劑金融機構(gòu)尤其是地方性金融機構(gòu)的流動性余缺；爭取繼續(xù)對地方性金融機構(gòu)實施差別存款準(zhǔn)備金率政策。積極爭取各銀行業(yè)金融機構(gòu)特別是政策性金融機構(gòu)在符合國家宏觀調(diào)控政策的前提下，在信貸規(guī)模和信貸政策上向廣西傾斜，加大對我區(qū)的信貸支持力度。 　　2. 爭取財稅支持政策。積極落實涉農(nóng)貸款稅收優(yōu)惠、定向費用補貼、涉農(nóng)貸款增量獎勵試點等政策，支持涉農(nóng)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展， 　　進一步提升農(nóng)村金融服務(wù)能力和服務(wù)水平。幫助融資性擔(dān)保機構(gòu)申請國家財政的業(yè)務(wù)補助、保費補助和資本金投入。 　?。ㄈ嵤┙鹑谌瞬艖?zhàn)略。 　　1. 鼓勵金融高端人才來桂發(fā)展。通過制定戶口

33、、出入境管理、薪酬、子女入托入學(xué)、購房購車等方面的優(yōu)惠政策，引進熟悉國際金融市場、精通金融衍生工具和金融創(chuàng)新技術(shù)的高級人才。 　　2. 建立金融人才培養(yǎng)長效機制。鼓勵支持區(qū)內(nèi)高等院校及職業(yè)院校金融學(xué)科和專業(yè)的發(fā)展。積極創(chuàng)造條件，引進境內(nèi)外金融專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)。組織金融機構(gòu)管理人員和業(yè)務(wù)骨干到北京、廣東、上海、香港、臺灣和新加坡、馬來西亞等金融比較發(fā)達的地區(qū)進行培訓(xùn)，提高廣西涉外金融人才業(yè)務(wù)水平。 　　（四）建立健全組織協(xié)調(diào)機制。 　　各級政府要把金融工作擺上重要議事日程，統(tǒng)一謀劃、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、統(tǒng)一指導(dǎo)，從組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)機制、政策支持、工作部署等方面，切實加強對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，努力改善金融

34、發(fā)展環(huán)境。要強化金融辦的職能，加大對金融業(yè)發(fā)展的引導(dǎo)和服務(wù)，進一步完善政府部門與人民銀行、金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)機制，暢通與金融企業(yè)的聯(lián)系渠道，完善重大事項報告制度和定期聯(lián)席會議制度，及時組織開展多層次、全方位的融資和項目推薦、金融新產(chǎn)品推介等活動，努力構(gòu)建和諧的政金企關(guān)系，健全良性互動交流平臺，全力推進金融業(yè)又好又快發(fā)展。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　廣西壯族自治區(qū)人民政府 　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年十二月十九日 主題詞：經(jīng)濟管理　金融　發(fā)展　意見　通知 袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅

35、罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿

36、肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕

37、袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄

38、羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅

39、聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆

40、袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀

41、羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻

42、膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅

43、袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆

44、羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖荿薃蚃袃蒂莆羈袂膁薂袇羂芄蒞螃羈莆薀蠆羀肆莃薅罿羋薈羄羈莀蒁袀羇蒃蚇螆羆膂葿螞羆芅蚅薈肅莇蒈袆肄肇蚃螂肅腿蒆蚈肂莁螞蚄肁蒃薄羃肀膃莇衿肀芅薃螅聿莈蒞蟻膈肇薁薇膇膀莄袆膆節(jié)蕿袂膅蒄莂螈膅膄蚇蚄膄芆蒀羂膃荿蚆袈膂蒁葿螄芁膁蚄蝕袈芃蕆薆袇蒞螞羅袆膅蒅袁裊芇螁螇襖 13