理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》考前沖刺題及答案(三)

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1、2016年理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》考前沖刺 題及答案（3） 1 .投資工具依其風(fēng)險(xiǎn)由低至高排列，正確的是（）。 A.投機(jī)股、績(jī)優(yōu)股、有擔(dān)保公司債券、國(guó)庫(kù)券 B.增長(zhǎng)型基金、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、定期存款 C.定期存款、有擔(dān)保公司債券、認(rèn)股權(quán)證、平衡型基金 D.國(guó)庫(kù)券、有擔(dān)保公司債券、平衡型基金、期貨 2 .商業(yè)銀行下列做法正確的是（）。 A.無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率 B.將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售 C.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售 D.將結(jié)構(gòu)性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離 3 .中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)

2、督管理不包括 （）。 A.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為 B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 C.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 4 .與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，現(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品()。 A.只有保障功能 B.不具有投資功能 C.兼有保障和投資功能 D.一定程度上降低了收益性 5 .()是投資基金正常運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件。 A.基金募集方案 B.招募說(shuō)明書 C.基金合同 D.基金發(fā)行計(jì)劃 6 .不滿()的未成年人是無(wú)民事行為能力人。 A.9周歲 7 .10周歲 C.11周歲 D.12周歲 7 .下列有關(guān)個(gè)人

3、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 ()。 A.商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè) 人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求 8 .商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施 C.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度 D.商業(yè)銀行應(yīng)就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算 方法與標(biāo)準(zhǔn)，積極主動(dòng)地與上級(jí)部門溝通 9 .下列固定收益證券中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。 A.公司債券 10 企業(yè)債券 C.商業(yè)票據(jù) D.國(guó)庫(kù)券 11 可記名、可掛失，但是不能上市流通的國(guó)債是 （）。 A.實(shí)物式國(guó)債 B.憑證式國(guó)債 C.記賬式國(guó)債 D.國(guó)標(biāo)式國(guó)債

4、10.關(guān)于通貨膨脹對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 （）。 A.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段 B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值 C.股票是浮動(dòng)收益的，所以一定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹的負(fù)面影響 D.儲(chǔ)蓄投資的凈收益走低理財(cái)規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題單 選答案 1 .D【解析】略。 2 .D【解析】商業(yè)銀行銷售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的， 其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離，故選 Do 3 .C【解析】2003年12月27日修訂的《中國(guó)人民銀行法》規(guī) 定，中國(guó)人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣 政策的制定和執(zhí)行，故選 Co 4 .C【解析】傳統(tǒng)的

5、保險(xiǎn)產(chǎn)品只具有保障功能?，F(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品 兼有保障和投資功能，在保障的同時(shí)提高了保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益性， 故選 Co 5 .C【解析】基金合同為制定投資基金其他相關(guān)文件提供了依據(jù)， 包括招募說(shuō)明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等。如果這些文件與基金 合同發(fā)生抵觸，則必須以基金合同為準(zhǔn)。因此，基金合同是投資基金 正常運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件。故選 Co 6 .B【解析】不滿十周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人。 7.D【解析】商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告 制度，并就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn)， 以及其他涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大問(wèn)題，積極主動(dòng)地與監(jiān)管部門溝通。 8.D【解析

6、】國(guó)庫(kù)券是國(guó)家財(cái)政當(dāng)局為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)收支不平衡而發(fā) 行的一種政府債券契約。國(guó)庫(kù)券的債務(wù)人是國(guó)家，其還款保證是國(guó)家 財(cái)政收入，所以它幾乎不存在信用違約風(fēng)險(xiǎn)， 是金融市場(chǎng)上風(fēng)險(xiǎn)最小 的信用工具。 9.B【解析】憑證式國(guó)債可記名、可掛失，但是不能上市流通。 10.C【解析】物價(jià)水平持續(xù)大幅上漲就會(huì)引起通貨膨脹。為應(yīng) 對(duì)通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)人和家庭回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn) 品，持有一些浮動(dòng)利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn) 行保值。當(dāng)然，在嚴(yán)重通貨膨脹的條件下，股票等資產(chǎn)同樣也會(huì)面臨 貶值，持有外匯、黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)可能成為較為理想的保值選擇。 如果發(fā)生通貨緊縮，則情況正好相反。儲(chǔ)蓄投資在通貨膨脹時(shí)，建議 減少配置，因其凈收益走低 5