2020年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題

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1、XX年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題 理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí) 際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管 理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳 承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質(zhì)，最終 達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。接下來(lái)為大家精心了xx 年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》測(cè)試題，更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注! 1 、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在()。 A. 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 B. 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 C. 投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出 D. 是否有穩(wěn)定、充足的收入

2、 2 、在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的()。 A. 平行 B. 下方 C. 上方 D. 右方 3 、單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事 件等的開(kāi)支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備 稱作()。 A.日常生活儲(chǔ)備 B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C. 家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 D. 追加投資儲(chǔ)備 4 、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是()。 A. 社會(huì)保障情況 B. 風(fēng)險(xiǎn)管理信息 C. 投資偏好D.工資、薪金 5 、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是()。 A. 職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃 B. 現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

3、 C. 投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃 D. 大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃 6 、理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括()。 A. 客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析 B. 客戶家庭現(xiàn)金流量表分析 C. 財(cái)務(wù)比率分析D.客戶婚姻、子女狀況 7 、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括()。 A. 定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 B. 不定期的信息服務(wù) C. 不定期的方案調(diào)整 D. 定期到客戶單位做收入調(diào)查 8 、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪 一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值()。 A. 現(xiàn)金規(guī)劃 B. 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 C. 投資規(guī)劃

4、D. 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 9 、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息() A. 客戶下女情況 B. 客戶收入狀況 C. 客戶理財(cái)目標(biāo) D. 客戶理財(cái)需求 10 、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是()。 A. 建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理 財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) B. 收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理 財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) C. 建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái) 務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù) D. 建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理 財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃，持續(xù)理財(cái)服務(wù)

5、 【參考答案】1、C2、C3、B4、C5、A6、D7、D8、C9、B10、A 11 、衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、 充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括 () A. 是否享受社會(huì)保障 B. 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 C. 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 D. 是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃 E. 是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn) 12 、一般來(lái)說(shuō)，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括()。 A. 日常生活儲(chǔ)備 B. 意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 C. 家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備 D. 追加投資儲(chǔ)備 E. 投機(jī)性儲(chǔ)備 13 、理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括()

6、A. 建立客戶關(guān)系 B. 收集客戶信息 C. 分析客戶財(cái)務(wù)狀況 D. 實(shí)施理財(cái)計(jì)劃 E. 持續(xù)理財(cái)服務(wù) 14 、理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括()。 A. 過(guò)早死亡 B. 喪失勞動(dòng)能力 C. 支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用 D. 財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失 E.失業(yè) 15 、理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù) 債收入比率以及()等。 A. 結(jié)余比率 B. 投資與凈資產(chǎn)比率 C. 清償比率 D. 即付比率 E. 流動(dòng)性比率 16 、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān) 正直誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有()。 A. 正直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)

7、不欺，不能為個(gè)人的利益而損 害委托人的利益 B. 正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文 字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂 C. 正直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆? D. 正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷， 堅(jiān)持客觀性，不帶感情色彩 E. 即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶 存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道 德準(zhǔn)則也不相違背 17 、以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有()。 A. 現(xiàn)金規(guī)劃 B. 投資規(guī)劃 C. 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 D. 教育規(guī)劃 E. 消費(fèi)支出規(guī)劃 18

8、 、退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括()。 A. 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) B. 企業(yè)年金 C. 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) D. 儲(chǔ)蓄 E. 投資 19 、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括() A. 電話交談 B. 互聯(lián)網(wǎng)溝通 C. 書(shū)面交流 D. 面對(duì)面會(huì)談 E. 熟人介紹 20 、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到()。 A. 對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌 B. 謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章 C. 從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷 D. 保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度 E. 維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象 11、ABCDE1、2ABC13、ABCDE1、4ABCDE1、5ABCDE1、6ABC 17、ABCDE18、ABCDE1、9ABCDE2、0ABCDE