《信托基礎知識培訓》PPT課件.ppt

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信托的運用范圍可以和人類的想象力媲美 斯考特 美國信托法專家 財富新人班信托基礎知識 Pattis2010年10月 1 五大金融支柱 我們熟悉的是銀行 存款 貸款 理財 證券 股票 集合理財 保險 壽險 財險 投連險 基金 公募基金 專戶理財 我們不熟悉的是信托 2 信托能做什么 3 在我國 信托有什么優(yōu)勢 信托是唯一橫跨貨幣 資本和產業(yè)市場的工具 4 信托在理財市場上的地位 2013年理財資金規(guī)模 單位 萬億 5 信托資產規(guī)模增長 信托資產規(guī)模 單位 億 6 什么是信托 信托 是指委托人基于對受托人的信任 將其財產權委托給受托人 由受托人按委托人的意愿以自己的名義 為受益人的利益或者特定目的 進行管理或者處分的行為 中華人民共和國信托法 信托的當事人 委托人 受托人 受益人信托必備 獨立的受益權獨立的信托財產受托人對信托財產承擔有限責任 7 信托的兩個特點 私募向特定對象募集資金或接受特定對象的財產委托破產隔離委托人交付給信托公司的財產成為信托財產 具有獨立于委托人 受托人以及受益人的獨立財產 信托財產是免于為委托人或受托人的債權人所追索 從而具有破產隔離的功能 8 信托相關法規(guī) 中華人民共和國信托法 2001 10 01信托公司管理辦法 2007 03 01信托公司集合資金信托計劃管理辦法 2007 03 01信托公司凈資本管理辦法 2010 8 24其它法規(guī) 文件 略 9 信托公司發(fā)展歷程 1921年 中國通商信托 中國第一家信托投資機構 1979年 國家副主席榮毅仁創(chuàng)辦中國國際信托 新中國第一家信托公司 中國銀行總行成立信托咨詢部1988年底 全國有上千家信托公司2001年9月30日 中煤信托 現(xiàn)中誠信托 成為五次整頓后首家完成重新登記工作的信托公司 2003年 確定銀監(jiān)會為信托公司的監(jiān)管機構 明確信托公司代人理財?shù)亩ㄎ唤刂?014年 正常開業(yè)的信托公司共有68家 10 信托公司的業(yè)務種類 1 資金信托 2 動產信托 3 不動產信托 4 有價證券信托 5 其他財產或財產權信托 6 作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務 7 經營企業(yè)資產的重組 購并及項目融資 公司理財 財務顧問等業(yè)務 8 受托經營國務院有關部門批準的證券承銷業(yè)務 9 辦理居間 咨詢 資信調查等業(yè)務 10 代保管及保管箱業(yè)務 11 法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務 11 信托產品的要素 信托產品名稱 信托資金規(guī)模 交易結構 風險控制措施 資金運用領域 資金運用方式 交易的當事人 信托期限 12 信托業(yè)務流程 集合資金信托產品都需要經過產品的論證 設計 相關合同的簽訂 信托文件的擬制 報備或者審批 產品營銷推介與資金的募集 資金運用 項目跟蹤管理 收益分配 清算等過程 13 固定收益類信托產品的運作流程圖 信托公司 投資者 投資顧問律師資產評估保管銀行 融資方 固定收益類信托產品 交付信托資金 分配信托利益 發(fā)起設立 相應服務 費用 14 偉億財富目前主要參與的信托產品 信托產品 固定收益類 房地產類 基礎設施類 商企貸款類 15 房地產信托 案例 大業(yè)信托 北京銀信康城暖山貸款項目集合資金信托計劃信托期限 2年信托規(guī)模 2億付息方式 按年付息融資方 北京銀信興業(yè)房地產公司信托財產的管理運用 信托計劃成立后 將信托計劃資金貸款給北京銀信公司 由其用于北京康城暖山項目二期的綠化園林升級改造以及工程尾款等的支付 風險控制措施 1 北京現(xiàn)房抵押擔保 2 北京土地抵押擔保 3 股權質押擔保 4 無限連帶責任擔保 16 政府基礎設施信托 案例 中原信托 安益232淮安開發(fā)控股應收賬款債權投資集合資金信托信托期限 18個月信托規(guī)模 10000萬元付息方式 按半年付息融資方 淮安開發(fā)控股信托財產的管理運用 通過實施信托計劃 由中原信托將信托資金購買于淮安開發(fā)控股對江蘇省淮安經濟開發(fā)區(qū)管理委員會享有的 項目投資建設委托 BT 協(xié)議書 項下的應收賬款債權103041萬元 資金最終用于淮安鹽化工基地渠南片區(qū)基礎設施建設項目 風險控制措施 1 應收賬款債權折價率較低 本金折價率為48 52 2 江蘇省淮安經濟開發(fā)區(qū)管理委員會與淮安開發(fā)控股共同向中原信托確認應收賬款債權真實 合法 無爭議且具有唯一性 3 應收賬款債權轉讓在中國人民銀行進行應收賬款轉讓登記 4 淮安新城投資為淮安開發(fā)控股回購應收賬款債權提供連帶責任保證擔保 17 股權質押信托 案例 XX實業(yè)股權收益權買入返售集合資金信托計劃標的股票 XX實業(yè) 600XXX 質押數(shù)量 3000萬流通股質押金額 1億標的20日移動平均價格 6 99 截止今日 折價率 47 69 折后質押價格 3 3元 風險提示線 4 95 信托財產的150 風險警戒線 4 62 信托財產的140 融資方 XX公司期限 12個月收益率 7 5 資金用途 資金將用于補充XX公司生產經營所需流動資金還款來源 期滿回購 回購價款 信托計劃募集資金總額 1 7 5 18 股權質押信托的關注要點 19 信托產品安全嗎 剛性兌付 20 END 21