《金融專業(yè)碩士學(xué)位論文寫作》

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吳偉軍  博士 副教授 江西財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院,金融專碩學(xué)位論文寫作指引,主要內(nèi)容:,一、學(xué)位論文要求 二、金融類案例研究論文寫作指引 三、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)論文寫作指引 四、金融實(shí)踐問題解決方案論文寫作指引 五、調(diào)查研究及調(diào)研報(bào)告寫作指引 六、論文評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 七、論文檢測(cè)及處理辦法,2,一、學(xué)位論文要求,學(xué)位論文是金融碩士教學(xué)的重要組成部分，是培養(yǎng)學(xué)生綜合應(yīng)用所學(xué)的金融學(xué)理論、知識(shí)、技能分析和解決實(shí)際問題的重要途徑。,3,論文設(shè)計(jì)和撰寫是專業(yè)學(xué)位碩士研究生能力培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)，它不僅能加深研究生對(duì)所學(xué)理論知識(shí)的理解，而且能提高其應(yīng)用所學(xué)理論聯(lián)系實(shí)際，解決問題的能力。,4,一、學(xué)位論文要求,同時(shí)，專業(yè)學(xué)位碩士研究生學(xué)位論文的質(zhì)量也客觀反映了研究生綜合分析能力、邏輯思維能力和文字表達(dá)能力。,5,一、學(xué)位論文要求,一、學(xué)位論文要求,金融碩士學(xué)位論文既是每位金融碩士學(xué)生學(xué)習(xí)和研究成果的總結(jié)，也是評(píng)審金融碩士學(xué)生專業(yè)水平，決定是否授予其金融碩士學(xué)位的重要依據(jù)。,6,,專業(yè)學(xué)位碩士論文選題應(yīng)來(lái)源于應(yīng)用課題或現(xiàn)實(shí)問題，必須要有明確的專業(yè)背景和應(yīng)用價(jià)值。為了確保研究生有充足的時(shí)間完成滿足質(zhì)量要求的學(xué)位論文，論文選題一般應(yīng)結(jié)合實(shí)習(xí)實(shí)踐的內(nèi)容完成。 金融碩士專業(yè)學(xué)位論文選題須與金融實(shí)踐緊密結(jié)合，體現(xiàn)學(xué)生運(yùn)用金融及相關(guān)學(xué)科理論、知識(shí)和方法分析、解決金融實(shí)際問題的能力。,7,一、學(xué)位論文要求,通過(guò)學(xué)位論文寫作，培養(yǎng)學(xué)生收集文獻(xiàn)資料、分析論證實(shí)際問題并能準(zhǔn)確表達(dá)自己觀點(diǎn)的綜合性應(yīng)用能力。,8,一、學(xué)位論文要求,學(xué)位論文基本要求：運(yùn)用基本理論闡述并研究、解決與金融實(shí)踐相關(guān)的問題；論文論據(jù)充分，邏輯嚴(yán)密，力求創(chuàng)新，嚴(yán)禁抄襲。,9,一、學(xué)位論文要求,專業(yè)學(xué)位碩士論文須在導(dǎo)師指導(dǎo)下由研究生獨(dú)立完成，要體現(xiàn)本人綜合運(yùn)用科學(xué)理論、方法和解決實(shí)際問題的能力。專業(yè)學(xué)位碩士論文的基本要求如下：,10,一、學(xué)位論文要求,1.應(yīng)對(duì)選題背景、依據(jù)和選題的意義有清晰的描述與分析；來(lái)源于實(shí)際需求，是當(dāng)前金融領(lǐng)域的重要問題。主題要鮮明具體，避免大而泛，具有一定的理論意義和實(shí)踐價(jià)值。,11,一、學(xué)位論文要求,2.綜合運(yùn)用基礎(chǔ)理論、科學(xué)方法、專業(yè)知識(shí)和技術(shù)手段對(duì)所解決的實(shí)際問題進(jìn)行分析研究，特別應(yīng)突出適用性；采用規(guī)范、科學(xué)、合理的方法和程序，通過(guò)資料檢索、實(shí)地調(diào)查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析等技術(shù)手段開展工作，資料和數(shù)據(jù)來(lái)源可信。,12,一、學(xué)位論文要求,3.研究?jī)?nèi)容具有一定的廣度和深度，針對(duì)研究命題查閱國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)資料，掌握前人已做的工作或得到的結(jié)論，提出作者的見解、觀點(diǎn)，并說(shuō)明觀點(diǎn)的正確性及其理論和實(shí)際意義論文實(shí)際工作時(shí)間一般應(yīng)不少于6個(gè)月； 4.論文的正文部分文字不少于2萬(wàn)字；,13,一、學(xué)位論文要求,5.論文寫作要求概念清晰，結(jié)構(gòu)合理，層次分明，文理通順，符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范； 6.論文密級(jí)一般應(yīng)為“公開”，以便接受社會(huì)監(jiān)督。對(duì)于確因知識(shí)產(chǎn)權(quán)等問題需要保密的情形，應(yīng)在選題報(bào)告中事先明確說(shuō)明，及時(shí)報(bào)研究生院批準(zhǔn)并登記備案。,14,論文結(jié)構(gòu) 1.封面：題目、作者、導(dǎo)師等信息； 2.誠(chéng)信與知識(shí)產(chǎn)權(quán)聲明； 3.中英文摘要、關(guān)鍵詞； 4.選題的背景、依據(jù)與意義； 5.論文主體部分； 6.參考文獻(xiàn)； 7.必要的附錄； 8.致謝。,15,論文的基本形式主要有：案例分析、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與金融實(shí)踐問題解決方案、調(diào)研報(bào)告或基于實(shí)際問題分析的政策建議報(bào)告等。論文選題應(yīng)緊密結(jié)合實(shí)踐問題，不提倡過(guò)于學(xué)術(shù)化的論文，提倡多種答辯形式。,一、學(xué)位論文要求,二、金融類案例研究論文寫作指引,17,,案例分析是學(xué)生運(yùn)用所學(xué)的金融理論知識(shí)對(duì)金融事件進(jìn)行分析并解決問題的一種論文寫作形式。學(xué)生應(yīng)結(jié)合自己感興趣的專業(yè)方向在相關(guān)領(lǐng)域精心選題，但應(yīng)重視新穎性、重要性、務(wù)實(shí)性，要有分析價(jià)值，包括理論價(jià)值和應(yīng)用價(jià)值。,18,,案例分析需要根據(jù)選題特點(diǎn)，利用相應(yīng)的調(diào)查工具和方法收集相關(guān)資料，并進(jìn)行整理分析，在此基礎(chǔ)上以報(bào)告的形式表達(dá)出來(lái)。 學(xué)位論文中案例情景敘述部分不超過(guò)總字?jǐn)?shù)的20%。,19,,【內(nèi)容要求】 1.選題：在所屬領(lǐng)域選擇分析案例，所選案例應(yīng)具有新穎性、必要性、真實(shí)性和適當(dāng)性。 2.分析內(nèi)容：對(duì)案例對(duì)象和事件進(jìn)行描述，包括解決某一問題的全過(guò)程以及實(shí)際后果(成功或失敗)。綜合運(yùn)用相關(guān)領(lǐng)域的專門知識(shí)，對(duì)案例進(jìn)行診斷和剖析，提出具體的分析意見和改進(jìn)建議。,20,,3.分析方法：要求規(guī)范、科學(xué)、合理，數(shù)據(jù)資料翔實(shí)準(zhǔn)確，分析過(guò)程嚴(yán)謹(jǐn)。 4.分析成果：結(jié)果具有一定的理論價(jià)值和實(shí)際應(yīng)用價(jià)值，成果應(yīng)體現(xiàn)作者的新觀點(diǎn)或新見解。,21,,金融類案例研究論文有三種類型： （1）簡(jiǎn)單格式：引言-案例背景-案例分析-結(jié)論。 （2）普通格式：引言-文獻(xiàn)綜述-案例背景-案例分析-結(jié)論。 （3）標(biāo)準(zhǔn)格式：引言-文獻(xiàn)綜述-案例研究與設(shè)計(jì)-案例背景-案例分析-結(jié)論。,22,,結(jié)構(gòu)（3）更詳細(xì)，增加文獻(xiàn)綜述和案例研究與設(shè)計(jì)（即案例選擇與數(shù)據(jù)分析），增加了更多信息，增加了文章可信度。,23,,重視“講好故事”。,24,,基于結(jié)構(gòu)（3）的標(biāo)準(zhǔn)寫作框架 案例分析論文由摘要、正文、參考文獻(xiàn)、致謝等組成，具體要求如下：,25,,1.引言： 提出問題、闡述選題意義。闡述所開展的案例分析的目的及必要性，對(duì)案例涉及的國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀應(yīng)有清晰的描述與分析，并簡(jiǎn)述案例分析工作的主要內(nèi)容和特色。,26,,內(nèi)容一般包括研究背景和意義（包括案例的典型性和代表性說(shuō)明）、相關(guān)研究綜述、研究方法、創(chuàng)新點(diǎn)、論文的結(jié)構(gòu)。,27,,2、文獻(xiàn)綜述 包括理論和實(shí)證。 梳理文獻(xiàn)，并進(jìn)行述評(píng),28,,3.案例研究和分析方法 詳細(xì)闡述案例的背景資料，詳細(xì)介紹案例的分析范圍及步驟、資料和數(shù)據(jù)的來(lái)源、獲取手段及分析方法。 案例研究的樣本：包括樣本選擇的標(biāo)準(zhǔn)。,29,,介紹概況、歷史沿革，與選題相關(guān)內(nèi)容的現(xiàn)狀。案例介紹是案例中一段既定的歷史，即在案例寫作之前已經(jīng)發(fā)生的事實(shí)，包括問題本身及已經(jīng)采取的解決辦法等。,30,,4.資料和數(shù)據(jù)分析 綜合運(yùn)用基礎(chǔ)理論與專業(yè)知識(shí)，對(duì)案例的全過(guò)程進(jìn)行剖析，對(duì)解決問題的備選方案、所運(yùn)用的策略、方法、工具和實(shí)際效果進(jìn)行評(píng)估，對(duì)案例所取得的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)做出理論概括。,31,,案例資料是案例分析的基石。案例資料的獲取可以通過(guò)文件、檔案記錄、訪談、直接觀察、參與性觀察和實(shí)物證據(jù)等。資料收集過(guò)程中,要盡量使用多種數(shù)據(jù)來(lái)源,并注意及時(shí)記錄和整理相關(guān)資料，原則上要求原創(chuàng)性資料（一手資料）比例不少于60%。,32,,5、案例分析 主要內(nèi)容，引言中提出的問題都要在這解決。 問題導(dǎo)向。 在已獲得充實(shí)的資料的基礎(chǔ)上選用適合的方法進(jìn)行分析，如圖表分析、因果分析和對(duì)比分析等，運(yùn)用相關(guān)金融理論和知識(shí)找出案例的啟示及存在的問題。,33,,5.對(duì)策或建議 建議、啟示，彰顯文章意義。 對(duì)案例分析結(jié)果應(yīng)用于實(shí)際中可能出現(xiàn)的問題，提出相應(yīng)的對(duì)策或具體建議。對(duì)策及建議應(yīng)具有較強(qiáng)的理論與實(shí)踐依據(jù)、具有可操作性及實(shí)用性。,34,,6.總結(jié) 系統(tǒng)地概括案例分析所涉及的所有工作及其主要結(jié)論，并明確指出哪些結(jié)論是作者獨(dú)立提出的，簡(jiǎn)要描述案例分析成果的應(yīng)用價(jià)值。 研究局限及展望。,35,三、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)論文寫作指引,36,,（一）金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的流程和方法金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)是一個(gè)創(chuàng)造性的綜合信息處理過(guò)程，它將金融需要與設(shè)計(jì)者的意圖轉(zhuǎn)成為一種具體的金融工具或服務(wù)產(chǎn)品，把一種計(jì)劃、規(guī)劃設(shè)想、問題解決的方法通過(guò)學(xué)位論文形式表達(dá)出來(lái)。,37,,特別要注意的是，論文需要站在投資人和發(fā)行人雙方的角度對(duì)金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方法進(jìn)行全方位的分析。,38,,金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)流程主要有以下幾步: (1)需求分析金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的第一步就是對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行需求分析。這階段需要作者作為金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員與目標(biāo)客戶進(jìn)行溝通。,39,,一方面要協(xié)助客戶對(duì)金融產(chǎn)品的開發(fā)提出需求;另一方而作為金觸產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員，作者要與客戶充分交換意見，探討相應(yīng)金融產(chǎn)品開發(fā)的合理性與實(shí)現(xiàn)的可能性。,40,,(2)金融問題的再定義 下一步工作就是要求作者根據(jù)金融產(chǎn)品的需求分析報(bào)告用金融工程的規(guī)范性語(yǔ)言來(lái)定義或再表達(dá)客戶所要解決的金觸問題，要求把其體金融問題分解為詳細(xì)的收益、風(fēng)險(xiǎn)和現(xiàn)金流等要求，這是金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的核心，是后續(xù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)的目標(biāo)和依據(jù)。,41,,(3)金融問題的求解作者根據(jù)已經(jīng)定義出的金融問題，運(yùn)用相應(yīng)的方法來(lái)求解金融問題。按照上述的金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路，可以運(yùn)用設(shè)計(jì)全新金融工具、改進(jìn)現(xiàn)有金融、重新組合現(xiàn)有金融產(chǎn)品等方法來(lái)求解金觸問題，為客戶設(shè)計(jì)能夠解決其實(shí)際問題的具有一定風(fēng)險(xiǎn)、收益和現(xiàn)金流特征的金觸產(chǎn)品。,42,(4)金融產(chǎn)品論證 對(duì)于設(shè)計(jì)出的金融產(chǎn)品必須有相應(yīng)方法論證其有效性、準(zhǔn)確性和可靠性。 對(duì)于金融工具的設(shè)計(jì)特別是結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品等，需要研究其定價(jià)技術(shù)。如果設(shè)計(jì)出的金觸產(chǎn)品不能進(jìn)行合理的定價(jià)，那么該金融產(chǎn)品就可能在市場(chǎng)上產(chǎn)生無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。,43,,金融產(chǎn)品的定價(jià)一般采用無(wú)套利定價(jià)原理，也就是說(shuō)不能使該金融產(chǎn)品與別的金融產(chǎn)品的組合中產(chǎn)生一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，這時(shí)稱它的價(jià)格為無(wú)套利均衡價(jià)格。,44,,對(duì)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品等應(yīng)用型的金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，要對(duì)其產(chǎn)品原理進(jìn)行闡述，并詳細(xì)設(shè)計(jì)量化策略模型。量化策略模型一般要結(jié)合所用的金融工具的定價(jià)方法，設(shè)計(jì)統(tǒng)計(jì)模型或計(jì)量模型來(lái)進(jìn)行有效性、準(zhǔn)確性和可靠性的論證。,45,,金融產(chǎn)品論證時(shí)無(wú)論是金融工具設(shè)計(jì)還是應(yīng)用型的金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)都要考慮產(chǎn)品終止問題，如贖回條款對(duì)于定價(jià)和策略的影響等。,46,,(5)金融產(chǎn)品測(cè)試 金融產(chǎn)品的定價(jià)模型和策略模型設(shè)計(jì)完畢后，必須具有測(cè)試環(huán)節(jié)，測(cè)試設(shè)計(jì)出的金融產(chǎn)品是否滿足客戶的要求。 對(duì)于金融工具設(shè)計(jì)，可以采用理論測(cè)試、市場(chǎng)數(shù)據(jù)實(shí)證和計(jì)算機(jī)模擬等方法來(lái)驗(yàn)證產(chǎn)品定價(jià)方法。,47,,(6)產(chǎn)品合同條款設(shè)計(jì) 主要對(duì)金融產(chǎn)品所涉及的發(fā)行對(duì)象、發(fā)行規(guī)模和份額、權(quán)利義務(wù)關(guān)系、交易清算和交收安排、產(chǎn)品估值和會(huì)計(jì)核算、費(fèi)用和稅收、收益分配方案、產(chǎn)品終止等進(jìn)行設(shè)計(jì)和闡述。 這是金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、有別于普通學(xué)術(shù)論文的部分，關(guān)系到金融產(chǎn)品的可行性和可操作性，是解決日標(biāo)金融問題的保障。,48,,(7)市場(chǎng)分析與產(chǎn)品推廣 對(duì)特定客戶設(shè)計(jì)出的金觸產(chǎn)品可能存在潛在的大量同樣需求的客戶。在市場(chǎng)調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，可以對(duì)相同市場(chǎng)的前景進(jìn)行分析和論證。,49,(二)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)論文的寫作結(jié)構(gòu) 1.典型金融工具產(chǎn)品設(shè)計(jì)論文結(jié)構(gòu) 以下是一篇典型的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)論文。主題是對(duì)保底型金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)問題進(jìn)行系統(tǒng)的研究，分析其設(shè)計(jì)原理、定價(jià)方法，并結(jié)合我國(guó)保底型金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)展的現(xiàn)狀，探討推進(jìn)保底型金觸產(chǎn)品發(fā)展的可行性選擇。,50,,論文主要包括:緒論、基礎(chǔ)理論闡述、定價(jià)模型設(shè)計(jì)、求解和實(shí)證分析，產(chǎn)品可行性研究等和結(jié)論等幾部分。,51,,第1章緒論 1.1選題背景 1.2國(guó)內(nèi)外研究綜述 1.2.1國(guó)外的研究 1.2.2國(guó)內(nèi)的研究 1. 3研究的意義與價(jià)值 1.4研究的思路與方法 1.5本文的主要?jiǎng)?chuàng)新與不足之處,52,,第2章保底型金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)的基礎(chǔ)理論 2.1保底型金觸產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基本要素 2.2市場(chǎng)上現(xiàn)有保底型金融產(chǎn)品分析,53,,第3章靜態(tài)保底型金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià) 3.1數(shù)學(xué)模型 3.2模型求解 3.3實(shí)證分析,54,,第4章 動(dòng)態(tài)保底型金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià) 4.1模型思想 4.2數(shù)學(xué)模型 4.3模型求解 4.4數(shù)值分析,55,,第5章 二種保底型金觸產(chǎn)品的定價(jià)比較 5.1二種金融產(chǎn)品定價(jià)結(jié)果的比較 5.2二種金融產(chǎn)品定價(jià)比例的分析,56,第6章 我國(guó)結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展及未來(lái)的可行性選擇 6.1 結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品在我國(guó)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢(shì) 6.2 保底型金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)中存在的問題 6.3 對(duì)策與建議 6. 3. 1 我國(guó)商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品設(shè)計(jì)的可行性選擇 6. 3. 2 推進(jìn)結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品發(fā)展的配套措施 結(jié)論,57,,(1)緒論 提出問題，對(duì)產(chǎn)品的開發(fā)背景、原因和研究意義進(jìn)行了介紹。對(duì)國(guó)內(nèi)外相關(guān)的研究，特別是定價(jià)方法進(jìn)行了綜述。介紹了產(chǎn)品設(shè)計(jì)的思路與方法、產(chǎn)品創(chuàng)新之處。最后簡(jiǎn)要敘述文章的結(jié)構(gòu)安排和結(jié)論。,58,,(2)產(chǎn)品定價(jià)理論基礎(chǔ) 對(duì)于金融工具產(chǎn)品的設(shè)計(jì)而言，定價(jià)是其核心內(nèi)容。這部分主要需要對(duì)產(chǎn)品定價(jià)理論的基礎(chǔ)進(jìn)行闡述，對(duì)于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品向言，需要對(duì)其所用到的基礎(chǔ)產(chǎn)品進(jìn)行分析，詳細(xì)闡述其定價(jià)思想與方法。,59,,(3)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià) 這部分主要是對(duì)金融匡其產(chǎn)品的定價(jià)模型進(jìn)行設(shè)計(jì)和求解。從產(chǎn)品設(shè)計(jì)思想出發(fā)，討論數(shù)學(xué)模型的選擇和進(jìn)行求解，可以進(jìn)行解析解的推導(dǎo)或數(shù)值解的計(jì)算。,60,,(4)產(chǎn)品定價(jià)實(shí)證分析 對(duì)于產(chǎn)品的定價(jià)模型，需要利用市場(chǎng)的實(shí)際數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，來(lái)檢驗(yàn)?zāi)Ｐ偷挠行?。一般把論文的?chuàng)新定價(jià)方法和傳統(tǒng)定價(jià)方法的實(shí)證結(jié)果進(jìn)行比較，說(shuō)明創(chuàng)新定價(jià)方法的優(yōu)勢(shì)。對(duì)定價(jià)模型可能的定價(jià)誤差來(lái)源進(jìn)行進(jìn)一步的分析和研究。,61,(5)產(chǎn)品可行性研究 金融工具產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要考慮其在市場(chǎng)上的可行性。對(duì)于產(chǎn)品對(duì)投資者和發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。特別要從發(fā)行人的角度對(duì)于產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行闡述和論證，給出必要的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行說(shuō)明。還需要考慮該款金觸的發(fā)行、市場(chǎng)接受程度等因素。,62,(6)結(jié)論 主要是總結(jié)產(chǎn)品的定價(jià)特點(diǎn)和不足。這篇論文主要還是從投資者角度對(duì)保底型結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的定價(jià)進(jìn)行了分析研究，對(duì)于發(fā)行者角度的闡述還是不足的。,63,,評(píng)價(jià)指標(biāo) 根據(jù)選題、內(nèi)容、實(shí)用價(jià)值、專業(yè)素養(yǎng)及寫作能力等對(duì)學(xué)位論文進(jìn)行評(píng)價(jià)。,64,四、金融實(shí)踐問題解決方案論文寫作指引,65,1.問題描述 對(duì)金融實(shí)踐問題進(jìn)行描述、介紹問題產(chǎn)生的背景。需要針對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)主體(指基金公司、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)，信托公司、租賃公司、金融服務(wù)公司等準(zhǔn)金融企業(yè)，電子、汽車、機(jī)械等工業(yè)企業(yè)等)的金融問題;可以是金融機(jī)構(gòu)、類金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際問題，也可以是非金融企業(yè)的問題; 可以是金融投資問題、也可以說(shuō)金融管理問題。,66,,在選擇金融實(shí)踐問題時(shí)，還應(yīng)選擇有實(shí)際價(jià)值的問題，實(shí)際價(jià)值越大，這個(gè)問題的研究意義就能越大。,67,比如，金融專業(yè)碩士學(xué)位論文可以研究的問題有:證券交易策略(套利策略、量化交易策略、程序化交易策略、套期保值交易策略等)，工業(yè)企業(yè)的項(xiàng)目投資決策問題，資產(chǎn)管理公司的證券投資問題，資產(chǎn)組合管理問題，金融企業(yè)的業(yè)務(wù)條線優(yōu)化與激勵(lì)問題，等等。,68,2.分析問題 金觸實(shí)踐問題源自社會(huì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，在進(jìn)行研究時(shí)，首先需要將一個(gè)金融實(shí)踐問題分解，轉(zhuǎn)換為可以借助經(jīng)濟(jì)與金融理論、方法與技術(shù)解決的問題，然后再借助理論、方法與技術(shù)手段解決這個(gè)問題。,69,,解決問題的技術(shù)通常也存在，可能需要根據(jù)具體的問題選擇最佳的技術(shù)。有時(shí)，為了解決這個(gè)金融實(shí)踐問題，我們需要發(fā)展經(jīng)濟(jì)與金融理論、研究方法、研究技術(shù)等。,70,以“國(guó)投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)分級(jí)基金投資策略”為例:,71,,在分析國(guó)投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益時(shí)，在分析定價(jià)條款的基礎(chǔ)上通過(guò)現(xiàn)金流分解發(fā)現(xiàn)，瑞和小康和瑞和遠(yuǎn)見均為滬深300指數(shù)和以滬深300指數(shù)為標(biāo)的資產(chǎn)的兩個(gè)看漲期權(quán)的組合。于是可以應(yīng)用Black-Scholes定價(jià)公式計(jì)算瑞和小康和瑞和遠(yuǎn)見的理論價(jià)格。,72,,3.問題解決方案設(shè)計(jì) 一旦完全明確擬解決的金融實(shí)踐問題后，需要提出解決方案。對(duì)于證券投資略問題的解決方案，需要了解投資者的偏好(效用函數(shù))，設(shè)計(jì)的理念、方案設(shè)計(jì)的條利、方案設(shè)計(jì)的具體內(nèi)容、方案的特點(diǎn)與創(chuàng)新點(diǎn)、方案實(shí)施的核心點(diǎn)、設(shè)計(jì)方案存在的風(fēng)險(xiǎn)分析。,73,,以“國(guó)投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)分級(jí)基金投資策略”為例:在對(duì)瑞和小康和瑞和遠(yuǎn)見的理論價(jià)格進(jìn)行敏感性分析后，發(fā)現(xiàn)價(jià)格對(duì)于波動(dòng)率比較較敏感。因此可根據(jù)投資者對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)及其方向的預(yù)期為投資者設(shè)計(jì)投資策略。,74,,4.方案的合理性論證、檢驗(yàn)以及實(shí)施途徑以第三部分設(shè)計(jì)的投資策略為基礎(chǔ)，考慮交易成本、最近沉淀成本等因素模擬將來(lái)市場(chǎng)行情變化，比較方案的可行性分析、成本收益分析、方案實(shí)施中可能出現(xiàn)的問題及其應(yīng)對(duì)措施。,75,,以“國(guó)投瑞銀瑞和滬深300指數(shù)分級(jí)基金投資策略”為例: 應(yīng)用場(chǎng)景分析法，根據(jù)歷史數(shù)據(jù)估計(jì)滬深300指數(shù)模型(幾何布朗運(yùn)動(dòng)模型)，用蒙特卡洛模擬將來(lái)滬深300指數(shù)未來(lái)的各種場(chǎng)景，結(jié)合市場(chǎng)交易成本(稅收、交易傭金等)，計(jì)算各種場(chǎng)景下執(zhí)行投資策略的損益，檢驗(yàn)投資策略的合理性。,76,5.金融實(shí)踐問題解決方案-論文評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)專業(yè)碩十學(xué)位論文的評(píng)價(jià)，最重要的原則是評(píng)價(jià)學(xué)位論文的研究對(duì)企業(yè)價(jià)值增加的貢獻(xiàn)，其次是解決方案設(shè)計(jì)、方案的檢驗(yàn)及執(zhí)行是否合理，最后是問題描述和研究創(chuàng)新性。,77,,對(duì)于己經(jīng)存在的金融實(shí)踐問題，解決方案的創(chuàng)新性是判斷學(xué)位論文的貢獻(xiàn)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn); 對(duì)于新的金融實(shí)踐問題，提出解決方案并且解決問題是判斷學(xué)位論文的貢獻(xiàn)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，如果解決方案是創(chuàng)新性的，是學(xué)位論文的又一貢獻(xiàn)。,78,,除此之外，評(píng)價(jià)學(xué)位論文貢獻(xiàn)的另外一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，在于解決方案是否能夠?yàn)槠髽I(yè)提高管理效率、市場(chǎng)開拓、經(jīng)營(yíng)績(jī)效等方面有幫助。如果金融問題的解決能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來(lái)巨大價(jià)值，則論文的貢獻(xiàn)就很大。 當(dāng)然，論文研究的合理性也是重要的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。,79,五、調(diào)查研究及調(diào)研報(bào)告寫作指引,調(diào)查研究一定要注重三個(gè)環(huán)節(jié)，這就是：選題、調(diào)查、寫作。,80,,1.如何選題 選擇一個(gè)合適的調(diào)查問題并非一件簡(jiǎn)單的工作，與一個(gè)人的學(xué)識(shí)、眼光和經(jīng)驗(yàn)有很大的關(guān)系。從程序上看，選擇調(diào)研課題是一項(xiàng)調(diào)查活動(dòng)的起點(diǎn)，是整個(gè)調(diào)查工作的第一步。調(diào)研課題一旦確定，整個(gè)調(diào)杳活動(dòng)的目標(biāo)和方向也就隨之確定。,81,,金融活動(dòng)包括眾多的層次和方而，構(gòu)成眾多不同的領(lǐng)域，每個(gè)方面和領(lǐng)域中，都有許多值得做的調(diào)查課題。因而，對(duì)于一項(xiàng)具體的調(diào)查來(lái)說(shuō)，它只能在眾多的可能性而前進(jìn)行選擇。,82,,對(duì)于調(diào)查來(lái)說(shuō)，調(diào)查課題的確立，也就意味著調(diào)查日標(biāo)的確立和調(diào)查方向的選定，而這種目標(biāo)和方向的確定，又同時(shí)意味著調(diào)查的“特定道路”的確定。不同的調(diào)查課題，對(duì)所走“道路”的要求不同。這種不同的要求，主要體現(xiàn)在調(diào)查過(guò)程中的對(duì)象選擇、內(nèi)容選擇、方法選擇、規(guī)模確定、方案設(shè)計(jì)等方面。,83,,不合適、不可行的調(diào)查課題，從一開始就包含著研究者難以克服的一些困難和障礙。因此，要提高社會(huì)調(diào)查成果的質(zhì)量，首先就要慎重選擇調(diào)查課題。 為了選好題、選準(zhǔn)題，必須正確掌握進(jìn)行選題時(shí)應(yīng)該依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)。在實(shí)踐中，人們通常采用下列幾條標(biāo)準(zhǔn)來(lái)作為選擇調(diào)查課題的依據(jù)。這幾條標(biāo)準(zhǔn)是:重要性、創(chuàng)造性、可行性、合適性。,84,,為了從眾多可供選擇的研究現(xiàn)象和問題中確定一個(gè)符合前述幾條標(biāo)準(zhǔn)的合適的調(diào)查課題，學(xué)會(huì)從下面幾種具體途徑或來(lái)源進(jìn)行考慮，將會(huì)是十分有用的。 首先，從現(xiàn)實(shí)生活中尋找。 其次，從個(gè)人經(jīng)歷中尋找。 再次，從現(xiàn)有文獻(xiàn)中尋找。,85,,2.如何調(diào)查 題目選好后，就要根據(jù)題目的要求進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，其具體做法的步驟是將相關(guān)概念操作化、確定調(diào)查單位、擬定調(diào)查提綱、設(shè)計(jì)調(diào)查問卷、進(jìn)行調(diào)查。,86,,調(diào)查方式選擇:要調(diào)查的問題可以分為兩部分進(jìn)行，一部分由訪問調(diào)查得到，這主要是一些帶有主觀思考內(nèi)容的問題，或只有特定人才能回答的問題，以及一些難以簡(jiǎn)單回答的問題等。一部分由問卷調(diào)查得到，這主要是一些需要有一定數(shù)量的統(tǒng)計(jì)才能說(shuō)明的問題，當(dāng)然也必須考慮到它所涉及的概念是能夠測(cè)量的變量。,87,設(shè)計(jì)調(diào)查問卷。 問卷調(diào)查法是調(diào)查者通過(guò)事先統(tǒng)一設(shè)計(jì)的問卷來(lái)向被調(diào)杳者了解情況、征詢意見的一種資料收集方法。它的特點(diǎn)是標(biāo)準(zhǔn)化，按照統(tǒng)一設(shè)計(jì)的問卷進(jìn)行調(diào)查。在調(diào)查中，調(diào)查者一般不與被調(diào)查者直接見而，而由被調(diào)杳者自己填答問卷。調(diào)查問卷作為實(shí)現(xiàn)調(diào)研目的和收集數(shù)據(jù)的必要手段在設(shè)計(jì)中的要求是十分嚴(yán)格的。調(diào)查項(xiàng)目的不同提問形式，甚至問題的編排順序都會(huì)影響資料的真實(shí)性。,88,六、論文評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),89,,參考：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士論文評(píng)閱書(專業(yè)學(xué)位碩士),90,參考：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)專業(yè)學(xué)位碩士研究生論文寫作規(guī)范（試行）第三章 評(píng)價(jià)指標(biāo),91,我們從以下六個(gè)方面評(píng)價(jià)專業(yè)碩十學(xué)位論文： 1、問題描述的清晰、準(zhǔn)確（5分）; 2、問題分析是否正確、透徹（10分）; 3、方案設(shè)計(jì)是否合理、最優(yōu)（20分）; 4、方案檢驗(yàn)與執(zhí)行效果的分析是否完整、可信（20分）; 5、研究的創(chuàng)新性（5分）; 6、研究成果對(duì)企業(yè)的價(jià)值貢獻(xiàn)（40分）。,92,七、論文檢測(cè)及處理辦法,江西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)位論文編校質(zhì)量差錯(cuò)率計(jì)算方法 參照中華人民共和國(guó)新聞出版總署令《圖書質(zhì)量管理規(guī)定》（2005【26】號(hào)），結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況，制定江西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)位論文編校質(zhì)量差錯(cuò)率計(jì)算方法,93,,一、圖書總字?jǐn)?shù)的計(jì)算方法 圖書總字?jǐn)?shù)的計(jì)算方法，一律以該書的版面字?jǐn)?shù)為準(zhǔn)，即：總字?jǐn)?shù) = 每行字?jǐn)?shù) × 每面行數(shù) × 總面數(shù)。 （一）封一、封二、封三、封底、護(hù)封、封套、扉頁(yè)，除空白面不計(jì)以外，每面按正文滿版字?jǐn)?shù)的 50% 計(jì)算。,94,,（二）正文中的插圖、表格，按正文的版面字?jǐn)?shù)計(jì)算；插圖占一面的，按正文滿版字?jǐn)?shù)的 20% 計(jì)算字?jǐn)?shù)。 （三）樂譜類圖書、地圖類圖書，按滿版字?jǐn)?shù)全額計(jì)算。 （四）外文圖書、少數(shù)民族文字圖書，拼音圖書的拼音部分，以對(duì)應(yīng)字號(hào)的中文滿版字?jǐn)?shù)加 30% 計(jì)算。,95,二、圖書編校差錯(cuò)的計(jì)算方法 （一）差錯(cuò)率的計(jì)算范圍包括封一、封二、封三、封底、護(hù)封、封套、扉頁(yè)、版權(quán)頁(yè)、正文、目錄、圖表、附錄、參考文獻(xiàn)、致謝等全部?jī)?nèi)容。,96,,（二）文字差錯(cuò)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn) 1、封底、勒口、版權(quán)頁(yè)、正文、目錄、出版說(shuō)明 (或凡例)、前言(或序)、后記(或跋)、注釋、索引、圖表、附錄、參考文獻(xiàn)等中的一般性錯(cuò)字、別字、多字、漏字、倒字，每處計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。阿拉伯?dāng)?shù)字、羅馬數(shù)字差錯(cuò)，無(wú)論幾位數(shù)，都計(jì) 1個(gè)差錯(cuò)。,97,,2、同一錯(cuò)字重復(fù)出現(xiàn)，每面計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。 3、封一、扉頁(yè)上的文字差錯(cuò)，每處計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。 4、知識(shí)性、邏輯性、語(yǔ)法性差錯(cuò)，每處計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。,98,,5、外文、少數(shù)民族文字、國(guó)際音標(biāo)，以一個(gè)單詞為單位，無(wú)論其中幾處有錯(cuò)，計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。 6、字母大小寫和正斜體、黑白體誤用，不同文種字母混用的 (如把英文字母 N 錯(cuò)為俄文字母И )，字母與其他符合混用的(如把漢字的○錯(cuò)為英文字母 O )，每處計(jì) 1個(gè)差錯(cuò)。,99,7、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)的一般錯(cuò)用、漏用、多用，每處計(jì) 1個(gè)差錯(cuò)。 8、圖序、表序、公式序等標(biāo)注差錯(cuò)，每處計(jì)1個(gè)差錯(cuò)。 9、影響文意、不合版式要求的另頁(yè)、另面、另段、另行、接排、空行，需要空行、空格而未空的，每處計(jì)1 個(gè)差錯(cuò)。 10、圖、表的位置錯(cuò)，圖、表的內(nèi)容與說(shuō)明文字不符，每處計(jì) 1 個(gè)差錯(cuò)。,100,,江西財(cái)經(jīng)大學(xué)“學(xué)位論文學(xué)術(shù)不端行為”檢測(cè)及處理辦法,101,,為更好地運(yùn)用“學(xué)位論文學(xué)術(shù)不端行為檢測(cè)系統(tǒng)”，嚴(yán)格規(guī)范研究生學(xué)術(shù)行為，提高學(xué)位論文質(zhì)量，現(xiàn)就“學(xué)位論文學(xué)術(shù)不端行為”的具體程序及處理意見重新作出如下規(guī)定。,102,,一、檢測(cè)對(duì)象 擬申請(qǐng)學(xué)位的所有各類別博、碩士研究生學(xué)位論文均須進(jìn)行“系統(tǒng)”檢測(cè)。 二、檢測(cè)時(shí)間及工作程序 檢測(cè)時(shí)間為論文答辯修改后（具體時(shí)間見每年的申請(qǐng)學(xué)位安排表）；檢測(cè)的學(xué)位論文必須是經(jīng)答辯修改后的論文定稿。,103,,工作程序：需檢測(cè)的學(xué)位論文由各學(xué)院（所）研究生秘書集中辦理，在檢測(cè)規(guī)定的截止時(shí)間前收齊論文電子版，電子版要求為：擬檢測(cè)學(xué)位論文word文檔正文部分（即：第一章至最后一章，命名方式為：學(xué)院（所）名稱_博士/碩士_專業(yè)_姓名.doc，如“會(huì)計(jì)學(xué)院_碩士_會(huì)計(jì)學(xué)_張三.doc”）。,104,,各學(xué)院（所）研究生秘書將學(xué)位論文電子版統(tǒng)一收齊并檢查無(wú)誤后，在檢測(cè)規(guī)定截止時(shí)間前按要求集中提交研究生部學(xué)位管理科。學(xué)位管理科在檢測(cè)后將結(jié)果及檢測(cè)報(bào)告書反饋給各學(xué)院（所）,105,106,,注：文字復(fù)制比指被檢測(cè)論文與非本人學(xué)術(shù)成果的文字重合字?jǐn)?shù)占全文的百分比。,,四、檢測(cè)結(jié)果的處理辦法 1、文字復(fù)制比在15%以下（含15%）的學(xué)生，視為通過(guò)檢測(cè)，進(jìn)入論文萬(wàn)分之五差錯(cuò)率檢查的環(huán)節(jié)；,107,,2、文字復(fù)制比在15%-30%(含30%)之間的學(xué)生，視為不通過(guò)檢測(cè)，給予半年時(shí)間修改論文，經(jīng)再次檢測(cè)合格后進(jìn)入論文萬(wàn)分之五差錯(cuò)率檢查的環(huán)節(jié)；,108,,3、文字復(fù)制比在31%-70%（含70%）之間的學(xué)生， 視為不通過(guò)檢測(cè)，給予半年時(shí)間修改論文，并重新參加論文送審、答辯環(huán)節(jié)、論文檢測(cè)等環(huán)節(jié)（所有費(fèi)用自理）；,109,,4、文字復(fù)制比在70%以上者，視為嚴(yán)重抄襲，由研究生院將學(xué)生的檢測(cè)報(bào)告書反饋給學(xué)院（所）學(xué)位評(píng)定分委員會(huì)，由學(xué)位評(píng)定分委員會(huì)對(duì)論文是否有嚴(yán)重抄襲行為做出認(rèn)定，若專家認(rèn)定該論文有嚴(yán)重抄襲行為的，則取消該生申請(qǐng)學(xué)位的資格。,110,感謝聆聽！,111,