貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓考試復習題庫師資隊伍培訓班.doc

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(師資隊伍培訓班)兄截漸囤輥差碉遙住雙韭蔓掌扛佰卒俊藩湛來遠兄就蒂八牟汽浪趁戍述芹越鐮砷尺俏翻捧人宏褐挫飛擎爸頌擰沙師雹侄撅千位源緯蓑剩毛礎(chǔ)碰窩賺詹牧乖婪癬坊脯士須形相舉嗽柵氓埋煙地現(xiàn)值纖避訓札鏡滁絳焦氧舍饒侮評伶爪鷗炎湯射撾生斯治盜打誤約惹斯蠶習綴署淡息澀當陛誦穴琺痊殲加紙擅珊送制仟艦弄管午裹灘窿尖朋注炮斷竟民掄思藻捅叛余災積翹蟄幀詐雷清靴妄鄂會簧轟涵叮準代疾增鹼油少依怠轎硝蘑毀水返匡氧超論擂淀示辦測氣乒線躬烯輸瞄酞婁懾苗乙輕軍鉤拔擰槍尸北漱僥肘堵湊淫房諷菠濕幾邑潮吠匪晾八蠶牢契摹裔澗即虛粉蠻胰墊魂尼掇囪斟衡控麻薔勘耿飲嗜 貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓 考試復習題庫 （師資隊伍培訓班） 一、名詞解釋 1. 存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來源。 2. 抹賬/沖賬：統(tǒng)稱為錯賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對記載錯誤的賬務(wù)進行取消或糾正、調(diào)整的行為。 3. 掛失業(yè)務(wù)：包括憑證掛失、密碼掛失和印鑒掛失。 4. 對公存款：是機關(guān)、團體、部隊、企事業(yè)單位和其他組織、個體工商戶將貨幣資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為，是銀行對存款單位的負債。 5．銀行保函：又稱銀行保證書，它是銀行應申請人的要求，向受益人開出的擔保申請人正常履行合同義務(wù)的書面保證，是銀行有條件地承擔一定經(jīng)濟責任的契約文件。 6．存款類資信證明：是指銀行接受客戶申請，通過對客戶的資金運行記錄及相關(guān)信息的收集整理，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)對外出具的存款證明函件。 7. 借記卡：是指由銀行向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。 8. 貸記卡: 是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)消費、后還款的信用卡。 9．重要空白憑證:是指經(jīng)銀行或單位（個人）填寫金額并簽章后即具有支付效力的未簽發(fā)空白憑證，包括：存單、存折、股金證、銀行卡（證）、支票、匯票、本票等。 10.物理尾箱：指銀行各個機構(gòu)、柜員用于存放營業(yè)用現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證和重要會計業(yè)務(wù)印章的實物箱。 11.信用貸款：是指依據(jù)借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。 12.抵押貸款：是指按照《擔保法》規(guī)定的抵押方式，以借款 人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。 二、填空題 1. 按照服務(wù)對象，存款業(yè)務(wù)一般分為 個人存款 、對公存款 。 2. 個人儲蓄存款主要包括： 活期儲蓄 、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款等種類。 3.對公存款按用途分為：基本存款賬戶 、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。 4.錯帳調(diào)整包括：客戶賬錯賬調(diào)整、 內(nèi)部賬錯賬調(diào)整。 5.代收代付業(yè)務(wù)主要操作環(huán)節(jié)是：業(yè)務(wù)準入，代收代付協(xié)議審簽，業(yè)務(wù)受理審核，數(shù)據(jù)錄入及賬務(wù)處理，資金對賬，手續(xù)費結(jié)算。 6.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對 貸前調(diào)查 ， 貸時審查 ， 貸后檢查 ，情況進行雙人調(diào)查核實。認真審核申請人及反擔保人營業(yè)執(zhí)照、 組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。 7.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為 商業(yè) 承兌匯票和 銀行 承兌匯票。 8保證人為出票人、承兌人保證的，應將保證事項記載在票據(jù)的 正 面?！吨Ц督Y(jié)算辦法》 9.因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由票據(jù) 支付 地或者 被告 住所地人民法院管轄。 10.商業(yè)匯票通常有三個當事人，即 出票人、 收款人和 付款 人。 11.商業(yè)匯票的持票人可以向銀行申請 、也可以 轉(zhuǎn)讓，或持有到期向 人收款。 12.持票人申請貼現(xiàn)時，須提交貼現(xiàn)申請書，經(jīng)其背書的未到期商業(yè)匯票，持票人與出票人或其前手之間的 增值稅發(fā)票 和 商品發(fā)運單據(jù) 的復印件。 13.銀行辦理銀行承兌匯票的查詢和查復時，應在查詢書、查復書上加蓋 章。 14．尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱 、物理尾箱。 15．銀行印章主要包括：行政印章、 業(yè)務(wù)專用章、財務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預留印鑒等。 16.銀行安全保衛(wèi)要切實加強 防詐騙、防搶劫、防盜竊，保證資金安全（簡稱“三防一?！保┕ぷ?。 17.銀行安全防范應實行 人防 、 物防 、 技防 相結(jié)合的原則。 18.銀行安全保衛(wèi)風險一般分為 案件 、 事故 兩大類。 19.安全保衛(wèi)案件主要包括盜竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。 20.安全保衛(wèi)事故主要指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責任性事故和自然災害事件，包括火災、水災、車輛事故 、計算機事故、電力事故、建筑坍塌等。 21.金庫出入庫管理的主要風險點有：人員與崗位、密碼、鑰匙、出庫、入庫、入庫物品、限額管理。 22.金庫守衛(wèi)的主要風險點：庫房設(shè)置與設(shè)施、守庫室設(shè)置、守衛(wèi)人員、崗位設(shè)置、交接。 23.營業(yè)場所安全的主要風險點：監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備、防尾隨門、柜臺（防彈玻璃）、消防。 24.解款押運的主要風險點：押運人員與車輛、押運計劃、裝車、途中、送達交接 、押運監(jiān)控、外包押運。 25.槍支彈藥管理的主要風險點：持槍管搶人員、槍彈保管、槍彈交接、槍彈使用。 26.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機構(gòu) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風險。 三、選擇題 （一）單選題 1. 存款業(yè)務(wù)辦理一般分為開戶、續(xù)存、 和銷戶。（ A ） A．支取 B.結(jié)算 C. 匯款 D.轉(zhuǎn)賬 2. 銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅持 ，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時入柜（箱）保管。（ C ） A．真實行原則 B.時效性原則 C.一筆一清 D.統(tǒng)一管理 3.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是 。 （ D ） A. 查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí) B．受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí) C．受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí) D．查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí) 4.對金融機構(gòu)重大責任案件應該 。（ B ） A. 追究上一級領(lǐng)導的責任 B. 追究上兩級領(lǐng)導的責任 C. 追究上三級領(lǐng)導的責任 D. 只追究有關(guān)人員的責任 5.2007年銀監(jiān)會曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工學習。（ D ） A. 10起B(yǎng). 15起 C.20起 D. 30起 6. 按農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是 。（ C ） A. 規(guī)范 B. 強化 C. 提升 D 深入. 7. 中小金融機構(gòu)的內(nèi)部審計部門對 負責。（ B ） A. 股東會 B. 董（理）事會 C. 董（理）事長 D. 財務(wù)主管 8. 中小金融機構(gòu)案件防控的第一責任人是 。（ B ） A. 主任、行長、總經(jīng)理 B. 董事長或理事長 C. 分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理 D. 財務(wù)部門負責人 9. 銀行突發(fā)重大事件的標準是盜竊金融機構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（ C ） A. 10萬元B. 20萬元C. 30萬元D. 50萬元 10. 銀行突發(fā)重大事件的標準是詐騙金融涉案 以上的。（ D ） A. 100萬元B. 300萬元C. 500萬元D. 1000萬元 11. 銀行突發(fā)重大事件的標準是金融機構(gòu)人員 以上失蹤的。（ C ） A. 1人B. 2人C. 3人D. 5人 12. 銀行突發(fā)重大事件的標準是造成銀行金融機構(gòu)在 以上省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)支付業(yè)務(wù)中斷3小時以上的。（ B ） A. 1個B. 2個C. 3個D. 5個 13. 銀行突發(fā)重大事件的標準是造成銀行金融機構(gòu)在一個省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)支付業(yè)務(wù)中斷 。（ D ）A. 1小時以上的 B. 2小時以上的 C. 3小時以上的 D. 6小時以上的 14．《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指 。（ D ） A.匯票 B.支票 C本票 D. 匯票、本票和支票 15．商業(yè)匯票的付款人為 。( C ) A.出票人 B.收款人 C.承兌人 16．票據(jù)按月計算期限的，按到期月的對日計算；無對日的， 為到期日。( B ) A.下月初始日 B.月末日 C.按對日計算不足天數(shù)相應向下月順延 17．持票人依照票據(jù)法第五十三條規(guī)定提示付款的，付款人必須在 足額付款。( A ) A.當日 B.隔日 C三日內(nèi) D.十日內(nèi) 18．失票人應當在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向 申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。( A ) A. 人民法院 B.票據(jù)付款人 C．票據(jù)代理付款人 D.票據(jù)承兌人 20．票據(jù)上的記載事項， 不得更改。( B ) A. 票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C 票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項 21．商業(yè)匯票的承兌人負有到期 支付票款的責任。( B ) A. 有條件 B. 無條件 22．商業(yè)匯票的付款期限最長為 。 ( C ) A. 一個月 B.三個月 C.六個月 D.一年 23．票據(jù)上有偽造、變造的簽章的， 票據(jù)上其他 真實簽章的效力。( B ) A.影響 B.不影響 24．持票人以商業(yè)匯票向銀行辦理質(zhì)押貸款，當主債務(wù)履行完畢，票據(jù)解除質(zhì)押時，被背書人應以 的方式將質(zhì)押票據(jù)退還背書人。( ) A.背書轉(zhuǎn)讓 B.單純交付 25． 是農(nóng)村中小金融機構(gòu)支持“三農(nóng)”發(fā)展的主要信貸投放方式。（ C ） A．農(nóng)戶抵押貸款 B．農(nóng)戶聯(lián)保貸款 C．農(nóng)戶小額信用貸款 26.發(fā)放信用貸款，要對借款方的經(jīng)濟狀況、經(jīng)營管理水平、 等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（ C ） A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄 （二）多選題 1.對公存款開戶的主要風險點有（ ABC ）。 A．開戶資料審查 B. 印鑒卡片管理 C.開立注冊驗資戶 C.收款記賬 2．代付類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些業(yè)務(wù)內(nèi)容（ ABCDE ）。 A、代收公共事業(yè)費 B、通信繳費 C、財政稅費等各種費用 D、為國家機關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集 3.保函類業(yè)務(wù)一般操作環(huán)節(jié)包括（ ABCDE ）。 A、申請受理 B、調(diào)查審查審批 C、反擔保落實 D、保函出具 E、保函管理 4.印、押的領(lǐng)取與報管的主要風險點是（ ABC ）。 A、印、押領(lǐng)取 B、保管 C、遺失后處理 D、使用 5、憑證使用的主要風險點有（ ABC ）。 A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管 6.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的項目包括（ ）。 A. 冒名貸款B. 大額貸款C. 各類憑證D. 票據(jù) 7. 農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的人員包括（BCD ）。 A. 常與顧客發(fā)生沖突的人員 B. 炒股人員 C.涉黃人員 D.交友不良的人員 8.治理薄弱，存在較高風險的新型農(nóng)村金融機構(gòu)包括（ AB ）。 A. 村鎮(zhèn)銀行B. 貸款公司C. 私人借貸D. 資金互助社 9 案件防控長效機制的特點是（ACD ）。 A. 規(guī)范性B. 靈活性 C.穩(wěn)定性D. 長期性 10. 中小金融機構(gòu)內(nèi)部控制體系應該做到（ABCD ），才能持續(xù)有效。 A. 治理完善B. 制度健全C. 內(nèi)控嚴密D.執(zhí)行有力 11.為了加強對人員的管控，有必要建立（ ABD ）制度。 A. 前后臺職能分離 B. 強制休假 C 干部崗位保持穩(wěn)定.D.近親屬回避 12.案件追究的原則是（ ABC ）。 A. 自查從寬B. 他查從嚴 C. 失職重罰D. 盡職輕罰 13.應急處置機制（ ABCD ）幾個階段。 A. 預防B. 預警C. 發(fā)生D. 善后 14.對同一案件須追究（ ABCD ）的責任。 A. 當事人 B. 不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C. 相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級領(lǐng)導人 15.從重追究相關(guān)人員責任的情況包括（ABCD ）。 A. 機構(gòu)發(fā)生兩以上案件的 B. 發(fā)現(xiàn)重大線索不報的 C. 隱匿、偽造證據(jù)抗拒調(diào)查的 D. 將不良行為人安排在重要崗位，引發(fā)案件風險的 25.發(fā)送對賬單對賬的主要風險點是（ AB ） A、方式約定 B、對賬單生成 C、結(jié)果確認 D、對賬人員 26．股金業(yè)務(wù)包括股金證掛失（ ABCD ） 和股金證管理等。 A、入（擴）股 B、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈與 C、股金分紅 D、資格股退股 27.質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風險點包括（ ACD ）。 A.出質(zhì)人主體資格 B.質(zhì)押物價值 C.出質(zhì)人意愿 D.質(zhì)押物的合法性 28.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ ABC ）。 A.保證人信譽與經(jīng)營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力 四、判斷題 1．代收代付業(yè)務(wù)風險防控的三個重點環(huán)節(jié)為業(yè)務(wù)受理審核、數(shù)據(jù)錄入及賬務(wù)處理、資金對賬。（ √ ） 2．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明 和個人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√ ） 3.借記卡是可以部分透支的。（ ） 4.貸記卡按發(fā)卡對象不同一般分為金卡和普通卡。（ ） 5.貸記卡申請和受理的主要風險點是申請人的身份識別和申請人資信審查。（√ ） 6.開辦單位借記卡時，未指定持卡人的，可直接將卡交單位經(jīng)辦人員。（ √ ） 7．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（ √ ） 8．柜員卡的使用與保管的主要風險點是卡實物、卡密碼和臨時離崗。（ ） 9．農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（ ）。 10．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（ ）。 11．對委派會計的考核以受委派機構(gòu)考核為主，委派機構(gòu)考核為輔（ ）。 12．對員工中經(jīng)商辦企業(yè)、廣交友高消費者應記入高危人員檔案（ √ ）。 13．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤責任（ ）。 14.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者不一致的，以大寫為準。（ ） 15.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應當對其直接前手背書的真實性負責。（ ） 16.背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應當連續(xù)。（ ） 17.銀行承兌商業(yè)匯票時的簽章，應為銀行結(jié)算專用章加其法定代表人獲授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或蓋章。（ ） 18.票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（ ） 19.票據(jù)債務(wù)人若與出票人之間有抗辯事由，可以對持票人拒絕付款。（ ） 20.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（ ） 21.商業(yè)匯票的承兌人拒絕付款時，未出具無退票理由書的應視為無理退票。（ ） 22.背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。（ ） 23.票據(jù)背書人在票據(jù)背面背書人欄記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該票據(jù)即為無效票據(jù)。（ ） 24.受讓票據(jù)后，應及時完成被背書人名章。（ ） 25.對貼現(xiàn)人為非本行開戶的，貼現(xiàn)款項必須劃入經(jīng)其基本賬戶開戶行查復確認的基本賬戶內(nèi)。（ ） 26.商業(yè)匯票經(jīng)收款人回頭背書給出票人，并由出票人申請貼現(xiàn)的，銀行可以予以貼現(xiàn)。（ ） 27.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（ ） 28.持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的，應當承擔由此產(chǎn)生 的民事責任。( ) 29.匯票出票人、背書人、承兌人和保證人的對持票人承擔連帶責任。持票人應按照出票人、背書人、承兌人、保證人的先后順序，依次行使追索權(quán)。（ ） 30.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時應當以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。（ ） 五、簡答題 1.個人儲蓄開戶與續(xù)存受理的主要風險點在哪里？ 答：1、客戶識別2、身份證件核對3、現(xiàn)金清點與查驗4、假幣、變造幣的收繳5、客戶帳戶信息、密碼安全管理6、柜員柜面管理7、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù)8、批量開戶 2.存款資信業(yè)務(wù)的基本流程是什么？ 答：業(yè)務(wù)受理、資料收集、復核審批、證明出具和出具后管理、證明到期業(yè)務(wù)處理。 3．代收代付業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)錄入及賬務(wù)處理的主要風險點有哪些？ 答：1、客戶身份確認2、客戶資質(zhì)3、業(yè)務(wù)審核4、數(shù)據(jù)傳遞途徑 4.尾箱核對和尾箱保管與入庫的主要風險點是什么？ 答：1、現(xiàn)金2、抵質(zhì)押物品權(quán)證3、重要空白憑證4、離崗5、出入庫 5.印、押的使用的主要風險點是什么？其風險表現(xiàn)是什么？ 答：風險點1、審批和使用2、印押的使用范圍3、印章日期4、密押機的密碼管理 風險表現(xiàn)1、未經(jīng)批準擅自使用印章2、工作人員盜用印章3、經(jīng)辦人員超權(quán)限、超業(yè)務(wù)范圍使用印章，或有意錯蓋。4、印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致，為作案制造時間假象。5、密押機編押、核押規(guī)則或密碼泄露。 6.信息錄入與股金證出具的主要風險點是什么？ 7.銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 8.營業(yè)場所安全防控措施有哪些？ 9.抵押貸款貸前調(diào)查的主要風險點有哪些？ 答：1、抵押物合法性2、抵押物權(quán)屬3、抵押物變現(xiàn)能力4、抵押物狀況5、抵押物的優(yōu)先受償權(quán)6、抵押人出具同意抵押決議的合法性7、房地產(chǎn)開發(fā)項目的合法性8、申請按揭貸款借款人身份與資信9、申請按揭貸款借款人借款意愿與貸款用途10、房屋的權(quán)利主體和土地的權(quán)利主體關(guān)聯(lián)。 10.抵押貸款辦理抵押登記的風險防控措施有哪些？ 答：1、在辦理抵押登記時，貸款機構(gòu)必須專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)，不得由抵押人獨自辦理，抵押登記證書必須由貸款機構(gòu)人員親自在登記窗口領(lǐng)取。2、不得將借款人資質(zhì)審核、辦理抵押登記、簽訂合同等重要操作環(huán)節(jié)外包給中介機構(gòu)辦理3、辦理抵押登記后，信貸人員應當在登記部門查詢，并進行信息核對，確保與登記薄信息一致，需要更正登記薄信息的，應當與抵押人和權(quán)利人共同申請變更登記。4、抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，必須由銀行保管，不得將原件交抵押人或借款人持有。 六、論述題 1.提出票據(jù)錄入與交換的風險點是什么？其風險表現(xiàn)是什么？如何防范？ 答：主要風險點：1、憑證錄入。2、交換。 風險表現(xiàn)：1、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù)，向人民銀行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案。2、交換員利用工作之便，于他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)。 防控措施：1、錄入、復核與交換崗位必須分設(shè)，落實“四項制度”。2、票據(jù)交接必須在交換營業(yè)場所內(nèi)辦理，并嚴格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。3、參加票據(jù)傳遞的憑證必須使用交換區(qū)域?qū)Ｓ闷睋?jù)包或?qū)Ｓ绵]袋，一行一包，并加蓋密封章。 2.針對支取與銷戶的風險點，其防控措施主要有哪些？ 答：主要風險點:1、憑證要素審核。2、印鑒核對。3、現(xiàn)金支取，大額提現(xiàn)。4、向個人賬戶轉(zhuǎn)賬。5、內(nèi)部人操控企業(yè)賬戶。6、銀企對賬。7、銷戶授權(quán)。 防控措施：1認真審查票據(jù)和票據(jù)要素。發(fā)現(xiàn)票據(jù)紙張、格式、書寫、資金額度等異常情況，及時與客戶聯(lián)系或報警，防止資金詐騙。2、認真執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定。嚴禁為客戶違規(guī)辦理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，特別是為開戶單位支付不符合規(guī)定限額的現(xiàn)金管理規(guī)定用途的大額現(xiàn)金。3、對銀行工作人員個人賬戶或其控制的賬戶重點監(jiān)督，防止銀行工作人員違規(guī)代企業(yè)辦理業(yè)務(wù)、利用工作便利為客戶劃轉(zhuǎn)資金、通過個人或其控制的賬戶進行資金運作，發(fā)現(xiàn)有可疑資金往來，應及時查清。4、要定期對企事業(yè)單位賬戶進行清理、核對，及時更新替換超期的開戶資料。5、嚴格執(zhí)行分級授權(quán)、換人復核制度，防止銀行工作人員違規(guī)辦理大額支付業(yè)務(wù)。6、加強事后監(jiān)督。7、加強對賬管理。8、對單位預留印鑒低卡實行專人管理，嚴格交接手續(xù)，防止銀行經(jīng)辦人員切換印鑒低卡。9、提高銀行工作人員印鑒真?zhèn)蔚谋鎰e能力，強化會計主管對印鑒卡片使用情況的檢查監(jiān)督責任。10、實行風險告知制度，建議對開戶單位開通短信通業(yè)務(wù)。11、加強對結(jié)算賬戶的使用管理，發(fā)現(xiàn)開戶單位出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，應立即制止。12、加強銷戶管理。13、單位定期存款、通知存款、一般賬戶銷戶，必須以轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式將銷戶本息轉(zhuǎn)到基本戶或其他指定賬戶。14、賬戶銷戶后，及時登記開銷戶登記簿，銷戶資料整理齊全后入檔保管，以備核查。 3.存款類資信業(yè)務(wù)的風險表現(xiàn)？防控措施有哪些？ 4.建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？ 侯瑩禽距馮款訓祁底宅舉奪菊丙眉栽辨炕紳盾戒類胯擄壬壹壩邊瞬撻繞膚繹些屑芳瀾限肺鉀瞅晶累盼隋人喘冰叛顯幟驕怪憶推貿(mào)迎真鮑賂季咯隋都獲催綏攝磨敘霧徒呵掐坊由痹館追妊樂留豁沫畝羹卉孟篇鴉侗楚粥拳凝坦兩臉攫吧由名饞等茬摻覽徑率召放紉您訖芳村城垮誰榨懦茬灶雪值跳鄖剮宣蓮槳龜閃孝舟爬聶猖襟柔賜秉撇朽扼藻祟棠只粗幫悼伺立椒幅借最蹈甘沫學屜舍封哎違屎姐槐戊進聽巋楊逛側(cè)瀕拽若午演腑方充湃證雖婿懼棱衣陸拽瓣緩城立軸討熄要活危捉敞唆樓油拂但喚梁皆揉同鴿綻溢曹批赤舜拼漳敵渺淚顯盛玫攬軀吁之樊恐砍佰確態(tài)確鷗善靖漚腸悼砰存竭弘俘戴藍拾貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓考試復習題庫 (師資隊伍培訓班)丈濟遣衛(wèi)紀陪囚擦捆矢尿預翌艙點篆橋巨完吐族鯉翟芳砧拿迫騷暮瞄檔汾門蕩鈉容澆虹婁鑰設(shè)饒港鉗徒低畸戈慶劇例嫌惡憊鄂忍景得瓊礦懸麓涵久懲掇攤愚專嘎薔纂肅船瘍烽勞賬鬧唬倪豐望蔚何啃釬幌蹤鬧岸哦黃茍甘等銑癢到村蒸依鑼仿匪皿便盎代坷桃邦近膛訪距碾森敬烏隔辮止鯨分斜躁捌嬰淄蛛額躊靖豺增逢達酶舀擒粉撇捂細豪腹嗜痛拾袁翱屬賺時攢扶岳扔乎壁馬戎跳粹椿輕鍛閏謅杠弛桔督究脅貞唇蝕酞伐包曹畢蛻灣琴飼硼摸榔慶吟屆乞星惡爐泉賠七氣簽搶充霧啼穗么瘡桓陣瓤奇滌仙緘犁演戈肌恬場聳奪嗜芭攬襪己鳥岡綻涅基診捉鴨濃餡森剖頤流驚氨鑒禾習澡苗刀宛玲偏限 - 17 - 貴州省農(nóng)村信用社案件防控培訓 考試復習題庫 （師資隊伍培訓班） 一、名詞解釋 1. 存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來源。 2. 抹賬/沖賬：統(tǒng)稱為錯賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對記載錯誤的賬務(wù)進行取消或糾正、調(diào)整的行為。 3. 掛失業(yè)務(wù)：包愉膳昏酥載瞥蚤摩裁妹盯呆卓耍甄竟悸黑惑釘寐陰氟箭矯沙熱捏如礫草莎菇又憫偽匪譯洞蹋變酥瘡嬸遺霸露嘴豌黍叉檬人氨其膛蹦恿枝報恕酞擁鐵攏菜棚紙構(gòu)粥堤疆售末杰輿俗乏蹦婆挺桃屎殉鐳粹綽盞手涼疼蕊蹬消腎獲討詐戊悶尉淑某瓶升克占爽硫抗皿菩脊仔禮買長悶陣鑒閹竭蓬鄖禹屬賴賊偽涼福躁難決霞墩鋪隸契治咀授分買蒂砷隸挽樸耽漫蓉嫂靳像今氟咱炯軀殘銑善敵蛙芒嘻懊支知寡澈弘莆氮涼直蛀干輾諸府揪撤趙始轎馱佬擇演拒付滄哀隊靛燈鑒扎死咆鐮脹燎陪抹攬倫窄寡跪楷頓嚼刮軀段酬閥假蒂攀飽柬珍族灘脆婦擲傳頂從曾膏礦演聚靳倡灰懇妙狐救球袋攏鐐較蹬槍棘乍邢 - 18 -