企業(yè)信用管理體系和制度.doc

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. 信用管理師介紹和企業(yè)信用管理制度梗概目錄 1.信用管理師是指使用信用管理技術(shù)與方法從事企業(yè)和消費(fèi)者信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作的人員。 　主要工作內(nèi)容 　1、建立有效的企業(yè)信用管理體系； 　2、制定企業(yè)信用制度與信用政策； 　3、在交易前期，對(duì)交易對(duì)象進(jìn)行信用調(diào)查與評(píng)估，確定信用額度及放賬期； 　4、在交易中期，對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)管理，并采取必要的措施轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保障企業(yè)債權(quán)； 　5、在交易后期，對(duì)發(fā)生的逾期賬款進(jìn)行追收； 6、運(yùn)用信用管理專(zhuān)業(yè)技術(shù)及專(zhuān)業(yè)的征信數(shù)據(jù)庫(kù)防范風(fēng)險(xiǎn)，并開(kāi)拓市場(chǎng)。 2. 企業(yè)信用管理制度參考樣本 （目 錄） 一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度 二、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度 三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度 四、合同簽訂、履行、變更和解除制度 五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度 六、客戶信用檔案建立與管理制度 七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度 八、失信違法行為責(zé)任追究制度 企業(yè)信用(合同)管理制度參考樣本 （目 錄） 一、 法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度及“法人委托書(shū)”管理制度 二、 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度 三、 合同簽訂前的評(píng)審制度 四、 合同簽訂、履行、變更和解除制度 五、 客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度 六、 客戶信用檔案建立與管理制度 七、 應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度 八、 失信違法行為責(zé)任追究制度 說(shuō)明： 樣本供企業(yè)制訂信用（合同）管理制度時(shí)參考，企業(yè)可結(jié)合實(shí)際情況細(xì)化，但基本要點(diǎn)應(yīng)當(dāng)具有。信用評(píng)估時(shí)，要考核制度制訂和執(zhí)行的具體情況，并以此確定企業(yè)信用（合同）管理水平。企業(yè)上報(bào)《江蘇省企業(yè)信用評(píng)估信息表》的同時(shí)，上報(bào)本公司制訂的制度。評(píng)估時(shí)要仔細(xì)檢查制度落實(shí)情況，并要求提供相應(yīng)的證明資料。 Ａ 法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度及“法人委托書(shū)”管理制度 一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度 1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。 2、廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用（合同）管理人員、銷(xiāo)售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書(shū)；專(zhuān)、兼職信用（合同）管理員還必須取得信用（合同）管理員培訓(xùn)合格證書(shū)。 3、公司分管信用（合同）工作的負(fù)責(zé)人，部門(mén)分管信用（合同）負(fù)責(zé)人及信用（合同）管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用（合同）管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書(shū)面記錄。 二、“法人委托書(shū)”管理制度 （一）、被授予“法人委托書(shū)”者的條件 1、必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員。 2、必須經(jīng)過(guò)《中華人民共和國(guó)合同法》培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績(jī)審查合格者。 3、能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國(guó)家各項(xiàng)法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。 （二）、“法人委托書(shū)”的申請(qǐng)程序 1、凡申請(qǐng)持證者，先由申請(qǐng)部門(mén)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，填寫(xiě)“參加《合同法》培訓(xùn)人員登記表”。 2、由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請(qǐng)持證者參加工商行政管理部門(mén)舉辦的《合同法》培訓(xùn)班，并參加考試。 3、考試合格后，申請(qǐng)部門(mén)按信用（合同）管理機(jī)構(gòu)要求填寫(xiě)“法人委托書(shū)申請(qǐng)審批表”，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查，再經(jīng)公司人事部門(mén)和信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書(shū)。 （三）、“法人委托書(shū)”的管理 1、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書(shū)”的申請(qǐng)審核、證件辦理，變更、注銷(xiāo)登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門(mén)。 2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書(shū)”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書(shū)”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。 3、凡不持有“法人委托書(shū)”因特殊情況需對(duì)外簽約者，由所在部門(mén)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托的臨時(shí)“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書(shū)”及“法人委托證明”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。 4、凡持有“法人委托書(shū)”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信用（合同）管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺(tái)帳記錄，以備考查。 5、凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷(xiāo)手續(xù)： ◆ “法人委托書(shū)”授權(quán)內(nèi)容變更； ◆ 證件有效期屆滿，不再續(xù)展； ◆ 持證人因工作變動(dòng)，不再對(duì)外簽約； ◆ 持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡； ◆ 持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格； ◆ 持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。 6、經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書(shū)”如有遺失，持證人應(yīng)書(shū)面向本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門(mén)批示意見(jiàn)送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用（合同）管理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告后，根據(jù)情況酌情處理。 7、凡核準(zhǔn)注銷(xiāo)人員的“法人委托書(shū)”證件，由所在部門(mén)負(fù)責(zé)收回交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。 （四）、責(zé)任 1、各部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動(dòng)，以及失職、瀆職等給公司帶來(lái)重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時(shí)注銷(xiāo)證件。 2、持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。Ｂ 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度 公司內(nèi)部設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用（合同）管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專(zhuān)職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員。 一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能： 1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。 2. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。 3. 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。 4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。 5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。 6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。 7. 利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。 二、崗位責(zé)任制度： 1、法定代表人的主要職責(zé)： l 加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題； l 授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同； l 對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲； l 定期了解合同的簽訂、履行情況。 2、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)： l 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)； l 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核； l 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本公司合同專(zhuān)用章的使用； l 制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)； l 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； l 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序； l 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢(xún)服務(wù)； l 協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。 3、信用（合同）管理員的主要職責(zé)： l 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 l 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)用章。 l 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。 l 登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。 l 發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。 l 參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。 l 定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。 l 負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。 l 參與商賬追收。 l 配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。 4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責(zé) l 依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。 l 嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。 l 對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。 l 在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。 l 本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。 l 參加本部門(mén)合同糾紛的處理。 l 配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。 5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé) l 加強(qiáng)與供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。 l 做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。 l 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。 l 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 l 本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。 l 配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。 三、信用（合同）管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì) 1、考核范圍：本公司專(zhuān)職或兼職信用（合同）管理員。 2、考評(píng)時(shí)間 公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門(mén)信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。 3、考核內(nèi)容 序號(hào) 考核內(nèi)容 應(yīng)得分 一 1. 掌握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)。 2. 認(rèn)真參加部門(mén)或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。 ３ ５ 二 1. 檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實(shí)性、可行性）。 2. 檢查所簽訂合同符合“五審查”（對(duì)方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否保證，經(jīng)營(yíng)范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。 3. 檢查除即時(shí)清結(jié)外，是否簽訂了書(shū)面合同。 4. 檢查使用各類(lèi)合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。 5. 檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。 6. 檢查杜絕無(wú)效合同的出現(xiàn)。 ３ ３ ３ ６ ４ ４ 三 1. 檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。 2. 定期或不定期與部門(mén)業(yè)務(wù)員對(duì)帳。 3. 經(jīng)常督促合同的履約行為。 4. 全面了解本部門(mén)的合同履行情況。 ５ ６ ５ ６ 四 1. 檢查本部門(mén)的合同變更、解除手續(xù)的及時(shí)辦理和手續(xù)齊全。 2. 協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。 6 4 五 1. 建立合同臺(tái)帳。 2. 合同臺(tái)帳的登記質(zhì)量（臺(tái)帳登記及時(shí)、正確、全面）。 3. 檢查合同章的使用和保管。 4. 做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。 ６ 10 ５ ６ 六 １.在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運(yùn)用計(jì)算機(jī)管理等事項(xiàng)）。 10 合計(jì) 100 4、考核部門(mén)： 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)為公司信用（合同）管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。 獲獎(jiǎng)名單由考核部門(mén)根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門(mén)將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。 5、獎(jiǎng)懲方法 信用（合同）管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窆膭?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。 ◆ 獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生； ◆ 獲優(yōu)勝名單從考核總分在90～95分者中產(chǎn)生； ◆ 獲表?yè)P(yáng)名單從考核總分在80～90分者中產(chǎn)生； 信用（合同）管理員的懲處方法： ◆ 凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門(mén)分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金； ◆ 凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用（合同）管理員資格； ◆ 凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用（合同）管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。 Ｃ 合同簽訂前的評(píng)審制度 合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（合同）管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用（合同）管理員、合同承辦人、供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人等。 一、合同評(píng)審程序 1、 合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）管理員初審； 2、 信用（合同）管理員填寫(xiě)合同評(píng)審表中初審記錄交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見(jiàn)。 3、 特殊/重大合同，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門(mén)進(jìn)行會(huì)審，信用（合同）管理員匯總各部門(mén)會(huì)審意見(jiàn)后交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，并報(bào)主管副總批準(zhǔn)實(shí)施。 4、 信用（合同）管理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。 二、評(píng)審內(nèi)容 1、簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。 ◆ 對(duì)法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專(zhuān)用章的公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。 ◆ 對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外，還應(yīng)同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格。 ◆ 對(duì)外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱(chēng)、地址、法定代表人姓名、國(guó)籍及公司或組織注冊(cè)地。 2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。 ◆ 代理人職務(wù)資格證明及個(gè)人身份證； ◆ 被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書(shū)； ◆ 代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。 3、簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。對(duì)方當(dāng)事人在合同中負(fù)有提供專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、工程項(xiàng)目或限制經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目等義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證或資質(zhì)等級(jí)證書(shū)等證明。 4、簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門(mén)進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。對(duì)方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱(chēng)、印章等內(nèi)容必須完全一致。 5、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考查。 ◆ 名片； ◆ 廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料； ◆ 各類(lèi)廣告、宣傳資料； ◆ 各類(lèi)電話、BP機(jī)等通訊工具號(hào)碼； ◆ 對(duì)方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見(jiàn)證而復(fù)制的或未與原件核對(duì)無(wú)異的復(fù)印資料。 三、特殊/重大合同的適用范圍 簽訂的下列合同，視為重大合同： ◆ 訂立價(jià)款在一百萬(wàn)元以上（建筑安裝工程承包合同價(jià)款在一千萬(wàn)元以上）的合同； ◆ 投資、聯(lián)營(yíng)的合同； ◆ 涉外合同； ◆ 合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。 四、特殊/重大合同評(píng)審的附加程序 1、簽訂特殊/重大合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行可行性審查。 合同的可行性審查由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門(mén)以會(huì)簽的形式進(jìn)行。也可以通過(guò)召開(kāi)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人會(huì)議的形式進(jìn)行。 2、簽訂特殊/重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。 合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。 Ｄ 合同簽訂、履行、變更和解除制度 一、合同簽訂管理 1、合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。 2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。集團(tuán)公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門(mén)不得以本部門(mén)的名義或擅自以其他單位、部門(mén)的名義對(duì)外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個(gè)人所辦各類(lèi)企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對(duì)外簽訂合同。 3、公司對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對(duì)外簽訂合同。 4、嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個(gè)人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。 5、除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。銷(xiāo)售部門(mén)必須使用國(guó)家統(tǒng)一的購(gòu)銷(xiāo)合同文本對(duì)外簽訂合同；外協(xié)部門(mén)必須使用國(guó)家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對(duì)外簽訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門(mén)外出采購(gòu)盡可能采用統(tǒng)一的購(gòu)銷(xiāo)合同文本。如果沒(méi)有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類(lèi)似的示范文本。采用合同示范文本時(shí)，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門(mén)所需的合同文本由公司信用（合同）管理員統(tǒng)一購(gòu)買(mǎi)或定制。 6、集團(tuán)公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。 7、合同及其有關(guān)的書(shū)面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡（符號(hào)）清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確、無(wú)歧義。 8、訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱(chēng)或者姓名和住所，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價(jià)款和報(bào)酬，履行的期限、地點(diǎn)和方式，違約責(zé)任及解決爭(zhēng)議的方法等。 9、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔?duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒(méi)有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。 對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。 10、對(duì)外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。 11、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。 12、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專(zhuān)用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專(zhuān)用章。 l 合同專(zhuān)用章的申請(qǐng)人必須是有權(quán)對(duì)外簽訂合同的部門(mén)和分公司。 l 各有關(guān)部門(mén)和分公司的合同專(zhuān)用章由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專(zhuān)用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。 l 合同專(zhuān)用章的刻制由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門(mén)不得擅自刻制合同專(zhuān)用章，如發(fā)現(xiàn)有此類(lèi)行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專(zhuān)用章的部門(mén)和分公司，必須由申請(qǐng)部門(mén)提出書(shū)面申請(qǐng)報(bào)告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專(zhuān)用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。 l 凡持有合同專(zhuān)用章的部門(mén)和分公司，應(yīng)做到合法使用、專(zhuān)人保管。技術(shù)合同專(zhuān)用章由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。 l 合同專(zhuān)用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)。 l 合同專(zhuān)用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專(zhuān)用章進(jìn)行違法活動(dòng)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。 l 凡遇合同專(zhuān)用章遺失，應(yīng)立即向本部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門(mén)批示意見(jiàn)送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。 l 凡遇合同專(zhuān)用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相同，原合同專(zhuān)用章交還信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。 l 各子公司自行刻制的合同專(zhuān)用章，必須到信用（合同）管理機(jī)構(gòu)留樣備案。 13、訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等特別程序的合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。 14、合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門(mén)備案，作為財(cái)務(wù)部門(mén)收付款物的依據(jù)。 二、合同履約管理 1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門(mén)和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。 2、在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可實(shí)地調(diào)查合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。 3、接收標(biāo)的必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書(shū)面異議。 4、合同結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門(mén)必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門(mén)有權(quán)拒絕結(jié)算。 5、凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書(shū)、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。 對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。 我方當(dāng)事人收到對(duì)方當(dāng)事人通過(guò)郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書(shū)時(shí)，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。通過(guò)郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書(shū)時(shí)，必須使用掛號(hào)信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。 6、信用（合同）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。 三、合同的變更和解除 1、合同的變更與解除由合同承辦人以書(shū)面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。 2、對(duì)方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時(shí)，必須有書(shū)面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對(duì)方當(dāng)事人的書(shū)面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。 3、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書(shū)面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。 4、發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 5、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說(shuō)明變更或解除合同的原因和請(qǐng)求對(duì)方書(shū)面答復(fù)的期限，盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議。 Ｅ 客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度 1、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 2、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱(chēng)、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。 3、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門(mén)收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫(xiě)客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。 4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書(shū)面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)與授信額度。 5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。 6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)反饋；信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門(mén)。 Ｆ 客戶信用檔案建立與管理制度 1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容： ◆ 談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件； ◆ 對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； ◆ 對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件； ◆ 對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件； ◆ 我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件； ◆ 對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件； ◆ 雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料； ◆ 登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料； ◆ 合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議； ◆ 標(biāo)的驗(yàn)收記錄； ◆ 交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。 2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)。信用（合同）管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。 3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用（合同）管理員。 信用（合同）管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。 4、各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司信用（合同）管理機(jī)構(gòu)。 各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用（合同）管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用（合同）管理機(jī)構(gòu)。 5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。 6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。 7、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員專(zhuān)（兼）職檔案管理員。 8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。 Ｇ 應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度 1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。 2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期，進(jìn)入專(zhuān)業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。 3、對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見(jiàn)。 4、制訂商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。 5、設(shè)計(jì)商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專(zhuān)業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應(yīng)包括下列步驟： 步驟 階 段 時(shí)間段 聯(lián)系方法 催賬形式 1 提醒客戶 逾期第一天 傳真 禮貌提示 2 提醒客戶 以后第4天 傳真 再度提示 3 了解問(wèn)題 以后第4天 電話 了解客戶發(fā)生了什么問(wèn)題 4 第一次正式催賬 以后第4天 傳真 顯示證據(jù) 5 嚴(yán)肅通知 以后第4天 傳真 嚴(yán)肅通知 6 第二次正式催賬 以后第4天 傳真 顯示證據(jù) 7 壓迫客戶式談話 與6同一天 通話/拜訪 表達(dá)不滿 8 第一次經(jīng)理對(duì)話 以后第3天 電話 催賬級(jí)別升高 9 第二次經(jīng)理對(duì)話 以后第3天 電話 最后一次談話 10 最后通知 以后第3天 掛號(hào)信 最后通牒 11 送專(zhuān)業(yè)追賬公司 一周以后 委托追賬 與追賬代理簽約 12 提出法律訴訟 半年以后 委托律師 法律行動(dòng) Ｈ 失信違法行為責(zé)任追究制度 1、對(duì)方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施： l 取消賒銷(xiāo)條件； l 停止供貨； l 取消供貨資格； l 訴諸法律。 2、本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施： 表現(xiàn)形式： l 個(gè)人擅自以公司名義對(duì)外簽訂合同并違約或騙取款物； l 產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)； l 拖欠貨款； l 其他。 糾正措施：及時(shí)書(shū)面告知對(duì)方，說(shuō)明原由；依法賠償對(duì)方損失；撤消過(guò)錯(cuò)當(dāng)事人的職務(wù)、開(kāi)除直至依法追究其法律責(zé)任。 3、合同糾紛處理 l 發(fā)生合同糾紛，合同承辦部門(mén)、人員應(yīng)立即報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人，并通報(bào)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，提供材料。 l 為解決合同糾紛所采取的各項(xiàng)措施，必須在法定的訴訟時(shí)效和期間內(nèi)進(jìn)行。 l 合同糾紛發(fā)生后，可以通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門(mén)、人員應(yīng)配合好公司信用（合同）管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟。 l 發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人利用合同進(jìn)行詐騙等犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 l 合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。 l 解決合同糾紛的申請(qǐng)書(shū)、起訴書(shū)、答辯書(shū)、協(xié)議書(shū)、調(diào)解書(shū)、仲裁書(shū)、裁定書(shū)、判決書(shū)的副本或正本復(fù)印件，自發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案。 l 在處理合同糾紛過(guò)程中，對(duì)于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。 l 合同糾紛發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)依法采取一切措施，積極收集、整理有關(guān)證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當(dāng)向法院申請(qǐng)保全證據(jù)。 l 向法院提供原始證據(jù)時(shí)，必須先行復(fù)制，并請(qǐng)求法院的承辦人員出具證據(jù)收?qǐng)?zhí)。 l 在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動(dòng)中，行使可能引起國(guó)有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門(mén)公司批準(zhǔn)。 制度范本精選版