中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書.doc

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合同范本/其它合同 中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書 　　第一章　總則 　　第一條　甲方委托乙方代理下列業(yè)務(wù)： 　　一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議； 　　二、對甲方委托的貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理； 　　三、完成甲方委托的其他事項。 　　第二條　甲方的責(zé)任和權(quán)利。 　　一、甲方與借款單位簽訂借款合同（在借款合同中明確乙方的代管權(quán)限和代管義務(wù)），并按借款合同的規(guī)定按時向乙方供應(yīng)貸款資金； 　　二、及時向乙方提供借款合同、年度貸款計劃及有關(guān)資料； 　　三、借款合同變更時，甲方應(yīng)及時通知乙方； 　　四、有權(quán)對乙方履行本委托代管協(xié)議項下職責(zé)的情況進行監(jiān)督和管理。 　　第三條　乙方的責(zé)任和權(quán)利。 　　一、認真履行本協(xié)議，辦好各項代管業(yè)務(wù)。 　　二、根據(jù)委托代管業(yè)務(wù)的需要，確定相應(yīng)機構(gòu)和專門人員負責(zé)辦理委托代管工作。 　　三、根據(jù)甲方的借款合同、年度貸款計劃和資金到位情況，按時辦理貸款的發(fā)放工作。 　　四、嚴格監(jiān)督貸款的使用，對出現(xiàn)的問題及時向甲方報告并根據(jù)甲方的通知積極調(diào)查，采取有效措施處理有關(guān)問題，并及時向甲方報告有關(guān)問題解決的結(jié)果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進行催收。 　　五、積極配合甲方處理突發(fā)事件。 　　六、做好貸款本息的回收工作，并及時上劃資金。 　　七、負責(zé)委托代管業(yè)務(wù)的會計核算，按時編報委托代管業(yè)務(wù)有關(guān)的會計報表和統(tǒng)計報表。 　　八、對借款單位存入乙方的其他資金情況、在乙方結(jié)算的情況要及時向甲方報告。 　　九、制定代理甲方貸款業(yè)務(wù)的有關(guān)制度和規(guī)定，經(jīng)甲方同意后發(fā)布執(zhí)行。 　　第二章　貸款的發(fā)放 　　第四條　甲方簽署借款合同后，應(yīng)立即建立有關(guān)貸款基本賬戶和臺賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應(yīng)將借款合同副本、年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方；根據(jù)借款合同和用款計劃，甲方應(yīng)及時填制有關(guān)單據(jù)，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。 　　第五條　乙方在本協(xié)議簽訂后，應(yīng)立即建立有關(guān)貸款輔助賬戶和臺賬，設(shè)立相應(yīng)的會計科目，單獨進行核算和反映。 　　乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當日，應(yīng)通知借款單位攜帶有關(guān)單據(jù)或文件到乙方辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。乙方應(yīng)根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定的用途，負責(zé)審查借款單位提交的有關(guān)單據(jù)或文件；審核無誤后方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關(guān)賬務(wù)處理工作。兩個工作日內(nèi)借款單位仍沒有前來辦妥有關(guān)手續(xù)的，乙方應(yīng)立即以特種轉(zhuǎn)賬方式辦妥有關(guān)手續(xù)，并自辦理轉(zhuǎn)賬之日起計算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應(yīng)及時通知甲方。 　　第六條　乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下情況分別處理： 　　一、有關(guān)貸款計劃、指標和協(xié)議等資料不全的，應(yīng)先行辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)； 　　二、貸款資金匯撥憑證內(nèi)容不詳，無法確認借款單位的，應(yīng)立即與甲方聯(lián)系，報告。 　　第三章　貸款的管理 　　第七條　乙方須指定信貸人員專職負責(zé)貸款的日常管理工作。信貸人員如有調(diào)動，必須按照有關(guān)規(guī)定和要求認真辦好書面交接手續(xù)。 　　第八條　為便于甲方對貸款項目進行有效監(jiān)督和管理，乙方應(yīng)督促借款單位及時向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和年度貸款使用計劃。 　　第九條　乙方應(yīng)按操作程序進行管理，按貸款使用計劃加強對貸款支用的監(jiān)督管理，并進行必要的審查。