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1、資本管理有限公司管理中心風控總監(jiān)年度述職報告尊敬的董事長；公司各位總監(jiān)、分公司各位老總、總監(jiān)；與 會的全體同志，大家春節(jié)好！本人年6月入職世紀資本管理有限公司，任管理中心風控總監(jiān)職務至今半年有佘。此間，在公司董事長的領導 下，在公司、分公司各位老總、總監(jiān)及全體員工的大力支持下，樹 立顧全大局，不計得失，以公司利益為重的意識，通過自己的不懈 努力，積極工作，履職盡責，在借貸項目盡職調查、貸審會制度的 建設和完善、抵押貸業(yè)務流程編制、風控人員的業(yè)務技能和素質教 育培訓以及個人業(yè)務技能鞏固提高等方面取得一些成績，積累了一 些經驗，全面完成了職責內的各項工作任務?，F將履行職責情況報 告如下，請予評議。
2、一、堅持原則，恪盡職守，高質量完成盡職調查工作入職公司后的首要任務是借貸項目的盡職調查工作。由于公司 處于發(fā)展的初期階段，人員少、任務重、時間緊、標準高。為了提 高工作效率，確保盡調質量，樹立公司良好的公眾形象。本人在組 織盡調小組赴外調查工作中，重點抓好以下環(huán)節(jié)：1、周密安排部署，做到有備無患每一次的盡職調查任務，都是臨時抽調的相關人員組成的盡調 小組，盡調人員性格特征，工作方式方法不一。因而做好調查前的 準備工作和盡調分工，統一盡調人員思想認識，顯得尤為重要。每 次接到盡調項目后，我都要求盡調人員通讀項目基本資料，組織盡 調人員學習盡調提綱，召開盡調人員討論會，對盡調人員做具體的 調查分工
3、，對調查內容提出具體的標準和要求。這種周密的安排部 署，對于提高工作效率，保證調查質量，增強盡調人員的責任感和 風險意識具有重要的現實意義。2、堅持盡調原則，彰顯盡調成效在盡職調查過程中，由于項目方的工作人員對借款目的，償還 意識及抵押擔保手續(xù)等方面缺乏足夠的認識，經常遇到不予積極配 合或釆取故意拖延等手段，回避調查的實質內容。遇到此種情況， 我要求盡調人員不能放松原則和標準，堅持有理、有力、有節(jié)的原 則，釆取曉之以理的溝通方式，征得對方的理解與支持。最大限度 的調取我們所需要的項目資料和財務數據。在調查過程中調查小組 的個別成員也存在怕麻煩，嫌繁瑣等認識誤區(qū)。對此作為主調查人， 我堅持要求盡
4、調人員按事先制定的盡調原則執(zhí)行，不得有懈怠放松 之舉。記得有一次利用晚上休息時間，在住宿賓館認真逐頁審查小 組成員交來的調查文件,發(fā)現工商局調檔文件中缺失法人代表的身 份證明資料。經詢問得知，原來是調查人員偷工減料，只打印少部 分工商注冊文件。對此，我嚴肅的批評了當事人，并要求第二天補 打資料。還有一次去東北調查，由于我們堅持打印客戶銀行業(yè)務流 水和客戶工商局注冊資料，結果發(fā)現了重大風險隱患。在未打印調 閱相關文件之前，我個人感覺公司法人代表比較誠實，配合程度較 高，項目抵押物權屬清晰無糾紛，為此內心傾向于支持該項目。當 看到調閱的銀行業(yè)務流水和工商局注冊資料后我果斷放棄了這個 項目。（現場說
5、明）。3、率先垂范工作，以身作則履職為了提高工作效率，樹立公司良好的公眾形象，盡調小組人員， 在外出調查過程中不辭辛勞，經常是早出晚歸，披星戴月，馬不停 蹄。我本人也率先垂范，以身作則，不計個人得失。在盡職調查工 作中我經常是深入項目現場，不顧危險，從不同角度，不同位置拍 攝項目照片，累計取得第一手照片資料2000多張，網絡截圖資料 200多份。這些資料融入調查報告之中，對于貸審會成員了解項目 狀況，分析風險隱患，做出科學決策起到了重要作用?？蛻艨吹奖M 調小組人員認真負責，高效專業(yè)的工作態(tài)度，都給予我公司較高的 評價。據不完全統計，入職以來累計奉獻休息日15個左右，往返飛 赴哈爾濱、青島、成都
6、、武漢、鎮(zhèn)江、烏蘭浩特、長春等地32次, 飛行67小時、飛行總里程375公里。赴項目現場調查借貸項目 22個，親自撰寫調查報告3個，指導風控人員撰寫調查報告12個。率先垂范和以身作則的工作作風，極大的帶動和鼓舞了風控人 員和分公司業(yè)務人員的工作熱情和干勁。二、完善各項業(yè)務制度建設，強化業(yè)務風險防控手段擔任管理中心風控總監(jiān)職務后，深感風險防控工作任務的艱巨 和任重道遠。董事長十分重視業(yè)務風險防控工作，委托我和 另一名風控人員編寫風險控制文件和抵押貸業(yè)務操作流程。據此我 利用大部分業(yè)務時間與另一名同志先后起草下發(fā)了管理中心成立 文件、關于成立貸款審查委員會的決定、貸款審查委員會工作 制度、關于借款
7、權限管理規(guī)定、合同文件管理制度、抵押借 款業(yè)務操作流程。這些規(guī)章制度的建立對于指導和規(guī)范業(yè)務部門 順利開展工作指明了方向，奠定了基礎。按照貸審會工作制度的要求和董事長的提議，本人先后 主持召開貸審會及日常工作會議17次，指導綜合業(yè)務人員撰寫會 議紀要30期。對于規(guī)范貸審會工作流程，嚴肅借貸業(yè)務管理，增 強員工的執(zhí)行力和責任感發(fā)揮了重要作用。三、樹立正信念，傳遞正能量，為公司的健康持續(xù)發(fā)展注入“潤 滑油”高管人員的言行直接影響著基層員工的工作熱情和工作動力。 對此，我有著十分清醒的認識。因而，在日常工作和業(yè)務指導過程 中，我十分注重向員工灌輸正理念，傳遞正能量。對于個別員工的 思想波動，我利用公
8、眾場合或私下交流的機會，引導員工樹立正確 的工作觀和價值觀。無論是管理中心員工開會，還是在分公司的臨 時性業(yè)務培訓會議上，我都不忘教育員工“多一些熱情，少一些抱 怨” “多一些主動，少一些推諉” “不要往自己喝水的井里吐痰” “靜下心工作，沉住氣做人”牢記“鍛煉自己，提升能力”永遠 是第一位的。在成都、青島、濟南分公司的員工大會上，將自己多年積累起 來的業(yè)務經驗，職場理念，工作感悟整理出來與大家分享，得到分 公司員工的普遍認同。對于穩(wěn)定員工隊伍，提升員工業(yè)務能力和基 本素質起到“潤滑劑”的作用。四、加強學習，不斷探索，提高和鞏固自身能力素質雖然自己年齡較大，但本人一直信奉“活到老，學到老，工作
9、 到老，快樂到老”的人生哲學。白巖松說：“痛，并快樂著”我的 體會是“累，并快樂著”資本管理有限公司這個廣闊平臺， 給了我力量和信心。入職公司之后，我的學習動力進一步增強。一是重新學習擔保法及司法解釋，物權法、借款合 同條例、經濟合同法等法律書籍。這些法律知識的重新學習和 鞏固，對于盡職調查項目的風險分析，風險識別和風險防控起到了 重要作用?？梢哉f入職資本公司的八個月，也是我努力學習， 提高和鞏固業(yè)務知識和自身素質的八個月。二是認真學習房地產開發(fā)和商品房網絡簽約知識。由于公司大 部分抵押借貸項目的性質屬于房地產開發(fā)項目，而房地產開發(fā)和網 絡簽約抵押備案方面的知識是自己的短板。為了彌補這方面知識
10、的 不足，利用網絡平臺，強化房地產及網簽備案知識的充電學習。先 后閱讀了中國環(huán)境科學出版社出版的房地產基礎知識、房地產 銷售基礎知識、房地產培訓課件等書籍和講義?；玖私饬朔?地產開發(fā)，地產開發(fā)，房地產權，土地類型、房地產預售、房地產 公證等知識。為房地產項目盡職調查工作的扎實開展奠定了一定的 基礎。三是繼續(xù)學習計算機軟硬件知識，充分挖掘和利用計算機功能 為日常管理工作和風險控制業(yè)務服務。四是充分利用網絡資源，學習員工素質教育視頻，企業(yè)文化建 設教育視頻，認真閱讀如何做一名稱職的職業(yè)經理人以及金融創(chuàng)新 等方面的書籍。通過這些知識的學習和積累，擴大了視野，增加了 閱歷，陶冶了情操，提升了技能。進
11、一步增強了自己的適應能力、 管理能力和決斷能力，潛移默化的提高了工作效率。五、年工作不足和年的工作設想1、年工作不足入職以來，工作有得有失，總結起來主要有三個方面的不足， 也是今后工作中需要克服和改進的地方。一是工作思路上過于急躁，對風控人員要求過于苛刻。對工作 總體上高標準嚴要求是無可厚非的，但在一些具體問題和工作環(huán)節(jié) 上不能事事都要求完美完整，沒有一點瑕疵這也是不正常的。要因 人因事因時來衡量工作的質量和效率。要體現出區(qū)別對待的原則， 以避免無意中傷害風控人員的積極性，要注意把風控人員的積極性 發(fā)揮好，保護好，營造即生機勃勃又嚴謹高效的良好氛圍。二是誠實守信是一個人優(yōu)秀品質的體現，但是在與
12、客戶洽談項 目和業(yè)務溝通中要把握好誠實守信的尺度，否則容易給對方造成誤 解，留下話柄。因此在今后的業(yè)務洽談和與人溝通中要堅持戰(zhàn)略的 原則性與策略的靈活性相統一的洽談與溝通技巧。三是在充分調動和發(fā)揮員工積極性方面還有待于提高。事必躬 親和親力親為的做法，不利于培養(yǎng)和挖掘員工能力、潛力，在今后 的工作中要學習分公司高管人員抓大事、畫藍圖，多指導、多檢查 的工作方法和領導技巧，把培養(yǎng)和調動下屬積極性、主動性作為重 要的工作手段。2、年工作設想年的資本市場形勢嚴峻，風險系數加大。作為管理中心 的風控總監(jiān)，本人及所帶團隊堅決按照總公司的中長期發(fā)展目標和 董事長的戰(zhàn)略意圖，完成總公司和董事長安排的各項 工
13、作任務。本人在新的一年里重點抓好以下幾項工作：一是進一步完善風險防范規(guī)章制度建設，完善貸審會制度流 程，將抵押貸業(yè)務操作流程全面推開。二是加強對分公司業(yè)務人員工作流程和風險意識的指導和檢 查，積極培訓分公司業(yè)務員的專業(yè)技能和風險控制水平。三是組織分公司業(yè)務員開展經常性的業(yè)務學習和素質培訓。力 爭把分公司風控隊伍建設成一支業(yè)務精良型、專業(yè)高效型、學習向 上型、吃苦奉獻型的風險控制團隊。四是加大檢查力度和檢查頻次，把業(yè)務風險消滅在萌芽狀態(tài)。 全年計劃組織4至5次的業(yè)務審計檢查，抽調分公司業(yè)務骨干，組 成檢查小組，對分公司的業(yè)務發(fā)展狀況，風險管理狀況，貸審會制 度建設和執(zhí)行狀況，風控隊伍建設和員工的精神風貌等進行全面檢 查，認真評比。根據檢查結果以文件形式予以通報表揚和批評。五是根據總公司的工作目標，樹立全局觀念，無條件接受和完 成總公司和董事長交辦的臨時性、突發(fā)性工作任務。以上報告，請予評議，歡迎對我的工作多提寶貴意見。并借此 機會向關心支持和幫助我的全體同仁表示誠摯謝意。謝謝大家！! !7
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